【正文】 客戶：帶了。理財(cái)產(chǎn)品客戶來我支行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù) 客戶：我要轉(zhuǎn)帳，需要填單子嗎？ 銀行：是的，請(qǐng)問您轉(zhuǎn)到哪里？ 客戶：XX其他銀行銀行：XX先生（小姐）我看你挺眼熟的，你經(jīng)常來我們銀行吧?？蛻簦菏前?，哎，怎么辦呢？銀行：怎么了呢？現(xiàn)在漲得這么好，應(yīng)該收益都還算不錯(cuò)啊。電子渠道產(chǎn)品（網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行和微信銀行）：客戶來低柜辦理定期查詢： 銀行：您好！請(qǐng)坐 客戶：您好！銀行：請(qǐng)問您需要辦理什么業(yè)務(wù)呢？客戶：我之前好像辦了幾筆定期，我想要查一下?？蛻簦耗憬o我介紹的基金定投我需要考慮一下。銀行：為什么不辦理升級(jí)呢？多可惜啊，很多您可以享受的優(yōu)惠都沒有享受到啊。我以后會(huì)把自己的體會(huì)和大家分享。我來告訴大家：是因?yàn)镚DP的增速原因，我國(guó)近20多年GDP每年平均增速達(dá)到10%,這里面還扣除了通脹3%，不然就達(dá)到13%。一點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)都不原承擔(dān)其實(shí)理財(cái)是我們每一個(gè)人、每一個(gè)家庭都要面對(duì)的問題。經(jīng)理：那行！那張先生我們后天下午3點(diǎn)鐘見！第三篇：理財(cái)話術(shù)理財(cái)?shù)脑掝}深入老百姓的日常生活，什么“你不理財(cái)，財(cái)不理你”、“可以跑不過劉翔，但不能跑不過CPI”??在這里我想和大家分享一下我的心得。請(qǐng)問您現(xiàn)在方便說話嗎？ 張先生：什么事？你說經(jīng)理：是這樣的。只要是李姐的朋友，我一定會(huì)盡力服務(wù)好的。我們是不能將風(fēng)險(xiǎn)較大的理財(cái)產(chǎn)品銷售給風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的顧客，這也是對(duì)您負(fù)責(zé)。請(qǐng)您填寫并簽名。您是屬于風(fēng)險(xiǎn)偏好偏低的客戶，所以。那我現(xiàn)在幫你填合同吧？（注：第二次促成）四、第三次促成客戶：我還有個(gè)問題。經(jīng)理：您說！客戶：這個(gè)是人民幣理財(cái)產(chǎn)品嗎？聽說現(xiàn)在有些人民幣理財(cái)產(chǎn)品虧損的哦？這個(gè)會(huì)不會(huì)虧損??？（注：異議處理）經(jīng)理：是的。是我自己的帳戶。再見！第二篇：第三方理財(cái)營(yíng)銷話術(shù)理財(cái)營(yíng)銷話術(shù)一、老客戶邀約面談 經(jīng)理：早上好!是李姐嗎？ 客戶：是的，哪位？經(jīng)理，我是大大集團(tuán)重慶分公司的客戶經(jīng)理小張，好久不見，最近忙不忙? 客戶：一般，你呢?近來怎樣? 經(jīng)理：挺好的，謝謝您的關(guān)心。大堂：李姐。我也會(huì)隨時(shí)給您電話。我已買了。她覺得非常滿意。經(jīng)理：呵呵，只要報(bào)您的名字來，我會(huì)好好服務(wù)的。經(jīng)理：那麻煩您在這里簽一下名！（注：促成）七、轉(zhuǎn)介紹經(jīng)理：非常感謝李姐對(duì)我們工作的支持。（注：異議處理）經(jīng)理：是這樣的。（注：推薦的是適合顧客的，一方面顯示了我們?yōu)轭櫩椭?，另一方面顯示了我們的專業(yè)性，在是給顧客量身設(shè)計(jì)投放方案）客戶：哦。那我現(xiàn)在幫你填單吧？（注：第二次促成）六、第三次促成客戶：我還有個(gè)問題。經(jīng)理：您說！客戶：這個(gè)是人民幣理財(cái)產(chǎn)品嗎？聽說現(xiàn)在有些人民幣理財(cái)產(chǎn)品虧損的哦？這個(gè)會(huì)不會(huì)虧損??？（注：異議處理）經(jīng)理：是的。是我自己的帳戶。李姐，因?yàn)橥顿Y理財(cái)是一個(gè)比較長(zhǎng)遠(yuǎn)的計(jì)劃，讓我為您簡(jiǎn)單介紹一下我們郵政儲(chǔ)蓄銀行吧。您先坐，我去幫您泡杯咖啡?？蛻簦汉玫?。大堂：好的。不錯(cuò)。你來了。二、大堂引導(dǎo)大堂：李姐，你好?？忌夏囊凰髮W(xué)啊？客戶：挺爭(zhēng)氣的。上次給您打電話是因?yàn)槲覀儎偼瞥鲆豢罾碡?cái)產(chǎn)品，這個(gè)產(chǎn)品很不錯(cuò)，應(yīng)該會(huì)適合你的！客戶：是嗎？所以我今天抽空過來看一下。有空出來喝茶。戴經(jīng)理是我們這最優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理之一，待會(huì)讓她根據(jù)您的情況為您設(shè)計(jì)一個(gè)理財(cái)計(jì)劃。經(jīng)理：哦，這樣啊。時(shí)間不要太長(zhǎng)的會(huì)好點(diǎn)經(jīng)理：投資您能自己能決定，還是要跟家人商量呢？（注：(decision)決策者）客戶：我自己就能決定。請(qǐng)問李姐打算投資10萬還是20萬呢？（注：第一次促成，要敢于促成）客戶：我有個(gè)問題問一下?？蛻簦号?，這樣啊！經(jīng)理：是的。我們這款產(chǎn)品是非常適合您的?？蛻簦哼€有風(fēng)險(xiǎn)提示？風(fēng)險(xiǎn)很大的？以前都不用這樣的?？蛻簦号叮窟@樣啊。客戶：那可說好了哦。您的表姐李姐現(xiàn)在我們這里投資了一款理財(cái)產(chǎn)品。了解得怎樣??？客戶：是不錯(cuò)。我這邊有什么更適合您的產(chǎn)品。我介紹了我表弟過來呢找她呢。慢走。時(shí)間不要太長(zhǎng)的會(huì)好點(diǎn)經(jīng)理：投資您能自己能決定，還是要跟家人商量呢？（注：(decision)決策者）客戶：我自己就能決定。請(qǐng)問李姐打算投資10萬還是20萬呢？（注：第一次促成，要敢于促成）客戶：我有個(gè)問題問一下。客戶：哦，這樣??！經(jīng)理：是的。同時(shí)，根據(jù)我剛才對(duì)您的了解。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的要求，購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品要先填寫風(fēng)險(xiǎn)提示書，這是包含在合同里的風(fēng)險(xiǎn)提示書。您看風(fēng)險(xiǎn)提示書上可以測(cè)評(píng)出您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。經(jīng)理：謝謝您的肯定。六、電話邀約稍后，經(jīng)理撥通李姐表弟電話……經(jīng)理：您好！我是大大集團(tuán)重慶分公司的理財(cái)經(jīng)理小張。我出去接您！張先生：不用了，我認(rèn)識(shí)。認(rèn)為理財(cái)是窮人的事？認(rèn)為理財(cái)就是賺錢，是投資%保本。這是什么原因？有人說是通貨膨脹，錯(cuò)！通貨膨脹長(zhǎng)期來說3%左右，不可能貶值如此快，銀行存款三年期戰(zhàn)勝通脹足足有余。當(dāng)然，資本市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，怎么買？何時(shí)買？買多少？如何賣？有一定的技巧。銀行：您一直沒有辦理卡片升級(jí)么？ 客戶：沒有，我不要做升級(jí)。這種理財(cái)不需要您有什么專業(yè)的金融知識(shí)進(jìn)行復(fù)雜的分析，也不需要您有大把的時(shí)間隨時(shí)盯著，只要您有耐心，有毅力，能夠堅(jiān)持，基金定投大概3—5年就能顯示出他過人的理財(cái)收益能力。）在選擇基金定投時(shí)我建議要先了解自己你自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好，如果你更強(qiáng)調(diào)資金的流動(dòng)性，我建議你購(gòu)買南方或易方達(dá)貨幣性基金，這種基金到賬為T+預(yù)期7天年化收益率在50%左右；如果你更強(qiáng)調(diào)資金安全性，我建議你購(gòu)買南方或易方達(dá)債券性基金，去年我行代理的南方豐元債券基金和易發(fā)達(dá)純債基金收益率已達(dá)到10%。銀行：好的，您在我們這辦理的這幾只基金表現(xiàn)都還不錯(cuò)啊，到現(xiàn)在為止的盈利狀況都還挺好的。您填寫一下我們信用卡的表格吧。客戶：那還是挺不錯(cuò)的啊。客戶：沒錢，沒時(shí)間打理。黃金柜臺(tái)：王總，您好像炒股的吧？ 客戶：是啊。現(xiàn)在有一個(gè)短期的理財(cái)產(chǎn)品，年化收益12%，周期一年，不知道您之前有沒有做過一些其他理財(cái)產(chǎn)品。提示：產(chǎn)品一定要等來的時(shí)候再說。