市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)第三章即期外匯業(yè)務(wù)(完整版)
【正文】 構(gòu)： ?第一節(jié)：即期外匯交易概述 ?第二節(jié)：即期外匯交易的報(bào)價(jià) ?第三節(jié)：即期外匯交易的操作 第一節(jié) 即期外匯交易概述 ?即期外匯交易，又稱(chēng)現(xiàn)匯業(yè)務(wù)或現(xiàn)匯買(mǎi)賣(mài)，是指銀行與其客戶(hù)或其他銀行之間的外匯買(mǎi)賣(mài)成交后，應(yīng)在當(dāng)天或兩個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)辦理交割的外匯業(yè)務(wù)。 ?為了更好地理解即期外匯交易 ， 必須明確以下幾點(diǎn)： ? ?一 、 成交與交割 ?在外匯交易中 ， 成交是指確定外匯買(mǎi)賣(mài)協(xié)議 ， 該協(xié)議規(guī)定了外匯交易的買(mǎi)方 、賣(mài)方 、 外匯買(mǎi)賣(mài)的幣種 、 數(shù)量和價(jià)格以及交割標(biāo)準(zhǔn) 。 ?二 、 即期外匯交易的報(bào)價(jià)方法 ?（ 一 ） 雙向報(bào)價(jià) ?報(bào)價(jià)銀行在報(bào)價(jià)時(shí) ， 一般采用雙向報(bào)價(jià) （ Two way price） 方式 ， 即同時(shí)報(bào)出買(mǎi)價(jià)和賣(mài)價(jià) 。 ?四 、 報(bào)價(jià)行報(bào)價(jià)的依據(jù) ?在每天開(kāi)盤(pán)前 ， 各報(bào)價(jià)銀行都要對(duì)以下因素進(jìn)行分析 ， 以確定本行的開(kāi)盤(pán)匯率 。 ?在開(kāi)盤(pán)交易后 ， 銀行的外匯頭寸 ， 即外匯持有額是不斷變化的 ， 隨著頭寸的變化 ，銀行報(bào)出的即期匯率要不斷修訂和調(diào)整 。 客戶(hù)在國(guó)際經(jīng)濟(jì)交易時(shí) ， 貨幣的收付 ， 采取以上兩種形式 ， 這兩種形式都涉及到銀行與客戶(hù)之間的即期外匯交易 。在逆匯方式下，客戶(hù)向銀行賣(mài)出匯票，等于銀行付出本幣，買(mǎi)進(jìn)外匯。外匯投資的具體方法是：客戶(hù)先在有關(guān)銀行或公司開(kāi)立一外匯買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)，并存入一定的保證金，如果是實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)，其保證金的比例必須 100%，必須交足全部交易金額不可透支，即銀行不墊款； ?若是虛盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài) ， 只須交 2%10%的保證金后 ， 客戶(hù)便可以買(mǎi)賣(mài)數(shù)倍于保證金的外匯進(jìn)行投資 。都有有可能遭受匯率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。 ? 報(bào)出自己銀行的名稱(chēng) （ 詢(xún)價(jià)銀行 ） ，以便讓報(bào)價(jià)銀行知道交易對(duì)手是誰(shuí) ，并決定交易對(duì)策 。 ?例 2 ?以路透社交易系統(tǒng)為例子 ， 交易員可通過(guò)交易機(jī)的鍵盤(pán)輸入某銀行四個(gè)英文字母代號(hào) ， 呼叫該銀行 ， 例如 MHTK為漢化銀行香港分行 ， PCSI為中國(guó)建設(shè)銀行上海分行 ，待叫通后 ， 熒光屏上即開(kāi)始顯示雙方對(duì)話(huà)內(nèi)容 ， 詢(xún)價(jià) 、 報(bào)價(jià) 、 成交的過(guò)程： ?P 銀行： What’s your spot USD against CHF for USD 5 mio？ ?M銀行： ?P銀行： ， We buy CHF and sell USD 5 mio ?M銀行： Ok Done. ? ?We sell CHF and buy USD mio at ， value July 10， 2023 ? Our USD to ??（ Account） ， Where is your CHF？ ?P銀行： Our CHF to ?? （ Account） ， ? Thank for the deal， MHTK. ?M銀行： Thank a lot PCSI. ?四 、 通過(guò)外匯經(jīng)紀(jì)人的即期外匯交易 ?外匯經(jīng)紀(jì)人也稱(chēng)外匯經(jīng)紀(jì)商 、 外匯經(jīng)紀(jì)行 。 因此 ， 經(jīng)紀(jì)人報(bào)價(jià)都是實(shí)價(jià) ， 是以銀行和客戶(hù)的訂單為依據(jù)的 。就小銀行而言，如果直接進(jìn)行銀行間交易，由于競(jìng)爭(zhēng)力不強(qiáng)，往往得不到對(duì)自己有利的匯率。 , March 27, 2023 ? 雨中黃葉樹(shù)，燈下白頭人。 2023年 3月 27日星期一 2時(shí) 35分 33秒 02:35:3327 March 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線(xiàn)向前。 。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 2023年 3月 27日星期一 上午 2時(shí) 35分 33秒 02:35: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過(guò)于提升自我。 2023年 3月 27日星期一 2時(shí) 35分 33秒 02:35:3327 March 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來(lái)秋。 , March 27, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒(méi)有。 :35:3302:35Mar2327Mar23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。同時(shí)，還省去了銀行分別向其他各銀行詢(xún)價(jià)比較的時(shí)間。 ?（三）訂單配對(duì) ?訂單是客戶(hù)發(fā)出的按一定條件進(jìn)行交易的指令。 此后 ， 經(jīng)紀(jì)人通知該銀行 ， 這筆交易是哪一家銀行做成的 ，雙方相互交付貨幣 ， 經(jīng)紀(jì)人開(kāi)出傭金收取通知書(shū)
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