【正文】 價通知書――編制計劃收集資料――擬定內控評價工作方案――現場評比――評價單位反饋發(fā)現問題――匯總確認評定等級――下達整改通知書――獎懲評價――風險提示報告的操作程序。四是分層簽訂責任狀。四、轄內發(fā)生案件、違章違紀和責任事故的情況我行通過培訓、自查、內部檢查逐漸完善我行的內控制度，我行確保了開業(yè)至今轄內無案件、違章違紀和責任事故發(fā)生。在加強內控人員的素質上，為使今我行重要崗位員工能更全面熟悉內控業(yè)務，10月份我行安排風管部劉漪去杭州培訓信貸業(yè)務，馬艷去學習稽核，袁召和孫林去義烏學習，讓他們極時全面掌握相應崗位的操作流程和風險防控點，為培訓新員工打下了良好的基礎。經過我行會計檢輔員的悉心指導現在這些問題有了很大的改善。我行班子成員開業(yè)伊使就提出“打造學習型銀行，著力提升全行員工的整體素質”的要求，今 1年7月我行向全體員工推薦了朗咸平的《中國經濟到了最危險的邊緣》，9月給全行客戶經理下發(fā)了《客戶經理手冊》，讀了這兩本書后全行員工受益匪淺，全行員工對當前國內、國際的經濟形式有了更為深刻的理解，客戶經理就如何在實際工作中防范好風險也有了進一步的認識。為維護資產的安全完整，保證財務收支合法，確保實現全年經營目標夯實了基礎，現將我行內控管理情況報告如下：一、內部控制管理的基本情況在機構設臵上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離；在崗位配臵上做到人員落實、職責明確；在制度建設上做到文件傳遞及時，貫徹學習到位；在制度執(zhí)行上嚴格按要求規(guī)范操作，努力防范操作風險；在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和檢查監(jiān)督力度，為內控管控工作保駕護航。通過我們多種形式的培訓，給員工營造好的良好的學習氛圍，使得員工的柜員的業(yè)務水平和綜合素質有了很大的提高。同時我行聘用法律專業(yè)研究生一名，統(tǒng)一管理各類授權、授信的法律事務，制定和審查法律文本，對新開辦業(yè)務進行法律論證，確保各項業(yè)務的合法和有效。三、我行內控制度還不是很完整，由于我行剛剛才開業(yè)，業(yè)務的種類還是很單一的。內控管理部對全行內控管理工作組織開展、風險評價、跟蹤整改落實負主要責任；各業(yè)務部門對各子系統(tǒng)的自律監(jiān)管工作開展、方案制定、問題反饋、整改落實負主要責任；各處、部對本網點內控管理工作質量負全責。一是規(guī)范前、后臺部門業(yè)務拓展與操作環(huán)節(jié)的處理流程，對業(yè)務前臺開發(fā)每項業(yè)務品種，認真分析前、后臺管理與操作過程中風險控制環(huán)節(jié)，從交接流程、操作流程、管理監(jiān)控、信息反饋等環(huán)節(jié)予以全面規(guī)范，防止管理與操作的控制環(huán)節(jié)分離；二是進一步規(guī)范前臺一線柜員日常業(yè)務操作流程。二是明確各層次評價內容。坐班主任每日堅持按照《坐班主任日常工作“十必制”操作流程》認真履行監(jiān)督職責。對風險評價中發(fā)現的問題建立問題庫，按分理處和部門為單位建立臺帳，按評價對象下發(fā)內部控制綜合評價通知書，要求評價對象在規(guī)定時限進行整改，并書面回復，督促整改到位。根據國家的產業(yè)政策、行業(yè)政策，對現有存量授信客戶的風險特征、變化狀況、經營情況及發(fā)展前景進行分類，確定退出存量授信客戶對象及退出額度，對潛在風險客戶實施主動退出策略；三是加強放款環(huán)節(jié)的風險控制。對一線柜員根據違規(guī)率、業(yè)務技能達標情況予以黃牌警告，由分理處予以問責；對坐班主任、監(jiān)管員、風險經理根據監(jiān)管職責履行情況予以黃牌警告，由分管行長予以問責；對內控部經理根據支行管理水平和監(jiān)管工作開展情況予以黃牌警告，由市分行予以問責；分管行長根據內控評價情況予以黃牌警告，由市分行分管行長予以問責。第三、本根據各個時期內控管理工作的側重點從不同層面，采取不同方式組織坐班主任評比現場會、員工業(yè)務知識競賽、會計骨干層對手賽、優(yōu)秀客戶經理評比四次專項活動，按照活動實施方案的安排，設立單位和個人先進獎，對單位、一線柜員、會計骨干層、信貸客戶經理、風險經理等分層次予以獎勵。為保證形式與內容的有機統(tǒng)一，該行將對早、晚班會的內容進行模式定型，不斷創(chuàng)新和豐富“三會制度”的內涵，要讓這一制度真正起到促進業(yè)務發(fā)展、提高服務水平、增強人員素質、警示風險防范的目的。我們戰(zhàn)勝了罕見的低溫雨雪冰凍災害和汶川特大地震災害，譜寫了感天動地的英雄凱歌，給我們子孫后代留下了寶貴的精神財富。X年我們信貸工作，要緊緊把握宏觀經濟金融形勢的變化，密切關注授信企業(yè)的生產經營狀況，嚴控不良率，認真做好存量信貸資產的經營工作；牢牢抓住國家“擴內需，保增長”的投資拉動經濟增長的契機，培育和發(fā)展一批優(yōu)質授信客戶；進一步強化客戶經理培訓和隊伍建設工作，切實完善客戶經理的進入和退出機制。截至X年年末，,。（四）計劃全年向全省中小企業(yè)授信10億元，著力改善中小企業(yè)融資難問題。（一）為了防范市場風險、操作風險和政策性風險，我分行已經加強了對表外業(yè)務的風險控制，在分行信貸管理部實行表外業(yè)務總額度控制，對各經營單位分配額度，月末、季末考核，同時對表外業(yè)務進行專人審核審批，嚴格把關，嚴格控制，保證表外業(yè)務的真實性、有效性、合規(guī)性。強化個貸逾期的催收力度，對催收無果的借款人及時提起訴訟，及早化解風險。分行每日發(fā)布理財咨詢，每周將產品收益情況以電話或短信的形式告知客戶，讓客戶做到心中有數。三、加強完善激勵約束機制，建立科學的業(yè)績考核體系，調整和優(yōu)化資產負債結構。按照委托——代理理論，代理人不僅有著自己的利益，而且具有風險規(guī)避傾向。市場價值的變化會對商業(yè)銀行產生很大的壓力，促使商業(yè)銀行加強經營管理和風險控制，改善公司治理績效。根據巴塞爾委員會提出的原則，商業(yè)銀行必須在股份制改造和構建科學的公司治理機制的同時，強化監(jiān)管約束。所有這些，都在一定程度上限制了銀行內部控制的有效運行。四是部分基層機構內控制度執(zhí)行情況不容樂, 觀，有章不循、違規(guī)操作的現象依然存在。業(yè)務發(fā)展是我們工作的核心目標，但是一定要認識到，我們的經營業(yè)績和業(yè)務發(fā)展必須以有效的風險控制為前提，沒有扎實有效的內部控制和管理基礎就不能實現健康持續(xù)的發(fā)展，監(jiān)管當局是在指導、支持和幫助我們的工作，這絕不是突擊性、額外的、被動的工作，而是我們健全內控提高競爭力，實現健康的內在要求，是長期日常的重要性。三是實行干部交流和重要崗位輪換制度，在保持相對穩(wěn)定的情況下，加強對干部和重要崗位的橫向交流，按照中層干部和重要崗位的任職期限，進行這期交流和崗位輪換。第四篇：銀行支行內控管理情況報告銀行支行內控管理情況報告分行內部控制綜合評價小組：自XX年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。三、內控管理存在的主要問題從我行內外部監(jiān)管中發(fā)現問題看，存在以下主要問題：員工對內控制度管理的認識不到位。五、轄區(qū)評價期內發(fā)生案件、違章違紀和責任事故的情況今年以來，我行未發(fā)生案件、違章違紀和責任事故。三是實行干部交流和重要崗位輪換制度，在保持相對穩(wěn)定的情況下，加強對干部和重要崗位的橫向交流，按照中層干部和重要崗位的任職期限，進行這期交流和崗位輪換。年月日第五篇：銀行支行內控管理情況報告分行內部控制綜合評價小組：自2000年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。三、內控管理存在的主要問題從我行內外部監(jiān)管中發(fā)現問題看，存在以下主要問題：員工對內控制度管理的認識不到位。五、轄區(qū)評價期內發(fā)生案件、違章違紀和責任事故的情況今年以來，我行未發(fā)生案件、違章違紀和責任事故。三是實行干部交流和重要崗位輪換制度，在保持相對穩(wěn)定的情況下，加強對干部和重要崗位的橫向交流，按照中層干部和重要崗位的任職期限，進行這期交流和崗位輪換。年月日。五是完善職工代表大會等各種民主制度，充分發(fā)揮民主監(jiān)督的作用。一是提高內控管理在金融業(yè)務中的促進推動作用認識，理順業(yè)務發(fā)展與內控管理關系；二是提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險；三是提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作行為；四是提高對制度建設、制度執(zhí)行認識，在制度建設上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。如信貸業(yè)務方面借款人資料不全、合同文本文書填寫不規(guī)范、貸后檢查報告質量、貸后賬戶監(jiān)管等問題。*月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、*分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設、6個儲蓄所。五是完善職工代表大會等各種民主制度，充分發(fā)揮民主監(jiān)督的作用。一是提高內控管理在金融業(yè)務中的促進推動作用認識，理順業(yè)務發(fā)展與內控管理關系；二是提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險；三是提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作行為；四是提高對制度建設、制度執(zhí)行認識，在制度建設上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。如信貸業(yè)務方面借款人資料不全、合同文本文書填寫不規(guī)范、貸后檢查報告質量、貸后賬戶監(jiān)管等問題。*月，支行對違所會計基本業(yè)務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、*分理處、分理處十一個營業(yè)機構，另設、6個儲蓄所。五是完善職工代表大會等各種民主制度，充分發(fā)揮民主監(jiān)督的作用。一是提高內控管理在金融業(yè)務中的促進推動作用認識，理順業(yè)務發(fā)展與內控管理關系；二是提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風險；三是提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作行為；四是提高對制度建設、制度執(zhí)行認識，在制度建設上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。內部控制不僅要求銀行機構建立內部控制政策與程序，還要檢查內部控制政策與程序是否得到了遵守。內部控制是一個需要董事會、高級管理層和各級工作人員共同努力才能實現的過程。十二、我們商業(yè)銀行內部控制還存在一些迫切需要解決的重大問題。另一方面，國有商業(yè)銀行外部市場環(huán)境再造有賴于資本市場