【正文】 升內(nèi)控合規(guī)管理能力，對支行的長遠(yuǎn)發(fā)展具有重要意義。我們不能讓合規(guī)內(nèi)控管理工作成為一種裝飾或擺設(shè)，因為合規(guī)文化的執(zhí)行不是設(shè)幾個部門、立幾項制度、運用幾個系統(tǒng)、依靠幾個監(jiān)督人員就可以解決的，如果合規(guī)制度存在漏洞或缺乏約束力和執(zhí)行力，那就成了唬人的稻草，起不了任何作用。盡管連續(xù)幾年的案件專項治理工作夯實了我行的內(nèi)控管理工作，全行成立至今沒有發(fā)生過任何大案、要案。2011作為農(nóng)行合規(guī)文化的推廣根植年，我們要結(jié)合學(xué)習(xí)《領(lǐng)導(dǎo)干部要增強十二種意識》主題報告，明確合規(guī)文化建設(shè)重要性和必要性，通過總行集中審計后續(xù)檢查充分檢驗合規(guī)文化建設(shè)的有效性，并積極加快合規(guī)文化推廣根植工作，務(wù)必將停留在思想層面的合規(guī)意識逐漸轉(zhuǎn)化為合規(guī)經(jīng)營的執(zhí)行力，讓合規(guī)文化真正深入人心，為各項業(yè)務(wù)經(jīng)營保駕護航。2008年，法國第二大銀行興業(yè)銀行，曝出巨額金融欺詐丑聞，該行一位31歲的交易員熱羅姆?蓋維耶爾在未經(jīng)授權(quán)的情況下大量購買歐洲股指期貨，造成49億歐元相當(dāng)于71億美元的巨大損失。確保內(nèi)部操作、內(nèi)部經(jīng)營管理和外部監(jiān)管的合規(guī)性，防范和規(guī)避行業(yè)風(fēng)險，防止案件的釀成已經(jīng)成為銀行業(yè)等金融機構(gòu)亟待解決的問題。俗話說，“無以規(guī)矩，不成方圓”，這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律。在2010年召開的內(nèi)控合規(guī)工作會議暨合規(guī)文化建設(shè)動員會上，中國農(nóng)業(yè)銀行黨委書記、董事長項俊波提出，全行上下要從全員參與、打造平臺、機制保障等三方面入手，有計劃、有重點地推進合規(guī)文化建設(shè)工作，倡導(dǎo)柔性管理，注重人文關(guān)懷，關(guān)心愛護員工，理解和尊重員工，激發(fā)員工的工作積極性和創(chuàng)造性，逐步營造合規(guī)氛圍；通過建立完善的內(nèi)控制度體系、不斷創(chuàng)新內(nèi)控方式方法、強化員工行為控制等環(huán)節(jié)的工作，為合規(guī)文化建設(shè)創(chuàng)造有形抓手；將合規(guī)文化建設(shè)與各級機構(gòu)和員工自身利益掛鉤，強化組織體系控制。建立有效的合規(guī)體系，完善合規(guī)的各項制度，在日常工作中就應(yīng)及時總結(jié)經(jīng)驗，規(guī)范內(nèi)部操作管理，內(nèi)部操作流程，明確員工工作要求，制定與之相適應(yīng)的工作規(guī)章規(guī)程，使得各項業(yè)務(wù)的辦理，各項工作的進行都有章可循，有法可依。合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成的具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準(zhǔn)則和行為規(guī)范，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。最后，加強合規(guī)建設(shè)，要在細(xì)節(jié)上下功夫。細(xì)節(jié)決定成敗。因此，良好的信譽是農(nóng)行不懈奮斗的目標(biāo)。創(chuàng)造了“兩無一全”（無逾期、無呆賬、全收息）的優(yōu)秀業(yè)績。遵守規(guī)矩，這是人類社會得以正常運行不可缺少的前提條件，是保障企業(yè)穩(wěn)定發(fā)展的必須條件，也是我們個人得以成長的必備條件。增強全行員工依法經(jīng)營、合規(guī)操作的自覺性，增強制度的執(zhí)行力，使“合規(guī)人人有責(zé)”，“合規(guī)創(chuàng)造價值”的核心價值觀成為全體員工的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范?！耙?guī)”和“矩”合并成一個新詞，“規(guī)矩”可解作一定的法則、標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范或習(xí)慣?！耙婪ê弦?guī)”一詞近年來在我國商業(yè)銀行監(jiān)督管理工作中經(jīng)常使用。合規(guī)文化就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團隊里確立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣、加強合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的軟環(huán)境。職業(yè)發(fā)展是員工個人和組織對員工在企業(yè)里的發(fā)展做出的規(guī)劃與引導(dǎo)。員工和企業(yè)究竟是什么關(guān)系？我認(rèn)為員工跟企業(yè)一直是合作、相互依存的關(guān)系。近幾年來，商業(yè)銀行發(fā)生了一些案件，令人觸目驚心，深入分析其產(chǎn)生的原因有二：一是員工職業(yè)道德缺失、合規(guī)意識淡漠、合規(guī)操作不到位。經(jīng)濟基礎(chǔ)決定上層建筑，經(jīng)濟上的損失必然像多米諾骨牌一樣引起員工身心、家庭幸福等問題的連續(xù)出現(xiàn)。當(dāng)合規(guī)文化得到有效的貫徹、深入員工內(nèi)心深處時，便會增強金融企業(yè)員工合規(guī)做事、明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。一個金融企業(yè)的合規(guī)理念本是為了規(guī)劃一個員工如何更加合理、合法的做事。綜上：無論是執(zhí)行合規(guī)或違反合規(guī)，它對員工家庭的影響都是深遠(yuǎn)的。良好的職業(yè)操守包括：合規(guī)文化與職業(yè)操守有著密切的關(guān)系，職業(yè)操守能夠保證合規(guī)文化的貫徹，合規(guī)文化能夠處進職業(yè)操守的發(fā)展。相信隨著合規(guī)文化的深入貫徹以及員工的認(rèn)真學(xué)習(xí)和踐行，合規(guī)文化必能走向正軌、快速、健康的發(fā)展。然而歷史上樁樁件件違規(guī)事件的東窗事發(fā)，毫不留情地揭去了人們怠慢松懈、妄自偷安的遮羞布。它的存在等同于企業(yè)的存在。一些制度存在執(zhí)行性差，不符合實際或無具體措施僅停留于形式，操作起來生硬、繁瑣、影響效益卻又無法達(dá)到有效監(jiān)管的目的，甚至不了了之。對于后者除了前文提到的認(rèn)識合規(guī)的重要性并時刻保持警惕，更要不斷地學(xué)習(xí)提高合規(guī)操作的知識和技能。一旦這種瘟疫在企業(yè)當(dāng)中蔓延開來，后果可想而知。在競爭激烈的當(dāng)代，我們更應(yīng)以“夜不閉戶，路不拾遺”這種氛圍、這種風(fēng)氣作為實現(xiàn)合規(guī)文化的標(biāo)志，克服心理障礙，抱定決心，孜孜以求，讓合規(guī)深入人心，讓合規(guī)成為習(xí)慣，讓合規(guī)成為我們展翅騰飛，實現(xiàn)鴻鵠之志的豐厚羽翼！建設(shè)合規(guī)文化 成就“百年農(nóng)行”首先引用這樣一個案例：2004年1月至2005年11月，王曉東利用擔(dān)任農(nóng)行黑龍江省齊齊哈爾市龍沙支行行長職務(wù)便利，伙同支行汽車信貸部經(jīng)理李麗指使員工違規(guī)編造虛假存單、虛增存款、挪用汽車貸款保證金等手段作案，涉及金額5179萬元，用于炒股、購買彩票等。在股改成功、即將上市之際，農(nóng)行確立“誠信立業(yè)、穩(wěn)健行遠(yuǎn)”的核心價值觀，推行“細(xì)節(jié)決定成敗，合規(guī)創(chuàng)造價值，責(zé)任成就事業(yè)”的管理理念和“違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益”的風(fēng)險理念，明確合規(guī)文化是“立行之本、經(jīng)營之本”，在全行初步確立了核心價值觀體系和合規(guī)文化的基調(diào)。“合規(guī)”，顧名思義，就是合乎規(guī)范、符合規(guī)章，指遵守準(zhǔn)則和符合規(guī)則的意思?！焙弦?guī)文化作為一種文化，有以下幾個特點：首先，合規(guī)文化具有大眾性。人是各種社會實踐的主體。商業(yè)銀行以往大量的制度和處罰在一定程度上遏制了風(fēng)險的產(chǎn)生，但這種被動性的合規(guī)行為在員工一旦做出“機會成本”時，就會造成內(nèi)控機制的“硬約束”失靈。目前農(nóng)行已經(jīng)將依法合規(guī)經(jīng)營確立為核心價值和經(jīng)營理念的主要內(nèi)容。如今操作層有章不循，管理層違規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)象仍有發(fā)生，內(nèi)部制衡機制難以發(fā)生有效的作用，對農(nóng)行的資金安全和社會形象造成了一定的負(fù)面影響。只有建立一整套有效地管理各類風(fēng)險的職業(yè)行為規(guī)范和方法，自覺地在其內(nèi)部形成濃厚的合規(guī)文化，使合規(guī)文化真正滲透到日常管理和決策中，才能使農(nóng)行的各項制度和機制真正落到實處，提升制度的執(zhí)行力，內(nèi)外兼修，實現(xiàn)又好又快，可持續(xù)的發(fā)展。因此，農(nóng)行合規(guī)文化的建設(shè)刻不容緩，必須從公司治理的基本機理和要求出發(fā)，圍繞決策、執(zhí)行、監(jiān)督三個關(guān)鍵環(huán)節(jié)制定切實有效的措施，加速構(gòu)建具有競爭力的合規(guī)文化。如何培育包括誠實、守信、正直在內(nèi)的職業(yè)道德和行為操守等方面在內(nèi)的合規(guī)文化，顯的至關(guān)重要。合規(guī)文化的建設(shè)可以從以下幾方面入手：（一）建立健全內(nèi)控制度體系，為合規(guī)文化建設(shè)奠定制度基礎(chǔ)建立有效的激勵機制，有效落實問責(zé)制，確保獎懲分明，違規(guī)必究。據(jù)統(tǒng)計，我行有80%的違規(guī)案件基層員工是知情的，建立和完善有效的舉報機制，對于及時發(fā)現(xiàn)和處置違規(guī)風(fēng)險,促使全行上下依法合規(guī)的風(fēng)氣有很大的益處。應(yīng)在流程再造中嵌入合規(guī)文化，形成統(tǒng)一的內(nèi)控制度制定規(guī)劃，根據(jù)業(yè)務(wù)流程優(yōu)化的優(yōu)化梳理內(nèi)控制度。通過組織開發(fā)持續(xù)有效的合規(guī)風(fēng)險培訓(xùn)和教育項目，扎實開展持續(xù)的培訓(xùn)和宣講教育活動，采取理論講座與行內(nèi)外案例分析相結(jié)合的方式，分層次，按崗位舉辦合規(guī)風(fēng)險培訓(xùn)和職業(yè)操守教育。每個人都是風(fēng)險的責(zé)任人，每個部門或崗位都會有風(fēng)險發(fā)生，每個人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上有效防范合規(guī)風(fēng)險。合規(guī)文化建設(shè)要真正做到從高層發(fā)動，自上而下互動，在此前提下，才能促使各層面員工恪盡職守，共同維護良好的合規(guī)環(huán)境，良好的合規(guī)文化才會蔚然成風(fēng)。三是內(nèi)外互動。這樸實的道理，成為歷代仁人賢士的一面鏡子。項俊波行長在2010年內(nèi)控合規(guī)工作會議講話指出“誠信立業(yè)，穩(wěn)健行遠(yuǎn)”，是企業(yè)文化的核心價值觀。當(dāng)一個員工出現(xiàn)問題時，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、