【正文】 戰(zhàn)略快速平穩(wěn)實(shí)現(xiàn)；（二）提高本行合規(guī)管理水平；（三）為各崗位員工薪資調(diào)增、職位變動、培訓(xùn)與發(fā)展等人 力資源工作提供有效的依據(jù)；（四）促進(jìn)合規(guī)部與其他部室之間的交流，形成良好的溝通 機(jī)制。第十二章第八十八條 合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)文化，是指在本行發(fā)展歷程中形成，適用于全行員工遵循合法合規(guī)的價值觀念、道德規(guī)范、傳統(tǒng)習(xí)慣、指 導(dǎo)思想和經(jīng)營理念。調(diào)查小組 在調(diào)查時，應(yīng)做好調(diào)查筆錄，并對采集的相關(guān)違規(guī)證據(jù)妥善保管。第七十八條 舉報人可以通過書面、電子郵件或口頭方式進(jìn)行舉報，舉報內(nèi)容應(yīng)包括違規(guī)行為人員、違規(guī)事項(xiàng)或違規(guī)內(nèi)容、違規(guī)行為的時間地點(diǎn)等相關(guān)要素，總行鼓勵員工進(jìn)行署名舉報。對當(dāng)事人、部室或機(jī)構(gòu)做出批評教育處理決定的，由合規(guī)部 負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行；對當(dāng)事人做出經(jīng)濟(jì)或行政處罰的，由監(jiān)察保衛(wèi)部負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行；對當(dāng)事人做出職位、勞動關(guān)系方面的處罰時，由 人力資源部負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。對涉及經(jīng)濟(jì)或行政處罰的應(yīng)送交監(jiān) 察保衛(wèi)部辦理?？傂懈鞑渴摇⒁患壷泻弦?guī)管理員在每年第一、三季度結(jié) 束后十五天日內(nèi)向總行合規(guī)部提交季度合規(guī)報告；在上半年結(jié)束 后二十天日內(nèi)提交半年合規(guī)報告；在每年結(jié)束后一個月內(nèi)提交年 度合規(guī)報告。第五十九條 即時合規(guī)報告內(nèi)容即時合規(guī)報告的內(nèi)容主要是針對經(jīng)營管理過程中發(fā)生的某一 或某類重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷、重要合規(guī)信息以及對監(jiān) 管部門檢查出具的書面監(jiān)管意見，具體從時間、地點(diǎn)（或環(huán)節(jié)）、性質(zhì)、原因、可能造成的損失和影響、擬采取的糾正措施等方面 進(jìn)行報告。第五十七條 報告種類 根據(jù)報告內(nèi)容和頻率，合規(guī)報告分為定期合規(guī)報告和即時合 規(guī)報告。第五十一條 口頭咨詢可由咨詢?nèi)酥苯酉蚝弦?guī)部提出，由相關(guān)人員予以口頭答復(fù)。第四十五條 送審部門對合規(guī)性審查意見應(yīng)予采納；不予采納的，應(yīng)說明理由并經(jīng)其分管領(lǐng)導(dǎo)核準(zhǔn)后報合規(guī)部備案。第三十九條 須進(jìn)行合規(guī)性審查的事項(xiàng)，應(yīng)在正式實(shí)施前提交合規(guī)部，并說明需要重點(diǎn)審核的事項(xiàng)情況。第三十一條 合規(guī)檢查內(nèi)容主要包括：（一）各職能部室的合規(guī)管理工作是否充分、有效；（二）合規(guī)政策的貫徹落實(shí)情況、合規(guī)管理工作的實(shí)施狀況 以及實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理目標(biāo)的進(jìn)展情況；（三）各級部室負(fù)責(zé)人和員工是否正確理解和把握法律、法 規(guī)和準(zhǔn)則的相關(guān)內(nèi)容；（四）當(dāng)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則發(fā)生變化時，是否及時修訂和完 善了已制定的各項(xiàng)管理制度、操作規(guī)程或?qū)嵤┘?xì)則等；（五）發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作或可疑交易等合規(guī)問題或合規(guī)風(fēng)險隱患 是否及時上報，所作處置和糾正措施是否健全有效；（六）在檢查期間內(nèi)是否發(fā)生了違規(guī)問題或受到過監(jiān)管機(jī)構(gòu) 的警示或處罰，是否得到了有效的整改；（七）按規(guī)定是否接受了合規(guī)審查，合規(guī)性審查報告、合規(guī) 風(fēng)險提示、合規(guī)意見書等合規(guī)管理意見是否得到了遵守和執(zhí)行。第六章第二十七條 合規(guī)檢查合規(guī)檢查是指為掌握本行各職能部室、各支行對法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的遵循情況，合規(guī)管理體系運(yùn)行和有效性等 情況，由合規(guī)部對各職能部門、各支行的經(jīng)營管理行為的合規(guī)性進(jìn)行檢查。第二十三條 與審計(jì)部的關(guān)系合規(guī)部與審計(jì)部相互分離，接受審計(jì)部定期和獨(dú)立的檢查和評價，合規(guī)部為其合規(guī)檢查提供目標(biāo)。第十八條 一級支行合規(guī)管理員職責(zé)各一級支行合規(guī)管理員對其所在單位負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，在合規(guī)管 理上有向本支行和總行合規(guī)部報告和建議的義務(wù)。各職能部室 負(fù)責(zé)人對本部室和本業(yè)務(wù)條線合規(guī)經(jīng)營負(fù)有第一責(zé)任。其他部室、分支機(jī)構(gòu)和員工在提供這些信息、記錄或檔案材料方面有給予密切合作的義務(wù)。在總行其他部 室、各一級支行、二級支行、分理處分別設(shè)立合規(guī)管理崗，各部室、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員受本單位主要負(fù)責(zé)人領(lǐng)導(dǎo)，接受總行合 規(guī)部的監(jiān)督、評價和指導(dǎo)。第一篇：農(nóng)商銀行合規(guī)管理辦法農(nóng)商銀行合規(guī)管理辦法第一章 合規(guī)組織架構(gòu)第一條 為有效控制某某農(nóng)商銀行（以下簡稱本行）合規(guī)風(fēng)險，維護(hù)安全穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指 引》和《省農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)指導(dǎo)意見》的要求，結(jié)合本行實(shí)際，制訂本辦法。第六條 合規(guī)部配備負(fù)責(zé)人 1 人，工作人員 23 人。（三）對可能違反合規(guī)政策的事項(xiàng)，合規(guī)部可獨(dú)立進(jìn)行調(diào)查，也可與其他部室或外聘機(jī)構(gòu)聯(lián)合進(jìn)行調(diào)查。第十四條 一級支行負(fù)責(zé)人的合規(guī)職責(zé)（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則和本 行各項(xiàng)規(guī)章制度，監(jiān)督本支行全體員工有效執(zhí)行本行制定的合規(guī) 風(fēng)險控制方案及制度、流程，確保本支行依法合規(guī)經(jīng)營；（二）支持本支行合規(guī)崗獨(dú)立履行合規(guī)職責(zé)，鼓勵全體員工 對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或違規(guī)行為立即報告。各一級支行合 規(guī)管理員負(fù)責(zé)與總行合規(guī)部保持日常的聯(lián)系，承擔(dān)以下工作：（一）監(jiān)測本支行及所轄機(jī)構(gòu)遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則情況，對經(jīng)營管理過程中的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行初步識別、評估和監(jiān)測，對可 能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險或違規(guī)行為立即報告，及時采取應(yīng)對措 施；（二）每季向合規(guī)部報送本支行的合規(guī)風(fēng)險評估報告，具體 包括內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況、重要業(yè)務(wù)活動的合規(guī)情況、違規(guī)事 件及其處理等；必要時，上述相關(guān)情況可隨時報送；（三）配合合規(guī)部進(jìn)行合規(guī)調(diào)查；（四）承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。審計(jì)部負(fù)責(zé)本行各項(xiàng)經(jīng)營活動的合規(guī)檢查，在檢查結(jié)束后，應(yīng)將有關(guān)合規(guī)檢查情況以及結(jié)論抄送合規(guī)部，為合規(guī)部識別、計(jì)量、評估和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險提供信息來源和依據(jù)。合規(guī)檢查是本行評價合規(guī)管理有效性的重要方式，檢 查結(jié)果是考核合規(guī)工作的重要依據(jù)。第三十二條 在合規(guī)檢查過程中，合規(guī)部可以與本行任何員工進(jìn)行溝通，無條件獲取便于其履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案 材料。第四十條 支行合規(guī)性審查事項(xiàng)經(jīng)支行合規(guī)管理員審核后根據(jù)內(nèi)容需要上報總行合規(guī)部。第四十六條 合規(guī)部應(yīng)指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督合規(guī)審查意見的落實(shí)情況，并定期作出評價。對較為復(fù)雜或嚴(yán)重的問題，合規(guī)部應(yīng)要求 咨詢?nèi)瞬扇孀稍兎绞健６ㄆ诤弦?guī)報告是指各報告單位就報告期內(nèi)本單位的合規(guī)現(xiàn)狀 及變化、規(guī)章制度建設(shè)與完善、經(jīng)營管理中的違規(guī)事件和主要合 規(guī)缺陷、合規(guī)工作組織與實(shí)施、合規(guī)工作目標(biāo)與實(shí)現(xiàn)等情況作出 的報告。第六十條 報告路徑（一）常規(guī)報告路徑。合規(guī)部在每年第一、三季度結(jié)束后一個月內(nèi)向高管層提交 季度合規(guī)工作報告；在上半年結(jié)束后一個月內(nèi)提交半年合規(guī)工作 報告，同時抄報省聯(lián)社合規(guī)部；在每年結(jié)束后兩個月內(nèi)向高管層 提交年度合規(guī)工作報告，同時抄報省聯(lián)社合規(guī)部。第六十七條 本行各部室、分支機(jī)構(gòu)發(fā)生下列情形之一的，應(yīng)根據(jù)本辦法規(guī)定進(jìn)行合規(guī)問責(zé)：（一）未遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，進(jìn)行違法違規(guī)操作以致造 成本行大額資金損失或經(jīng)濟(jì)案件以及其他嚴(yán)重負(fù)面影響的行為；（二）對重大、突發(fā)合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)等應(yīng)報未報、謊報、瞞報、漏報的行為；（三）發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險違規(guī)問題隱瞞不報，或者不主動避免任 何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件的行為；（四）相關(guān)人員未適當(dāng)履行反洗錢和反恐怖融資等特定的法 定職責(zé)的行為等；（五）對應(yīng)提請合規(guī)性審查的事項(xiàng)未進(jìn)行合規(guī)性審查，或無 正當(dāng)理由不執(zhí)行合規(guī)審查意見并造成損失或較大風(fēng)險的；（六）被客戶投訴或本行員工以及其他個人或團(tuán)體向本行提 出附有相關(guān)證據(jù)的材料舉報的；（七）因違規(guī)等問題被新聞媒體曝光并給本行造成嚴(yán)重負(fù)面 影響的；（八）因涉嫌犯罪或違反治安管理?xiàng)l例等，公安司法機(jī)關(guān)提 出問責(zé)建議的；（九）因涉嫌違規(guī)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)或本行審計(jì)、監(jiān)察保衛(wèi)等部室 提出問責(zé)建議的；（十）對合規(guī)管理人員誣蔑陷害、打擊報復(fù)的；（十一）本行董事會、監(jiān)事會或股東大會提出問責(zé)建議的。第七十二條 結(jié)果告知合規(guī)部。第七十九條 合規(guī)管理員收到舉報后應(yīng)第一時間內(nèi)向合規(guī)部報告，并視舉報人的要求或舉報內(nèi)容等情況決定是否向所在部室（機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)人報告。調(diào)查完畢后，應(yīng)形成書面的調(diào)查報告。合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)管理的重要內(nèi)容之一，也是本行企業(yè)文化建設(shè)的一部分。第九十六條 合規(guī)考核應(yīng)納入年度經(jīng)營管理目標(biāo)考核范圍。銀監(jiān)部門需調(diào)閱合規(guī)管理檔案時，須持有調(diào)閱公函，并經(jīng)合 規(guī)部總經(jīng)理同意，并指定專人陪同調(diào)閱。第一百零五條本辦法中所述合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)除第一百零三條所述為重大合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)外，其他為一般合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)。目前本行組織架構(gòu)基本清晰,董事會下設(shè)提名與薪酬委員會、風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會；監(jiān)事會下設(shè)審計(jì)委員會；經(jīng)營管理層、全行部門、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)同經(jīng)營管理，各項(xiàng)工作有效開展，截止**年**月底，**農(nóng)商銀行下設(shè)*個部門、**個中心、**個支行。（三）到期貸款。（七）風(fēng)險管理目標(biāo)基本達(dá)標(biāo)。盈利監(jiān)測指標(biāo)情況表明：全行營運(yùn)成本較高，創(chuàng)利能力一般，存在較大的增收節(jié)支、開源節(jié)流、提高效益的發(fā)展空間。本行最大十家農(nóng)戶貸款余額**萬元、占資本凈額的**%，占全部貸款余額的**%，符合監(jiān)管規(guī)定。（四）流動性風(fēng)險評價。從各業(yè)務(wù)條線的審計(jì)通報分析，全行操作風(fēng)險程度仍偏高，柜面操作、信貸管理、安全管理工作等方面操作風(fēng)險管理工作有待進(jìn)一步提升。四是其他因素導(dǎo)致的貸款到期不能償還，如大宗商品價格波動劇烈，企業(yè)或經(jīng)營者過度負(fù)債，導(dǎo)致經(jīng)營虧損，如**企業(yè)、**企業(yè)、**等。五、后期主要工作（一）強(qiáng)化防范操作風(fēng)險。熟練掌握操作流程，嚴(yán)禁違規(guī)操作，將合規(guī)意識常態(tài)化。培養(yǎng)合規(guī)文化，增強(qiáng)合規(guī)文化底蘊(yùn)，形成人人合規(guī)的經(jīng)營氛圍。促進(jìn)員工從業(yè)行為更加規(guī)范，內(nèi)部控制更加嚴(yán)密，激勵考核制度更加科學(xué)，各種風(fēng)險得到有效控制。另一方面認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)《銀行業(yè)重點(diǎn)風(fēng)險防范指南》、《負(fù)面清單》等政策規(guī)章，以《銀行業(yè)重點(diǎn)風(fēng)險防范指南》《銀行業(yè)重點(diǎn)風(fēng)險防范案例集》和《浙江轄內(nèi)銀行業(yè)經(jīng)營管理負(fù)面清單》為重點(diǎn)內(nèi)容，組織開展存款結(jié)算和票據(jù)業(yè)務(wù)，銀行卡業(yè)務(wù)、外匯和衍生品交易，授信業(yè)務(wù)，理財(cái)和代理業(yè)務(wù)，員工行為管理，營業(yè)場所管理、外包服務(wù)和信息科技等7個模塊的內(nèi)訓(xùn)師培訓(xùn)和轉(zhuǎn)培訓(xùn)工作，進(jìn)一步防范重點(diǎn)領(lǐng)域的操作風(fēng)險，真正將“合規(guī)興行”、“紅線底線”體現(xiàn)和貫穿到實(shí)際工作中。嚴(yán)格落實(shí)員工行為“十二條”禁令和《按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2018〕9號）規(guī)定，持續(xù)加強(qiáng)對從業(yè)人員管理，增加員工違規(guī)成本，強(qiáng)化震懾和教育。，建立責(zé)任體系。各單位根據(jù)要求，積極組織推進(jìn)各項(xiàng)工作，全面進(jìn)行總結(jié)，分析存在的的問題和不足，明確下一步工作打算和措施，逐步構(gòu)建合規(guī)建設(shè)的長效機(jī)制?！蔽覀兠總€人的命運(yùn)都與這艘船緊緊地捆綁在一起，與船共呼吸同命運(yùn)。人群中傳來一個聲音：真可憐，父母白發(fā)蒼蒼，妻子賢惠女兒可 愛，體面的生活，幸福的家庭，中南X經(jīng)大學(xué)的高才生，可惜了…”這是多年前發(fā)生在我們身邊的真實(shí)案例，被逮捕的青年男子案發(fā)前是天祝縣某銀行員工，名牌大學(xué)畢業(yè)，家庭和睦幸福，領(lǐng)導(dǎo)青睞，同事羨慕，由于炒股無節(jié)制，深陷泥坑，無法自拔，違規(guī)挪用單位公款八十余萬元，走上了犯罪的道路，鋃鐺入獄。但是今天,他們卻與鐵窗為伴,與監(jiān)牢相隨!風(fēng)險無小事,合規(guī)心中留!面對誘惑,我們要守護(hù)心中那一份凈土。本辦法所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于商業(yè)銀行經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守等 本辦法所稱合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險 本辦法所稱合規(guī)管理是指商業(yè)銀行有效識別合規(guī)風(fēng)險主動避免違規(guī)事件發(fā)生采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧┮?guī)避和控制合規(guī)風(fēng)險的發(fā)生。第二章 合規(guī)部門、人員與職責(zé) 第四條 合規(guī)管理部門合規(guī)管理職責(zé) 總行合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)有效識別和管理銀行合規(guī)風(fēng)險承擔(dān)以下合規(guī)管理職責(zé) 一起草、制定有關(guān)合規(guī)管理制度并在合規(guī)制度下發(fā)后推動合規(guī)制度的執(zhí)行 二關(guān)注并持續(xù)跟蹤法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新變化正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對銀行經(jīng)營的影響為本行業(yè)務(wù)發(fā)展提供合規(guī)建議 三審核評價本行規(guī)章制度、操作規(guī)程的合規(guī)性組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對規(guī)章制度和操作規(guī)程進(jìn)行梳理和修訂使其符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求 四主動識別、量化、評估、監(jiān)測和報告與經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險分析合規(guī)風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響確定合規(guī)風(fēng)險的防范和處臵措施 五為本行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的開發(fā)、拓展以及業(yè)務(wù)流程的再造提供必要的合規(guī)測試、審核和支持評估新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險 六對支行和業(yè)務(wù)部門進(jìn)行合規(guī)檢查、評估和考核 七組織制定合規(guī)手冊、合規(guī)管理規(guī)范等合規(guī)工作指南并評估其適當(dāng)性為業(yè)務(wù)部門恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo) 八協(xié)助相關(guān)部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)包括新員工的合規(guī)培訓(xùn) 3 和合規(guī)測試合規(guī)工作人員的業(yè)務(wù)和技能培訓(xùn)等 九配合相關(guān)部門進(jìn)行全行反洗錢工作 十全行合規(guī)文化建設(shè) 十一與銀行外部的相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常的工作聯(lián)系跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。支行合規(guī)經(jīng)理按合規(guī)人員選任條件選任報合規(guī)管理部門同意。對不屬于合規(guī)方面的問題如交易監(jiān)控、項(xiàng)目決策依據(jù)、非合規(guī)性的業(yè)務(wù)風(fēng)險等不予審核由相關(guān)部門自行負(fù)責(zé)。被檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到合規(guī)管理部門出具的檢查情況及《合規(guī)意見書》后一周內(nèi)向合規(guī)管理部門提交整改方案和整改意見并嚴(yán)格進(jìn)行整改。對支行業(yè)務(wù)合規(guī)情況進(jìn)行評估包括發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險、合規(guī)缺陷等 二業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作規(guī)程的落實(shí)情況 三違反外部法律法規(guī)及監(jiān)管要求發(fā)生的合規(guī)事件及處理情況 四合規(guī)工作開展情況 五合規(guī)文化建設(shè)情況。第二十一條 合規(guī)報告路線 支行合規(guī)經(jīng)理對于需報告的事項(xiàng)應(yīng)按要求上報總行合規(guī)管理部門同時報所在單位負(fù)責(zé)人總行部門合規(guī)崗對于需報告的事項(xiàng)應(yīng)按要求報告合規(guī)管理部門同時報所在部門負(fù)責(zé)人合規(guī)管理部門對于需要上報行領(lǐng)導(dǎo)的事項(xiàng)應(yīng)按規(guī)定及時報告主管行領(lǐng)導(dǎo)。舉報可以通過合規(guī)管理部門電話舉報或信函舉報等方式。第二十五條 獎勵 本行機(jī)構(gòu)或員工有下列行為之一的可進(jìn)行表彰和獎勵 一嚴(yán)格執(zhí)行外部法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及本行內(nèi)部規(guī)章制度要求防范合規(guī)風(fēng)險成績顯著的 二成功識別、評估、舉報和處臵本行重大合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)對避免銀行資產(chǎn)和聲譽(yù)損失成績顯著的 三在合規(guī)風(fēng)險分析、整改和防范合規(guī)風(fēng)險中對提高我行業(yè)務(wù)合規(guī)性和業(yè)務(wù)風(fēng)險防范中成績顯著的 四因合規(guī)管理工作受到外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)表彰和獎勵的。合規(guī)報告征求報告單位意見后無論單位意見如何都需直接報送合規(guī)管理部門。發(fā)現(xiàn)或獲知如下合規(guī)風(fēng)險信息的于三個工作日內(nèi)報告至合規(guī)管理部門 一發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險事件 二監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)存在的合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)或?qū)Ρ拘邪l(fā)出的合規(guī)風(fēng)險提示等 三監(jiān)管部門業(yè)務(wù)合規(guī)監(jiān)管意見或建議 四內(nèi)外部審計(jì)、稽核機(jī)構(gòu)、風(fēng)險管理部門檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險信息 五業(yè)務(wù)