【正文】 數(shù)成分股股票折算率最高不超過 70%，其他股票折算率最高不超過 65%。 所規(guī)定標(biāo)的證券范圍以外的證券，不得 用于從事交易所債券回購(gòu)交易。 20 融資融券業(yè)務(wù)的管理 客戶在證券公司開妥信用證券賬戶和信用資金賬戶后，應(yīng)向證券公司提交不低于交易所和證券公司規(guī)定比例的融資融券保證金。 17 融資融券業(yè)務(wù)的管理 《 融資融券合同 》 約定的通知與送達(dá)方式及通訊地址，向客戶發(fā)送通知。 。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)證券賬戶。 ，用于 記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券 ，不得用于證券買賣。 6 融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理 證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) 應(yīng)當(dāng)自收到規(guī)定的申請(qǐng)材料之日起 10個(gè)工作日內(nèi) ，向證監(jiān)會(huì)出具是否同意申請(qǐng)人開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的書面意見。 （ 5）客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管方案已經(jīng)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可，且已對(duì)實(shí)施進(jìn)度作出明確安排； （ 6）已完成交易、清算、客戶賬戶和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的集中管理，對(duì)歷史遺留的不規(guī)范賬戶已設(shè)定標(biāo)識(shí)并集中監(jiān)控； （ 7）已制定切實(shí)可行的融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施方案和內(nèi)部管理制度，具備開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)所需的專業(yè)人員、技術(shù)系統(tǒng)、資金和證券。 9 融資融券業(yè)務(wù)的管理 二、融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系 （一）證券公司的賬戶體系 證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立 融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶 。 ，是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開立的、 用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。 。 6.（略） 、標(biāo)的證券暫停交易或終止上市等情況，客戶將可能面臨被證券公司 提前了結(jié)融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn) ，可能會(huì)給客戶造成經(jīng)濟(jì)損失。 證券公司向客戶融資，只能使用 融資專用資金賬戶內(nèi)的資金 ；向客戶融券，只能使用 融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。 22 融資融券業(yè)務(wù)的管理 ，客戶融券賣出所得價(jià)款除買券還券外不得他用。 標(biāo)的證券進(jìn)入終止上市程序的，交易所自發(fā)行人作出相關(guān)公告 當(dāng)日 起將其調(diào)整出標(biāo)的證券范圍。 客戶維持擔(dān)保比例不得低于 130%。 30 融資融券業(yè)務(wù)的管理 （一）對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利的行使 所謂對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利 ，是指請(qǐng)求召開證券持有人會(huì)議、參加證券持有人會(huì)議、提案、表決、配售股份的認(rèn)購(gòu)、請(qǐng)求分配投資收益等因持有證券而產(chǎn)生的權(quán)利。 擔(dān)保證券涉及收購(gòu)情形時(shí)，客戶不得通過信用證券賬戶申報(bào)預(yù)受要約。 36 融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其控制 一、證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn) （一）客戶信用風(fēng)險(xiǎn) （二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) （三）業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn) （四）業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn) （五）信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) 37 融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其控制 二、證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制 （一）客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制 共 4點(diǎn) P240 證券公司在與客戶簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同前，要告知客戶將信用賬戶出借給他人使用，可能帶來法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)，提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼。 （ 1）對(duì)單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的 5%； （ 2）對(duì)單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的 5%； （ 3）接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該只股票總市值的 2