個人理財業(yè)務(wù)培訓(xùn)(案例分析講義)(更新版)
【正文】 1/20,169。除非在這幾年中收入能大幅增加，或者能獲得遠超過6%的投資收益率。,（財智理財專家系統(tǒng)截圖）,2024/11/20,169。小孩出生后，家庭開支又將進一步增大，買車的夢想就要依靠李先生更加辛勤的勞動來實現(xiàn)了！,169。 這7.6萬元支付購房首付款6.8萬及購房相關(guān)稅費后，應(yīng)該所剩不多了。 在合同有效期內(nèi)，不論一次或多次住院治療，累計給付住院補貼保險金以保險金額為限。重大疾病保險側(cè)重于對重大疾病（如癌癥等）提供保障，而住院補貼保險針對醫(yī)療過程中發(fā)生的一些住院床位費用等提供補償（社保會承擔(dān)部分住院費用）。 根據(jù)張先生的情況，保險當(dāng)中健康險是需要著重考慮的部分。,2024/11/20,169。 假設(shè)一個費用上漲的比率 設(shè)定一個包括通貨膨脹率在內(nèi)的費用增長率，來測算若干年后入學(xué)時需要的費用。 在還貸支出上，40%是合理的上限。全部貸。想存點錢。應(yīng)該說這一月供水平是完全能夠承擔(dān)的。 Ji Zhibin,簡單理財需求案例（二）,李小姐： 我是一個很重視教育的人,因此想咨詢一下關(guān)于教育投資的問題,我現(xiàn)在還沒有小孩,我想問的是如果想從現(xiàn)在投資教育方面的資金的話,應(yīng)該如何進行這部分的理財呢?,2024/11/20,169。 Ji Zhibin,簡單理財需求案例（二）,計算不同投資方式下達成目標(biāo)所需要投入的資金 增長率為5%的情況下，不同時間入讀美國大學(xué)的費用預(yù)算,2024/11/20,169。,2024/11/20,169。這部分資金可用于平時一般的看病和到藥房買藥。 保障范圍：急性心肌梗塞、惡性腫瘤、慢性腎衰竭（尿毒癥期）、重要器官移植、四肢癱瘓、腦血管意外后遺癥、脊髓疾病、嚴(yán)重?zé)齻⒈┌l(fā)性肝炎、冠狀動脈繞道手術(shù)、主動脈手術(shù)。 年底共有8000獎金，目前存款40000，準(zhǔn)備1年內(nèi)購買房子（房價34萬，裝修10萬），生小孩（預(yù)計開支2萬），準(zhǔn)備在3年內(nèi)買車，請問應(yīng)該怎樣安排理財 ？,169。,169。2010年一次性付款購買120平米，7000元/平米的住房，加上相關(guān)稅費，總價約為90萬。 Ji Zhibin,復(fù)雜理財需求案例（二）,經(jīng)過這樣的調(diào)整，該理財規(guī)劃仍然不可行，出現(xiàn)了赤字的情況。 Ji Zhibin,復(fù)雜理財需求案例（三）,何先生目前的財務(wù)狀況： 家庭成員：本人36歲（事業(yè)單位工作），妻34歲（醫(yī)院工作），小孩7歲（小學(xué)一年級） 家庭年收入：10萬左右 （工資8萬，投資收入2萬） 家庭年支出：生活，教育等費用3萬 ，還貸款39600元，年度節(jié)余：3.04萬 固定資產(chǎn)：房產(chǎn)3處，一處市場價值約32萬（85平方,現(xiàn)居?。惶幨袌鰞r值約30萬（76平方期房，＃＃年12月交房，未付房款8萬元），一處市場價值約62萬元（138平方，期房，2005年6月交房，打算到時換房自住）。合理預(yù)期在2029年退休前，家庭收入能保持平均10%的增長。,教育支出一覽,2024/11/20,169。,2024/11/20,169。注意到該家庭每年的公積金繳存額達到了1.5萬元。因此，目前持有房產(chǎn)是不錯的理財選擇。 Ji Zhibin,復(fù)雜理財需求案例（三）,通常保險支出應(yīng)該至少占到家庭收入
小學(xué)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1