【正文】 理制度，自覺(jué)維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機(jī)制。但是，許多人對(duì)“合規(guī)”概念的理解卻是表面化的?！胺綀A”不再指方形圓形東西，而指特定事物了。合規(guī)不是一句口號(hào)，它是一種行為，是一種實(shí)踐，是一種努力。在經(jīng)濟(jì)全球化、辦公自動(dòng)化、業(yè)務(wù)信息化、各行各業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的今天，行為合規(guī)的銀行將增強(qiáng)銀行的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，而這種競(jìng)爭(zhēng)力恰恰是給銀行帶來(lái)財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值的不竭源泉，它能夠大大推動(dòng)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。饒才富同志的先進(jìn)事跡，充分體現(xiàn)了合規(guī)創(chuàng)造企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益、合規(guī)創(chuàng)造社會(huì)價(jià)值、合規(guī)創(chuàng)造員工價(jià)值。而老百姓的好口碑則直接來(lái)源于我們每一位農(nóng)行員工的行為。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程的各個(gè)小環(huán)節(jié)中，嚴(yán)格按照規(guī)章要求，把好細(xì)微的風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口，防微杜漸，從而真正實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)效益最大化與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)最小化的和諧統(tǒng)一。商業(yè)銀行具備完善的合規(guī)體制，科學(xué)的合規(guī)文化，但如果沒(méi)有真正得到嚴(yán)格落實(shí)，而只是流于形式，所謂的合規(guī)建設(shè)也難以成為現(xiàn)實(shí)。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。將內(nèi)部管理與外部監(jiān)管有機(jī)結(jié)合，制定監(jiān)督措施，加強(qiáng)監(jiān)管力度。由此可見(jiàn)，合規(guī)建設(shè)是一切工作的基礎(chǔ)。全面加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，有利于在商業(yè)銀行內(nèi)部形成良好的合規(guī)文化，更有利于推動(dòng)企業(yè)持續(xù)健康的發(fā)展。當(dāng)今的中國(guó)，國(guó)外銀行進(jìn)駐、各大銀行相繼股改上市，銀行業(yè)的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品越來(lái)越復(fù)雜，行業(yè)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)也日趨激烈。2009年5月份，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行阜陽(yáng)分行騰達(dá)支行上演一出“吸金記”，該行行長(zhǎng)倒賣銀行承兌匯票、偽造銀行公章、借高利貸，并且因借款超億元遭遇“資金鏈”斷裂，無(wú)法歸還。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值晉江支行謝璇近年來(lái)，在金融業(yè)，這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)極高的行業(yè)里不斷暴露重大違規(guī)事件，經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)受到限制，財(cái)務(wù)損失數(shù)量驚人，機(jī)構(gòu)聲譽(yù)遭受損失，企業(yè)發(fā)展嚴(yán)重受阻。但不可否認(rèn)：我們的案防工作壓力仍然很大，特別是近年貸記卡惡意透支不斷攀升成為我行業(yè)務(wù)發(fā)展的一大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，總行集中審計(jì)和內(nèi)外部檢查中我們也發(fā)現(xiàn)了個(gè)別違規(guī)問(wèn)題是由于規(guī)章制度沒(méi)有執(zhí)行到位所造成的。（三）有效的內(nèi)部控制有利加強(qiáng)案件防范。（二）有效的內(nèi)部控制有利于推動(dòng)全行有序經(jīng)營(yíng)。（一）有效的內(nèi)部控制體系是是我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)。一方面從業(yè)務(wù)方面和制度建設(shè)狠下力氣，在信貸業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)基礎(chǔ)、內(nèi)控制度、案件防控等強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行力，另一方面深入開(kāi)展學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，以“3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃為指導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，一手抓內(nèi)控管理，經(jīng)營(yíng)實(shí)力穩(wěn)步提高，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和風(fēng)險(xiǎn)控制力明顯增強(qiáng)，整體內(nèi)控能力明顯提升，連續(xù)四年被評(píng)為內(nèi)控“一類行”。生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，第五篇：合規(guī)文化合規(guī)文化業(yè)務(wù)發(fā)展的重要保障合規(guī)文化是我行的立行之本，經(jīng)營(yíng)之本。三是做到一個(gè)“快”。二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個(gè)“實(shí)”字。四是能夠加強(qiáng)庫(kù)房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無(wú)”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫(kù)房的管理工作。恪守規(guī)章制度。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，樹(shù)立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場(chǎng)，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。第四篇：合規(guī)文化為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見(jiàn)》等文件。二、從我做起，從自身做起，要養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣。只有講究合規(guī)，才能在約定的規(guī)則中獲得利益最大化。四、從規(guī)范行為到自覺(jué)行為過(guò)去，基層網(wǎng)點(diǎn)對(duì)制度要么被動(dòng)執(zhí)行，要么打折扣，開(kāi)展基礎(chǔ)管理活動(dòng)以來(lái)，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。二、加強(qiáng)員工培訓(xùn)力度只有真正以廣大員工為本，堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行。自查人：2011年7月10日第二篇：合規(guī)文化2012年xxx在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過(guò)強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展，基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除；防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。四、整改措施一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開(kāi)展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時(shí)或貸后檢查簡(jiǎn)單、不詳實(shí)；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫(kù)保管等。主要是自學(xué)意識(shí)不強(qiáng)，沒(méi)有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度較慢。第一篇：合規(guī)文化合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)自查報(bào)告(20110724 12:38:08)轉(zhuǎn)載標(biāo)簽： 合規(guī)文化自查報(bào)告雜談 分類： 案防類本人XXX，根據(jù)“WY縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案”的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開(kāi)展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：一、基本情況本人自參加工作以來(lái)，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過(guò)，曾從事儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無(wú)論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。二、存在的問(wèn)題（一）在學(xué)習(xí)上。（三）在制度上。三是對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強(qiáng)調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí)，同時(shí)理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面?？傊窈笤谛刨J崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。二是完善薪酬分配機(jī)制，提高薪酬分配透明度，增強(qiáng)薪酬分配機(jī)制的正向激勵(lì)和引導(dǎo)作用，使員工收入與業(yè)務(wù)發(fā)展同步提高，共享改革發(fā)展成果，不斷增強(qiáng)員工的忠誠(chéng)度和歸屬感。針對(duì)普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過(guò)合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問(wèn)題，剖析問(wèn)題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，使每一位員工對(duì)內(nèi)控管理中存在的問(wèn)題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，對(duì)違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。第三篇：合規(guī)文化合規(guī)從我做起，合規(guī)人人有責(zé)，請(qǐng)你談?wù)剬?duì)合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，并結(jié)合自己的工作崗位和工作實(shí)際，談?wù)勅绾巫龊米陨砗弦?guī)，以及有效推進(jìn)本單位或部門合規(guī)建設(shè)工作？合規(guī)是一種行為規(guī)范，更是一種文化，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是農(nóng)信社存在和發(fā)展的基礎(chǔ)，是農(nóng)信社競(jìng)爭(zhēng)的有力武器。一、切實(shí)樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，不斷提高自身素質(zhì)。五、有獎(jiǎng)有罰，有效提高全員工作水平。本人能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線提高政治意識(shí)。四是能夠加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，做到“干一行、愛(ài)一行、專一行”，自覺(jué)接受廣大客戶監(jiān)督，定期開(kāi)展批評(píng)與自我批評(píng)，做一名合格的信合人。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解；嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度，細(xì)心做好庫(kù)房的保管工作，確保工作無(wú)疏漏。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺(jué)維護(hù)單位利益。自立行以來(lái)，豐澤支行始終將合規(guī)經(jīng)營(yíng)視為重要的基礎(chǔ)管理工作。面對(duì)新形勢(shì)新挑戰(zhàn)，我們要在經(jīng)營(yíng)力爭(zhēng)上游的同時(shí)切實(shí)抓緊內(nèi)控合規(guī)工作不放松，以合規(guī)文化建設(shè)為推動(dòng)力，加快合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念的根植，樹(shù)立正確的業(yè)績(jī)觀，把合規(guī)作為穩(wěn)健發(fā)展的首要前提，這將對(duì)農(nóng)行邁向大型優(yōu)秀上市銀行發(fā)展起到實(shí)際助推作用，具有十分重要的特殊意義。如果一線支行能根據(jù)內(nèi)部控制框架逐步建立起一整套符合發(fā)展實(shí)際的制度體系和行為守則，通過(guò)學(xué)習(xí)轉(zhuǎn)化為執(zhí)行力，使之貫穿到各個(gè)業(yè)務(wù)流程中去，定能全面提