【正文】 客戶：帶了。理財產(chǎn)品客戶來我支行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù) 客戶：我要轉(zhuǎn)帳，需要填單子嗎？ 銀行：是的，請問您轉(zhuǎn)到哪里？ 客戶：XX其他銀行銀行：XX先生（小姐）我看你挺眼熟的，你經(jīng)常來我們銀行吧?？蛻簦菏前。?，怎么辦呢？銀行：怎么了呢？現(xiàn)在漲得這么好，應(yīng)該收益都還算不錯啊。電子渠道產(chǎn)品（網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行和微信銀行）：客戶來低柜辦理定期查詢： 銀行：您好！請坐 客戶：您好！銀行：請問您需要辦理什么業(yè)務(wù)呢？客戶：我之前好像辦了幾筆定期，我想要查一下?？蛻簦耗憬o我介紹的基金定投我需要考慮一下。銀行：為什么不辦理升級呢？多可惜啊，很多您可以享受的優(yōu)惠都沒有享受到啊。我以后會把自己的體會和大家分享。我來告訴大家：是因為GDP的增速原因，我國近20多年GDP每年平均增速達(dá)到10%,這里面還扣除了通脹3%，不然就達(dá)到13%。一點風(fēng)險都不原承擔(dān)其實理財是我們每一個人、每一個家庭都要面對的問題。經(jīng)理：那行！那張先生我們后天下午3點鐘見！第三篇：理財話術(shù)理財?shù)脑掝}深入老百姓的日常生活，什么“你不理財，財不理你”、“可以跑不過劉翔，但不能跑不過CPI”??在這里我想和大家分享一下我的心得。請問您現(xiàn)在方便說話嗎？ 張先生：什么事？你說經(jīng)理：是這樣的。只要是李姐的朋友，我一定會盡力服務(wù)好的。我們是不能將風(fēng)險較大的理財產(chǎn)品銷售給風(fēng)險承受能力低的顧客，這也是對您負(fù)責(zé)。請您填寫并簽名。您是屬于風(fēng)險偏好偏低的客戶，所以。那我現(xiàn)在幫你填合同吧？（注：第二次促成）四、第三次促成客戶：我還有個問題。經(jīng)理：您說！客戶：這個是人民幣理財產(chǎn)品嗎？聽說現(xiàn)在有些人民幣理財產(chǎn)品虧損的哦？這個會不會虧損??？（注：異議處理）經(jīng)理：是的。是我自己的帳戶。再見！第二篇：第三方理財營銷話術(shù)理財營銷話術(shù)一、老客戶邀約面談 經(jīng)理：早上好!是李姐嗎？ 客戶：是的，哪位？經(jīng)理，我是大大集團(tuán)重慶分公司的客戶經(jīng)理小張，好久不見，最近忙不忙? 客戶：一般，你呢?近來怎樣? 經(jīng)理：挺好的，謝謝您的關(guān)心。大堂：李姐。我也會隨時給您電話。我已買了。她覺得非常滿意。經(jīng)理：呵呵，只要報您的名字來，我會好好服務(wù)的。經(jīng)理：那麻煩您在這里簽一下名?。ㄗⅲ捍俪桑┢?、轉(zhuǎn)介紹經(jīng)理：非常感謝李姐對我們工作的支持。（注：異議處理）經(jīng)理：是這樣的。（注：推薦的是適合顧客的，一方面顯示了我們?yōu)轭櫩椭?，另一方面顯示了我們的專業(yè)性，在是給顧客量身設(shè)計投放方案）客戶：哦。那我現(xiàn)在幫你填單吧？（注：第二次促成）六、第三次促成客戶：我還有個問題。經(jīng)理：您說！客戶：這個是人民幣理財產(chǎn)品嗎？聽說現(xiàn)在有些人民幣理財產(chǎn)品虧損的哦？這個會不會虧損??？（注：異議處理）經(jīng)理：是的。是我自己的帳戶。李姐，因為投資理財是一個比較長遠(yuǎn)的計劃，讓我為您簡單介紹一下我們郵政儲蓄銀行吧。您先坐，我去幫您泡杯咖啡?？蛻簦汉玫?。大堂：好的。不錯。你來了。二、大堂引導(dǎo)大堂：李姐，你好?？忌夏囊凰髮W(xué)?。靠蛻簦和帤獾?。上次給您打電話是因為我們剛推出一款理財產(chǎn)品，這個產(chǎn)品很不錯，應(yīng)該會適合你的！客戶：是嗎？所以我今天抽空過來看一下。有空出來喝茶。戴經(jīng)理是我們這最優(yōu)秀的理財經(jīng)理之一，待會讓她根據(jù)您的情況為您設(shè)計一個理財計劃。經(jīng)理：哦，這樣啊。時間不要太長的會好點經(jīng)理：投資您能自己能決定，還是要跟家人商量呢？（注：(decision)決策者）客戶：我自己就能決定。請問李姐打算投資10萬還是20萬呢？（注：第一次促成，要敢于促成）客戶：我有個問題問一下?？蛻簦号?，這樣啊！經(jīng)理：是的。我們這款產(chǎn)品是非常適合您的?？蛻簦哼€有風(fēng)險提示？風(fēng)險很大的？以前都不用這樣的?？蛻簦号?？這樣啊。客戶：那可說好了哦。您的表姐李姐現(xiàn)在我們這里投資了一款理財產(chǎn)品。了解得怎樣??？客戶：是不錯。我這邊有什么更適合您的產(chǎn)品。我介紹了我表弟過來呢找她呢。慢走。時間不要太長的會好點經(jīng)理：投資您能自己能決定，還是要跟家人商量呢？（注：(decision)決策者）客戶：我自己就能決定。請問李姐打算投資10萬還是20萬呢？（注：第一次促成，要敢于促成）客戶：我有個問題問一下?？蛻簦号?，這樣啊！經(jīng)理：是的。同時，根據(jù)我剛才對您的了解。根據(jù)銀監(jiān)會的要求，購買理財產(chǎn)品要先填寫風(fēng)險提示書，這是包含在合同里的風(fēng)險提示書。您看風(fēng)險提示書上可以測評出您的風(fēng)險承受能力。經(jīng)理：謝謝您的肯定。六、電話邀約稍后，經(jīng)理撥通李姐表弟電話……經(jīng)理：您好！我是大大集團(tuán)重慶分公司的理財經(jīng)理小張。我出去接您！張先生：不用了，我認(rèn)識。認(rèn)為理財是窮人的事？認(rèn)為理財就是賺錢，是投資%保本。這是什么原因？有人說是通貨膨脹，錯！通貨膨脹長期來說3%左右，不可能貶值如此快，銀行存款三年期戰(zhàn)勝通脹足足有余。當(dāng)然，資本市場有風(fēng)險，怎么買？何時買？買多少？如何賣？有一定的技巧。銀行：您一直沒有辦理卡片升級么？ 客戶：沒有，我不要做升級。這種理財不需要您有什么專業(yè)的金融知識進(jìn)行復(fù)雜的分析，也不需要您有大把的時間隨時盯著，只要您有耐心，有毅力，能夠堅持，基金定投大概3—5年就能顯示出他過人的理財收益能力。）在選擇基金定投時我建議要先了解自己你自身的風(fēng)險偏好，如果你更強(qiáng)調(diào)資金的流動性，我建議你購買南方或易方達(dá)貨幣性基金，這種基金到賬為T+預(yù)期7天年化收益率在50%左右；如果你更強(qiáng)調(diào)資金安全性，我建議你購買南方或易方達(dá)債券性基金，去年我行代理的南方豐元債券基金和易發(fā)達(dá)純債基金收益率已達(dá)到10%。銀行：好的，您在我們這辦理的這幾只基金表現(xiàn)都還不錯啊，到現(xiàn)在為止的盈利狀況都還挺好的。您填寫一下我們信用卡的表格吧?？蛻簦耗沁€是挺不錯的啊?？蛻簦簺]錢，沒時間打理。黃金柜臺：王總，您好像炒股的吧？ 客戶：是啊。現(xiàn)在有一個短期的理財產(chǎn)品，年化收益12%，周期一年，不知道您之前有沒有做過一些其他理財產(chǎn)品。提示：產(chǎn)品一定要等來的時候再說。