【正文】 計(jì)，實(shí)現(xiàn)了對(duì)每個(gè)分支機(jī)構(gòu)每?jī)赡曛辽賹徲?jì)一次的工作目標(biāo)。設(shè)立了 6 個(gè)內(nèi)審特派辦，代表總行在片區(qū)內(nèi)履行審計(jì)監(jiān)督職能，加大了總行垂直審計(jì)力度。下面，我受鄭行長(zhǎng)委托，對(duì)近幾年的內(nèi)審工作進(jìn)行總結(jié)，并對(duì)下一步內(nèi)審工作做一個(gè)安排。 第 2 頁(yè) 共 12 頁(yè) （二）圍繞全行工作中心，較好完成了各項(xiàng)審計(jì)實(shí)務(wù)。針對(duì)審計(jì)底稿存在的突出問(wèn)題，組織了對(duì)審計(jì)底稿案例的點(diǎn)評(píng)展示工作，提高了審計(jì)底稿質(zhì)量。 （六）加強(qiáng)審計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，提高隊(duì)伍綜合素質(zhì)。 二、下一步內(nèi)審工作安排 下一階段內(nèi)審工作的指導(dǎo)思想是。 圍繞強(qiáng)化信貸管理，開展信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)。各級(jí)行要高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，各有關(guān)部門要密切配合，對(duì)不良貸款的現(xiàn)狀、產(chǎn)生原因 、相關(guān)責(zé)任進(jìn)行全面深入的審計(jì)檢查，摸清不良貸款的真實(shí)情況，提出有針對(duì)性的建議，促進(jìn)各級(jí)行提高對(duì)不良貸款的管理水平，為有效化解風(fēng)險(xiǎn)提供有價(jià)值的決策參考。要高度重視舉報(bào)線索審計(jì)，把線索審計(jì)與專項(xiàng)審計(jì)有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，認(rèn)真組織調(diào)查核實(shí)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題，要及時(shí)移送有 關(guān)部門處理。 進(jìn)一步完善非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)工作方式。要改進(jìn)和完善管理手段和措施，進(jìn)一步強(qiáng)化審前、審中和審后管理，推進(jìn)審計(jì)流程的規(guī)范化、精細(xì)化管理，努力改 第 8 頁(yè) 共 12 頁(yè) 進(jìn)審計(jì)質(zhì)量，不斷提高工作效率。 ” 內(nèi)審條線要認(rèn)真貫徹落實(shí)鄭行長(zhǎng)的這一指示精神，除統(tǒng)一審計(jì)要突出這些審計(jì)重點(diǎn)外，對(duì)問(wèn)題較多、風(fēng)險(xiǎn)突出的個(gè)別分支機(jī)構(gòu)可以開展全方位的集中審計(jì)，對(duì)舉報(bào)線索和非現(xiàn)場(chǎng)信息反映的風(fēng)險(xiǎn)大、金額大、違規(guī)違紀(jì)嫌疑大的 分支機(jī)構(gòu)可以實(shí)施空降式、突擊性審計(jì)，增強(qiáng)審計(jì)方式的針對(duì)性。二是建立內(nèi)審信息專報(bào)制度。各級(jí)內(nèi)審管理部門要按照修訂后的考核辦法，認(rèn)真借鑒審計(jì)署先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步完善內(nèi)審部門年度工作考核，突出業(yè)績(jī)考核，將考核重點(diǎn)放在審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題等實(shí)際業(yè)績(jī)上，靠業(yè)績(jī)拉開距離和檔次，充分調(diào)動(dòng)內(nèi)審機(jī)構(gòu)和人員的工作積極性。此項(xiàng)工作由總行統(tǒng)一制定實(shí)施方案，統(tǒng)一組織實(shí)施，上崗人員由總行直接聘任。 多渠道開展培訓(xùn)，提高內(nèi)審人員綜合素質(zhì)和專業(yè)能力。認(rèn)真做好協(xié)調(diào)配合工作。有些問(wèn)題一個(gè)部門、一個(gè)行解決不了的，要及時(shí)與其他部門溝通協(xié)調(diào)，向行領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)示匯報(bào)，需要總行出面的，及時(shí)向總行匯報(bào)，大家共同出主意，想辦法，做好整改落實(shí)工作。要認(rèn)真完成外部監(jiān)管部門安排的工作任務(wù)，密切與外部監(jiān)管部門的日常聯(lián)系。針對(duì)提高內(nèi)審職業(yè)技能的需求，組織開展有關(guān)專業(yè)資格考試培訓(xùn)，鼓勵(lì)內(nèi)審人員通過(guò)注冊(cè)內(nèi)審師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師等資格認(rèn)證，切實(shí)提高業(yè)務(wù)能力?？傂袑⒅贫ㄖ笇?dǎo)意見，各分行要按照總行指導(dǎo)意見制定具體實(shí)施方案，報(bào)總行同意后實(shí)施。力爭(zhēng)現(xiàn)場(chǎng)審清楚，會(huì)審說(shuō)清楚，報(bào)告寫清楚。各級(jí)內(nèi)審機(jī)構(gòu)要及時(shí)將審計(jì)發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題、重要風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)建議上報(bào)至總行，為發(fā)現(xiàn)、挽回?fù)p失爭(zhēng)取時(shí)間，將風(fēng)險(xiǎn)消除在早期。目前重要審計(jì)信息上報(bào)總行的渠道仍然不夠順暢。在審中，審計(jì)組長(zhǎng)、小組長(zhǎng)要切實(shí)履行職責(zé)，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)管理，發(fā)揮好示范帶頭和組織協(xié)調(diào)作用。圍繞發(fā)現(xiàn)線索、加強(qiáng)預(yù)測(cè)預(yù)警，充分利用 caa 系統(tǒng)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)、 cm2024 系統(tǒng)、人行 征信系統(tǒng)、報(bào)表數(shù)據(jù)集中平臺(tái)等基礎(chǔ)平臺(tái)，對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)適時(shí)監(jiān)測(cè)，及時(shí)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)和存在的問(wèn)題，為風(fēng)險(xiǎn)防控和挽回?fù)p失提供參考。各