【正文】 價(jià)通知書――編制計(jì)劃收集資料――擬定內(nèi)控評(píng)價(jià)工作方案――現(xiàn)場(chǎng)評(píng)比――評(píng)價(jià)單位反饋發(fā)現(xiàn)問(wèn)題――匯總確認(rèn)評(píng)定等級(jí)――下達(dá)整改通知書――獎(jiǎng)懲評(píng)價(jià)――風(fēng)險(xiǎn)提示報(bào)告的操作程序。四是分層簽訂責(zé)任狀。四、轄內(nèi)發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故的情況我行通過(guò)培訓(xùn)、自查、內(nèi)部檢查逐漸完善我行的內(nèi)控制度，我行確保了開業(yè)至今轄內(nèi)無(wú)案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故發(fā)生。在加強(qiáng)內(nèi)控人員的素質(zhì)上，為使今我行重要崗位員工能更全面熟悉內(nèi)控業(yè)務(wù)，10月份我行安排風(fēng)管部劉漪去杭州培訓(xùn)信貸業(yè)務(wù)，馬艷去學(xué)習(xí)稽核，袁召和孫林去義烏學(xué)習(xí)，讓他們極時(shí)全面掌握相應(yīng)崗位的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn)，為培訓(xùn)新員工打下了良好的基礎(chǔ)。經(jīng)過(guò)我行會(huì)計(jì)檢輔員的悉心指導(dǎo)現(xiàn)在這些問(wèn)題有了很大的改善。我行班子成員開業(yè)伊使就提出“打造學(xué)習(xí)型銀行，著力提升全行員工的整體素質(zhì)”的要求，今 1年7月我行向全體員工推薦了朗咸平的《中國(guó)經(jīng)濟(jì)到了最危險(xiǎn)的邊緣》，9月給全行客戶經(jīng)理下發(fā)了《客戶經(jīng)理手冊(cè)》，讀了這兩本書后全行員工受益匪淺，全行員工對(duì)當(dāng)前國(guó)內(nèi)、國(guó)際的經(jīng)濟(jì)形式有了更為深刻的理解，客戶經(jīng)理就如何在實(shí)際工作中防范好風(fēng)險(xiǎn)也有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)。為維護(hù)資產(chǎn)的安全完整，保證財(cái)務(wù)收支合法，確保實(shí)現(xiàn)全年經(jīng)營(yíng)目標(biāo)夯實(shí)了基礎(chǔ)，現(xiàn)將我行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：一、內(nèi)部控制管理的基本情況在機(jī)構(gòu)設(shè)臵上做到職能部門橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離；在崗位配臵上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確；在制度建設(shè)上做到文件傳遞及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位；在制度執(zhí)行上嚴(yán)格按要求規(guī)范操作，努力防范操作風(fēng)險(xiǎn)；在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和檢查監(jiān)督力度，為內(nèi)控管控工作保駕護(hù)航。通過(guò)我們多種形式的培訓(xùn)，給員工營(yíng)造好的良好的學(xué)習(xí)氛圍，使得員工的柜員的業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)有了很大的提高。同時(shí)我行聘用法律專業(yè)研究生一名，統(tǒng)一管理各類授權(quán)、授信的法律事務(wù)，制定和審查法律文本，對(duì)新開辦業(yè)務(wù)進(jìn)行法律論證，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法和有效。三、我行內(nèi)控制度還不是很完整，由于我行剛剛才開業(yè)，業(yè)務(wù)的種類還是很單一的。內(nèi)控管理部對(duì)全行內(nèi)控管理工作組織開展、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、跟蹤整改落實(shí)負(fù)主要責(zé)任；各業(yè)務(wù)部門對(duì)各子系統(tǒng)的自律監(jiān)管工作開展、方案制定、問(wèn)題反饋、整改落實(shí)負(fù)主要責(zé)任；各處、部對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理工作質(zhì)量負(fù)全責(zé)。一是規(guī)范前、后臺(tái)部門業(yè)務(wù)拓展與操作環(huán)節(jié)的處理流程，對(duì)業(yè)務(wù)前臺(tái)開發(fā)每項(xiàng)業(yè)務(wù)品種，認(rèn)真分析前、后臺(tái)管理與操作過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)，從交接流程、操作流程、管理監(jiān)控、信息反饋等環(huán)節(jié)予以全面規(guī)范，防止管理與操作的控制環(huán)節(jié)分離；二是進(jìn)一步規(guī)范前臺(tái)一線柜員日常業(yè)務(wù)操作流程。二是明確各層次評(píng)價(jià)內(nèi)容。坐班主任每日?qǐng)?jiān)持按照《坐班主任日常工作“十必制”操作流程》認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題建立問(wèn)題庫(kù)，按分理處和部門為單位建立臺(tái)帳，按評(píng)價(jià)對(duì)象下發(fā)內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)通知書，要求評(píng)價(jià)對(duì)象在規(guī)定時(shí)限進(jìn)行整改，并書面回復(fù)，督促整改到位。根據(jù)國(guó)家的產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)政策，對(duì)現(xiàn)有存量授信客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征、變化狀況、經(jīng)營(yíng)情況及發(fā)展前景進(jìn)行分類，確定退出存量授信客戶對(duì)象及退出額度，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)客戶實(shí)施主動(dòng)退出策略；三是加強(qiáng)放款環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制。對(duì)一線柜員根據(jù)違規(guī)率、業(yè)務(wù)技能達(dá)標(biāo)情況予以黃牌警告，由分理處予以問(wèn)責(zé)；對(duì)坐班主任、監(jiān)管員、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理根據(jù)監(jiān)管職責(zé)履行情況予以黃牌警告，由分管行長(zhǎng)予以問(wèn)責(zé)；對(duì)內(nèi)控部經(jīng)理根據(jù)支行管理水平和監(jiān)管工作開展情況予以黃牌警告，由市分行予以問(wèn)責(zé)；分管行長(zhǎng)根據(jù)內(nèi)控評(píng)價(jià)情況予以黃牌警告，由市分行分管行長(zhǎng)予以問(wèn)責(zé)。第三、本根據(jù)各個(gè)時(shí)期內(nèi)控管理工作的側(cè)重點(diǎn)從不同層面，采取不同方式組織坐班主任評(píng)比現(xiàn)場(chǎng)會(huì)、員工業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽、會(huì)計(jì)骨干層對(duì)手賽、優(yōu)秀客戶經(jīng)理評(píng)比四次專項(xiàng)活動(dòng)，按照活動(dòng)實(shí)施方案的安排，設(shè)立單位和個(gè)人先進(jìn)獎(jiǎng)，對(duì)單位、一線柜員、會(huì)計(jì)骨干層、信貸客戶經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理等分層次予以獎(jiǎng)勵(lì)。為保證形式與內(nèi)容的有機(jī)統(tǒng)一，該行將對(duì)早、晚班會(huì)的內(nèi)容進(jìn)行模式定型，不斷創(chuàng)新和豐富“三會(huì)制度”的內(nèi)涵，要讓這一制度真正起到促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展、提高服務(wù)水平、增強(qiáng)人員素質(zhì)、警示風(fēng)險(xiǎn)防范的目的。我們戰(zhàn)勝了罕見的低溫雨雪冰凍災(zāi)害和汶川特大地震災(zāi)害，譜寫了感天動(dòng)地的英雄凱歌，給我們子孫后代留下了寶貴的精神財(cái)富。X年我們信貸工作，要緊緊把握宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的變化，密切關(guān)注授信企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況，嚴(yán)控不良率，認(rèn)真做好存量信貸資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)工作；牢牢抓住國(guó)家“擴(kuò)內(nèi)需，保增長(zhǎng)”的投資拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的契機(jī)，培育和發(fā)展一批優(yōu)質(zhì)授信客戶；進(jìn)一步強(qiáng)化客戶經(jīng)理培訓(xùn)和隊(duì)伍建設(shè)工作，切實(shí)完善客戶經(jīng)理的進(jìn)入和退出機(jī)制。截至X年年末，,。（四）計(jì)劃全年向全省中小企業(yè)授信10億元，著力改善中小企業(yè)融資難問(wèn)題。（一）為了防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和政策性風(fēng)險(xiǎn)，我分行已經(jīng)加強(qiáng)了對(duì)表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，在分行信貸管理部實(shí)行表外業(yè)務(wù)總額度控制，對(duì)各經(jīng)營(yíng)單位分配額度，月末、季末考核，同時(shí)對(duì)表外業(yè)務(wù)進(jìn)行專人審核審批，嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格控制，保證表外業(yè)務(wù)的真實(shí)性、有效性、合規(guī)性。強(qiáng)化個(gè)貸逾期的催收力度，對(duì)催收無(wú)果的借款人及時(shí)提起訴訟，及早化解風(fēng)險(xiǎn)。分行每日發(fā)布理財(cái)咨詢，每周將產(chǎn)品收益情況以電話或短信的形式告知客戶，讓客戶做到心中有數(shù)。三、加強(qiáng)完善激勵(lì)約束機(jī)制，建立科學(xué)的業(yè)績(jī)考核體系，調(diào)整和優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。按照委托——代理理論，代理人不僅有著自己的利益，而且具有風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避傾向。市場(chǎng)價(jià)值的變化會(huì)對(duì)商業(yè)銀行產(chǎn)生很大的壓力，促使商業(yè)銀行加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，改善公司治理績(jī)效。根據(jù)巴塞爾委員會(huì)提出的原則，商業(yè)銀行必須在股份制改造和構(gòu)建科學(xué)的公司治理機(jī)制的同時(shí)，強(qiáng)化監(jiān)管約束。所有這些，都在一定程度上限制了銀行內(nèi)部控制的有效運(yùn)行。四是部分基層機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度執(zhí)行情況不容樂, 觀，有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象依然存在。業(yè)務(wù)發(fā)展是我們工作的核心目標(biāo)，但是一定要認(rèn)識(shí)到，我們的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和業(yè)務(wù)發(fā)展必須以有效的風(fēng)險(xiǎn)控制為前提，沒有扎實(shí)有效的內(nèi)部控制和管理基礎(chǔ)就不能實(shí)現(xiàn)健康持續(xù)的發(fā)展，監(jiān)管當(dāng)局是在指導(dǎo)、支持和幫助我們的工作，這絕不是突擊性、額外的、被動(dòng)的工作，而是我們健全內(nèi)控提高競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)健康的內(nèi)在要求，是長(zhǎng)期日常的重要性。三是實(shí)行干部交流和重要崗位輪換制度，在保持相對(duì)穩(wěn)定的情況下，加強(qiáng)對(duì)干部和重要崗位的橫向交流，按照中層干部和重要崗位的任職期限，進(jìn)行這期交流和崗位輪換。第四篇：銀行支行內(nèi)控管理情況報(bào)告銀行支行內(nèi)控管理情況報(bào)告分行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)小組：自XX年總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)場(chǎng)。三、內(nèi)控管理存在的主要問(wèn)題從我行內(nèi)外部監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題看，存在以下主要問(wèn)題：?jiǎn)T工對(duì)內(nèi)控制度管理的認(rèn)識(shí)不到位。五、轄區(qū)評(píng)價(jià)期內(nèi)發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故的情況今年以來(lái)，我行未發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故。三是實(shí)行干部交流和重要崗位輪換制度，在保持相對(duì)穩(wěn)定的情況下，加強(qiáng)對(duì)干部和重要崗位的橫向交流，按照中層干部和重要崗位的任職期限，進(jìn)行這期交流和崗位輪換。年月日第五篇：銀行支行內(nèi)控管理情況報(bào)告分行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)小組：自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來(lái)抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下，針對(duì)支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級(jí)行新政策、新制度、新辦法。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)場(chǎng)。三、內(nèi)控管理存在的主要問(wèn)題從我行內(nèi)外部監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題看，存在以下主要問(wèn)題：?jiǎn)T工對(duì)內(nèi)控制度管理的認(rèn)識(shí)不到位。五、轄區(qū)評(píng)價(jià)期內(nèi)發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故的情況今年以來(lái)，我行未發(fā)生案件、違章違紀(jì)和責(zé)任事故。三是實(shí)行干部交流和重要崗位輪換制度，在保持相對(duì)穩(wěn)定的情況下，加強(qiáng)對(duì)干部和重要崗位的橫向交流，按照中層干部和重要崗位的任職期限，進(jìn)行這期交流和崗位輪換。年月日。五是完善職工代表大會(huì)等各種民主制度，充分發(fā)揮民主監(jiān)督的作用。一是提高內(nèi)控管理在金融業(yè)務(wù)中的促進(jìn)推動(dòng)作用認(rèn)識(shí)，理順業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理關(guān)系；二是提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)；三是提高對(duì)存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范操作行為；四是提高對(duì)制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識(shí)，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。如信貸業(yè)務(wù)方面借款人資料不全、合同文本文書填寫不規(guī)范、貸后檢查報(bào)告質(zhì)量、貸后賬戶監(jiān)管等問(wèn)題。*月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、*分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)、6個(gè)儲(chǔ)蓄所。五是完善職工代表大會(huì)等各種民主制度，充分發(fā)揮民主監(jiān)督的作用。一是提高內(nèi)控管理在金融業(yè)務(wù)中的促進(jìn)推動(dòng)作用認(rèn)識(shí)，理順業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理關(guān)系；二是提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)；三是提高對(duì)存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范操作行為；四是提高對(duì)制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識(shí)，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。如信貸業(yè)務(wù)方面借款人資料不全、合同文本文書填寫不規(guī)范、貸后檢查報(bào)告質(zhì)量、貸后賬戶監(jiān)管等問(wèn)題。*月，支行對(duì)違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、*分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)、6個(gè)儲(chǔ)蓄所。五是完善職工代表大會(huì)等各種民主制度，充分發(fā)揮民主監(jiān)督的作用。一是提高內(nèi)控管理在金融業(yè)務(wù)中的促進(jìn)推動(dòng)作用認(rèn)識(shí)，理順業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理關(guān)系；二是提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)；三是提高對(duì)存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范操作行為；四是提高對(duì)制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識(shí)，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。內(nèi)部控制不僅要求銀行機(jī)構(gòu)建立內(nèi)部控制政策與程序，還要檢查內(nèi)部控制政策與程序是否得到了遵守。內(nèi)部控制是一個(gè)需要董事會(huì)、高級(jí)管理層和各級(jí)工作人員共同努力才能實(shí)現(xiàn)的過(guò)程。十二、我們商業(yè)銀行內(nèi)部控制還存在一些迫切需要解決的重大問(wèn)題。另一方面，國(guó)有商業(yè)銀行外部市場(chǎng)環(huán)境再造有賴于資本市場(chǎng)