【正文】 類 團體養(yǎng)老金 貨幣時間價值、金融市場、金融產(chǎn)品定價、投資組合、數(shù)量分析 會計報表分析、養(yǎng)老金會計處理、企業(yè)投融資決策等 稅務(wù)基礎(chǔ)、增值稅、個人 /企業(yè)所得稅、稅收行政法制 養(yǎng)老金需求分析、養(yǎng)老金計劃種類、規(guī)則、條款、條款、投資等 保險實務(wù)知識 保險知識 保險實務(wù) 保險知識、保險法、團體業(yè)務(wù)產(chǎn)品、計劃書制作和說明、社保與團險 太保與中國保險市場 展業(yè)禮儀、市場調(diào)研、業(yè)務(wù)基本流程、大項目展業(yè)、投資理財與太保資金運作、活動量管理工具 模塊四環(huán)節(jié) 19 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 二級業(yè)務(wù)經(jīng)理 一級業(yè)務(wù)經(jīng)理 EBP金融基礎(chǔ)初級 財務(wù) 、 稅務(wù) 養(yǎng)老金 、 投資理財 高級業(yè)務(wù)經(jīng)理 EBP保險理論初級 壽險基本原理 （ 一 ） 、 精算基本原理（ 一 ） 、 壽險法律知識 、 企業(yè)年金及我司產(chǎn)品體系 、 健康險市場及我司產(chǎn)品體系 、 意外險 、 定期壽險市場及我司產(chǎn)品體系 、 保險資金運作 EBP實務(wù)技能初級 銷售技能 、 PPT制作 、 大項目計劃書制作 、 案例分析 （ 一 ） 、保險公司財務(wù)分析 、 活動量管理 （ 一 ） EBP金融基礎(chǔ)中級 財務(wù) 、 稅務(wù) 養(yǎng)老金 、 投資理財 EBP保險理論中級 壽險基本原理 （ 二 ） 、 精算基本原理 （ 二 ） 、 團險基本原理（ 一 ） 、 團險經(jīng)營管理模式 EBP實務(wù)技能中級 談判技巧 、 案例分析 （ 二 ） 、 項目管理 （ 一 ） 、 大項目招投標(biāo) （ 一 ） 、 管理基礎(chǔ)知識 、 團隊建設(shè) （ 一 ） 、 活動量管理 （ 二 ） EBP金融基礎(chǔ)高級 財務(wù) 、 稅務(wù) 養(yǎng)老金 、 投資理財 EBP保險理論高級 壽險基本原理 （ 三 ） 、 精算基本原理 （ 三 ） 、 團險基本原理（ 二 ） 、 團險經(jīng)營管理之盈利模式 EBP實務(wù)技能高級 演講技能 、 案例分析 （ 三 ） 、項目管理 （ 二 ） 、 大項目招投標(biāo) （ 二 ） 、 團隊建設(shè) （ 二 ） 、時間管理 培訓(xùn)體系： EBP教材和培訓(xùn)體系 模塊四環(huán)節(jié) 19 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán) 請勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā) ，違者 必究 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 核保管理 模塊四環(huán)節(jié) 20 由于核保對象是團體，用于識別和評估風(fēng)險的核保要素相比之下具有更大的復(fù)雜性和不確定性。 業(yè)務(wù)受理和售后 服務(wù) ?為中介機構(gòu)業(yè)務(wù)建立專門的受理程序。 費用在各環(huán)節(jié)合理分解 ?在直接銷售人員、交叉銷售專員、個險管理部門、團險管理部門間進(jìn)行適當(dāng)?shù)馁M用分配。 ?容易形成長期穩(wěn)定的客戶關(guān)系。 ?人數(shù)可按市場規(guī)模和業(yè)務(wù)人員工作量大小配置，一般 10人 20人（含內(nèi)勤 1名） 為宜， 設(shè)經(jīng)理 1名。 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 第一部分 ： 團險經(jīng)營管理模式 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 團險經(jīng)營管理模式 ? 團險經(jīng)營管理模式的意義 ? 團險經(jīng)營管理模式 ? 模塊一 市場分析 ? 模塊二 SWOT分析和目標(biāo) ? 模塊三 組織架構(gòu)和職能 ? 模塊四 執(zhí)行 經(jīng)營模式 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán) 請勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā) ，違者 必究 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 壽險三大渠道的特點 ?大部分個人客戶保險知識有限，談判能力較低 ?標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，固定的價格 ?數(shù)量龐大的代理人隊伍 ,人員來源背景多元化 ?代理人的綜合素質(zhì)中強調(diào)的是銷售技巧 ?代理人隊伍、營銷推動、激勵和培訓(xùn)是經(jīng)營重點 個 險 ?借助銀行渠道銷售保險產(chǎn)品 ?大部分個人客戶保險知識有限，談判能力較低 ?銀行保險覆蓋的客戶和銀行客戶具有相似性 ?標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，固定的價格 ?接觸客戶的是銀行柜面人員，銀管員隊伍主要是管理和推動銀行網(wǎng)點的銷售 ?銀管員綜合素質(zhì)中強調(diào)關(guān)系的維護(hù)和保險知識 ?通過銀管員隊伍維護(hù)銀行渠道是經(jīng)營的重點 銀行保險 ? 客戶專業(yè)化水平較高，談判能力強 ?產(chǎn)品強調(diào)組合的多樣性和靈活性，根據(jù)客戶、保費規(guī)模及歷史承保經(jīng)驗的不同 ,產(chǎn)品價格具有一定的彈性 ?直銷隊伍強調(diào)少而精，強調(diào)高素質(zhì)、高專業(yè)和高效率 ?直銷人員接觸的是客戶的財務(wù)、人力資源等中高級管理人員，因此直銷人員需要具備投資、財務(wù)、稅務(wù)和金融等方面的專業(yè)知識 ?團體銷售強調(diào)團隊的合作，需要較強的市場策劃能力和專業(yè)化的后援支持 ?客戶基礎(chǔ)、直銷隊伍素質(zhì)、專業(yè)化后援支持和財務(wù)核算水平是團體直銷的經(jīng)營重點 團體直銷 意義 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán) 請勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā) ，違者 必究 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 團險發(fā)展的一般歷程 意義 初 創(chuàng) 成 長 調(diào) 整 完 善 業(yè)務(wù)發(fā)展 業(yè)務(wù)規(guī)模小 高速發(fā)展 高速規(guī)范發(fā)展 穩(wěn)步發(fā)展 競爭對手 少 較少，集中 多 較少、集中 客戶素質(zhì) 不成熟 有一定意識 逐步成熟 專業(yè)化 隊伍數(shù)量 少 快速增加 穩(wěn)步擴充 少而精 隊伍素質(zhì) 較差 逐步提高 專業(yè)化 專業(yè)化程度高 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu) 單一 多元 逐步優(yōu)化 提高內(nèi)含價值 組織架構(gòu) 簡單 逐步增加職能 逐步完善職能 合理的組織架構(gòu)支持高效流程化運作 市場營銷 以銷售為中心 以產(chǎn)品為中心 以市場為中心 以客戶為中心 后援支持 基本沒有 較弱 優(yōu)化后援支持 高效的后援支持 財務(wù)核算 基本沒有 簡單 逐步完善 精準(zhǔn)、嚴(yán)格 中國最大的保險資料下載網(wǎng) Threat 威脅 Opportunity 機會 ? 擁有很高的品牌知名度 ? 擁有廣泛的機構(gòu)網(wǎng)點，提供優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)平臺 ? 具有相當(dāng)?shù)氖袌龇蓊~， 形成了雄厚的客戶基礎(chǔ) ? 擁有一支強大的、具有專業(yè)素質(zhì)的直銷隊伍 ? 在產(chǎn)品、培訓(xùn)、信息技術(shù)等方面具有較強的核心競爭能力 ?形成了國壽的企業(yè)文化，擁有很強的凝聚力 ?團險業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不盡合理 ?團險業(yè)務(wù)、經(jīng)營基礎(chǔ)地區(qū)差別較大，發(fā)展不平衡 ?專業(yè)化經(jīng)營管理水平亟待提升 國壽團險經(jīng)營管理現(xiàn)狀的 SWOT分析 Strength 優(yōu)勢 ? 隨著政府有關(guān)企業(yè)年金政策的逐步出臺，企業(yè)福利規(guī)劃逐步完善，企業(yè)年金市場潛力巨大，預(yù)計 2020年企業(yè)年金市場總量為 100， 000億 ? 意外險市場總量擴大，產(chǎn)品和銷售渠道日趨多樣化，預(yù)計今年的意外險市場總量將達(dá)到 100億 ?壽險上市成功、改制在即將為國壽團體直銷發(fā)展注入嶄新的經(jīng)營理念和專業(yè)化的管理手段 ? 中國加入 WTO，保險市場逐步開放， 2020年 12月11日團體業(yè)務(wù)將對外開放，外資保險公司將以專業(yè)化的水平參與國內(nèi)團險市場競爭 ?年金和意外險市場競爭主體的增加導(dǎo)致競爭更為激烈，利潤空間將有所下降 ?客戶越來越成熟，專家型的購買方式對我們的經(jīng)營水平提出了新的要求 Weakness 劣勢 意義 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán) 請勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā) ，違者 必究 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 團險經(jīng)營管理模式的意義 意義 團險經(jīng)營管理模式是團險市場發(fā)展和走專業(yè)化道路的需要 走專業(yè)化道路的需要 團險市場發(fā)展的需要 隨著國家團險市場財稅政策的開放團體業(yè)務(wù)將會高速發(fā)展；同時銀行、基金等金融企業(yè)也將會介入企業(yè)年金市場的競爭；客戶日益成熟，專業(yè)化水平越來越高，對保險的需求日益復(fù)雜和個性化。 ?主要職責(zé)：產(chǎn)壽 /個團交叉業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)與拓展、全轄交叉業(yè)務(wù)管理和指導(dǎo)。 ?公司領(lǐng)導(dǎo)達(dá)成業(yè)務(wù)的成本一般較低。 交叉銷售業(yè)績納入 FYC考核 ?為調(diào)動營銷員的積極性，必須將營銷員銷售團體意外險險等的業(yè)績折算 FYC納入考核體系。為其提供必要的產(chǎn)品、核保、理賠等方面的培訓(xùn)。 根據(jù) 1年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)律在不同銷售時節(jié)、針對不同產(chǎn)品（或組合進(jìn)行）制定銷售激勵活動，最大程度的激發(fā)業(yè)務(wù)人員的展業(yè)潛能，同時提高展業(yè)技能、提高團隊績效。 ?自動核保件：兩核中心授權(quán)客戶服務(wù)部通過系統(tǒng)自動核保 ?人工核保件：報兩核部門，并按兩核中心的規(guī)定的逐級申報制度獲 得同意后受理保全業(yè)務(wù)。領(lǐng)用時須履行清點、登記、記錄手續(xù)。 費用報銷管理 管理人員應(yīng)正確認(rèn)識一、二線的關(guān)系，做到管理服務(wù)兩不誤，寓管理于服務(wù)之中。 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 團險經(jīng)營管理模式：四個模塊二十五個環(huán)節(jié) 經(jīng)營模式 ?一般環(huán)境分析 ?客戶分析 ?競爭對手分析 ? 營銷策劃 ? 客戶資源 ? 公司展業(yè) ? 直銷渠道 ? 交叉銷售 ? 專業(yè)中介 ? 后援支持 ? 督導(dǎo)體系 ? 月度分析 ? 團隊建設(shè) ? 人員管理 ? 培訓(xùn)體系 ? 核保管理 ? 保單流程 ? 理賠管理 ? 財務(wù)管控 ? 財務(wù)分析 ? 督導(dǎo)檔案 模塊一：市場分析 ?SWOT分析 ?確定目標(biāo) 模塊二： SWOT分析和目標(biāo) ?組織架構(gòu) ?部室職能 模塊三：組織架構(gòu)和職能 模塊四：執(zhí)行 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán) 請勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā) ，違者 必究