國壽新卡折卡式保單實(shí)務(wù)介紹(更新版)
【正文】 擇的保單生效信息通知方式相對應(yīng)。 （ 6）由投保人／被保險(xiǎn)人確認(rèn)所填內(nèi)容及閱讀特別約定后簽字確認(rèn)。其中，紙質(zhì) “ 保單生效確認(rèn)函 ” 使用空白Logo紙打印，不加蓋／預(yù)印任何業(yè)務(wù)印章或合同專用章。同時(shí)與其他一年期短期意外責(zé)任險(xiǎn)種共同累計(jì)意外保額，且客戶在我公司意外責(zé)任累計(jì)超過 100萬元時(shí)，需填寫 《 補(bǔ)充告知問卷 》 經(jīng)人工核保決定是否承保。 ?對于連續(xù)投保可能性不大的卡折業(yè)務(wù)，建議引導(dǎo)客戶采用 “ 激活卡 ” 的形式進(jìn)行投保。 ? 對于保費(fèi)采用銀行轉(zhuǎn)帳方式交付且客戶填寫續(xù)保授權(quán)的卡折業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)了短險(xiǎn)長做的承保形式。賬戶所有人的相關(guān)信息應(yīng)完整準(zhǔn)確填寫，其中賬戶所有人，開戶銀行和賬號是必填項(xiàng)，并由投保人和賬戶所有人簽字確認(rèn)。若不填寫，則受益人默認(rèn)為被保險(xiǎn)人的法定繼承人。 一、整體流程 1．銷售人員按照單證管理要求領(lǐng)取卡折投保單。 省分公司根據(jù)總公司的要求，重新制作了卡折樣張。 二、銷售流程 ? 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 （ 1）填寫投保人／被保險(xiǎn)人基本信息，若投保人／被保險(xiǎn)人為同一人，可以免填被保險(xiǎn)人信息。 3．銷售人員指導(dǎo)客戶準(zhǔn)確填寫卡折投保單 （ 4）投保份數(shù)及保險(xiǎn)費(fèi)合計(jì)：投保人在投保時(shí)指定投保份數(shù)，并準(zhǔn)確填寫保險(xiǎn)費(fèi)合計(jì)大寫和小寫。 6．銷售人員持卡折投保單公司聯(lián)回公司出單。 ? 對 2020年 7月 1日至 9月 30日承保的吉祥卡業(yè)務(wù)，在 2020對應(yīng)月份進(jìn)行續(xù)期承保且 “ 享受無賠款優(yōu)待 ” 時(shí)，填寫 “ 1085”類 《 個(gè)人保險(xiǎn)投保單（短期險(xiǎn)） 》 的形式進(jìn)行承保
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1