【正文】 權(quán) 請(qǐng)勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā) ，違者 必究 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 分公司總經(jīng)理（總公司總經(jīng)理） （精算、投資、財(cái)務(wù)） + 團(tuán)險(xiǎn)部經(jīng)理（銷(xiāo)售部經(jīng)理） +業(yè)務(wù)員 業(yè)務(wù)員 銷(xiāo)售部經(jīng)理 +業(yè)務(wù)員 談判小組 （ 精算、投資、 財(cái)務(wù)人員） +團(tuán)險(xiǎn)部經(jīng)理 （銷(xiāo)售部經(jīng)理） +業(yè)務(wù)員 特大、大 客戶(hù) 中、小 客戶(hù) 營(yíng)銷(xiāo)策劃－ 銷(xiāo)售模式：企業(yè)年金 ?特大型客戶(hù) 分 公司牽頭組織 攻關(guān)展業(yè) ?大客戶(hù) 團(tuán) 險(xiǎn)部組織、 后援支持、形成 團(tuán)隊(duì)展業(yè) ?中小客戶(hù) 業(yè)務(wù)員單兵作戰(zhàn)、 依托個(gè)團(tuán)聯(lián)動(dòng) /產(chǎn) 壽聯(lián)動(dòng)、專(zhuān)兼業(yè) 代理 形成專(zhuān)業(yè)化的團(tuán)隊(duì)展業(yè)模式，體現(xiàn)對(duì)客戶(hù)的全面重視， 特別是“專(zhuān)業(yè)人士”加入談判和投標(biāo)，增加銷(xiāo)售的 權(quán)威性、可信度 模塊四環(huán)節(jié) 8 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 營(yíng)銷(xiāo)策劃－ 銷(xiāo)售模式：意外險(xiǎn) 拓 展 行 業(yè) 銷(xiāo) 售 渠 道 建工險(xiǎn) 建設(shè)主管部門(mén)、建筑、市政、土建、 橋梁等建設(shè)公司 直銷(xiāo)、專(zhuān)兼業(yè)代理 學(xué)平險(xiǎn) 教育主管部門(mén)、學(xué)校、企事業(yè)單位 直銷(xiāo)、個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)、專(zhuān)兼業(yè)代理 機(jī)動(dòng)車(chē)輛險(xiǎn) 汽車(chē)銷(xiāo)售商、車(chē)輛管理機(jī)構(gòu)、交通管 理部門(mén) 直銷(xiāo)、專(zhuān)兼業(yè)代理 出行保險(xiǎn)類(lèi) 航空公司、售票代理點(diǎn)、客運(yùn)公司、 出入境管理機(jī)構(gòu)、企事業(yè)單位、 直銷(xiāo)、個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)、專(zhuān)兼業(yè)代理、 網(wǎng)站及其他創(chuàng)新渠道 團(tuán)意險(xiǎn) 企事業(yè)單位 直銷(xiāo)、專(zhuān)兼業(yè)代理 旅游險(xiǎn) 旅行社、園林單位、娛樂(lè)場(chǎng)所、出入 境管理機(jī)構(gòu) 直銷(xiāo)、專(zhuān)兼業(yè)代理及其他創(chuàng)新 渠道 短期貸款 銀行 直銷(xiāo)、專(zhuān)兼業(yè)代理 模塊四環(huán)節(jié) 8 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 營(yíng)銷(xiāo)策劃－ 銷(xiāo)售模式：個(gè)人傳統(tǒng)壽險(xiǎn) 直銷(xiāo)隊(duì)伍 專(zhuān)業(yè)中介 兼業(yè)代理 ?有效地利用現(xiàn)有的客戶(hù)資源，整合企業(yè)及其員工的保障需求，并以此為求契機(jī)開(kāi)拓個(gè)人傳統(tǒng)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù) ?以企業(yè)管理人員、關(guān)鍵員工為突破口，通過(guò)宣傳、研討會(huì)、講座、開(kāi)設(shè)咨詢(xún)窗口等方式拉動(dòng)個(gè)人的保險(xiǎn)需求，并結(jié)合企業(yè)員工福利保障計(jì)劃，設(shè)計(jì)提供個(gè)性化的保險(xiǎn)計(jì)劃， ?與專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)建立聯(lián)系并簽訂協(xié)議，在產(chǎn)品培訓(xùn)、宣傳、渠道管理等各方面開(kāi)展與專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)的全面合作 ?專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)（包括經(jīng)紀(jì)人公司及專(zhuān)業(yè)代理人公司）的業(yè)績(jī)?nèi)考{入直銷(xiāo)業(yè)務(wù)部的“專(zhuān)業(yè)中介代理”項(xiàng)下統(tǒng)計(jì)，各分公司應(yīng)明確專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)歸屬 ? 利用在意外險(xiǎn)推動(dòng)中已經(jīng)與各地的建筑、交通、教育、醫(yī)療等相關(guān)行業(yè)的各種企、事業(yè)單位建立起來(lái)的廣泛的聯(lián)系和良好的合作基礎(chǔ)，進(jìn)一步推動(dòng)個(gè)人傳統(tǒng)壽險(xiǎn)的銷(xiāo)售 ?充分調(diào)動(dòng)這些兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的積極性，借助他們的力量和資源拓展個(gè)人傳統(tǒng)壽險(xiǎn)市場(chǎng)。因此，團(tuán)險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展要求我們?cè)诮?jīng)營(yíng)管理上必須走專(zhuān)業(yè)化的道路。 ?人數(shù)可按專(zhuān)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)數(shù)和業(yè)務(wù)人員工作量大小配置，一般 10人 以?xún)?nèi)（內(nèi)勤 1名，單證管理崗 1位） 為宜，設(shè)經(jīng)理 1名。 ?由于地位對(duì)等，體現(xiàn)重視，業(yè)務(wù)成功率高。以意外險(xiǎn)為主 模塊四環(huán)節(jié) 11 內(nèi) 勤 人 員 創(chuàng) 新 業(yè) 務(wù) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 交叉銷(xiāo)售 模塊四環(huán)節(jié) 12 通過(guò)產(chǎn) /壽、個(gè) /團(tuán)交叉銷(xiāo)售，整合資源，利用產(chǎn) /壽 、個(gè) /團(tuán)的聯(lián)動(dòng)，進(jìn)入并拓展新的市場(chǎng)，特別是 中小團(tuán)體客戶(hù)的意外險(xiǎn)市場(chǎng) 。 業(yè)務(wù)推動(dòng)和培訓(xùn) ?可以采取宣傳、競(jìng)賽等方式配合調(diào)動(dòng)中介機(jī)構(gòu)的積極性。做好基本法系統(tǒng) （人員管理系統(tǒng)）的使用和管理工作。 模塊四環(huán)節(jié) 21 保全：不須核保的保全由分支機(jī)構(gòu)的客戶(hù)服務(wù)部按照保全規(guī)則負(fù)責(zé)受 理；須核保的保全可以分為電腦自動(dòng)核保和人工核保兩種核保方式。 ?發(fā)放和領(lǐng)用：各級(jí) 計(jì)財(cái)部為發(fā)放部門(mén)。 ?特殊項(xiàng)目： 對(duì)于特殊項(xiàng)目的費(fèi)用支付，應(yīng)指定專(zhuān)人經(jīng)辦，嚴(yán)格審核。 團(tuán)體直銷(xiāo)渠道財(cái)務(wù)分析實(shí)例 結(jié)論 團(tuán)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理模式 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán) 請(qǐng)勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā) ，違者 必究 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 督導(dǎo)檔案 內(nèi)部環(huán)境 經(jīng)營(yíng)狀況 發(fā)展對(duì)策 外部環(huán)境 ?宏觀經(jīng)濟(jì) ?市場(chǎng)狀況 ?客戶(hù)狀況 ?經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的影響 ?當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)評(píng)估 ?組織結(jié)構(gòu)和崗位 ?業(yè)務(wù)隊(duì)伍 ?內(nèi)部管理 ?市場(chǎng)拓展銷(xiāo)售支持 ?經(jīng)驗(yàn)和存在的問(wèn)題 ?經(jīng)營(yíng)情況： 進(jìn)度 /直銷(xiāo)業(yè)務(wù) /年金期限結(jié)構(gòu) /交叉銷(xiāo)售 /市場(chǎng)份額 /意外險(xiǎn)業(yè)務(wù) ?財(cái)務(wù)費(fèi)用分析 ?業(yè)務(wù)特色 ?建議發(fā)展方向 ?下轄機(jī)構(gòu) SWOT分析 ?團(tuán)險(xiǎn)發(fā)展對(duì)策：市場(chǎng)目標(biāo) /內(nèi)部管理 /市場(chǎng)拓展 ?督導(dǎo)工作重點(diǎn) 模塊四環(huán)節(jié) 25 為下轄機(jī)構(gòu)（本部）建立督導(dǎo)檔案，并定期更新完善可以動(dòng)態(tài)地掌握各地的市場(chǎng)、經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)等情況，為制定適宜的發(fā)展策略提供有效的依據(jù)。 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán) 請(qǐng)勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā) ，違者 必究 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 企業(yè) 企業(yè) 企業(yè)企業(yè) 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 財(cái)務(wù)分析：團(tuán)險(xiǎn)系列成本核算基礎(chǔ) 總經(jīng)理室 團(tuán)體業(yè)務(wù)部門(mén) 人力資源 團(tuán)體業(yè)管部 辦公室 計(jì)劃財(cái)務(wù) 信息技術(shù) 稽核監(jiān)察部 三線(xiàn)部門(mén) 一線(xiàn)部門(mén) 二線(xiàn)部門(mén) 核保核賠部 契 約部 健康險(xiǎn)部 客戶(hù)服務(wù)部 模塊四環(huán)節(jié) 24 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 團(tuán)體直銷(xiāo)渠道利潤(rùn)表 收入 一級(jí)科目 二級(jí)科目 團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)費(fèi)用 團(tuán)體年金費(fèi)用產(chǎn)生金額 產(chǎn)生金額 短期意外險(xiǎn)費(fèi)用產(chǎn)生金額 短期健康險(xiǎn)費(fèi)用產(chǎn)生金額 其他團(tuán)體壽險(xiǎn)費(fèi)用產(chǎn)生金額 支出 一級(jí)科目 二級(jí)科目 變動(dòng)成本 業(yè)務(wù)員提成 手續(xù)費(fèi) 業(yè)務(wù)拓展費(fèi) 監(jiān)管費(fèi) 一線(xiàn)固定 人力成本 成本 固定資產(chǎn)支出 管理費(fèi)用 其他相關(guān)支出 二線(xiàn)固定 人力成本 成本 固定資產(chǎn)分?jǐn)? 管理費(fèi)用 其他相關(guān)支出 三線(xiàn)固定 人力成本分?jǐn)? 成本 固定資產(chǎn)分?jǐn)? 管理費(fèi)用分?jǐn)? 其他相關(guān)支出分?jǐn)? 計(jì)算說(shuō)明： 或折舊，以及水電費(fèi)、物業(yè)管理等費(fèi)用進(jìn)行分?jǐn)偅? 2. 二線(xiàn)部門(mén)中，團(tuán)險(xiǎn)市場(chǎng)部（團(tuán)險(xiǎn)管理部）按照實(shí)際占用面積對(duì)所發(fā)生的租金或折舊，以及水電費(fèi)、物業(yè)管理等費(fèi)用進(jìn)行分?jǐn)?，其他公共部門(mén)按照人均分?jǐn)偲渌诓块T(mén)實(shí)際占用面積所發(fā)生的租金或折舊、水電、物業(yè)管理費(fèi)； 三線(xiàn)部門(mén)成本按照?qǐng)F(tuán)險(xiǎn)所占用工作量的大致比例進(jìn)行分?jǐn)偅? 4. 機(jī)器設(shè)備折舊按照各部門(mén)實(shí)際使用的數(shù)量，或按照?qǐng)F(tuán)險(xiǎn)所使用的工作量大致比例進(jìn)行分?jǐn)偂? ?單證管理： 必須進(jìn)行核銷(xiāo)管理。 高效順暢的業(yè)務(wù)處理流程是提高客戶(hù)滿(mǎn)意度、業(yè)務(wù)人員滿(mǎn)意度的重要環(huán)節(jié)之一，必須予以經(jīng)常性地關(guān)注，隨著崗位人員素質(zhì)的提高和技術(shù)手段的應(yīng)用而不斷更新完善。 根據(jù)銷(xiāo)售部門(mén)和后援支持部門(mén)各崗位的人員需求，編制人員招聘計(jì)劃，策劃招聘會(huì)并配合各部門(mén)主管做好人員招聘工作 基本法 激勵(lì)活動(dòng) 招聘增員 模塊四環(huán)節(jié) 18 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 培訓(xùn)體系：建立和完善培訓(xùn)體系 高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理培訓(xùn)班 團(tuán)險(xiǎn)部經(jīng)理培訓(xùn)班 省公司團(tuán)體業(yè)務(wù)部 培訓(xùn)處組織 （高級(jí)） 初級(jí)以上業(yè)務(wù)經(jīng)理、支公司團(tuán)險(xiǎn)部經(jīng)理培訓(xùn)班 督導(dǎo)區(qū)分公司 （省公司組織、分公司協(xié)辦）（中級(jí)） 見(jiàn)習(xí)業(yè)務(wù)員培訓(xùn)班 正式業(yè)務(wù)員培訓(xùn)班 地市分公司本級(jí)、 有條件的支公司（初級(jí)） 初、中、高級(jí)講師培訓(xùn)班 模塊四環(huán)節(jié) 19 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán) 請(qǐng)勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā) ，違者 必究 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 培訓(xùn)體系：知識(shí)技能體系 正式業(yè) 務(wù)員 見(jiàn)習(xí)業(yè)務(wù)員 二級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理 一級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理 高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理 EBP教材和培訓(xùn) ?您的職業(yè)生涯規(guī)劃 ?公司簡(jiǎn)介 ?保險(xiǎn)及壽險(xiǎn)的基本原理（一） ?國(guó)外團(tuán)險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展及中國(guó)團(tuán)險(xiǎn)市場(chǎng)前景 ?團(tuán)險(xiǎn)產(chǎn)品體系介紹 ?團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理基本知識(shí)（一） ?團(tuán)險(xiǎn)銷(xiāo)售禮儀 ?團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本銷(xiāo)售流程 ?計(jì)劃書(shū)制作及案例分析（一） ?團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)員活動(dòng)量管理 ?保險(xiǎn)及壽險(xiǎn)的基本原理（二） ?團(tuán)險(xiǎn)產(chǎn)品研究分析 ?團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理基本知識(shí)（二） ?社保政策與團(tuán)險(xiǎn) ?財(cái)稅政策與團(tuán)險(xiǎn) ?計(jì)劃書(shū)制作及案例分析（二） ?銷(xiāo)售技能提升 ?人力資源與員工福利保障規(guī)劃 ?保險(xiǎn)資金運(yùn)用簡(jiǎn)介 正式業(yè)務(wù)員教程 見(jiàn)習(xí)業(yè)務(wù)員教程 模塊四環(huán)節(jié) 19 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán) 請(qǐng)勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā) ，違者 必究 中國(guó)最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) 培訓(xùn)體系： EBP（員工福利保障規(guī)劃師）教程 金融基礎(chǔ)理論 投資類(lèi) 財(cái)務(wù)類(lèi) 稅務(wù)