【正文】 條 XXX聯(lián)社數(shù)據(jù)中心及相關(guān)部門應至少每年對業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的完整性、合理性、有效性組織一次 自評估，或者委托第三方機構(gòu)進行評估，并向高級管理層提 交評估報告。第五章業(yè)務(wù)連續(xù)性演練與持續(xù)改進第一節(jié) 業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃演練第四十六條 XXX聯(lián)社數(shù)據(jù)中心及相關(guān)部門應開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃演練，檢驗應急預案的完整性、可操作性和有效性，驗證業(yè)務(wù)連續(xù)性資源的可用性，提高運營中斷事件的綜合處臵能力。第二節(jié) 業(yè)務(wù)連續(xù)性資源建設(shè)第三十八條 XXX聯(lián)社數(shù)據(jù)中心及相關(guān)部門應開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃所需的資源建設(shè)，滿足業(yè)務(wù)恢復目標和重要業(yè)務(wù)持續(xù)運營的要求。第三十三條 XXX聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部門應制定總體應急預案。第二十七條 XXX聯(lián)社數(shù)據(jù)中心及相關(guān)部門應開展業(yè)務(wù)連續(xù)性風險評估，識別業(yè)務(wù)連續(xù)運營所需的關(guān)鍵資源，分析資源所面臨的各類威脅以及資源自身的脆弱性，確定資源的風險敞口。第二十條 應急執(zhí)行小組由 XXX聯(lián)社數(shù)據(jù)中心、運營服 務(wù)部、業(yè)務(wù)管理部、計劃財務(wù)部、電子銀行中心、產(chǎn)品研發(fā)中心等部門及市州農(nóng)商行信息科技部門組成，主要職責是：（一）對運營中斷事件進行業(yè)務(wù)條線與信息技術(shù)的應急 處臵；（二）向應急領(lǐng)導小組報告運營中斷事件、重大處臵事項及事件進展情況。第十四條 XXX聯(lián)社運營服務(wù)部、業(yè)務(wù)管理部、計劃財務(wù)部、電子銀行中心等業(yè)務(wù)管理部門負責對各自分管的業(yè)務(wù)進行風險評估、業(yè)務(wù)影響分析，確定重要業(yè)務(wù)恢復目標和恢復策略，制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和業(yè)務(wù)驗證方案，負責業(yè)務(wù)條線重要業(yè)務(wù)應急響應與恢復。第七條農(nóng)信社應確定重要業(yè)務(wù)及其恢復目標，制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃，配臵必要的資源，有效處臵運營中斷事件，并積極開展演練和業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的評估改進。第一篇：商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理辦法商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為加強商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，降低或消除因信息系統(tǒng)服務(wù)異常導致重要業(yè)務(wù)運營中斷的影響，快速恢復被中斷業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行信息科技風險管理指引》和《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引》以及相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第八條 業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的基本原則是：（一）切實履行社會責任，保護客戶合法權(quán)益、維護金融秩序；（二）堅持預防為主，建立預防、預警機制，將日常管理與應急處臵有效結(jié)合；（三）堅持以人為本，重點保障人員安全；實施差異化管理，保障重要業(yè)務(wù)有序恢復；兼顧業(yè)務(wù)連續(xù)性管理成本與 效益；（四）堅持聯(lián)動協(xié)作，加強溝通協(xié)調(diào)，形成應對運營中斷事件的整體有效機制。第十五條XXX聯(lián)社辦公室、人力資源部、發(fā)展研究部、計劃財務(wù)部、合規(guī)與風險管理部、安全保衛(wèi)部等作為業(yè)務(wù)連續(xù)性管理保障部門，為業(yè)務(wù)連續(xù)性日常管理提供人力、物力、財力以及安全保障和法律咨詢。第二十一條 支持保障小組由 XXX聯(lián)社辦公室、人力資源部、發(fā)展研究部、計劃財務(wù)部、合規(guī)與風險管理部、安全保衛(wèi)部等部門組成，主要職責是：（一）應急處臵所需人力、物力和財力等資源的保障；（二）應急處臵對外報告、宣告、通報和溝通與協(xié)調(diào)；（三）對外媒體公關(guān)、秩序維護、安全保障、法律咨詢和人員安撫等相關(guān)工作。關(guān)鍵資源應包括關(guān)鍵信息系統(tǒng)及其運行環(huán)境，關(guān)鍵的人員、業(yè)務(wù)場地、業(yè)務(wù)辦公設(shè)備、業(yè)務(wù)單據(jù)以及供應商等?？傮w應急預案是應對運營中斷事件的總體方案，包括總 體組織架構(gòu)、各層級預案的定位和銜接關(guān)系及對運營中斷事 件的預警、報告、分析、決策、處理、恢復等處臵程序。第三十九條 XXX聯(lián)社數(shù)據(jù)中心應重點加強信息系統(tǒng)關(guān)鍵資源的建設(shè)，實現(xiàn)信息系統(tǒng)的高可用性，保障信息系統(tǒng)的持續(xù)運行并減少信息系統(tǒng)中斷后的恢復時間。第四十七條 制定業(yè)務(wù)連續(xù)性演練計劃時，XXX聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部門應考慮業(yè)務(wù)的重要性和影響程度，包括客戶范圍、業(yè)務(wù)性質(zhì)、業(yè)務(wù)時效性、經(jīng)濟與非經(jīng)濟影響等，演練頻率、方式應與業(yè)務(wù)的重要性和影響程度相匹配。第五十四條 XXX聯(lián)社數(shù)據(jù)中心及相關(guān)部門應每年對業(yè)務(wù)連續(xù)性管理文檔進行修訂，內(nèi)容應包含重要業(yè)務(wù)調(diào)整、制度調(diào)整、崗位職責與人員調(diào)整等，確保文檔的真實性、有效性。第六十一條 XXX聯(lián)社數(shù)據(jù)中心及相關(guān)部門應建立關(guān)鍵時點的監(jiān)測與預警機制，在重大業(yè)務(wù)和社會活動等關(guān)鍵時點，或在業(yè)務(wù)功能、關(guān)鍵資源發(fā)生重大變更時，加強風險監(jiān)控和預警。第六十八條 XXX聯(lián)社應急執(zhí)行小組應對運營中斷事件應急處臵過程進行完整記錄。第七章 附 則第七十六條 本辦法由 XXXX農(nóng)村信用社聯(lián)合社負責解釋、修訂。首先要做好貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新工作以保持該項業(yè)務(wù)的優(yōu)勢。我國商業(yè)銀行應根據(jù)現(xiàn)實國情，選擇以分離國內(nèi)金融市場和離岸金融市場為基礎(chǔ)的方式，在將境內(nèi)金融業(yè)務(wù)和離岸金融業(yè)務(wù)分賬處理的前提下，允許一定比例的離岸賬資金流入，以滿足國內(nèi)經(jīng)濟發(fā)展中的引資需要。創(chuàng)新產(chǎn)品的銷售是業(yè)務(wù)創(chuàng)新的重要一環(huán)，為此，商業(yè)銀行要積極做好三項基礎(chǔ)工作：一是增強機構(gòu)網(wǎng)點的服務(wù)功能，拓寬基層網(wǎng)點的業(yè)務(wù)范圍，以便能夠辦理消費信貸。（2）降低非國有銀行的政策性進入壁壘，鼓勵市場競爭。根據(jù)我國商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的現(xiàn)狀，當前應加強以風險控制為主要內(nèi)容的監(jiān)管。只求活不求穩(wěn)是不對的，同樣只求穩(wěn)不求活也是不對的，由于怕出風險而延長審批的時間或干脆把創(chuàng)新業(yè)務(wù)扼殺在搖籃里是一種消極的做法，積極主動地分析風險的大小、范圍和影響力，并努力提高風險的控制能力才是可取的。可以說，業(yè)務(wù)連續(xù)性管理直接關(guān)系到中國銀行業(yè)的國際競爭力，對整個行業(yè)長期、可持續(xù)健康發(fā)展具有深遠的意義。第四條 業(yè)務(wù)庫和尾箱管理工作的主要任務(wù)。第八條 業(yè)務(wù)庫設(shè)業(yè)務(wù)庫主任。管庫員連續(xù)在崗滿一年必須實行強制休假，由出納（會計）管理部門對其進行全面檢查。未經(jīng)清點現(xiàn)金、有價證券、重要憑證，未辦妥交接手續(xù)，原管庫員不得離職，接任管庫員不得上崗。進入清分室的外來人員如果要進入庫區(qū)，在管庫員陪同下，登記“業(yè)務(wù)庫外來人員出入庫登記簿”，方可進入庫內(nèi)。(六)定額存單。記載的事項必須經(jīng)過相互復核。在發(fā)行、兌付有價證券期間，尾箱不夠使用時，寄庫保存的有價證券要封包寄庫，封包號碼和數(shù)量要與登記簿記載一致。將守衛(wèi)任務(wù)委托給保安押運公司的，要就守庫方式、出入庫管理、突發(fā)事件應急處理等內(nèi)容與守押公司簽定經(jīng)雙方認可，共同遵守的詳細、具體的金庫守衛(wèi)制度及合同。第二十二條 業(yè)務(wù)庫維修（包括庫房、門禁系統(tǒng)、電梯及管理系統(tǒng)、門鎖、保險柜、庫內(nèi)所有設(shè)施），應報出納（會計）管理部門及保衛(wèi)部門共同審核，經(jīng)主管行長批準后實施，維修必須實行空庫作業(yè)。清分室應單獨設(shè)立工作人員衛(wèi)生設(shè)施，不得與守衛(wèi)人員合用、借用。(三)副鑰匙（含應急門鑰匙、密碼修改鑰匙、維修門鑰匙）的保管。(五)業(yè)務(wù)庫門（或保險柜）轉(zhuǎn)字密碼暗鎖的密碼使用與保管同正、副鑰匙。主管領(lǐng)導負責金庫管理員、門禁管理員授權(quán)管理。業(yè)務(wù)庫門密碼由正常操作密碼和超級密碼組成。業(yè)務(wù)庫緊急開啟應由業(yè)務(wù)庫管理部門申請，主管領(lǐng)導、出納（會計）、業(yè)務(wù)庫管理部門、保衛(wèi)部門負責人同時在場，由業(yè)務(wù)庫密碼管理員、超級密碼管理員開啟。超過庫存限額的，要及時繳存人民銀行發(fā)行庫（或其它代理業(yè)務(wù)庫，下同）。繳存的現(xiàn)金必須經(jīng)過整點與挑剔，粘貼封簽。出納柜臺需要辦理現(xiàn)金出庫時，應由付款配款員憑系統(tǒng)打印的“現(xiàn)金計劃調(diào)撥單”隨票據(jù)包給出納（會計）或清算中心，第二天由出納（會計）或清算中心憑加蓋清算中心業(yè)務(wù)印章的現(xiàn)金調(diào)撥單交管庫員辦理現(xiàn)金出庫。(三)每把現(xiàn)金是否蓋有出納員名章。盤庫清點和結(jié)賬如有誤，應立即查明原因并及時報告出納部門負責人和主管行長，同時登記“出納差錯登記薄”。主出納不得處理庫房類現(xiàn)金交易和柜臺業(yè)務(wù)。第三十七條 柜員尾箱要堅持“一日三碰箱”。在柜員保管期間，柜員尾箱應放臵于視頻監(jiān)控范圍之內(nèi)。采用“清零”方式的，現(xiàn)金實物繳存主出納，由主出納統(tǒng)一繳存金庫保管，“清零”的柜員尾箱放營業(yè)機構(gòu)保險柜或庫房妥善保管。3．對上級管轄部門無查庫介紹信和查庫人身份證的查庫應予以拒絕。（三）查庫手續(xù)上級檢查部門查庫，查庫人應出示《查庫介紹信》（可印制專用查庫介紹信）和查庫人身份證，由被查分管行長（或指定的負責人，下同）負責接待，并在查庫介紹信上簽字。第七章 安全管理第四十三條 業(yè)務(wù)庫是本行安全保衛(wèi)工作的重要目標之一，必須選配本行政治思想好、工作責任心強、忠實可靠人員擔任管庫、守護工作。（三）業(yè)務(wù)庫安全管理與其他部門和網(wǎng)點一致，實行安全保衛(wèi)工作責任制考核，本行與業(yè)務(wù)庫管理部門簽訂安全保衛(wèi)工作、消防防汛責任書，按月檢查、按季考核、按年兌現(xiàn)。（二）守庫人員不得對外泄露守衛(wèi)目標的位臵、結(jié)構(gòu)、防范設(shè)施和值班情況，工作期間不得飲酒；不得進行與本職工作無關(guān)的其它活動；嚴禁以任何理由讓與值班無關(guān)人員進入或留宿。（六）守庫員不得接觸庫房、尾箱庫（柜）鑰匙，不得進入庫區(qū)。金庫的日?；馂念A防工作由監(jiān)察保衛(wèi)部負責監(jiān)督、指導，業(yè)務(wù)庫管庫人員為庫內(nèi)安全防火責任人，監(jiān)控中心值班人員為業(yè)務(wù)庫四周安全防火責任人。（七）業(yè)務(wù)庫防汛應急及撤離等工作方案以本行防汛工作方案為準，人員及物品隨業(yè)務(wù)庫所在網(wǎng)點或機關(guān)統(tǒng)一安排，但工作人員必須熟記每個崗位工作人員在每種應急預案中的職責。（二）按照其資產(chǎn)負債表的構(gòu)成，銀行業(yè)務(wù)主要分為三類：負債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)。其他負債其他負債是指商業(yè)銀行利用除存款負債和借款負債以外的其他方式形成的資金來源。（三）中間業(yè)務(wù)商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負債形成銀行非利息收入的業(yè)務(wù)。同業(yè)往來是指銀行之間在辦理各種業(yè)務(wù)時建立的往來關(guān)系。銀行卡有信用票卡、記賬卡等多種形式。轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)主要是銀行支票、銀行匯票等結(jié)算業(yè)務(wù)，這是銀行中間業(yè)務(wù)中最頻繁最量大的業(yè)務(wù)。（二）資產(chǎn)業(yè)務(wù) 儲備資產(chǎn)是銀行為應付存款提取而保存的各種形式的支付準備金的總稱。商業(yè)銀行的負債業(yè)務(wù)主要由商業(yè)銀行的負債構(gòu)成主要由資本負債、存款負債、借入款和其他負債四個方面的內(nèi)容所組成。對嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，長期安全無差錯事故，庫房管理良好的管庫員，應給予表彰和獎勵；對有章不循，違章操作，工作不負責任的管庫員，應立即調(diào)離原崗位，并按照內(nèi)部員工管理規(guī)定給予處分；對玩忽職守，造成重大差錯事故，使資金受到損失的管庫員，要根據(jù)事實和情節(jié)，追究經(jīng)濟、行政和法律責任：對用人不當，檢查不嚴，監(jiān)督不力，違章不究，金庫管理混亂的機構(gòu)，追究其主要領(lǐng)導的責任。（二）業(yè)務(wù)庫不得存放除現(xiàn)金、有價證券、重要憑證等規(guī)定以外的其他任何物品，更不得存放易燃易爆物品。（八）按照守庫值班登記簿的內(nèi)容、程序每天認真填寫情況記錄。因特殊情況需要調(diào)換班次，須經(jīng)本單位負責人和本行保衛(wèi)部同意。工作人員應提高警惕，隨時檢查，嚴防發(fā)生火災、水浸、霉爛、蟲蛀、鼠咬、盜竊和差錯事故。（二）庫房、保險箱應裝配不同的鎖具和密碼字盤，并配備正、副鑰匙各一套。對上級管理部門的查庫，不得以任何理由拒絕。4．安全保衛(wèi)部的正常安全保衛(wèi)檢查，一般不得進入庫內(nèi)檢查。柜員休假或短期離職，其柜員尾箱必須繳空。第四十條 柜員臨時離柜，柜員尾箱必須上鎖。(二)中午休息時，柜員必須將現(xiàn)金實物與柜員尾箱余額進行核對，營業(yè)機構(gòu)負責或會計主管要監(jiān)督柜員清點現(xiàn)金實物，并對柜員現(xiàn)金大數(shù)卡把。會計主管要根據(jù)現(xiàn)金收付實際情況及柜員崗位職責，合理核定辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜員的現(xiàn)金限額。寄庫前，要交叉復核，登記“庫存現(xiàn)金登記簿”。第三十二條 金庫保管的現(xiàn)金必須堅持每天盤庫結(jié)賬。(二)出納部門經(jīng)辦人、付款配款員簽章是否齊全，日期填寫是否準確。管庫員審查無誤后，一聯(lián)“現(xiàn)金出庫票”憑以辦理現(xiàn)金出庫。第二十八條 向人民銀行發(fā)行庫提取現(xiàn)金，應根據(jù)用款計劃，由管庫員提出需提取的現(xiàn)金數(shù)額，出納人員據(jù)以填寫“現(xiàn)金支票”，送出納（會計）或清算管理部門審核，加蓋預留人民銀行印鑒，交提款人到人民銀行發(fā)行庫，實行武裝押運提取現(xiàn)金。(一)開、關(guān)庫時，必須由兩名管庫員在場共同進行，嚴禁一人持兩把不同庫房鑰匙開、關(guān)庫。業(yè)務(wù)庫應急門鑰匙、密碼修改鑰匙、由出納（會計）或庫管部門管理人員按第二十條規(guī)定封存管理，不得由業(yè)務(wù)庫管理人員管理。門禁管理由前端管理和遠程管理組成，前端管理員由出納（會計）或業(yè)務(wù)庫管理人員和保衛(wèi)部門管理人員二人以上組成，負責門禁終端機操作員授權(quán)及管理，管理人員無權(quán)直接開門。掌管密碼的管庫員不得將密碼和開啟方法告訴他人。轄內(nèi)機構(gòu)的庫房、保險柜副鑰匙以及組合鎖密碼由管庫員會同主辦會計共同密封簽章后，交總行出納（會計）管理部門集中裝箱加鎖入庫保管。(二)正鑰匙（柵欄門、保險柜）的使用與保管。維修人員應經(jīng)保衛(wèi)部門審查合格后方可進入庫房維修。每次運送必須有兩名或兩名以上押運員（不包括司機和現(xiàn)金調(diào)繳人員）負責武裝押運。尾箱庫正常營業(yè)時必須每日清空，即每日營業(yè)終了，營業(yè)網(wǎng)點將尾箱交押運人員武裝押運交回業(yè)務(wù)庫尾箱庫保管，次日營業(yè)前由業(yè)務(wù)庫工作人員將網(wǎng)點尾箱