【正文】 年轉(zhuǎn)。檢查控制點執(zhí)行情況時， 檢查資料： 《中國石化發(fā)卡網(wǎng)點卡片領(lǐng)用、發(fā)售、上交及庫存臺賬》； 《中國石化加油站卡片領(lǐng)用、分配、上交及庫存臺賬》、《中國石化加油站內(nèi)部卡領(lǐng)用申請單》，并實地對照系統(tǒng)和卡片保險柜等查看卡片保管、使用、分配等情況。我省目前已經(jīng)建立卡片管理臺帳（含電子版），并專人負責(zé)加油卡卡片管理工作；同時 05年 11月份制定了《中石化河南石油分公司加油卡系統(tǒng)密碼管理補充規(guī)定》，要求各地市分公司建立了專人專用的密鑰權(quán)限；而且密碼不能過于簡單 、交接手續(xù)要完備。 利用加油卡為個人套取現(xiàn)金 ， 損害股份公司形象 。 7 二、業(yè)務(wù)風(fēng)險 1 、 經(jīng)營目標 加油卡系統(tǒng)各類故障引起客戶投訴和糾紛 ， 影響股份公司聲譽 。 3 一、業(yè)務(wù)目標 1 、 經(jīng)營目標 保證加油卡系統(tǒng)正常運行 穩(wěn)定和擴大客戶群體 減少現(xiàn)金結(jié)算量 ， 加快貨款回籠 保證資金結(jié)算流程順暢和資金安全 ※ 以上 4個具體目標 ， 是加油卡運營和管理的具體目的和管理核心 ， 也是推廣中國石化加油卡的基本點 。 ? 《 》涵蓋了加油卡運行、運維及財務(wù)結(jié)算等全方位業(yè)務(wù)管理制度，其核心部分是業(yè)務(wù)流程及控制點，包括加油卡卡片管理、售卡網(wǎng)點設(shè)立、售卡充值、加油卡加油、財務(wù)核對、調(diào)價操作、異地結(jié)算、監(jiān)督檢查、運行維護、系統(tǒng)培訓(xùn)、經(jīng)營分析等 11個業(yè)務(wù)流程及 27個控制點。 6 二、業(yè)務(wù)風(fēng)險 ※ 本部分在 ， 針對 “ 業(yè)務(wù)目標 ” 的內(nèi)容 ， 對加油卡運營管理中可能存在的風(fēng)險進行明確 ， 是在確保實現(xiàn)業(yè)務(wù)目標過程中 ， 對可能預(yù)見 、 可控的風(fēng)險指明了控制對象 ， 明確了我們在運營監(jiān)控及監(jiān)督檢查加油卡業(yè)務(wù)時的重點對象和任務(wù) 。 9 二、業(yè)務(wù)風(fēng)險 合規(guī)風(fēng)險 違反稅收 、 金融及物價管理法規(guī)及股份公司內(nèi)部規(guī)章制度要求 ， 受到處罰 。 解析：本控制點是對 ?。ㄊ校┓止镜?要求。目前我省已實現(xiàn)對各售卡網(wǎng)點及加油站均建立規(guī)范的加油卡管理臺帳，專人負責(zé)管理；要求加油站對從首批領(lǐng)用內(nèi)部卡補填相關(guān)臺帳。 我省已對驗泵卡和維修卡管理進行嚴格規(guī)定，使用驗泵卡需要填制《加油站回罐記錄單》和《設(shè)備管理臺帳》；檢查資料：《中國石化加油站卡片領(lǐng)用、分配、上交及庫存臺賬》、《中國石化加油站員工卡交接表》、《加油站回罐記錄單》、《設(shè)備管理臺帳》，并對照系統(tǒng)核實內(nèi)部使用情況。售卡（充值）網(wǎng)點的設(shè)立應(yīng)遵循四個原則：一是網(wǎng)絡(luò)條件好；二是靠近開戶銀行、便于管理；三是安全、方便客戶；四是確定加油站作為售卡（充值）網(wǎng)點時，必須選擇已納入收支兩條線資金管理范圍的全資加油站。 解析：本控制點是對售卡充值的管理要求。 18 三、業(yè)務(wù)流程步驟與控制點 售卡充值 解析： （ 2）充值操作完成后，營業(yè)員要將卡片重新置入讀卡器，讀取卡片內(nèi)增加金額是否與客戶的充值金額相符，以免出現(xiàn)操作錯誤。 檢查資料： 《發(fā)卡網(wǎng)點營業(yè)額款上交臺帳》、《發(fā)卡網(wǎng)點業(yè)務(wù)日報表》《發(fā)卡網(wǎng)點預(yù)收款日報表》及銀行回單”。 、壞卡處理、密碼重裝和清戶退款等業(yè)務(wù)均需要留存客戶有效證件的復(fù)印件。檢查資料主要有兩個方面： ，即 《 業(yè)務(wù)受理申請表 》 是否有客戶的簽名以及背面具有客戶的有效證件復(fù)印件或相關(guān)證明，確?？蛻糸_戶時的簽章與清戶業(yè)務(wù)申請表留下的信息一致。 管理要求是 ： 模塊下，要對油罐進油數(shù)、油高等進行交接確認 。 檢查資料： 《加油站銷售日報表》、《加油站付油日報表》 ”。 檢查資料 ： 《 故障單 》 、 《中國石化加油站、發(fā)卡網(wǎng)點故障報告記錄單》及 《中國石化加油站班結(jié)數(shù)據(jù)差異表》，要點是分析、處理上報時間以及相關(guān)人員簽字 ” 。 26 三、業(yè)務(wù)流程步驟與控制點 加油卡付油業(yè)務(wù)核對。當加油卡系統(tǒng)產(chǎn)生影響銷售日報的錯誤交易時，公司信息部門系統(tǒng)運維人員及時分析產(chǎn)生錯誤的原因，對錯誤交易記錄進行跟蹤處理，建立《加油卡系統(tǒng)交易數(shù)據(jù)錯誤記錄臺賬》，及時歸集加油卡錯誤交易記錄。 29 附：異常數(shù)據(jù)及故障監(jiān)控處理流程圖： 信息部門 處理依據(jù) 零售管理部門 財務(wù)部門 賬務(wù)調(diào)整依據(jù) 填寫差異說明表或故障單 發(fā)卡網(wǎng)點校驗審查 發(fā)卡網(wǎng)點應(yīng)用數(shù)據(jù)差異 填寫差異說明表或故障單 加油站校驗核查 加油站應(yīng)用數(shù)據(jù)差異 市零售部門 市財務(wù)部門 帳務(wù)調(diào)整或處理 差異表及故障單運作轉(zhuǎn) 差異和對 故障處理結(jié)論及系統(tǒng)帳務(wù)處理 系統(tǒng)后臺集中監(jiān)控 30 三、業(yè)務(wù)流程步驟與控制點 財務(wù)核對 內(nèi)部核對。 解析： 按照《加油卡管理制度匯編 2023版》及《中國石化加油卡系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理流程匯編（試行版）》規(guī)定，卡加油站調(diào)價操作是：所有能使用加油卡加油的加油站，在接到調(diào)價通知后，在上級公司規(guī)定時間內(nèi)做一次日常數(shù)據(jù)傳輸，目的是將新的油價數(shù)據(jù)下傳到加油站管控機中。對于傳輸完油價數(shù)據(jù)就手動斷開通訊的，需要手動點擊“下發(fā)油機數(shù)據(jù)”。 35 三、業(yè)務(wù)流程步驟與控制點 ?。ㄊ校┓止緦⒖傊行南掳l(fā)的先行結(jié)算報表與本?。ㄊ校┓止鞠到y(tǒng)提供的相應(yīng)報表進行核對，驗證應(yīng)收應(yīng)付關(guān)系的一致性，核對無誤后進行線外財務(wù)結(jié)算。 檢查方法： 檢查是否有分析匯總記錄。遇到問題做到及時上報，對故障維護情況要有記錄，相關(guān)簽字和手續(xù)要齊全。 檢查資料： 故障分析匯總表 、應(yīng)急預(yù)案 41 三、業(yè)務(wù)流程步驟與控制點 系統(tǒng)培訓(xùn) ?。ㄊ校┓止景凑铡都佑涂üこ膛嘤?xùn)大綱》對加油卡系統(tǒng)運維和應(yīng)用人員適時培訓(xùn)，在系統(tǒng)升級時必須及時將有關(guān)升級信息傳遞到相關(guān)人員，確保其準確操作加油卡系統(tǒng)。 43 謝謝觀看！ 以上講議提綱內(nèi)容，僅供各單位培訓(xùn)參考使用 ! 44