【正文】 部門發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患 六合規(guī)管理人員在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、測(cè)試和咨詢的日常工作中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題。其中合規(guī)工作報(bào)告為定期報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告和重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告為不定期報(bào)告發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)時(shí)按報(bào)告期限上報(bào)總行合規(guī)管理部門。檢查分為定期和不定期、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。第三章 合規(guī)審核 第八條 合規(guī)審核 合規(guī)審核是指合規(guī)管理部門對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)測(cè)試和審查進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示并提出合規(guī)建議的過程。其合規(guī)崗位職責(zé)包括但不限于 一負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)線的合規(guī)自查監(jiān)控合規(guī)政策遵守情況檢查、評(píng)估業(yè)務(wù)線合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 二定期報(bào)告業(yè)務(wù)合規(guī)情況提出合規(guī)管理意見或建議 三負(fù)責(zé)本部門需要進(jìn)行合規(guī)審核的有關(guān)業(yè)務(wù)管理制度、操作規(guī)程以及新業(yè)務(wù)、新流程的合規(guī)報(bào)審 四關(guān)注并持續(xù)跟蹤本部門業(yè)務(wù)線法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新變化并提交合規(guī)管理部門 五負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)合規(guī)手冊(cè)內(nèi)容的編寫 六其他與本部門業(yè)務(wù)有關(guān)的合規(guī)工作。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。面對(duì)誘惑,我們要更加熱愛現(xiàn)有的親情與友情。有時(shí)候,面對(duì)形形色色的壓力,在我們內(nèi)心深處進(jìn)行著合規(guī)與違規(guī)之間激烈的斗爭(zhēng)與較量。如何守護(hù)？這就是今天我演講的主題：堅(jiān)守合規(guī)。只有制度被自然執(zhí)行時(shí), 才是合規(guī)建設(shè)的最高境界。四、工作要求（一）組織建設(shè)。加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)。充分運(yùn)用員工行為管理系統(tǒng)，特定帳戶預(yù)警系統(tǒng)，對(duì)發(fā)現(xiàn)員工異常行為，嚴(yán)肅問責(zé)。根據(jù)監(jiān)管要求，為防范第三方房產(chǎn)抵押貸款的信貸資金使用及操作風(fēng)險(xiǎn)，在全行組織開展第三方房產(chǎn)抵押貸款的自查與專項(xiàng)檢查。三、工作舉措堅(jiān)持依法經(jīng)營(yíng)和規(guī)范管理，從合規(guī)理念的樹立、風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制的構(gòu)建、合規(guī)文化的培育等方面協(xié)調(diào)推進(jìn)，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)體系建設(shè)，有效防控案件風(fēng)險(xiǎn)。后期我行將加快流程銀行建設(shè)，通過流程銀行建設(shè)提升我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。嚴(yán)格規(guī)范執(zhí)行各項(xiàng)制度，不僅是防范風(fēng)險(xiǎn)的有效手段，更是盡職免責(zé)的有力保障，各單位必須全面提高認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化制度執(zhí)行力。一是內(nèi)控、合規(guī)文化建設(shè)有待加強(qiáng)，部分員工用信任代替原則，用習(xí)慣代替制度，業(yè)務(wù)處理走捷徑。我行已經(jīng)成立了**及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款清收專班、**企業(yè)貸款清收專班兩個(gè)清收專班，由分管領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)。**月末，全行無“兩高一?！毙袠I(yè)貸款，房地產(chǎn)貸款占比為**%，控制在目標(biāo)值內(nèi)；涉農(nóng)貸款占比為**%，優(yōu)于目標(biāo)值；中小企業(yè)貸款占比為**%，優(yōu)于目標(biāo)值；借新還舊貸款占比為**%，展期貸款占比為**%，逾期貸款占比**%，累計(jì)法律訴訟**次。流動(dòng)性比率為**%，優(yōu)于目標(biāo)值**個(gè)百分點(diǎn)；%；核心負(fù)債比率**%，優(yōu)于目標(biāo)值**個(gè)百分點(diǎn)。貸款撥備率為**%，優(yōu)于目標(biāo)值**個(gè)百分點(diǎn)。**月末，全行五級(jí)分類不良貸款余額為**萬元，不良貸款占比為**%，比年初減少**萬元，下降**個(gè)百分點(diǎn)。①2005年以來新放貸款不良率控制在**%以下，不良貸款總比率控制在**%以下；②到期貸款收回率達(dá)到**%；③貸款向下遷徒率控制在**%以內(nèi)；④貸款分類偏離度控制在**%指標(biāo)內(nèi)。（四）控新降舊。各崗位能做到互相補(bǔ)充與監(jiān)督，整體風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制基本健全，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較好。第一百零六條 釋亦同。調(diào)閱人檔案時(shí)，合規(guī)管理人員應(yīng)在調(diào)閱單上簽收。具體考核標(biāo)準(zhǔn)另行制定。第九十條 各級(jí)合規(guī)管理部門要進(jìn)一步做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示，嚴(yán)格落實(shí)員工日常合規(guī)教育培訓(xùn)、“每日合規(guī)回頭看”自查自糾、正 向激勵(lì)和問責(zé)處罰“四項(xiàng)機(jī)制” 切實(shí)從源頭抓起，從細(xì)節(jié)做起。第八十四條 合規(guī)部應(yīng)建立誠(chéng)信舉報(bào)臺(tái)賬，由專人對(duì)誠(chéng)信舉報(bào)的檔案進(jìn)行統(tǒng)一管理。上述報(bào)告的具體方式如下：（一）收到書面或電子郵件舉報(bào)材料的，將舉報(bào)材料轉(zhuǎn)報(bào)；（二）收到口頭舉報(bào)的，應(yīng)在收到舉報(bào)時(shí)對(duì)舉報(bào)內(nèi)容進(jìn)行登 記，并將登記材料上報(bào)；（三）遇緊急情況可先通過電話或當(dāng)面匯報(bào)等方式口頭轉(zhuǎn)述，并于 3 個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)報(bào)書面或電子材料。第七十四條 對(duì)于在重大違規(guī)事件中負(fù)有主要責(zé)任并涉嫌違法犯罪的有關(guān)責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)移交并配合司法機(jī)關(guān)處理。第六十九條 本行通過合規(guī)檢查、內(nèi)部審計(jì)檢查、監(jiān)管機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查以及行內(nèi)誠(chéng)信舉報(bào)、客戶投訴等渠道反映存在本辦法第 六十六條和第六十七條所規(guī)定情形時(shí)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告行領(lǐng)導(dǎo)作出立 案或者不予立案的決定。電子版報(bào)告 通過 OA 辦公系統(tǒng)報(bào)送。（二）應(yīng)急報(bào)告路徑。第五十八條 定期合規(guī)報(bào)告內(nèi)容（一）總行各部室填報(bào)的內(nèi)容報(bào)告期內(nèi)已制定的規(guī)章制度是否符合監(jiān)管部門、行業(yè)管理 要求以及自身發(fā)展的需要；各條線的規(guī)章制度有無相互抵觸；規(guī) 章制度是否覆蓋本行已開辦的業(yè)務(wù)、流程和崗位，有無缺失；報(bào)告期內(nèi)國(guó)家出臺(tái)了哪些有關(guān)本業(yè)務(wù)條線的新的金融管理 政策，監(jiān)管部門、省聯(lián)社有哪些新的監(jiān)管措施（制度、辦法等）； 報(bào)告期內(nèi)各部室適應(yīng)政策、環(huán)境及外部法律、法規(guī)等變化對(duì)哪些 已有規(guī)章制度進(jìn)行了修訂、完善和廢止，針對(duì)哪些業(yè)務(wù)、流程新 建了哪些規(guī)章制度；在監(jiān)管部門和行業(yè)管理部門開展的檢查中，凡涉及內(nèi)部規(guī) 章制度建設(shè)方面存在的問題、整改要求及落實(shí)情況；本部室的管理制度和各崗位的工作職責(zé)是否齊全；各種處 置預(yù)案和應(yīng)急方案是否齊全、完整；對(duì)本部室或本部室分管的業(yè) 務(wù)條線上發(fā)生的重大違規(guī)行為、投訴事件，采取了什么糾正措施；報(bào)告期內(nèi)，本部門開展了哪些檢查，有無檢查方案和事實(shí) 確認(rèn)書，檢查的報(bào)告是否報(bào)合規(guī)部，對(duì)存在的問題是否下發(fā)了整 改通知；本部門或本業(yè)務(wù)條線組織的合規(guī)培訓(xùn)情況；對(duì)規(guī)章制度建設(shè)、合規(guī)文化建設(shè)和合規(guī)管理方面的建議和要求；對(duì)本部門合規(guī)狀況及變化趨勢(shì)的總體評(píng)價(jià)。第五十三條 合規(guī)部對(duì)咨詢事項(xiàng)進(jìn)行分析后，應(yīng)出具書面的合規(guī)咨詢意見，經(jīng)部室總經(jīng)理審核簽署后反饋?zhàn)稍儾渴一蛑?。第四十七條 審計(jì)部應(yīng)定期審計(jì)、評(píng)價(jià)合規(guī)性審查盡職情況，并將合規(guī)審查意見落實(shí)情況納入合規(guī)審計(jì)范圍，據(jù)以評(píng)價(jià)相關(guān)機(jī) 構(gòu)、業(yè)務(wù)條線、部門合規(guī)盡職情況。第四十一條 提請(qǐng)合規(guī)性審查應(yīng)附以下資料：（一）規(guī)章制度：依據(jù)的規(guī)章制度、起草說明和意見征求情 況等；（二）新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)：背景材料、調(diào)研論證報(bào)告、管理辦 法、流程操作手冊(cè)、操作流程圖、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施、合同及文 本草案等資料；（三）其他合規(guī)性審查所需資料。第七章第三十四條 合規(guī)性審查合規(guī)性審查是指本行合規(guī)部為確保本行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致，而對(duì)本行的基本 制度、管理辦法和流程操作手冊(cè)等規(guī)章制度內(nèi)容，以及新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)、新客戶關(guān)系的建立等事項(xiàng)，在正式實(shí)施前進(jìn)行的 審查，并從合規(guī)角度系統(tǒng)性提出合規(guī)審查意見或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示的 活動(dòng)。第二十九條 合規(guī)檢查可采用與各條線業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合的方式進(jìn)行。合 規(guī)部進(jìn)行信貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、結(jié)算等方面違規(guī)責(zé)任認(rèn)定后，將認(rèn) 定材料提交監(jiān)察保衛(wèi)部，由其負(fù)責(zé)提出對(duì)相關(guān)責(zé)任人的處理意見。第二十條 員工對(duì)本崗位合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)有直接責(zé)任，全體員工 應(yīng)履行以下合規(guī)職責(zé)：（一）自覺遵守和嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本 行各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程；（二）發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告，及時(shí)采取補(bǔ)救或 應(yīng)急措施；（三）主動(dòng)接受合規(guī)監(jiān)督、教育和培訓(xùn)；（四）承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。第十五條 二級(jí)支行、分理處負(fù)責(zé)人的合規(guī)職責(zé)（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則和本 行各項(xiàng)規(guī)章制度，監(jiān)督本支行全體員工有效執(zhí)行本行制定的合規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)控制方案及制度、流程，確保本支行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)；（二）支持本支行合規(guī)崗獨(dú)立履行合規(guī)職責(zé)，鼓勵(lì)全體員工 對(duì)可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告。（五）各部室應(yīng)建立完善的信息通報(bào)機(jī)制，主動(dòng)向合規(guī)部通 報(bào)經(jīng)營(yíng)管理信息。第八條 監(jiān)事會(huì)的合規(guī)職責(zé)監(jiān)事會(huì)作為監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)有監(jiān)督責(zé)任，履行以下合 規(guī)職責(zé)：（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本 行章程和制度；（二）監(jiān)督董事會(huì)和高管層合規(guī)職責(zé)的履行情況及合規(guī)政策 的實(shí)施情況；（三）每年對(duì)合規(guī)管理的有效性做出評(píng)估；（四）對(duì)引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的董事、高管層人員提出罷免建 議；（五）調(diào)查經(jīng)營(yíng)中的重大異常情況。本辦法所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，包括總行制定的各種內(nèi)部操作規(guī)程和適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則 和職業(yè)操守。第二章 合規(guī)職責(zé)第四條 合規(guī)組織架構(gòu)總行按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理、獨(dú)立性、協(xié)調(diào)與效率的原則，建立立體化合規(guī)管理架構(gòu)。第十一條 合規(guī)部履行合規(guī)職責(zé)的環(huán)境（一）合規(guī)部或合規(guī)管理人員在職責(zé)范圍內(nèi)獨(dú)立履行工作職 責(zé)。第十二條 合規(guī)部總經(jīng)理的合規(guī)職責(zé)（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本 行章程和各項(xiàng)規(guī)章制度，監(jiān)督本部室全體員工嚴(yán)格執(zhí)行，確保本 部室和本業(yè)務(wù)條線不發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為；（二）負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理，負(fù)責(zé)本行合規(guī) 工作規(guī)劃，組織制定合規(guī)工作方案，指導(dǎo)并監(jiān)督本行開展合規(guī)工 作；（三）負(fù)責(zé)對(duì)涉及本行的重大合規(guī)問題，及時(shí)向行長(zhǎng)匯報(bào)，必要時(shí)，也可以向董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)報(bào)告；（四）列席有關(guān)行長(zhǎng)辦公會(huì)議及其他重要會(huì)議，定期或不定 期向行長(zhǎng)報(bào)告本行合規(guī)管理狀況，并提出建議；（五）其他應(yīng)擔(dān)負(fù)的合規(guī)職責(zé)。第十七條 總行各職能部室合規(guī)管理員職責(zé)各職能部室合規(guī)管理員對(duì)其所在部室負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，在合規(guī)管 理上有向本部室和合規(guī)部報(bào)告和建議的義務(wù)。第二十二條 與其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門的關(guān)系（一）合規(guī)部主要依據(jù)外部政策、法律、法規(guī)等，側(cè)重管理 本行在運(yùn)作過程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門主要管理本行所面 臨的信用、市場(chǎng)、操作等風(fēng)險(xiǎn)。第二十六條 識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測(cè)機(jī)制與程序通過建立層次清晰、程序合理、方法科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測(cè)的機(jī)制和程序，覆蓋可能產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的所有 經(jīng)營(yíng)管理環(huán)節(jié)。第三十條 合規(guī)檢查分為常規(guī)檢查和專項(xiàng)檢查。第三十七條 支行合規(guī)管理員負(fù)責(zé)以下事項(xiàng)的合規(guī)性審查：（一）本支行內(nèi)部管理辦法的制定與修改；（二）本支行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展；（三）以支行名義實(shí)施的第三十五條第（三）（四）項(xiàng)事項(xiàng)；（四）其他需要審查的合規(guī)性事項(xiàng)。特殊情 況下，可適當(dāng)延長(zhǎng)。第五十條 合規(guī)咨詢包括口頭咨詢和書面咨詢兩種形式。第九章第五十六條 合規(guī)報(bào)告制度合規(guī)報(bào)告是合規(guī)管理中溝通信息工作的重要方式。（四）合規(guī)部對(duì)合規(guī)開展情況及時(shí)向高管層報(bào)告，并將經(jīng)審 定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)報(bào)告及時(shí)報(bào)送監(jiān)管部門。第六十二條 合規(guī)報(bào)告頻率（一）定期合規(guī)工作報(bào)告 定期合規(guī)工作報(bào)告分為季度、半年、年度工作報(bào)告。第六十五條 合規(guī)問責(zé)應(yīng)堅(jiān)持違規(guī)必究、獎(jiǎng)罰分明、責(zé)任到人、教育與懲戒相結(jié)合的原則。第七十一條 對(duì)于決定處罰的，由執(zhí)行部門起草處罰文件，經(jīng)相關(guān)部門會(huì)簽后正式行文。本行員工對(duì)發(fā)現(xiàn)的各種違規(guī)行為 負(fù)有舉報(bào)的義務(wù)。第八十二條 調(diào)查小組由合規(guī)部、監(jiān)察保衛(wèi)部或?qū)徲?jì)部以及違規(guī)事項(xiàng)涉及的相關(guān)部室人員組成，小組人員不得少于兩人。第八十六條 舉報(bào)人在發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件的第一時(shí)間進(jìn)行舉報(bào)，且舉報(bào)事項(xiàng)清晰，經(jīng)調(diào)查內(nèi)容屬實(shí)的，總行將視情況給予獎(jiǎng)勵(lì)。第十三章第九十三條 合規(guī)考核合規(guī)考核，是指本行合規(guī)部根據(jù)本行規(guī)定的考核標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)本行各職能部室、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理履職情況及其效 果進(jìn)行評(píng)判，并據(jù)以進(jìn)行獎(jiǎng)懲的管理活動(dòng)。第十四章第九十九條 合規(guī)檔案管理合規(guī)檔案，是指過去和現(xiàn)在的本行各部室及員工從事合規(guī)管理活動(dòng)所直接形成的各種資料。其他部、室調(diào)閱誠(chéng)信舉報(bào)檔案必須經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)同意，并做好登記，不得 帶走或復(fù)印?，F(xiàn)將我行**合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況報(bào)告如下：一、基本情況今年以來，全行通過人員調(diào)整、機(jī)構(gòu)整合，全面完成了管理重構(gòu)，各項(xiàng)基礎(chǔ)工作得到進(jìn)一步夯實(shí)。（二）各項(xiàng)貸款。**月末，全行各項(xiàng)收入**萬元，其中實(shí)現(xiàn)利息收入**萬元，中間業(yè)務(wù)收入 **萬元；各項(xiàng)支出**萬元，實(shí)現(xiàn)賬面盈余 23400萬元，同比增盈 2647萬元。三、主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)分析評(píng)價(jià)（一）盈利能力分析。到期未收回貸款與不良貸款差率為**%，控制在目標(biāo)值以內(nèi)。（三）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。（五）操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。**月末，全行資本充足率為**%，核心資本充足率為**%，杠桿率為**%，各項(xiàng)指標(biāo)均優(yōu)于目標(biāo)值。二是加強(qiáng)督辦清收，對(duì)新增到期未收回貸款問題突出的支行加強(qiáng)檢查和督導(dǎo)，對(duì)結(jié)欠金額較大的重點(diǎn)戶重點(diǎn)人進(jìn)行包戶清收或化解，三是加強(qiáng)了委托和代理清收，積極配合和督導(dǎo)律師事務(wù)所按照清收工作方案開展風(fēng)險(xiǎn)代理清收,力爭(zhēng)取得實(shí)效。四是激勵(lì)約束機(jī)制不到位。對(duì)照檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，落實(shí)追責(zé)到位、整改到位。樹立“合規(guī)服務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)展，合規(guī)促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展”理念，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),培育良好的內(nèi)控合規(guī)文化,提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。（二）加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查，堅(jiān)決遏制案件風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格執(zhí)行員工異常行為監(jiān)督防控、家訪、談話談心等，按要求開展員工行為的動(dòng)態(tài)排查，從嚴(yán)行為規(guī)范，從源頭上控制操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生?；顒?dòng)結(jié)束將組織全行干部員工進(jìn)行檢測(cè)考核，要求通過率達(dá)到100%。（二）結(jié)合案件防控排查、治亂象等檢查工作，總行將有計(jì)劃、有步驟地對(duì)各類業(yè)務(wù)開展合規(guī)性檢查，對(duì)存在的漏洞和隱患及時(shí)進(jìn)行整改。這條船是滿載而歸還是觸礁擱淺，取決于我能否與船上的所有船員同舟共濟(jì)。最大的禍根是失職，最大的隱患是違規(guī)。曾經(jīng),他們或許就是我們娛樂時(shí)放聲高歌的朋友。當(dāng)XX農(nóng)商銀行踏著新時(shí)代合規(guī)建設(shè)的主旋律起航時(shí)，我完全有信心，這是我的事業(yè)，我要用青春和理想去追求去熱愛。合規(guī)管理人員不承擔(dān)與其合規(guī)職責(zé)可能產(chǎn)生利益沖突的職責(zé)。合規(guī)經(jīng)理由總行派駐營(yíng)業(yè)部經(jīng)理兼任?？傂杏嘘P(guān)部門或業(yè)務(wù)經(jīng)辦支行提交合規(guī)審核時(shí)填寫《廣州市商業(yè)銀行合規(guī)審核登記表》見附件一報(bào)總行合規(guī)管理部門同時(shí)提交業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程所依據(jù)的法律、法規(guī)或行內(nèi)相關(guān)規(guī)定。第十三條 合規(guī)現(xiàn)場(chǎng)檢查 合規(guī)管理部門根據(jù)工作計(jì)劃與安排對(duì)支行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)合規(guī)檢查檢查方式包括但不限于抽查交易記錄/憑證、單獨(dú)與員工訪談、進(jìn)行合規(guī)測(cè)試等。總行各業(yè)務(wù)管理部門合規(guī)崗和支行合規(guī)經(jīng)理在每季度結(jié)束后兩周內(nèi)向合規(guī)管理部門提交合規(guī)工作報(bào)告報(bào)告格式分別見附件三和附件四總行業(yè)務(wù)管理部門無報(bào)告內(nèi)容事項(xiàng)的可不報(bào)。一發(fā)生的合規(guī)案件 二內(nèi)部員工辦理銀行業(yè)務(wù)中違法違規(guī)導(dǎo)致的犯罪案件 三發(fā)生涉嫌洗錢等外部案件 四因合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)被新聞媒體負(fù)面報(bào)道對(duì)我行聲譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害 五客戶關(guān)于本行重大合規(guī)事項(xiàng)的投訴 六因合規(guī)事項(xiàng)被監(jiān)管機(jī)關(guān)制裁或處罰 七支行和總行有關(guān)部門認(rèn)為應(yīng)當(dāng)報(bào)告的其他重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)?？己艘罁?jù)作為績(jī)效考評(píng)的重要內(nèi)