【正文】 、回歸社會,做一個有益于國家、社會和家庭的人。七、建議對被告人某某適用緩刑。陜西省高級人民法院《人民法院的量刑指導意見（試行）》實施細則： 第10條：（2）犯罪事實或者犯罪嫌疑人已被司法機關發(fā)覺，但犯罪嫌疑人尚未受到調(diào)查談話、訊問、未被宣布采取調(diào)查措施或者強制措施時，主動、直接投案構(gòu)成自首的，可以減輕基準刑的10%30%； 第13條：自愿認罪的，可以減輕基準刑10%以下。被告人某某歸案后認罪態(tài)度好，當庭也積極悔罪，系初犯。據(jù)此，應當對被告人某某從輕或減輕處罰。財產(chǎn)和經(jīng)濟犯罪都應以其實際獲取的數(shù)額作為定罪量刑的標準。第一篇：非法吸收公眾存款辯護詞辯 護 詞尊敬的審判長、審判員：陜西華寶卓律師事務所接受被告人某某家屬的委托，指派我出庭擔任被告人某某涉嫌非法吸收公眾存款案的一審辯護人。比如，在合同詐騙中，犯罪人可能簽訂標的數(shù)億的合同，但最后他實際只是為了騙取少許的甚至幾千元的定金。四、被告人某某是屬于從犯，理應從輕或減輕處罰。其一直積極主動想盡各種方法退償各受害人的集資款。第15條：（1）積極退贓和賠償全部經(jīng)濟損失的，基準刑在3年以上10年以下的，可以減少基準刑的20%，部分退贓的可以減少基準刑的10%。我國刑法第72條規(guī)定，對于被判處拘役、3年以下有期徒刑的犯罪分子，根據(jù)犯罪分子的犯罪情節(jié)和悔罪表現(xiàn)，適用緩刑確實不致再危害社會的，可以宣告緩刑。鑒于本案的犯罪事實和犯罪情節(jié)，辯護人建議合議庭對被告人某某判處2年有期徒刑并宣告緩刑。本罪的犯罪對象是公眾存款。一般情況下，國家需要刺激和擴大社會總體消費時，多降低存款利率，反之，當國家需要控制市場消費、以更多回籠貨幣來投入更大量的社會擴大再生產(chǎn)以加強社會生產(chǎn)力度時，多提高存款利率?！绑w外循壞”又稱“繞規(guī)?！保ǔＶ纲J方銀行或其他金融機構(gòu)未在上級行規(guī)定的放貸規(guī)模內(nèi)放貸，而以帳外吸收存款、帳外發(fā)放貸款的違規(guī)操作法存貸。例如有的金融單位以向存款大戶提供若干臺豪華轎車的方式吸引存款；有的期許存款人人款以后的一定時間內(nèi)，為其提供計算機XX臺等等。依本條第2款的規(guī)定，單位也可以成為本罪的主體。此種犯罪的實質(zhì)為有身份人實施本罪，因而對其中吸收存款人因其具有法定身份，應定性為主犯；而存款人因其無法定身份理應定性為從犯；第二，存款方定性為索賄罪、吸收存款方因為被索賄而“行賄”無罪。因為，非法吸收存款的實質(zhì)在于以賄賂的方式不法吸收存款，而根據(jù)本法第393條規(guī)定，因被勒索而被迫行賄者，只有在“沒有獲得不正當利益”的條件下，才不構(gòu)成行賄罪。如此，行為人非法吸收存款的手段行為就觸犯了兩個罪名，符合刑法上的牽連犯特征，應按牽連犯的處理原則，從一重處斷。如行為人在法律、法規(guī)允許的幅度內(nèi)提高利率吸收公眾存款的，不能認為構(gòu)成犯罪。前者既可以由自然人，也可以由單位構(gòu)成；后者只能由自然人構(gòu)成?！斗欠ń鹑跈C構(gòu)和非法金融業(yè)務活動取締辦法》第二條 任何非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動，必須予以取締?！蹲罡呷嗣駲z察院、公安部關于經(jīng)濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》 二十四、非法吸收公眾存款案(刑法第176條)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在一百萬元以上的；個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的；個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額五十萬元以上的。非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計算。單位進行集資詐騙，數(shù)額在50萬元以上的，應當認定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在150萬元以上的，應當認定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在500萬元以上的，應當認定為“數(shù)額特別巨大”。明知他人從事欺詐發(fā)行股票、債券，非法吸收公眾存款，擅自發(fā)行股票、債券，集資詐騙或者組織、領導傳銷活動等集資犯罪活動，為其提供廣告等宣傳的，以相關犯罪的共犯論處。五、關于涉案財物的追繳和處置問題向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得。六、關于證據(jù)的收集問題辦理非法集資刑事案件中，確因客觀條件的限制無法逐一收集集資參與人的言詞證據(jù)的，可結(jié)合已收集的集資參與人的言詞證據(jù)和依法收集并查證屬實的書面合同、銀行賬戶交易記錄、會計憑證及會計賬簿、資金收付憑證、審計報告、互聯(lián)網(wǎng)電子數(shù)據(jù)等證據(jù)，綜合認定非法集資對象人數(shù)和吸收資金數(shù)額等犯罪事實。最高人民法院最高人民檢察院公安部2014年3月25日上海市檢察院關于印發(fā)《關于本市辦理部分刑事犯罪案件標準的意見》的通知（滬檢法[2008]143號）1刑法第一百七十六條非法吸收公眾存款罪具有下列情形之一的，屬于“其他嚴重情節(jié)”：（1）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款750戶以上的；（2）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在250萬元以上的；（3）引起群眾集體上訪，嚴重影響社會穩(wěn)定的。金融儲存管理制度，是國家調(diào)控整個金融市場的重要手段。第二,變相提高利率吸收公眾存款。反映了我國嚴厲打擊破壞金融秩序犯罪行為的立法政策。(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在五十萬元以上的。月息5分的5萬，月息3分的18萬；，2011年1月，肖某以資金周轉(zhuǎn)為由，向樂某借款25萬，；，2011年5月至2012年3月間，其因股東退股需要資金等原因共向林軍借款60萬元，月息5分的200000元，月息8分的300000元，月息1角的100000元；，肖某通過袁珠生介紹向熊美榮借款2萬元，月息1角；，肖某通過李國全介紹，以景欣賓館裝修需要資金為由向聶蘭仔、袁霞借款100000元，月息1角；、黃傳根為其裝修住房及賓館而欠兩人裝修款，亦沒有支付大理石貨款給大理石老板鐘茂生，2012年春節(jié)前，賴細茍、黃傳根去找肖某結(jié)賬，因肖某無力支付，其便要求兩人幫忙借款周轉(zhuǎn)下，兩人便推薦了鐘茂生，2012年1月21日，肖某向鐘茂生借款三萬，當場支付利息1500元；。第二種意見認為：肖某直接向鐘某等借款之前就認識的對象借款自不用贅述，其通過中間人介紹借款的方式也與《非法集資解釋》第一款第二項列舉的“媒體、推介會、傳單、手機短信”在宣傳可能達到的范圍存有本質(zhì)的不同，不符合公開性的要求；肖某通過中間人介紹，一對一的向他人借款的對象具有特定性，也不符合非法吸收公眾存款對出借人為社會不特定對象的要求。本案中，肖某借款的途徑有兩種，一種是沒有宣傳，直接向包括鐘某、樂某等之前認識的“親朋”借款；一種是通過中間人袁珠生、李百根等人向包括聶蘭仔、袁霞等之前不認識的人借款。綜上，上訴人肖某的借款行為在宣傳手段及借款對象方面不符合非法吸收公眾存款所要求的公開性和社會性，不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。法院經(jīng)審理認為，被告人孫德元、宋有梅未經(jīng)中國人民銀行批準，以高息吸收公眾存款，被告人孫德元向社會公眾吸收存款達8013600元，被告人宋有梅向社會公眾吸收存款達3293800元。案例：田某詐騙案。一審審判后，被告人田某服判不上訴，檢察機關未提出抗訴，判決生效。田某向親朋好友虛構(gòu)了銀行有高額利率存款業(yè)務的事實，使親朋好友信以為真，主動把現(xiàn)金交給她以圖取得高額利率回報。完全符合詐騙罪的客觀構(gòu)成要件。本案至案發(fā)時扣除已歸還部分本金和利息，其余款項均被田某用于個人消費。河南省平頂山市中級人民法院經(jīng)審理查明：1999年8月至2002年1月16日，被告人田某采用自制“高額利率訂單”，私自加蓋單位儲蓄業(yè)務專用章，盜用同班業(yè)務人員印鑒，對外虛構(gòu)銀行內(nèi)部有高額利息存款業(yè)務的手段，用于歸還其個人債務、購買商品和房屋裝修等。據(jù)此，法院依法做出上述判決。2014年11月12日，江西省德興市人民法院一審審結(jié)了該起非法吸收公眾存款案，依法判決：被告人孫德元犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金；被告人宋有梅犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年六個月，并處罰金。故肖某借款的途徑與非法吸收公眾存款的所要求的宣傳方式不具有同質(zhì)性，不符合公開性的要求?！斗欠Y解釋》對吸收資金的行為是否構(gòu)成非法吸收公眾存款罪設定有四個條件，理論界一般歸納為：非法性、公開性、利誘性以及社會性。，肖某通過袁珠生介紹向袁江勇借款6萬元，借期一個月，月息5分；，肖某通過李百根介紹，以景欣賓館裝修需要資金為由，向袁紅軍借款10萬元，借期一年，月息五分；，肖某通過袁珠生介紹向袁建生借款6萬，借期一個月，口頭約定月息一角，當場支付月息6000元；新余市中級人民法院審理后查明的事實與一審認定的一致，另查明，上訴人肖某向15名出借人的借款方式如下：直接向出借人借款的情形，包括鐘某、樂某、林軍、賴細茍、黃傳生、鐘梅根；通過中間人介紹借款的情形，包括熊美榮、聶蘭仔、袁霞、鐘茂生、袁小根、袁江勇、黃春云、袁紅軍、袁建生。(五)其他擾亂金融秩序情節(jié)嚴重的情形。包括自然人和單位。第三,依法不具有經(jīng)營公眾存款業(yè)務資格的單位或個人直接以“吸收公眾存款”名義經(jīng)營公眾存款業(yè)務。非法吸收公眾存款犯罪嚴重削弱國家通過金融政策宏觀調(diào)控經(jīng)濟的杠桿功能，也干擾和混亂了社會主義市場經(jīng)濟條件下的金融市場，造成金融市場從內(nèi)部到外部交易無序，市場運作失規(guī)。前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動；所稱變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動。人民法院在審理民事案件或者執(zhí)行過程中，發(fā)現(xiàn)有非法集資犯罪嫌疑的，應當裁定駁回起訴或者中止執(zhí)行，并及時將有關材料移送公安機關或者檢察機關。集資參與人本金尚未歸