xx省內支付機構支付業(yè)務報告管理暫行辦法(終)[優(yōu)秀范文五篇](完整版)
【正文】 支付機構采用電子簽名方式進行客戶身份認證和交易授權的，應當優(yōu)先由合法的第三方認證機構提供認證服務。 第十二條支付機構不得為客戶辦理或變相辦理支付賬戶的透支和現(xiàn)金存取，以及融資、擔保業(yè)務。 第十八條支付機構應按協(xié)議約定及時將電子商務交易收款資金結算至網(wǎng)絡特約商戶指定的同名銀行賬戶，資金結算時限應為付款客戶確認可直接向網(wǎng)絡特約商戶付款的支付指令生效之日起1至3個工作日，因涉嫌違規(guī)違法等風險交易延遲結算的除外。支付賬戶未用充值資金退回時，應轉回原銀行賬戶或原預付卡。 第二十六條個人支付賬戶單筆消費金額不得超過5000元，同一個人客戶所有支付賬戶消費月累計金額不得超過1萬元。 第四章風險管理與客戶權益保護 第三十二條支付機構網(wǎng)絡支付業(yè)務應符合國家和金融行業(yè)技術標準和相關信息安全管理要求。第三十八條支付機構對業(yè)務辦理過程中采集和處理的客戶信息，應制定有效的風險控制措施，依法或按照客戶授權使用，確保相關信息安全并承擔相應的安全管理責任。 因客戶原因造成支付指令未執(zhí)行、未適當執(zhí)行、延遲執(zhí)行的，支付機構應主動通知客戶更改或配合客戶采取補救措施。第五十一條支付機構對客戶的身份資料、賬戶信息和交易信息，應妥善保存，身份資料、賬戶信息自業(yè)務關系結束之日起至少保存5年，交易信息自交易記賬之日起至少保存5年。 第六章罰則 第五十八條支付機構從事網(wǎng)絡支付業(yè)務有下列情形之一的，由中國人民銀行及其分支機構依據(jù)《非金融機構支付服務管理辦法》第四十二條的規(guī)定責令其限期改正，并予以警告或處1萬元以上3萬元以下罰款： （一）未按規(guī)定建立并落實客戶實名制、客戶風險評級管理、風險準備金與交易賠付、交易和信息安全管理、年度風險評估、應急管理等制度的； （二）未按規(guī)定向客戶提供相關業(yè)務優(yōu)先選擇權的； （三）未按規(guī)定進行風險提示或公開披露相關信息的； （四）未按規(guī)定處理客戶身份信息、賬戶信息、交易信息及提供有關信息查詢服務的； （五）未按規(guī)定向中國人民銀行及其分支機構報送信息或辦理相關備案手續(xù)的。第六十四條本辦法自2014年月日起施行。 第六十條支付機構未按本辦法要求識別客戶身份、履行反洗錢義務的，由中國人民銀行及其分支機構依據(jù)國家有關反洗錢法律法規(guī)等進行處罰。 第五十三條中國人民銀行及其分支機構可采取如下措施，對支付機構進行現(xiàn)場檢查： （一）進入與網(wǎng)絡支付業(yè)務相關的經(jīng)營場所進行檢查； （二）查閱、復制與檢查事項有關的文件、資料； （三）詢問有關工作人員，要求對有關事項進行說明； （四）檢查有關系統(tǒng)和設施，復制有關數(shù)據(jù)資料。 第四十七條支付機構提高網(wǎng)絡支付服務收費標準或新設收費項目的，應至少于執(zhí)行日前3個月在網(wǎng)站公示。 第四十條支付機構應制定突發(fā)事件應急預案，建立災備系統(tǒng)，保障業(yè)務連續(xù)性和系統(tǒng)安全性。 第三十四條支付機構應綜合客戶實名認證、交易行為特征、資信狀況等因素，建立客戶風險評級管理制度。 第二十七條網(wǎng)絡特約商戶應指定一個同名銀行賬戶，用于交易資金結算。因交易取消（撤銷）、退貨、交易不成功等原因需退款的，相應款項應轉回原銀行賬戶或支付賬戶。第二十條支付賬戶只能由本人使用，不得出借、出租、出售。 支付機構應確保支付賬戶名稱與客戶有效身份證件或者身份證明文件上記載的姓名或名稱一致，不得為客戶開立匿名、假
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