【正文】 來說，合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機(jī)制?！胺綀A”不再指方形圓形東西，而指特定事物了。在經(jīng)濟(jì)全球化、辦公自動化、業(yè)務(wù)信息化、各行各業(yè)競爭激烈的今天，行為合規(guī)的銀行將增強(qiáng)銀行的持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給銀行帶來財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值的不竭源泉，它能夠大大推動銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。而老百姓的好口碑則直接來源于我們每一位農(nóng)行員工的行為。商業(yè)銀行具備完善的合規(guī)體制，科學(xué)的合規(guī)文化，但如果沒有真正得到嚴(yán)格落實(shí)，而只是流于形式，所謂的合規(guī)建設(shè)也難以成為現(xiàn)實(shí)。將內(nèi)部管理與外部監(jiān)管有機(jī)結(jié)合，制定監(jiān)督措施，加強(qiáng)監(jiān)管力度。全面加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，有利于在商業(yè)銀行內(nèi)部形成良好的合規(guī)文化，更有利于推動企業(yè)持續(xù)健康的發(fā)展。2009年5月份，中國農(nóng)業(yè)銀行阜陽分行騰達(dá)支行上演一出“吸金記”，該行行長倒賣銀行承兌匯票、偽造銀行公章、借高利貸，并且因借款超億元遭遇“資金鏈”斷裂，無法歸還。但不可否認(rèn)：我們的案防工作壓力仍然很大，特別是近年貸記卡惡意透支不斷攀升成為我行業(yè)務(wù)發(fā)展的一大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，總行集中審計(jì)和內(nèi)外部檢查中我們也發(fā)現(xiàn)了個別違規(guī)問題是由于規(guī)章制度沒有執(zhí)行到位所造成的。（二）有效的內(nèi)部控制有利于推動全行有序經(jīng)營。一方面從業(yè)務(wù)方面和制度建設(shè)狠下力氣，在信貸業(yè)務(wù)、會計(jì)基礎(chǔ)、內(nèi)控制度、案件防控等強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行力，另一方面深入開展學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，以“3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃為指導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一手抓內(nèi)控管理，經(jīng)營實(shí)力穩(wěn)步提高，市場競爭力和風(fēng)險(xiǎn)控制力明顯增強(qiáng)，整體內(nèi)控能力明顯提升，連續(xù)四年被評為內(nèi)控“一類行”。三是做到一個“快”。四是能夠加強(qiáng)庫房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二、從我做起，從自身做起，要養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣。四、從規(guī)范行為到自覺行為過去，基層網(wǎng)點(diǎn)對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，開展基礎(chǔ)管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。自查人：2011年7月10日第二篇：合規(guī)文化2012年xxx在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除；防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實(shí)；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫保管等。第一篇：合規(guī)文化合規(guī)文化建設(shè)年活動自查報(bào)告(20110724 12:38:08)轉(zhuǎn)載標(biāo)簽： 合規(guī)文化自查報(bào)告雜談 分類： 案防類本人XXX，根據(jù)“WY縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動實(shí)施方案”的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：一、基本情況本人自參加工作以來，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過，曾從事儲蓄、會計(jì)、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。（三）在制度上?？傊?，今后在信貸崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。一、切實(shí)樹立合規(guī)經(jīng)營意識，加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，不斷提高自身素質(zhì)。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線提高政治意識。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報(bào)。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴(yán)格按照金庫保管制度，細(xì)心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。自立行以來，豐澤支行始終將合規(guī)經(jīng)營視為重要的基礎(chǔ)管理工作。如果一線支行能根據(jù)內(nèi)部控制框架逐步建立起一整套符合發(fā)展實(shí)際的制度體系和行為守則，通過學(xué)習(xí)轉(zhuǎn)化為執(zhí)行力，使之貫穿到各個業(yè)務(wù)流程中去，定能全面提升內(nèi)控合規(guī)管理能力，對支行的長遠(yuǎn)發(fā)展具有重要意義。盡管連續(xù)幾年的案件專項(xiàng)治理工作夯實(shí)了我行的內(nèi)控管理工作，全行成立至今沒有發(fā)生過任何大案、要案。2008年，法國第二大銀行興業(yè)銀行，曝出巨額金融欺詐丑聞，該行一位31歲的交易員熱羅姆?蓋維耶爾在未經(jīng)授權(quán)的情況下大量購買歐洲股指期貨，造成49億歐元相當(dāng)于71億美元的巨大損失。俗話說，“無以規(guī)矩，不成方圓”，這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律。建立有效的合規(guī)體系，完善合規(guī)的各項(xiàng)制度，在日常工作中就應(yīng)及時總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，規(guī)范內(nèi)部操作管理，內(nèi)部操作流程，明確員工工作要求，制定與之相適應(yīng)的工作規(guī)章規(guī)程，使得各項(xiàng)業(yè)務(wù)的辦理，各項(xiàng)工作的進(jìn)行都有章可循，有法可依。最后，加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，要在細(xì)節(jié)上下功夫。因此，良好的信譽(yù)是農(nóng)行不懈奮斗的目標(biāo)。遵守規(guī)矩，這是人類社會得以正常運(yùn)行不可缺少的前提條件，是保障企業(yè)穩(wěn)定發(fā)展的必須條件，也是我們個人得以成長的必備條件?！耙?guī)”和“矩”合并成一個新詞，“規(guī)矩”可解作一定的法則、標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范或習(xí)慣。合規(guī)文化就是為了保證一個單位、一個團(tuán)隊(duì)里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團(tuán)隊(duì)里確立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣、加強(qiáng)合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的軟環(huán)境。員工和企業(yè)究竟是什么關(guān)系？我認(rèn)為員工跟企業(yè)一直是合作、相互依存的關(guān)系。經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定上層建筑，經(jīng)濟(jì)上的損失必然像多米諾骨牌一樣引起員工身心、家庭幸福等問題的連續(xù)出現(xiàn)。一個金融企業(yè)的合規(guī)理念本是為了規(guī)劃一個員工如何更加合理、合法的做事。良好的職業(yè)操守包括：合規(guī)文化與職業(yè)操守有著密切的關(guān)系，職業(yè)操守能夠保證合規(guī)文化的貫徹，合規(guī)文化能夠處進(jìn)職業(yè)操守的發(fā)展。然而歷史上樁樁件件違規(guī)事件的東窗事發(fā)，毫不留情地揭去了人們怠慢松懈、妄自偷安的遮羞布。一些制度存在執(zhí)行性差，不符合實(shí)際或無具體措施僅停留于形式，操作起來生硬、繁瑣、影響效益卻又無法達(dá)到有效監(jiān)管的目的，甚至不了了之。一旦這種瘟疫在企業(yè)當(dāng)中蔓延開來，后果可想而知。在股改成功、即將上市之際，農(nóng)行確立“誠信立業(yè)、穩(wěn)健行遠(yuǎn)”的核心價(jià)值觀，推行“細(xì)節(jié)決定成敗，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，責(zé)任成就事業(yè)”的管理理念和“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)理念，明確合規(guī)文化是“立行之本、經(jīng)營之本”，在全行初步確立了核心價(jià)值觀體系和合規(guī)文化的基調(diào)?！焙弦?guī)文化作為一種文化，有以下幾個特點(diǎn)：首先，合規(guī)文化具有大眾性。商業(yè)銀行以往大量的制度和處罰在一定程度上遏制了風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，但這種被動性的合規(guī)行為在員工一旦做出“機(jī)會成本”時，就會造成內(nèi)控機(jī)制的“硬約束”失靈。如今操作層有章不循，管理層違規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)象仍有發(fā)生，內(nèi)部制衡機(jī)制難以發(fā)生有效的作用，對農(nóng)行的資金安全和社會形象造成了一定的負(fù)面影響。因此，農(nóng)行合規(guī)文化的建設(shè)刻不容緩，必須從公司治理的基本機(jī)理和要求出發(fā)，圍繞決策、執(zhí)行、監(jiān)督三個關(guān)鍵環(huán)節(jié)制定切實(shí)有效的措施，加速構(gòu)建具有競爭力的合規(guī)文化。合規(guī)文化的建設(shè)可以從以下幾方面入手：（一）建立健全內(nèi)控制度體系，為合規(guī)文化建設(shè)奠定制度基礎(chǔ)建立有效的激勵機(jī)制，有效落實(shí)問責(zé)制，確保獎懲分明，違規(guī)必究。應(yīng)在流程再造中嵌入合規(guī)文化，形成統(tǒng)一的內(nèi)控制度制定規(guī)劃，根據(jù)業(yè)務(wù)流程優(yōu)化的優(yōu)化梳理內(nèi)控制度。每個人都是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人，每個部門或崗位都會有風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，每個人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。三是內(nèi)外互動。項(xiàng)俊波行長在2010年內(nèi)控合規(guī)工作會議講話指出“誠信立業(yè)，穩(wěn)健行遠(yuǎn)”，是企業(yè)文化的核