【正文】 標(biāo)準(zhǔn)。本階段結(jié)束時(shí)，累計(jì)落實(shí)資金420萬(wàn)元，累計(jì)實(shí)現(xiàn)銷售收入1600萬(wàn)元?；貒?guó)后在中國(guó)科學(xué)技術(shù)大學(xué)工作，率隊(duì)開發(fā)安徽省電信局收付費(fèi)系統(tǒng)、網(wǎng)管系統(tǒng)，得到客戶的好評(píng)。本企業(yè)投資結(jié)構(gòu)合理，產(chǎn)權(quán)明晰，公司投資出資方式全部為現(xiàn)金出資；股份構(gòu)成為：聯(lián)想（北京）有限公司70％，某某電腦系統(tǒng)開發(fā)有限公司30％；本企業(yè)未和銀行發(fā)生借貸關(guān)系，未進(jìn)行企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定，企業(yè)商譽(yù)良好。三、項(xiàng)目的技術(shù)可行性和成熟性分析 項(xiàng)目的技術(shù)創(chuàng)新性論述 項(xiàng)目基本原理及關(guān)鍵技術(shù)內(nèi)容:原理簡(jiǎn)介：（1）整個(gè)業(yè)務(wù)處理平臺(tái)是由財(cái)務(wù)、保費(fèi)核算、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、再保系統(tǒng)、客戶服務(wù)及其它協(xié)助管理子系統(tǒng)等多個(gè)子系統(tǒng)組成。同時(shí)，AIMW實(shí)行數(shù)據(jù)壓縮處理，有效地減少網(wǎng)絡(luò)的符合，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)通信的高性能。在軟件研究開發(fā)試驗(yàn)過(guò)程中，得到許多國(guó)外保險(xiǎn)公司和國(guó)內(nèi)大學(xué)機(jī)構(gòu)的大力協(xié)助，某計(jì)算機(jī)科技有限公司擁有本軟件系統(tǒng)的完整知識(shí)產(chǎn)權(quán)。 項(xiàng)目在實(shí)際使用條件下的可靠性考核情況:目前正初步開發(fā)，暫未實(shí)際使用。所以，本項(xiàng)目產(chǎn)品目前尚無(wú)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。任務(wù)三：2004年8月至2005年7月完成產(chǎn)品的試用；進(jìn)行產(chǎn)品的包裝，開始宣傳銷售。 建立銷售服務(wù)網(wǎng)絡(luò)及所需資源：（1）演示展銷會(huì)。創(chuàng)新基金的無(wú)償資助100萬(wàn)元及地方政府配套資金50萬(wàn)元，其到位金額與到位時(shí)間須視項(xiàng)目立項(xiàng)進(jìn)度而定，若實(shí)際立項(xiàng)資助額度小于企業(yè)擬申請(qǐng)資助額，且差額較大，企業(yè)將根據(jù)自身的資金情況，采取措施，補(bǔ)足差額，公司股東承諾必要時(shí)還可以由股東增資解決問(wèn)題。%，獲利能力極強(qiáng)。系統(tǒng)功能穩(wěn)定，保險(xiǎn)公司使用后工作效率提高，且容易操作，不需要另外在培訓(xùn)人員方面進(jìn)行投資。本項(xiàng)目產(chǎn)品生產(chǎn)成本的負(fù)面影響因素及其消除辦法：軟件產(chǎn)品的生產(chǎn)成本主要集中在開發(fā)維護(hù)和技術(shù)服務(wù)的人員工資和費(fèi)用上，其生產(chǎn)材料成本比例很小，軟件行業(yè)人員總體工資水平較高。近期完成的投資資金來(lái)源及主要用途 金額單位：萬(wàn)元項(xiàng)目投入資金用途說(shuō)明固定資產(chǎn)投資10 購(gòu)買所需軟件開發(fā)工具，如電腦、服務(wù)器等流動(dòng)資金投資 50 其中：研究開發(fā)費(fèi)用 40項(xiàng)目開發(fā)人員工資、加班費(fèi)、階段進(jìn)度獎(jiǎng)金市場(chǎng)調(diào)研費(fèi)用 10 客戶電子商務(wù)網(wǎng)絡(luò)試驗(yàn)運(yùn)行費(fèi)用等合計(jì)60萬(wàn)元 新增投資420萬(wàn)元，主要用于項(xiàng)目的技術(shù)開發(fā)費(fèi)用180萬(wàn)元與技術(shù)服務(wù)費(fèi)用135萬(wàn)元、固定資金投資50萬(wàn)元、原材料15萬(wàn)元、與項(xiàng)目直接相關(guān)的支出40萬(wàn)元。軟件產(chǎn)品的生產(chǎn)原材料有：光盤、磁盤、包裝印刷材料。在數(shù)據(jù)通訊傳輸技術(shù)方面，本公司的中間件可以在不同行業(yè)不同領(lǐng)域中應(yīng)用，無(wú)須進(jìn)行二次開發(fā)。IIMF的幾個(gè)關(guān)鍵技術(shù)的實(shí)現(xiàn)，得益于幾位在保險(xiǎn)業(yè)IT服務(wù)領(lǐng)域具有多年研究開發(fā)經(jīng)驗(yàn)的項(xiàng)目攻關(guān)小組成員的創(chuàng)新的思維、堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)和豐富的軟件技術(shù)開發(fā)經(jīng)驗(yàn)。（2）某中間件 通過(guò)TCP通信與客戶端交換數(shù)據(jù)，并為應(yīng)用邏輯提供處理平臺(tái)；中間件為客戶請(qǐng)求創(chuàng)建事務(wù)隊(duì)列，提交應(yīng)用邏輯處理層執(zhí)行。 系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)界面為了更有效地對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)進(jìn)行數(shù)據(jù)采集，某計(jì)算機(jī)科技有限公司獨(dú)創(chuàng)性開發(fā)了“某中間件”（簡(jiǎn)稱AIMW）。整合系統(tǒng)集成、維護(hù)平臺(tái)，提供一站式服務(wù)。公司在軟件開發(fā)管理方面嚴(yán)格執(zhí)行的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)有：（1）《計(jì)算機(jī)軟件產(chǎn)品開發(fā)文件編制指南 GB 856788》（2）《計(jì)算機(jī)軟件質(zhì)量保證計(jì)劃規(guī)范》（3）《計(jì)算機(jī)軟件可靠性和可維護(hù)性管理》（4）《計(jì)算機(jī)軟件包質(zhì)量要求和測(cè)試》（5）開發(fā)的所有保險(xiǎn)信息軟件，質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)按照國(guó)際通行的“CMMⅢ軟件成熟度質(zhì)量認(rèn)證”的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行質(zhì)量控制。與本項(xiàng)目相關(guān)的技術(shù)儲(chǔ)備有：前臺(tái)采用Windows開發(fā)工具VC++；數(shù)據(jù)庫(kù)采用Oracle8 、Oracle9；后臺(tái)采用Unix C；采用某中間件；采用某規(guī)則處理系統(tǒng)；有6年的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)軟件開發(fā)經(jīng)驗(yàn)；和中國(guó)科技大學(xué)友邦精算中心開展精算和風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)方面的研究合作，和國(guó)際保險(xiǎn)數(shù)據(jù)管理協(xié)會(huì)IDMA開展保險(xiǎn)信息標(biāo)準(zhǔn)化方面的交流合作，和英國(guó)Prudential、美國(guó)AIG、香港中保集團(tuán)等開展業(yè)務(wù)交流合作。本階段無(wú)銷售收入。（2）在保單個(gè)數(shù)1000萬(wàn)前提下，系統(tǒng)關(guān)鍵操作的處理時(shí)間在半分鐘之內(nèi)。本項(xiàng)目企業(yè)已前期投入科研開發(fā)經(jīng)費(fèi)60萬(wàn)元，解決了基本技術(shù)問(wèn)題，形成了軟件產(chǎn)品的系統(tǒng)框架。這種功能靈活完善的保險(xiǎn)信息平臺(tái)系統(tǒng)在國(guó)內(nèi)是創(chuàng)新，在國(guó)外盡管已發(fā)現(xiàn)達(dá)到本系統(tǒng)設(shè)計(jì)功能的例子，但不適合中國(guó)使用，需要大幅度修改。目前一些本公司的老用戶對(duì)此項(xiàng)技術(shù)的應(yīng)用表現(xiàn)出極大的興趣，表示在產(chǎn)品成熟后，將在其核心系統(tǒng)中應(yīng)用。因此，他們對(duì)于IT服務(wù)的響應(yīng)速度和服務(wù)質(zhì)量有了更高的要求?，F(xiàn)階段，我國(guó)經(jīng)濟(jì)環(huán)境諸多因素給保險(xiǎn)業(yè)提出了新的要求。IIMF的保險(xiǎn)信息處理平臺(tái)、某中間件、規(guī)則引擎，為企業(yè)提供了全面靈活的服務(wù)，也極大地提高了客戶服務(wù)水平。因此該系統(tǒng)的設(shè)計(jì)理念和技術(shù)在國(guó)內(nèi)處于領(lǐng)先水平，也無(wú)法被國(guó)外同類保險(xiǎn)軟件所代替。因?yàn)閲?guó)內(nèi)還未出現(xiàn)具有此類跟蹤服務(wù)的保險(xiǎn)軟件，國(guó)外雖有同類成熟的保險(xiǎn)軟件產(chǎn)品，但基于國(guó)情的不同與操作人員素質(zhì)不同，故不能直接引用。（3）一張全年20個(gè)指標(biāo)的承保業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)報(bào)表生成時(shí)間不超過(guò)3分鐘。第三階段：2004年8月 至 2005年7月。 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人基本情況：xx，男，碩士，1989年畢業(yè)于中國(guó)科技大學(xué)計(jì)算機(jī)專業(yè)。公司明確規(guī)定了各部門的質(zhì)量責(zé)任，實(shí)行部門負(fù)責(zé)人質(zhì)量責(zé)任制度，如出現(xiàn)質(zhì)量責(zé)任事故，造成的客戶和公司損失全部由部門負(fù)責(zé)人承擔(dān)；部門在進(jìn)行項(xiàng)目開發(fā)時(shí)再把開發(fā)任務(wù)和質(zhì)量責(zé)任同時(shí)下達(dá)到每個(gè)人。本公司作為為保險(xiǎn)行業(yè)客戶提供服務(wù)的企業(yè)，將通過(guò)與國(guó)內(nèi)外的實(shí)施支持資源及硬件廠商進(jìn)行合作，利用業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)支撐平臺(tái)及網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)能力，發(fā)揮核心系統(tǒng)軟件對(duì)集成和硬件銷售的連帶效應(yīng)。AIMW能讓企業(yè)快速構(gòu)筑堅(jiān)實(shí)的應(yīng)用系統(tǒng)，保持企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，同時(shí)提供了基于WEB的平臺(tái)式開發(fā)接口，適應(yīng)系統(tǒng)靈活擴(kuò)展的開發(fā)環(huán)境。（3）保費(fèi)計(jì)算核保、核賠規(guī)則引擎通過(guò)設(shè)置，用規(guī)則引擎處理，系統(tǒng)自動(dòng)適應(yīng)，不需要修改源程序代碼，保險(xiǎn)公司可以在不改動(dòng)程序的情況下，快速穩(wěn)定的修改如車險(xiǎn)費(fèi)率因子等規(guī)則，滿足業(yè)務(wù)變化的需要。開發(fā)過(guò)程結(jié)合了若干國(guó)際知名的保險(xiǎn)公司的需求，對(duì)中國(guó)的保險(xiǎn)企業(yè)有重要的指導(dǎo)意義。本項(xiàng)目計(jì)劃投產(chǎn)時(shí)間為2004年12月。生產(chǎn)材料來(lái)源廣泛，從正規(guī)廠商或市場(chǎng)購(gòu)進(jìn)即可。編制新增資產(chǎn)投資估算表和流動(dòng)資金估算表如下：新增固定資產(chǎn)投資估算表名 稱單 價(jià)（萬(wàn)元）數(shù) 量總價(jià)（萬(wàn)元）備 注應(yīng)用服務(wù)器HP PL3500 10110 數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器 10110 軟件開發(fā)工具515 工具軟件等輔助設(shè)備515筆記本電腦、PDA等研發(fā)中心建設(shè)20 120 合 計(jì)： 50萬(wàn)元新增流動(dòng)資金估算表項(xiàng)目金額單位（萬(wàn)元）研發(fā)人員工資 180材料費(fèi) 15技術(shù)與市場(chǎng)調(diào)研費(fèi)、差旅費(fèi) 65試驗(yàn)推廣費(fèi)、技術(shù)服務(wù)費(fèi) 70培訓(xùn)、試驗(yàn)費(fèi)用 20流動(dòng)資金 20合 計(jì)：370萬(wàn)元 新增資金的籌措新增投資420萬(wàn)元資金籌措渠道：（1） 企業(yè)自籌資金270萬(wàn)元；（2） 申請(qǐng)科技型中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新基金的無(wú)償資助100萬(wàn)元；（3） 地方政府配套資金（廣東省科技廳）50萬(wàn)元。消除此影響的主要對(duì)策：一是加強(qiáng)對(duì)用戶的培訓(xùn)，減少技術(shù)服務(wù)隊(duì)伍人員數(shù)量；二是在推廣過(guò)程中根據(jù)用戶需求使軟件的操作界面更加人性化，簡(jiǎn)便化，減少技術(shù)服務(wù)支持所產(chǎn)生的費(fèi)用。因此，“某保險(xiǎn)信息處理平臺(tái)系統(tǒng)”的開發(fā)，對(duì)企業(yè)自身的發(fā)展，有很好的作用與效果，也具有較好的社會(huì)效益。項(xiàng)目今后5年的盈利預(yù)測(cè)表 金額單位：人民幣（萬(wàn)元）年度收入預(yù)測(cè)成本預(yù)測(cè)銷售稅金利潤(rùn)預(yù)測(cè)銷售數(shù)量（套）單價(jià)銷售收入生產(chǎn)成本期間費(fèi)用合計(jì)利潤(rùn)總額企業(yè)所得稅凈利潤(rùn)28001600883800240029575010451321223480032003109501260176176458004000330120015302202250—58004000330125015802202200 經(jīng)濟(jì)效益分析 本項(xiàng)目在執(zhí)行期內(nèi)，累計(jì)實(shí)現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)如下：期間：—累計(jì)銷售收入：人民幣1600萬(wàn)元 累計(jì)凈利潤(rùn) ：累計(jì)繳稅總額：創(chuàng)匯：暫無(wú)替代進(jìn)口情況：國(guó)外雖有同類產(chǎn)品，但價(jià)格昂貴，無(wú)法在中國(guó)使用，本項(xiàng)目產(chǎn)品推廣后，國(guó)外同類產(chǎn)品很難進(jìn)入保險(xiǎn)核心系統(tǒng)市場(chǎng)。若屆時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流動(dòng)不足以支付第三期投資，解決問(wèn)題的備選方案是：由股本金繼續(xù)投入經(jīng)費(fèi)。 營(yíng)銷方案 項(xiàng)目將主要銷售的地區(qū)、領(lǐng)域、對(duì)象：本系統(tǒng)的主要銷售對(duì)象是中國(guó)大陸、香港、澳門、新加坡和日本等地的商業(yè)保險(xiǎn)公司。任務(wù)二：2004年1月至2004年7月 進(jìn)行系統(tǒng)的詳細(xì)設(shè)計(jì)、編碼、單元測(cè)試； 按照測(cè)試規(guī)范對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行嚴(yán)格測(cè)試； 將系統(tǒng)安裝在意向客戶處，開始試用，不斷改進(jìn)數(shù)據(jù)模型、調(diào)整性能，保證系統(tǒng)能滿足客戶的需要。截至本年度 7月份，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)沒(méi)有出現(xiàn)同類產(chǎn)品，也沒(méi)有同類產(chǎn)品研究開發(fā)的報(bào)道，國(guó)外市場(chǎng)上也未出現(xiàn)同類產(chǎn)品（有進(jìn)行研究的報(bào)道）。IIMF定型并取得《軟件產(chǎn)品著作權(quán)登記》后，本公司將對(duì)IIMF的開發(fā)過(guò)程資料和產(chǎn)品技術(shù)進(jìn)行第三方檢測(cè)。本項(xiàng)目開發(fā)的市場(chǎng)背景是大中型保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)需求，本公司從中看到了市場(chǎng)空檔，經(jīng)嚴(yán)密的市場(chǎng)調(diào)查和對(duì)國(guó)內(nèi)外的技術(shù)調(diào)查分析，決定投資開發(fā)本軟件。具體如下：AIMW使用多種加密方式，保證系統(tǒng)通信的可靠性，以及數(shù)據(jù)庫(kù)訪問(wèn)的安全性。 公司計(jì)劃重點(diǎn)發(fā)展具有創(chuàng)新意義的“保險(xiǎn)信息處理平臺(tái)”，憑籍其創(chuàng)新高度和領(lǐng)先一步的技術(shù)研發(fā)優(yōu)勢(shì)，使公司成為這個(gè)市場(chǎng)領(lǐng)域的先驅(qū)。本公司的質(zhì)量保障體系是完善有效的，可成功地控制掌握每個(gè)軟件產(chǎn)品的質(zhì)量。期間率隊(duì)參加日本KDD全球衛(wèi)星預(yù)約系統(tǒng)TVBAS開發(fā)工作，歷時(shí)1年半。利用三個(gè)月的時(shí)間，完成產(chǎn)品的商業(yè)包裝、生產(chǎn)和宣傳；2004年10月份，投放銷售1套到市場(chǎng)；2005年3月份軟件市場(chǎng)旺季來(lái)臨之際再投放1套到市場(chǎng)；本階段落實(shí)資金120萬(wàn)元，其中企業(yè)自籌90萬(wàn)元，創(chuàng)新基金資助20萬(wàn)元，配套資金10萬(wàn)元。2）質(zhì)量指標(biāo)：（1）企業(yè)通過(guò)的