合規(guī)在我心中平安伴我同行-閱讀頁
2024-10-29 00:49本頁面
【正文】 合規(guī)在我心中合規(guī)在我心中合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會漢南營業(yè)所 王勇斌常言說得好：“家有家規(guī)、國有國法”、“沒有規(guī)矩就不成方圓”，這些都很好地詮釋了合規(guī)的意義與重要性，更是時代進(jìn)步的要求，是恒古不變的規(guī)律。而事實上，合規(guī)與不合規(guī)，就好像好與壞一樣，僅僅一線之隔，認(rèn)識不一樣，最終導(dǎo)致的結(jié)果也就不一樣。某營業(yè)所原主任李某某，由于合規(guī)經(jīng)營意識淡薄，利用手中的權(quán)力，欺上瞞下，違規(guī)挪用盜取客戶資金，給農(nóng)行造成了嚴(yán)重的經(jīng)濟損失，致使該基層行的經(jīng)營效益跌入低谷，員工精神不振、社會聲譽嚴(yán)重受損。某基層營業(yè)所原主任王某某，漠視農(nóng)行的規(guī)章制度，擅自動用空白存單，虛增客戶存款，用來歸還他自己向該客戶的借款，最后東窗事發(fā)。本來該同志擁有一份穩(wěn)定的、體面的工作，經(jīng)濟有保障、孩子有人照顧，按理說這該是讓多少人羨慕的幸福生活啊，但是這幸福的生活卻由于他對制度的漠視轉(zhuǎn)眼間就變得遙不可及。我的心也一次比一次變得沉重起來。試想，我們前面提到的兩位同志，如果他們能夠認(rèn)真的學(xué)習(xí)各種法律法規(guī)、能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各種規(guī)章制度、能夠以別人的血淚故事告誡自己、警鐘長鳴、把法紀(jì)裝在心中、合規(guī)操作、合法辦理，那么我想，他們也不會走到像今天這種失去工作和失去自由的地步。在全行樹立“愛崗敬業(yè)，誠實守信，勤勉盡職，依法合規(guī)”的道德風(fēng)尚，培育良好合規(guī)文化，改善員工職業(yè)形象和農(nóng)行整體形象。當(dāng)我請教他們的時候，最常聽到的解釋就是合乎規(guī)章，制度文化之類的，對合規(guī)的了解是很表面的、淺層的。專門成立一個部門來管理合規(guī)，可想而知，合規(guī)對銀行發(fā)展的重要性。為此，我將從以下幾方面探討合規(guī)的真面目。《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》對合規(guī)的含義也進(jìn)行了如下明確“ 是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。從以上的引用我們可以知道三點:首先，合規(guī)涉及銀行所有的規(guī)章制度，凡是銀行制定的規(guī)章制度都要考慮到現(xiàn)行法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)，即銀行首先要守法；其次，合規(guī)目的就是規(guī)避風(fēng)險，因為風(fēng)險是銀行與生俱來的；再次，合規(guī)其實就是保護我們自己，為銀行發(fā)展保駕護航。合規(guī)管理是指一個獨立的機制，負(fù)責(zé)識別、評估、提供咨詢、監(jiān)控和報告銀行的合規(guī)風(fēng)險。所以我們很容易就清楚為什么合規(guī)部又叫合規(guī)與風(fēng)險管理部，這個部門就是應(yīng)對管理風(fēng)險的。在對合規(guī)進(jìn)行定義之后，我們要了解合規(guī)與我們業(yè)務(wù)的相關(guān)性。我們辦理柜臺業(yè)務(wù)的合規(guī)性。操作的合規(guī)性。我們單位有一個部門內(nèi)審監(jiān)察部每個月來查一次，不定期來查，他們查的就是我們操作的合規(guī)性。辦理的業(yè)務(wù)如何更合規(guī)。如何這樣說，事后監(jiān)督常常強調(diào)柜員不能自己辦理自己的業(yè)務(wù)，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人大額取現(xiàn)需到另一個網(wǎng)點辦理等這些規(guī)定，目的就是要防止員工監(jiān)守自盜，防止風(fēng)險；而讓客戶出示身份證、客戶填寫匯款單、客戶取款親筆簽名等這些，是讓我們辦理的每一筆業(yè)務(wù)都留下證據(jù)，讓憑證保留三十年內(nèi)都能說明客戶那一天辦理了業(yè)務(wù)，這是保護銀行的合規(guī)操作，讓銀行避免風(fēng)險。你無法想象，某一位客戶某一天來對你說，其某年某月某日辦理的某一筆取款其實他沒有來取款，N年之后沒有錄像了，但是我們有憑證，有他的親筆簽名，客戶不承讓的話還有筆跡簽定，這時，你會想到當(dāng)初幸好讓客戶自己親筆簽名了，否則現(xiàn)在后果不甚設(shè)想。世界五百強的大企業(yè)，都注重以文化來管理企業(yè)。應(yīng)從以下幾方面加強合規(guī)文化的建設(shè)：合規(guī)從制度先行。應(yīng)加強本單位各項制度規(guī)章的制定和實施，完善各項規(guī)章制度，做到有依有據(jù)。合規(guī)從高層做起。作為銀行的高層管理人員，積極主動倡導(dǎo)合規(guī)文化是其義不容辭的責(zé)任。培養(yǎng)員工 “主動合規(guī)”意識。要將禁止性規(guī)定作為教育的重要內(nèi)容，讓其明白“能為、不能為”的界限。再次強化員工行為監(jiān)督。要高度關(guān)注有不良行為苗頭的人員，及時采取措施，防患
醫(yī)療健康相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1