【正文】 點，在主要街道路口開展反洗錢宣傳工作，給我行客戶和路人散發(fā)宣傳單冊，給客戶講解反洗錢工作的重要性和反洗錢知識，利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢口號，在營業(yè)大廳擺放反洗錢知識單冊供客戶閱讀，進一步提高群眾反洗錢意識，營造反洗錢社會氛圍，同時還進行了反洗錢案例分析。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)合全行的實際情況，我行反洗錢領導小組制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。為確保切實履行好反洗錢工作重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實推進反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務關系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。五、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。深刻領悟反洗錢工作的重要性。三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解我行于2013年12月進駐鐘家莊鎮(zhèn)，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，我行在2013年末度開展了一次反洗錢宣傳活動，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》（粵xx［xx］106號）的要求，我市xx在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。三是認真選配工作人員。四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度 在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。11月69日xx分行組織聯(lián)合工作組對我行轄下網(wǎng)點進行突擊檢查。通過對反洗錢知識的學習，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。三、制定專人，落實客戶反洗錢風險等級評定根據(jù)《*******銀行反洗錢客戶風險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設置了新建客戶反洗錢風險等級評定表和原有客戶反洗錢風險等級評定表。使他們進一步認識反洗錢的重要性，提高他們的自我保護意識和遠離洗錢意識。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年1月份，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理、細化，制定修訂下發(fā)了《***行反洗錢業(yè)務客戶風險分類管理辦法》等三項制度，對我行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作；明確要求各級營業(yè)機構要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度；落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門；明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。根據(jù)實際需要，各網(wǎng)點配備必要的管理人員，設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。（二）對高風險客戶的特別措施我行反洗錢業(yè)務個人客戶和單位客戶的風險等級劃分為：高風險、中風險和低風險三類。現(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如下：一、精心構建完善領導組織體系我行為了做好反洗錢工作，成立了以宋文平副行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結(jié)匯報。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。在8月“反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領導小組。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。（三）、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。本共舉行反洗錢培訓6次，參加人次163人。在代售基金、保險業(yè)務時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。在行領導的正確領導下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。根據(jù)中 國人民銀行有關法律規(guī)章制度要求和上級行工作安排，我行通過采取 一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成 效。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓和宣 傳，讓他們了解當前國內(nèi)外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工 作。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格 執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工 作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。對于反洗錢信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn) 入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶，經(jīng)核實均為企業(yè)正常業(yè)務范圍；沒有資金收付 頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企 業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯 不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收 付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。反洗錢信息采集崗由業(yè)務骨干兼任，反 洗錢事務審核報告崗由財會部門主管兼任，為反洗錢工作的順利開展 打好了基礎。由于人 員緊張，配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了 較為完善的反洗錢組織體系。在現(xiàn)有的基礎上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。今年以來，我xx轄區(qū)內(nèi)共上報可疑支付61筆。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務關系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解為了讓廣大群眾配合xx開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。通過對反洗錢知識的學習，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。三是認真選配工作人員。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及村鎮(zhèn)銀行《關于開展《中華人民共和國反洗錢法》頒布實施5周年主題宣傳活動方案》（哈村銀發(fā)［2011］76號）的要求，我行在七、八月份通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。在行領導的正確領導下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。共舉行反洗錢培訓2次，參加人次50人。二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識為增強對反洗錢工作的認識，我行首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。（三）客戶資料和交易記錄保存情況我行嚴格按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》及其他規(guī)范性文件要求安全、準確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關資料。三、反洗錢法定義務履行情況（一）客戶身份識別情況業(yè)務辦理中客戶身份識別情況（1）在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份進行識別在辦理開戶業(yè)務時，我行要求必須客戶本人持有效身份證件或