【正文】 展望 隨著現(xiàn)代建筑業(yè)的不斷發(fā)展，風(fēng)險(xiǎn)管理在工程項(xiàng)目管理中的重要性無(wú)庸置疑。對(duì)于第二種我們當(dāng)然希望風(fēng)險(xiǎn)處理成本越小越好，并且希望找到風(fēng)險(xiǎn)處理成本的最小值。 項(xiàng)目不同階段會(huì)有不同的風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)際上，對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和相應(yīng)的投資計(jì)劃，正是投資項(xiàng)目管理 的重要內(nèi)容。在我國(guó)的施工隊(duì)伍中，高素質(zhì)的人才較為缺乏，農(nóng)民工占據(jù)了施工人員的大部分，這些人大多缺乏建筑方面相關(guān)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，對(duì)施工中的操作規(guī)程的 了解甚少，這很大程度上降低了我國(guó)的建筑工程質(zhì)量，因此，在施工中必須嚴(yán)格控制施工人員的素質(zhì)才能減少質(zhì)量事故的發(fā)生，提高建筑工程施工的質(zhì)量。 浙江大學(xué)遠(yuǎn)程教育學(xué)院本科畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)） 第 5 章 20 第 13 頁(yè) 第 5章 工程項(xiàng)目的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理 建筑工程施工質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)有問(wèn)題 目前，我國(guó)建筑工程施工質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)管理主要是按照風(fēng)險(xiǎn)控制大綱，對(duì)業(yè)主、承包商、材料供應(yīng)商等進(jìn)行監(jiān)督控制和管理，這種風(fēng)險(xiǎn)控制模式雖然在以往的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)防范中發(fā)揮了一定的作用，但是仍然存在以下問(wèn)題。近年來(lái)，物價(jià)增長(zhǎng)相對(duì)較快，項(xiàng)目建成后，運(yùn)行用原材料、能源、職工工資等，都存在繼續(xù)增長(zhǎng)趨勢(shì)。對(duì)于工程項(xiàng)目來(lái)說(shuō)每年都有貨幣的收入和支出，稱(chēng)為現(xiàn)金流通。推行這一模式的前提是將建設(shè)工程施工人身意外傷害保險(xiǎn)作為一 種法定保險(xiǎn) ,強(qiáng)制保險(xiǎn) ,它覆蓋了所有施工企業(yè)的施工活動(dòng) 浙江大學(xué)遠(yuǎn)程教育學(xué)院本科畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)） 第 4 章 9 第 4章 工程項(xiàng)目合同經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理 工程項(xiàng)目合同經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)原因以及措施 工程經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)分析基本概念 風(fēng)險(xiǎn)通常是指由于當(dāng)事者主觀上不能控制的一些因素的影響，使得實(shí)際結(jié)果與當(dāng)事者的事先估計(jì)有較大的背離而帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)損失這些背離產(chǎn)生的原因，可能是當(dāng)事者對(duì)有關(guān)因素和未來(lái)情況缺乏足夠情報(bào)而無(wú)法作出精確估計(jì)，也可能是由 于考慮的因素不夠全面而造成預(yù)期效果與實(shí)際效果之間的差異。 4）通過(guò)合同 ,協(xié)議轉(zhuǎn)移、 分散安全風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是以風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)為基礎(chǔ) ,并結(jié)合公認(rèn)的安全標(biāo)準(zhǔn)來(lái)進(jìn)行評(píng)估的 ,建筑工程項(xiàng)目承包前的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 ,通常采用風(fēng)險(xiǎn)因素預(yù)先分析法。 （ 3）對(duì)風(fēng) 險(xiǎn)大的工程派遣 最得力的 功目經(jīng)理、技術(shù)人員、合同管理人員等，組成精干的項(xiàng)目管理小組。但在工程過(guò)程中許多風(fēng)險(xiǎn)客觀存在 ，問(wèn)題是由誰(shuí)來(lái)承擔(dān)。 業(yè)主應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)包括：招標(biāo)文件及所提供資料的正確性；工程量變動(dòng)、合同缺陷（設(shè)計(jì)錯(cuò)誤、圖紙修改、合同條款矛盾、二義性等）風(fēng)險(xiǎn)；國(guó)家法律變更風(fēng)險(xiǎn)；一個(gè)有經(jīng)驗(yàn)的承包商不能預(yù)測(cè)的情況風(fēng)險(xiǎn)；不可抗力因素作用；業(yè)主雇用的監(jiān)理工程師和其他承包商風(fēng)險(xiǎn)等。 風(fēng)險(xiǎn)分配應(yīng)遵循原則 (1)積極對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)分配。 合同風(fēng)險(xiǎn)是是指合同中的以及由合同引起的不確定性 。但我國(guó)對(duì)于工程管理的較為重視，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理在我國(guó)得到了快速發(fā)展，不少大型工程，例如三峽工程、地鐵等都應(yīng)用了風(fēng)險(xiǎn)管理。而且建筑行業(yè)現(xiàn)在也處于激烈的市場(chǎng)環(huán)境中，在對(duì)于建中工程項(xiàng)目合同風(fēng)險(xiǎn)的防范研究中，也少不了對(duì)于建筑商或者承包商的風(fēng)險(xiǎn)研究。與此同時(shí)，在現(xiàn)在的建筑工程項(xiàng)目管理中，對(duì)于建筑工程項(xiàng)目合同的管理也顯得越來(lái)越重要，不論是企業(yè)還是建筑商都傾向于把建筑工程項(xiàng)目合同作為建筑工 程項(xiàng)目管理的一大重要內(nèi)容。建筑學(xué)者姜興國(guó)、張尚合在《工程合同風(fēng)險(xiǎn)管理理論與實(shí)務(wù)》一書(shū)中對(duì)不同管理模式的合同風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了研究，也對(duì)工程合同爭(zhēng)端處理進(jìn)行了闡述。 由合同種類(lèi)所定義的風(fēng)險(xiǎn) 合同風(fēng)險(xiǎn)首先與所簽訂的合同的類(lèi)型有關(guān)。合同文本要使風(fēng)險(xiǎn)歸屬清楚，責(zé)任明確，而不是躲避、推卸。而物價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的分擔(dān)比較靈活，可由一方承擔(dān)，也可劃定范圍由雙方共同承擔(dān)。減少或避免風(fēng)險(xiǎn)，是承包合同談判的重點(diǎn)。 （ 4）選擇資信好、能力強(qiáng)、能夠圓滿(mǎn)完成合同責(zé)任的（分）包商、設(shè)計(jì)單位和供應(yīng)同。其內(nèi)容包括對(duì)工程系統(tǒng)所存在的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別 ,風(fēng)險(xiǎn)條件導(dǎo)致事故的后果等作預(yù)先的分析 ,在承包后 ,如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)因素應(yīng)立即采 取補(bǔ)救措施 ,以免由于考慮不周而造成損失。它是借助于合同或協(xié)議 ,將風(fēng)險(xiǎn)較大的工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移緞帶非保險(xiǎn)的其他人 ,有時(shí)也采用買(mǎi)賣(mài)契約、分包合同、聯(lián)合經(jīng)營(yíng)的形式 ,轉(zhuǎn)移或分散損失的法律責(zé)任 ,從而減少自己的安全風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)分析是找出行動(dòng)方案的不確定性因素，分析其環(huán)境狀況和對(duì)方案的敏感程度，估計(jì)有關(guān)數(shù)據(jù)，包括行動(dòng) 方案的費(fèi)用，在不同情況下得到的收益以及不確定性因素各種機(jī)遇的概率，計(jì)算各種風(fēng)險(xiǎn)情況下的經(jīng)濟(jì)效果，作出正確判斷等等。以收入為正值，支出為負(fù)值，現(xiàn)金流通就是這兩者之和，這個(gè)數(shù)值表示該年的財(cái)政情況，而一個(gè)工程項(xiàng)目還與過(guò)去各年的總的現(xiàn)年流通有關(guān)，所以一般用累計(jì)現(xiàn)金流量曲線圖。因而，項(xiàng)目存在一定的物價(jià)因素造成經(jīng)營(yíng)成本提高的風(fēng)險(xiǎn)。 質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)控制中各方責(zé)任不明確 目前，我國(guó)關(guān)于建筑工程施工質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)防范的法律法規(guī)相對(duì)不完善，建筑工程項(xiàng)目的業(yè)主、設(shè)計(jì)方、施工方、供貨方等在建筑工程施工風(fēng)險(xiǎn)防范工作中的法律責(zé)任和義務(wù)沒(méi)有得到明確，質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)控制工作無(wú)據(jù)可依， 給建筑工程施工質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)防范工作帶來(lái)諸多困難。 保證材料的質(zhì)量可以保證工程質(zhì)量 在一項(xiàng)工程投資中，建筑材料費(fèi)用會(huì)占到項(xiàng)目投資的一半以上，完善的質(zhì)量保證體系可以保證建筑材料的質(zhì)量。 1992 到1993 年是中國(guó)經(jīng)濟(jì)最熱、固定資產(chǎn)投資幅度最大，也是房地產(chǎn)投資最熱的時(shí)期。風(fēng)險(xiǎn)大多數(shù)隨著項(xiàng)目的進(jìn)展而變化，不確定性會(huì)隨之逐漸減少。固然風(fēng)險(xiǎn)處理的最小成本是理想狀態(tài)，但同時(shí)也是難于計(jì)算的。當(dāng)前，我國(guó)建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理還存在很多弊端與不足，制約著整個(gè)行業(yè)健康、可持續(xù)的發(fā)展。同時(shí)，合同在很大程度上能夠?qū)ㄖ^(guò)程中可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)和轉(zhuǎn)移，因此，建筑關(guān)系方在制定和簽署合同時(shí)一定要明確各自的權(quán)利以及 應(yīng)該承擔(dān)的責(zé)任，在建筑施工的過(guò)程中嚴(yán)格按照建筑工程項(xiàng)目合同中的相關(guān)條款加以執(zhí)行，以促進(jìn)建筑施工更好的進(jìn)行，以提升施工企業(yè)效益，促進(jìn)相關(guān)行業(yè)的發(fā)展。這里有兩種含義：一種是小概率或小損失風(fēng)險(xiǎn)，另一種是付出較小的代價(jià)即可避免風(fēng)險(xiǎn)。還有其他一些非常復(fù)雜、非線性極強(qiáng)、不確定性極高的非技術(shù)和非經(jīng)濟(jì)問(wèn)題，都使得最后完成的項(xiàng)目是互相沖突的希望和要求的一種折衷，而非項(xiàng)目計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)。 談到 1995 年的商品房積壓，一些人認(rèn)為是由于國(guó)家當(dāng)時(shí)所采取的宏觀經(jīng)濟(jì)政策造成的結(jié)果，是受整個(gè)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不景氣的影響，而不是投資失誤所致。后勤保障人員把后方工作做好，用出色的服務(wù)支援工程的質(zhì)量。水價(jià)過(guò)高，居民確實(shí)無(wú)力承擔(dān)費(fèi)用，可實(shí)施低保戶(hù)由政府支付，一般 用戶(hù)實(shí)行用戶(hù)合理分擔(dān)、政府適當(dāng)補(bǔ) 貼的措施。存在的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)分析可得： (1)物價(jià)因素造成的經(jīng)營(yíng)成本提高。 工程項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi) 現(xiàn)金流通曲線圖 作為每一種情景的恰當(dāng)描述，最常用的就是現(xiàn)金流通曲線圖。為了建立施工安全長(zhǎng)效機(jī)制 ,除政府的行政執(zhí)法監(jiān)管外 ,還需建立適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制要求的從施工企業(yè)外部進(jìn)行監(jiān)的制度 ,可以推行由商業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)施工企業(yè)的安全生產(chǎn)責(zé)任行為進(jìn)行監(jiān)管的模式。也就是在施工前 ,制定有效的防范措施 ,加強(qiáng)職工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)較高 ,加強(qiáng)安全規(guī)章制度的執(zhí)行 ,強(qiáng)化施工現(xiàn)場(chǎng)管理等 ,這也是我們倡導(dǎo)的一種主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施。從錯(cuò)綜復(fù)雜的關(guān)系中找出因素之間的最根本、最本質(zhì)的聯(lián)系 ,在眾多的影響因素中抓住主要因素 ,并且分析它們引起投入產(chǎn)出變化的嚴(yán)重程度。 （ 2）對(duì)技術(shù)復(fù)雜的工程，采用新的，同時(shí)又是成熟的工藝、設(shè)備和施工方法。 （ 2）通過(guò)談判完善合同合同雙方都希望簽訂一個(gè)有利的、風(fēng)險(xiǎn)較少的合同。 （ 4）符合工程慣例 風(fēng)險(xiǎn)分配應(yīng)符合工程慣例，即符合通常的工程處理方法， 浙江大學(xué)遠(yuǎn)程教育學(xué)院本科畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)） 第 2 章 一方面，慣例一般比較公平合理，較好反映雙方的要求；另一方面，合同雙方對(duì)慣例都很熟悉，工程更容易順利實(shí)施 .按照慣例，承包商承擔(dān)對(duì)招標(biāo)文件理解，環(huán)境調(diào)查的風(fēng)險(xiǎn)；報(bào)價(jià)的完備性和正確性風(fēng)險(xiǎn)；施工方案的安全性、正確性、完備性、效率的風(fēng)險(xiǎn)；材料和設(shè)備采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)；自己的分包商、供應(yīng)商、雇用的工作人員的風(fēng)險(xiǎn)；工程進(jìn)度 和質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)等。作為一份完備的公平合同，不僅 應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有全面的預(yù)測(cè)和定義，而且應(yīng)全面地落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，在合同雙方之間公平合理地分配風(fēng)險(xiǎn)。 工程中常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)有：外界環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)（環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)工程項(xiàng)目中的其他風(fēng)險(xiǎn)的根源）；工程的技術(shù) 和實(shí)施方法等方面的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目組織成員資信和能力風(fēng)險(xiǎn)；管理過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)（其中含有合同管理的風(fēng)險(xiǎn)）。 而就我國(guó)國(guó)內(nèi)而言，我國(guó)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理的研究起步較晚，直至 20 世紀(jì) 80年代才開(kāi)始引進(jìn)這一技術(shù) [2]。而且在以往的關(guān)于建筑行業(yè)方面的研究中，大多數(shù)研究只是針對(duì)建筑工程中的項(xiàng)目合同風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了簡(jiǎn)單的分析，很少對(duì)建筑合同的施工合同的風(fēng)險(xiǎn)防范進(jìn)行研究并提出針對(duì)性建議。而建筑工程項(xiàng)目合同在對(duì)于建筑項(xiàng)目的施工和據(jù)側(cè)方面都起到了十分重要的作用。但是這些理論研究在應(yīng)用上都存在一定的片面性，缺乏實(shí)踐性和針對(duì)性。如果簽訂的是固定總價(jià)合同，則承包商承擔(dān)全部物價(jià)和工程量變化的風(fēng)險(xiǎn)；而對(duì)成本加酬金合同，承包商不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)常見(jiàn)的單價(jià)合同，風(fēng)險(xiǎn)由雙方共同承擔(dān)。 明確索賠事件，使承包商放心報(bào)價(jià)； (2)靈活進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分配， 以適應(yīng)具體的情況； (3)合理進(jìn) 行風(fēng) 險(xiǎn)分 配， 鼓勵(lì) 各方 面積 極地控制，促使各方積極工作，特別能使理性、誠(chéng)實(shí)的和有能力的承包商易于中標(biāo)，通過(guò)努力獲得利潤(rùn)，不鼓勵(lì)投機(jī)和冒險(xiǎn)； (4)注意保 護(hù)雙方 利益。 經(jīng)濟(jì)措施 （ 1）業(yè)主在投資預(yù)算中采取的措施 ①業(yè)主在投資預(yù)算中考慮可能的風(fēng)險(xiǎn)，留有一定的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。合同雙方都希望推卸和轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)合同談判來(lái)完善合同條文，使合同能體現(xiàn)雙方責(zé)權(quán)利關(guān)系的平衡和公平合理。 （ 5）施工、企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn) 大的工程，在技術(shù)力量、機(jī)械設(shè)備、材料供應(yīng)、資金供應(yīng)、勞務(wù)安排等 方面予以特殊對(duì)待，全力保證該合同實(shí)施。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估還應(yīng)包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定級(jí) ,因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)是和損失相關(guān)的 ,不會(huì)造成損失的風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)關(guān)緊要的 ,可以不加以考慮 ,或者不能稱(chēng)為風(fēng)險(xiǎn)。 5)工程保險(xiǎn)。 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的辯識(shí)步驟與分類(lèi) 識(shí)別的步驟 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)主要基于風(fēng)險(xiǎn)防范和風(fēng)險(xiǎn)處理，是定性的相對(duì)的從性質(zhì)上分析，可計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)屬于技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)，是常規(guī)性的不可避免的風(fēng)險(xiǎn)，包括地質(zhì)地基條件、材料供應(yīng)、設(shè)備供應(yīng)、工程變更、技術(shù)規(guī)范、設(shè)計(jì)與施工等造成的風(fēng)險(xiǎn)；非計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)屬于非技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)生的概率較小，是非常規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，包括經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)、組織協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)等。 浙江大學(xué)遠(yuǎn)程教育學(xué)院本科畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)） 第 3 章 主要常用指標(biāo) （ 1）現(xiàn)金位值。 (2)實(shí)際水價(jià)達(dá)不到預(yù)期水平或費(fèi)用收繳率低。 難以突破的監(jiān)理模式 雖然我國(guó)建筑工程施工質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的控制單位在操作模式上取得了不斷地突破和創(chuàng)新，逐漸與原有的監(jiān)理模式產(chǎn)生區(qū)別，但是長(zhǎng)期監(jiān)理體制影響下，質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的控制工作仍然不能完全擺脫監(jiān)理模式，存在明顯的監(jiān)理特征，制約了質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)防范成效的進(jìn)一步提升。質(zhì)量保證體系是把建筑材料中的成品、半成品建立起相應(yīng)的責(zé)任制，充分做好對(duì)建筑材料的各種性能的檢查和測(cè)試。在這一時(shí)期，大批房地產(chǎn)商看中房地產(chǎn)的高額回報(bào)，一哄而上，紛紛投資房地產(chǎn)。最大的不確定性 存在于項(xiàng)目的早期。因此，人們定性的歸納為，若此風(fēng)險(xiǎn)處理的成本足夠小，人們是可以接受此風(fēng)險(xiǎn)的。只有建立起一套適合我國(guó)工程項(xiàng)目實(shí)際發(fā)展需要的風(fēng)險(xiǎn)管理制度與模式，并具備有相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理素質(zhì)的專(zhuān)業(yè)人員或機(jī)構(gòu)，能夠給工程項(xiàng)目提供系統(tǒng)化、知識(shí)化、信息化的決策支持，我國(guó)的建筑工程企業(yè)才能在競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的市 場(chǎng)占有一席之地。從根本上而言，建筑工程項(xiàng)目合同風(fēng)險(xiǎn)防范最重要的是要對(duì)原有的相關(guān)資料進(jìn)行分析，本文對(duì)建筑工程施工過(guò)程中可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和預(yù)測(cè)，并研究了相關(guān)防范措施來(lái)減少在建筑施工過(guò)程中可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)權(quán)衡準(zhǔn)則的前提是假設(shè)世界上存在一些可接受的風(fēng)險(xiǎn)。 第四，雖然項(xiàng)