太平洋保險(xiǎn)投資理財(cái)知識(shí)講座教材(完整版)
【正文】 完全透明 信息披露和資產(chǎn)監(jiān)控 無 較少 完全實(shí)現(xiàn) 不同保險(xiǎn)產(chǎn)品比較 33 高（好） 較好 一般 較差 低（差） 理財(cái)工具 安全性 獲利性 流通性 保障功能 綜合性能 銀行存款 儲(chǔ)蓄性保險(xiǎn)產(chǎn)品 國債 分紅類保險(xiǎn)產(chǎn)品 投資基金 投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品 股票 (6)主要投資工具比較 34 ?投資渠道方面 ?投資品種方面 ?投資方式方面 ?投資技能方面 ?投資規(guī)模方面 ?信息來源方面 3. 專家理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì) 35 1） 專家理財(cái)?shù)耐顿Y渠道優(yōu)勢(shì) 例：國債 國債市場(chǎng) 一級(jí)市場(chǎng)（發(fā)行市場(chǎng)） 二級(jí)市場(chǎng)（流通市場(chǎng)） 場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng) 場(chǎng)外市場(chǎng) 交易所市場(chǎng) 銀行間市場(chǎng) 機(jī)構(gòu)可通過一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)的所有渠道進(jìn)行投資；□部分為個(gè)人投資渠道，十分有限。 （ 3） 股票 ?收益不確定 ?流動(dòng)性高 ?抵御通貨膨脹 ?風(fēng)險(xiǎn)性較高 ?對(duì)投資者的要求高 定 義 特 征 27 證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管、基金管理人管理和運(yùn)用，從事股票、債券等金融工具的投資，以獲得投資收益和資本增值。 指發(fā)行時(shí)規(guī)定債券利率隨市場(chǎng)利率定期浮動(dòng)的債券，其利率通常根據(jù)市場(chǎng)基準(zhǔn)利率加上一定的利差來確定。 是以實(shí)物債券的形式記錄債權(quán)，券面標(biāo)有發(fā)行年度和不同金額，可上市流通。 ?政府債券 ?金融債券 ?企業(yè)債券 債券按發(fā)行主體分類 是政府為籌集資金而發(fā)行的債券。投資理財(cái)知識(shí) 2 一、序言 — 理財(cái)已成為日常生活的一部分 現(xiàn)狀 ● 至 1999年 5月居民儲(chǔ)蓄突破 6萬億元 ● 銀行利率多次下調(diào)，目前一年期存款利率僅為%，扣除利息稅后為 % 個(gè)人投資保障需求 ● 獲得資產(chǎn)增值 ● 保證資金安全 ● 預(yù)防意外 ● 保證老有所養(yǎng) ● 子女成長教育準(zhǔn)備 3 二、 理財(cái)?shù)母拍罴袄碡?cái)中應(yīng)考慮主要因素 理財(cái)?shù)亩x 國內(nèi)主要投資工具簡介 專家理財(cái)之優(yōu)勢(shì) 4 所謂理財(cái)就是根據(jù)客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的偏好和承受能力，合理安排資金的運(yùn)用，并使之最大程度增值的過程。主要包括國債、財(cái)政債券等，其中最主要的是國債。實(shí)物債券由于其發(fā)行成本較高，將會(huì)被逐步取消。由于利率可以隨市場(chǎng)利率浮動(dòng)，采取浮動(dòng)利率債券形式可以有效地規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)?；鸱譃榉忾]型基金與開放型基金。 記賬式債券 憑證式債券 現(xiàn)券市場(chǎng) 回購市場(chǎng) 現(xiàn)券市場(chǎng) 回購市場(chǎng) 企業(yè) 企業(yè) 37 2
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1