【正文】 如何做到合規(guī)？管理是一個(gè)過(guò)程，只有上升到文化層面，管理才是成功的。銀行是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，這是行業(yè)給我們的評(píng)價(jià)，但也是有原因的，就是我們跟錢(qián)打交道，所以我們的柜臺(tái)操作最應(yīng)該合規(guī)，從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括因未遵循各項(xiàng)相關(guān)法律、條例、行為準(zhǔn)則和良好的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（合稱“法律、準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)”）導(dǎo)致受到法律和監(jiān)管條例制裁、財(cái)務(wù)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)?？墒?，合規(guī)在一線員工中幾乎無(wú)人能準(zhǔn)確的定義它、說(shuō)明它，恰恰反映了合規(guī)文化的短板。通過(guò)以上兩個(gè)案例，我們清楚地看到兩位當(dāng)事人，在農(nóng)行的工作中，無(wú)視制度的存在、法紀(jì)觀念淡薄、心中根本沒(méi)有合規(guī)二字！像這樣的金融案例還很多很多，每當(dāng)人們一讀到、甚至一想到一個(gè)個(gè)這樣的血淚案例，就會(huì)有很多感觸，是啊，為什么我們隊(duì)伍當(dāng)中的一些人不能在血與淚的案例中吸取教訓(xùn)，而非要去鋌而走險(xiǎn)呢？我們誰(shuí)都知道，制度是鋼性的！它就像法律一樣不能侵犯，任何人只要你去觸犯它，就要受到相應(yīng)的制裁或處罰。說(shuō)到這里，讓我想起了兩件發(fā)生在我們身邊的案例?！靶腋Ｊ强脴?shù)，合規(guī)是沃土”。合規(guī)文化還使我學(xué)會(huì)用一顆真誠(chéng)的心去服務(wù)顧客，去結(jié)交朋友，去回饋社會(huì)?；叵胫刻斓墓ぷ?，上柜不忘遮擋密碼并指紋核對(duì)，離柜不忘收印章鎖箱子并系統(tǒng)簽退，午休日終不忘現(xiàn)金清點(diǎn)并交接箱包，日終結(jié)業(yè)不忘檢查傳票并末筆簽章。正所謂：一年的企業(yè)靠運(yùn)氣，十年的企業(yè)靠經(jīng)營(yíng)，百年的企業(yè)靠文化，這也正是道明了合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的精髓所在。在繁忙而又充實(shí)的日子里，農(nóng)行賦予了我一個(gè)全新的人生內(nèi)涵，讓我明白了為人處世之道。只有真正做到“合規(guī)人人有責(zé)”，“主動(dòng)合規(guī)”，“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”，將風(fēng)險(xiǎn)防控融入我們的血液，我們的企業(yè)才能夠活的健康長(zhǎng)久，才能夠蓬勃發(fā)展。記得剛開(kāi)始的時(shí)候，有一次因?yàn)槿硕嘈募?，同時(shí)辦理幾筆業(yè)務(wù)，結(jié)果在給一個(gè)人辦業(yè)務(wù)的時(shí)候多存了一千塊錢(qián)，所幸的是在當(dāng)天查庫(kù)時(shí)立刻發(fā)現(xiàn)，及時(shí)挽回?fù)p失。在這三年的工作中，學(xué)會(huì)了各種基本業(yè)務(wù)操作，面對(duì)過(guò)形形色色的客戶，聽(tīng)說(shuō)過(guò)不少金融案件，也收獲了不少經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。又一個(gè)鮮活的實(shí)例，一個(gè)曾經(jīng)權(quán)傾一時(shí)，風(fēng)光無(wú)限的人物落得身敗名裂、人財(cái)兩空的境地。只有時(shí)刻緊繃合規(guī)之弦，才能奏出人生和諧之聲，譜寫(xiě)農(nóng)商行浩然之氣；只有當(dāng)制度被我們能夠慎獨(dú)、慎微、慎初的執(zhí)行時(shí)，這才是我們農(nóng)商行合規(guī)文化的初衷。一念之差，地獄與天堂。個(gè)人的理解，合規(guī)就是為了防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)而制定的一系列的規(guī)范及其衍生的一種企業(yè)精神。合規(guī)，又不僅僅是一種規(guī)章制度，更應(yīng)該成為一種文化，成為一個(gè)企業(yè)賴以生存和健康可持續(xù)發(fā)展的源泉。今天我演講的題目是《合規(guī)在我心中》。商業(yè)銀行價(jià)值創(chuàng)造的核心是什么？是“以更少的資本杠桿，以更少的風(fēng)險(xiǎn)損失，以更少的成本開(kāi)支，帶來(lái)更高的收益”。合規(guī)正是我們?nèi)松^的起點(diǎn)，就是心靈快樂(lè)的資源。我總是笑，因?yàn)槲疑钪闯绦蚬ぷ鞯闹匾浴Ｃ慨?dāng)我看到農(nóng)行的行徽，我就仿佛聞到了廣袤田野里碧波萬(wàn)頃的麥穗的清香，看到了那份充溢著生命之綠的顏色。朋友們，讓我們一起融入合規(guī)的沃土吧，認(rèn)真服從安排，扎扎實(shí)實(shí)做到讓每一位客戶安心，放心，省心，讓我們將合規(guī)從文字變成意識(shí)，從意識(shí)變成行為，從行為變成習(xí)慣。某基層營(yíng)業(yè)所原主任王某某，漠視農(nóng)行的規(guī)章制度，擅自動(dòng)用空白存單，虛增客戶存款，用來(lái)歸還他自己向該客戶的借款，最后東窗事發(fā)。在全行樹(shù)立“愛(ài)崗敬業(yè)，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡職，依法合規(guī)”的道德風(fēng)尚，培育良好合規(guī)文化，改善員工職業(yè)形象和農(nóng)行整體形象?！渡虡I(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》對(duì)合規(guī)的含義也進(jìn)行了如下明確“ 是指商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。在對(duì)合規(guī)進(jìn)行定義之后，我們要了解合規(guī)與我們業(yè)務(wù)的相關(guān)性。辦理的業(yè)務(wù)如何更合規(guī)。應(yīng)從以下幾方面加強(qiáng)合規(guī)文化的建設(shè)：合規(guī)從制度先行。培養(yǎng)員工 “主動(dòng)合規(guī)