【正文】 理人員職責(zé)的人員，總行及分支機(jī)構(gòu)管理層中對該機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理、風(fēng)險控制有決策權(quán)或重要影響力的人員，須經(jīng)任職資格許可。第七十七條 中資商業(yè)銀行申請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)和品種的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）公司治理良好，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)部制度、風(fēng)險管理和問責(zé)機(jī)制健全有效；（二）與現(xiàn)行法律法規(guī)不相沖突；（三）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；（四）符合本行戰(zhàn)略發(fā)展定位與方向；（五）經(jīng)董事會同意并出具書面意見；（六）具備開展業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實(shí)施分級授權(quán)管理；（七）具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所和相關(guān)設(shè)施；（八）具有開展該項業(yè)務(wù)的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；（九）最近3年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第七十五條國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行申請開辦離岸銀行業(yè)務(wù)或增加業(yè)務(wù)品種，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。高級管理人員中具有信用卡業(yè)務(wù)專業(yè)知識和管理經(jīng)驗(yàn)的人員至少1人，具備開展信用卡業(yè)務(wù)必須的技術(shù)人員和管理人員，并全面實(shí)施分級授權(quán)管理；（四）具備與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、相關(guān)設(shè)施和必備的信息技術(shù)資源；（五）已在境內(nèi)建立符合法律法規(guī)和業(yè)務(wù)管理要求的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，具有保障相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息安全和運(yùn)行質(zhì)量的技術(shù)能力；（六）開辦外幣信用卡業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)國務(wù)院外匯管理部門批準(zhǔn)的結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)資格；（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第六十七條 中資商業(yè)銀行申請開辦基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）具有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制制度；（二）具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險管理人員至少1名，風(fēng)險模型研究人員或風(fēng)險分析人員至少1名，熟悉套期會計操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員均需專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄；（三）有適當(dāng)?shù)慕灰讏鏊驮O(shè)備；（四）具有處理法律事務(wù)和負(fù)責(zé)內(nèi)控合規(guī)檢查的專業(yè)部門及相關(guān)專業(yè)人員；（五）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；（六）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。城市商業(yè)銀行申請開辦外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種，由機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。第六十一條 中資商業(yè)銀行境內(nèi)分行的終止?fàn)I業(yè)申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。第三節(jié) 境外機(jī)構(gòu)變更第五十四條 中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)升格、變更營運(yùn)資金或注冊資本、變更名稱、重大投資事項、變更股權(quán)、分立、合并以及銀監(jiān)會規(guī)定的其他事項，須經(jīng)銀監(jiān)會許可。第五十條 銀監(jiān)局所在城市的中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)變更名稱由銀監(jiān)局受理、審查并決定；銀監(jiān)分局所在地中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)變更名稱由銀監(jiān)分局受理、審查并決定。新設(shè)分立的，在分立公告期限屆滿后，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可；原法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。中資商業(yè)銀行因房屋維修、增擴(kuò)建等原因臨時變更住所6個月以內(nèi)的，不需進(jìn)行變更住所的申請，但應(yīng)當(dāng)在原住所、臨時住所公告，并提前10日向所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。第四十一條 中資商業(yè)銀行公開募集股份和上市交易股份的，應(yīng)當(dāng)符合國務(wù)院及中國證監(jiān)會有關(guān)的規(guī)定條件。城市商業(yè)銀行注冊地所在省、自治區(qū)、直轄市以外的企業(yè)入股城市商業(yè)銀行5％以下的股權(quán)變更申請，由城市商業(yè)銀行所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。城市商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境外機(jī)構(gòu)由申請人所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。第三十四條 國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會受理、審查并決定。未能按期開業(yè)的，申請人應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個月內(nèi)向開業(yè)申請受理機(jī)關(guān)提出開業(yè)延期報告。未能按期籌建的，申請人應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前1個月內(nèi)向籌建受理機(jī)關(guān)提交籌建延期報告。分行、分行級專營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)，未能按期開業(yè)的，申請人應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個月內(nèi)向所在地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。第二十三條 分行、分行級專營機(jī)構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。第二十條 中資商業(yè)銀行申請設(shè)立分行，申請人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；（二）風(fēng)險管理和內(nèi)部控制健全有效；（三）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；（四）具有撥付營運(yùn)資金的能力；（五）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；（六）監(jiān)管評級良好；（七）最近2年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，抄報銀監(jiān)會。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。前款所稱投資入股比例是指境外金融機(jī)構(gòu)所持股份占中資商業(yè)銀行股份總額的比例。第七條 設(shè)立中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)，還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件，至少包括：（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；（二）具有健全的風(fēng)險管理體系，能有效控制各類風(fēng)險；（三）發(fā)起人股東中應(yīng)當(dāng)包括合格的戰(zhàn)略投資者；（四）具有科學(xué)有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才；（五）具備有效的資本約束與資本補(bǔ)充機(jī)制；（六）有助于化解現(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險，促進(jìn)金融穩(wěn)定。第一篇：中資商業(yè)銀行行政許可事項實(shí)施辦法[范文模版]【發(fā)布單位】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】銀監(jiān)會令2013年第1號 【發(fā)布日期】20131015 【生效日期】20131015 【失效日期】【所屬類別】國家法律法規(guī)【文件來源】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中資商業(yè)銀行行政許可事項實(shí)施辦法中國銀監(jiān)會令2013年第1號《中國銀監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實(shí)施辦法》已由中國銀監(jiān)會第129次主席會議于2012年10月10日通過。第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立 第一節(jié) 法人機(jī)構(gòu)設(shè)立第六條 設(shè)立中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的章程；（二）注冊資本為實(shí)繳資本，最低限額為10億元人民幣或等值可兌換貨幣，城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)注冊資本最低限額為1億元人民幣；（三）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；（四）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；（六）建立與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施。第十一條 單個境外金融機(jī)構(gòu)及被其控制或共同控制的關(guān)聯(lián)方作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個中資商業(yè)銀行投資入股比例不得超過20％，多個境外金融機(jī)構(gòu)及被其控制或共同控制的關(guān)聯(lián)方作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者投資入股比例合計不得超過25％。城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的籌建申請，應(yīng)當(dāng)由發(fā)起人各方共同向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交，擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的開業(yè)申請應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交，由所在地銀監(jiān)局受理并決定。中資商業(yè)銀行設(shè)立境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。銀監(jiān)會自受理之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。第二十五條 分行、分行級專營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證后，根據(jù)工商行政管理部門的規(guī)定辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。第二十八條 支行的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。第三節(jié) 投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)第三十三條 中資商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；（二）風(fēng)險管理和內(nèi)部控制健全有效；（三）具有良好的并表管理能力；（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50％（合并會計報表口徑）；（六）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；（七）最近2年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；（八）最近3個會計年度連續(xù)盈利；（九）監(jiān)管評級良好；（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。銀監(jiān)會自受理之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。城市商業(yè)銀行注冊地所在省、自治區(qū)、直轄市以外的企業(yè)入股城市商業(yè)銀行5％以上的股權(quán)變更申請，以及城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額10％以上股東的變更申請，由城市商業(yè)銀行所在地銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)會審查并決定。方案審批的受理、審查和決定程序同前款規(guī)定。第四十四條 中資商業(yè)銀行因行政區(qū)劃調(diào)整等原因?qū)е碌男姓^(qū)劃、街道、門牌號等發(fā)生變化而實(shí)際位置未變化的，不需進(jìn)行變更住所的申請，但應(yīng)當(dāng)于變更后15日內(nèi)報告所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并換領(lǐng)金融許可證。存續(xù)分立的，在分立公告期限屆滿后，存續(xù)方應(yīng)當(dāng)按照變更事項的條件和程序通過行政許可；新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。第二節(jié) 境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更第四十九條 中資商業(yè)銀行境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更包括變更名稱、機(jī)構(gòu)升格等。第五十三條 本節(jié)變更事項，由下級監(jiān)管機(jī)關(guān)受理、報上級監(jiān)管機(jī)關(guān)決定的，自上級監(jiān)管機(jī)關(guān)收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定；由同一監(jiān)管機(jī)關(guān)受理、審查并決定的，自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。城市商業(yè)銀行解散由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。第二節(jié) 分支機(jī)構(gòu)終止第六十條 中資商業(yè)銀行境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)的（被依法撤銷除外），應(yīng)當(dāng)提出終止?fàn)I業(yè)申請。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。第三節(jié) 開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)第六十六條 中資商業(yè)銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為以下兩類：（一）基礎(chǔ)類資格：只能從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易；（二）普通類資格：除基礎(chǔ)類資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易。申請人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）公司治理良好，主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)部控制、風(fēng)險管理和問責(zé)機(jī)制健全有效；（二）信譽(yù)良好，具有完善、有效的內(nèi)控機(jī)制和案件防控體系，最近3年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；（三）具備符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員。第五節(jié) 開辦離岸銀行業(yè)務(wù)第七十四條 中資商業(yè)銀行申請開辦離岸銀行業(yè)務(wù)或增加業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；（二）風(fēng)險管理和內(nèi)控制度健全有效；（三）達(dá)到規(guī)定的外匯資產(chǎn)規(guī)模，且外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營業(yè)績良好；（四）外匯從業(yè)人員符合開展離岸銀行業(yè)務(wù)要求，且在以往經(jīng)營活動中無不良記錄，其中主管人員應(yīng)當(dāng)從事外匯業(yè)務(wù)5年以上，其他從業(yè)人員中至少50％應(yīng)當(dāng)從事外匯業(yè)務(wù)3年以上；（五）有符合離岸銀行業(yè)務(wù)開展要求的場所和設(shè)施；（六）最近3年無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。銀監(jiān)局自收到完整申請材料或直接受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。中資商業(yè)銀行從境內(nèi)聘請的中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)董事長、副董事長、行長（總經(jīng)理）、副行長（副總經(jīng)理）、首席代表，須經(jīng)任職資格許可。第八十四條申請中資商業(yè)銀行董事長、副董事長和董事會秘書任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合第七十九條、第八十二條規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)分別符合以下條件：（一）擬任國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行董事長、副董事長，應(yīng)當(dāng)具有本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作12年以上（其中從事金融工作5年以上）。第九十條 對不符合第八十二條第一款第一項、第八十四條、第八十六條第八十七條規(guī)定條件的擬任人，中資商業(yè)銀行如認(rèn)為其具備擬任職務(wù)所需的知識、經(jīng)驗(yàn)和能力，可以提出個案申請。前款所述擬任人需要個案審核的，由屬地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。第九十五條 城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)、分行、分行級專營機(jī)構(gòu)董事和高級管理人員任職資格申請，由法人機(jī)構(gòu)向擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交，由其受理并初審，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。第九十九條 具有高管任職資格且未連續(xù)中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)或改任較低職務(wù)的，不需重新申請任職資格。第七章 附則第一百零一條 機(jī)構(gòu)變更許可事項，中資商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)自作出行政許可決定之日起6個月內(nèi)完成變更并向決定機(jī)關(guān)和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。第一百零七條 本辦法自公布之日起施行，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中資商業(yè)銀行行政許可事項實(shí)施辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2006年第2號）同時廢止。四、將第二十九條中的“支行的開業(yè)申請由分行、視同分行管理的機(jī)構(gòu)或城市商業(yè)銀行總行向籌建受理機(jī)關(guān)提交，籌建受理機(jī)關(guān)受理、審查并決定。修改后的《中資商業(yè)銀行行政許可事項實(shí)施辦法》重新發(fā)布。、發(fā)起人主要股東名冊、發(fā)起人分支機(jī)構(gòu)與控股、入股、控制子公司名冊以及上述機(jī)構(gòu)從事的主要業(yè)務(wù)及盈利主要來源、發(fā)起人之間的關(guān)聯(lián)狀況、對發(fā)起人有實(shí)際影響力的個人和組織的有關(guān)情況，發(fā)起人擬投資入股的資金來源證明。包括擬籌建的城市商業(yè)銀行組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話，選址方案。；未來三年的經(jīng)營計劃和資本補(bǔ)充規(guī)劃。內(nèi)容包括擬設(shè)立分行的名稱（中英文）、擬設(shè)地、業(yè)務(wù)范圍等，設(shè)立的目的。包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話，選址方案。、財務(wù)核算方式。、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）；。