【正文】 ，補(bǔ)付或交回的貨幣資金，也在 其對(duì)應(yīng)的資金賬戶上反映。 12 執(zhí)行時(shí)間 本辦法從 20xx 年 1 月 1 日起 執(zhí)行 。 財(cái)務(wù)部按 財(cái)務(wù)部按 條、 條、 條規(guī)定的方式定期向費(fèi)用的主管部門亮燈，以提請(qǐng)注意。 存貨 流動(dòng)資金賬戶余額 = 0 且 已使用信用額度 = 最高信用額度 *80% 顯示綠燈， 費(fèi)用流動(dòng)資金賬戶 余額 + 備用金賬戶 = 0 顯示綠燈， 存貨流動(dòng)資金賬戶余額 = 0 且 已使用信用額度 最高信用額度 *80% 顯示黃燈， 存貨流動(dòng)資金賬戶余額 0 顯示紅燈， 費(fèi)用流動(dòng)資金賬戶余額 + 備用金賬戶 0 顯示紅燈， 6 產(chǎn)品公司對(duì)外經(jīng)營活動(dòng)授信額度管控 產(chǎn)品公司對(duì)外經(jīng)營活動(dòng)授信額度由產(chǎn)品公司提出申請(qǐng)，授 信額度的申請(qǐng)必須全面分析客戶情況、市場(chǎng)情況等因數(shù) ，報(bào)財(cái)務(wù)部審核 。 給產(chǎn)品公司在內(nèi)部銀行開立的賬戶有 四 個(gè)，存貨流動(dòng)資金賬戶、費(fèi)用流動(dòng)資金賬戶、 保證金帳戶 、備用金帳戶 。 平臺(tái)部門資金管控原則。 按公司經(jīng)營需求 分費(fèi)用項(xiàng)目 （特殊情況下分事件項(xiàng)目） 編制財(cái)務(wù)預(yù)算， 對(duì)需支付貨幣資金的費(fèi)用，按費(fèi)用項(xiàng)目 （特殊情況下分事件項(xiàng)目）） 設(shè)置資金賬戶，按財(cái)務(wù)預(yù)算 撥付定額資金，在資金額度內(nèi)受控運(yùn)行 。 除期初撥入的資本金外，財(cái)務(wù)部按各產(chǎn)品公司的年度業(yè)務(wù)計(jì)劃，核定該公司經(jīng)營費(fèi)用占銷售收入的比例。 財(cái)務(wù)部審核后，報(bào)公司管理層批準(zhǔn)。各費(fèi)用的賬戶余額一旦出現(xiàn)紅燈，財(cái)務(wù)部停止一切該項(xiàng)目費(fèi)用的付款 ，并書面通知物資部庫房停止計(jì)入該項(xiàng)費(fèi)用的材料發(fā)料。 附：《 20xx 年度產(chǎn)品公司流動(dòng)資金定額表》 。 職能、服務(wù)部門預(yù)付款、備用金借款，須于借款發(fā)生時(shí)明確借款的明細(xì)用途，財(cái)務(wù)部按費(fèi)用項(xiàng)目于借款發(fā)生時(shí)在其對(duì)應(yīng)的資金賬戶上反映。 產(chǎn)品公司對(duì)外經(jīng)營活動(dòng)授信額度每一季度由公司管理層評(píng)審一次。 各產(chǎn)品公司每增加一筆貸款，財(cái)務(wù)部按貸款額的 10%作為保證金，從貸款總額中扣除，并 增加到該公司的保證金帳戶。 由各產(chǎn)品公司根據(jù)各自的生產(chǎn)、銷售特點(diǎn)，從原材料儲(chǔ)備、生產(chǎn)資金占用、產(chǎn)成品儲(chǔ)備、生產(chǎn)過程費(fèi)