【正文】 堅(jiān)持以人為本，提高隊(duì)伍凝集力和向心力。防控多頭開(kāi)戶(hù)、同證分頭開(kāi)戶(hù)、核準(zhǔn)賬戶(hù)未經(jīng)人行審批、非核準(zhǔn)賬戶(hù)未及時(shí)備案等違規(guī)開(kāi)戶(hù)行為。新的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則實(shí)施后，會(huì)計(jì)人員知識(shí)更新、會(huì)計(jì)輔導(dǎo)和培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)，會(huì)計(jì)核算的規(guī)范性有待加強(qiáng)，過(guò)分依賴(lài)系統(tǒng)，對(duì)應(yīng)手工補(bǔ)記、補(bǔ)提的賬務(wù)處理不夠及時(shí)，會(huì)計(jì)報(bào)告信息的利用深度不夠。根據(jù)市行統(tǒng)一部署，為營(yíng)造良好的反洗錢(qián)社會(huì)環(huán)境，切實(shí)提高民眾參與遏制、打擊洗錢(qián)犯罪的積極性，使反洗錢(qián)意識(shí)深入人心，推進(jìn)反洗錢(qián)工作開(kāi)展，進(jìn)一步營(yíng)造內(nèi)外部反洗錢(qián)氛圍環(huán)境。四是產(chǎn)品計(jì)價(jià)考核3月份系統(tǒng)上線(xiàn)，系統(tǒng)管理員，對(duì)人員所屬部門(mén)和人員的系數(shù)和職責(zé)進(jìn)行了分配，目前系統(tǒng)已能夠?qū)崿F(xiàn)產(chǎn)品的正確提取，需要各網(wǎng)點(diǎn)員工及各部室人員進(jìn)入系統(tǒng)認(rèn)領(lǐng)產(chǎn)品，主任及主管及時(shí)審批。明確的分工，加上科學(xué)的考核管理辦法，為“三化三鐵”創(chuàng)建工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。為使“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)精細(xì)化管理年”活動(dòng)落到實(shí)處，我們做了大量的工作，為便于財(cái)會(huì)人員學(xué)習(xí)，為每人購(gòu)買(mǎi)了一套《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東省分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)知識(shí)習(xí)題集》，通過(guò)大家努力，在全省財(cái)會(huì)人員組織的2次業(yè)務(wù)考試中，全部取得90分以上的好成績(jī)。本年度進(jìn)行常規(guī)檢查4次，專(zhuān)項(xiàng)檢查5次，接受省行案件風(fēng)險(xiǎn)排查檢查1次，市行“三化三鐵”驗(yàn)收檢查2次?？h行對(duì)主管、柜員進(jìn)行了新版票據(jù)反假培訓(xùn)，加強(qiáng)了對(duì)票證防偽技術(shù)的研究和宣傳，持續(xù)提高全行票據(jù)識(shí)假、反假能力。（七）嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行規(guī)定，積極開(kāi)展反假貨幣宣傳工作。二是對(duì)于重要業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)，如現(xiàn)金業(yè)務(wù)特別是主出納、中午守庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)、ATM雙人管控風(fēng)險(xiǎn)，集中作業(yè)運(yùn)行后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)、要反復(fù)識(shí)別，各盡其責(zé)，管控到位。加強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理系統(tǒng)、會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)、集中對(duì)賬系統(tǒng)的管理應(yīng)用，提高系統(tǒng)的應(yīng)用管理水平。如何適應(yīng)“三大中心”建設(shè)的新形勢(shì)、新要求，為運(yùn)營(yíng)管理保質(zhì)控險(xiǎn)、守好“第一道防線(xiàn)”也就成了運(yùn)營(yíng)主管的首要任務(wù)。二是以學(xué)習(xí)培訓(xùn)為切入點(diǎn)，夯實(shí)運(yùn)營(yíng)體系建設(shè)的基礎(chǔ)。要切實(shí)發(fā)揮主管、監(jiān)管例會(huì)作用，通報(bào)問(wèn)題，交流工作情況，落實(shí)重點(diǎn)工作任務(wù)。同時(shí)，我行注重加大反假幣知識(shí)的社會(huì)宣傳，組織人員深入學(xué)校、商場(chǎng)、居民小區(qū)和街頭展開(kāi)宣傳咨詢(xún)活動(dòng)，宣傳人員現(xiàn)場(chǎng)解答客戶(hù)的提問(wèn)，并向前來(lái)接受咨詢(xún)的群眾講授鑒別假幣的方法。2011年1月份，市行配備郯城報(bào)表打印機(jī)13臺(tái)，已分配給網(wǎng)點(diǎn)8臺(tái)，3月份，全行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主管辦公用機(jī)全部更換成新聯(lián)想主機(jī)，有效提高了運(yùn)行速度，提升了辦公效率，加上縣行機(jī)關(guān)，共更換辦公用機(jī)16臺(tái)。有力地促進(jìn)了郯城支行會(huì)計(jì)內(nèi)控水平的穩(wěn)步提高。以會(huì)計(jì)內(nèi)控“三化三鐵”創(chuàng)建為主線(xiàn),以會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)和會(huì)計(jì)內(nèi)控管理系統(tǒng)為抓手，全面落實(shí)內(nèi)控管理工作。（二）貫徹落實(shí)運(yùn)營(yíng)管理規(guī)章制度，多錯(cuò)并舉，全面提高會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平。主管、柜員制度執(zhí)行力不斷提高。為掌握控制網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備的使用情況，設(shè)立了《郯城縣支行在用設(shè)備臺(tái)帳》，對(duì)設(shè)備經(jīng)常巡檢，使設(shè)備保持良好狀態(tài)，盡量減少柜員對(duì)設(shè)備使用的后顧之憂(yōu)，專(zhuān)心投入到工作和為客戶(hù)服務(wù)中去。活動(dòng)中，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)有LED電子宣傳欄的統(tǒng)一播放反假宣傳知識(shí)及標(biāo)語(yǔ)，無(wú)LED電子宣傳欄的網(wǎng)點(diǎn)懸掛反假貨幣宣傳橫幅，在柜臺(tái)統(tǒng)一擺放宣傳材料，大堂經(jīng)理對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)