【正文】 部門預(yù)算執(zhí)行差異在 5%以內(nèi)將新業(yè)務(wù)推出周期縮減到 1個(gè)月參與新業(yè)務(wù)合作的金融機(jī)構(gòu)數(shù)量達(dá) 3家低成本結(jié)構(gòu) 持續(xù)降低單位成本并提高預(yù)算控制水平推出新產(chǎn)品 以比競爭對手更低的費(fèi)用和更快的速度開發(fā)新市場和新產(chǎn)品業(yè)績目標(biāo) (KPI指標(biāo) )戰(zhàn)略目標(biāo)學(xué)習(xí)和成長指標(biāo)舉例人均培訓(xùn)小時(shí)數(shù)（全年 20小時(shí)以上）雇員的勞動(dòng)生產(chǎn)率信息系統(tǒng)的覆蓋率雇員建議被采納數(shù)量雇員的流失率個(gè)人素質(zhì)目標(biāo)（ KPI指標(biāo)）專業(yè)化團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)效率獨(dú)有的業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)雇員長久的積極性和創(chuàng)造力戰(zhàn)略目標(biāo)指標(biāo)選擇平衡記分卡制定步驟步驟一步驟二步驟三 數(shù)據(jù)收集 /設(shè)定指標(biāo)值權(quán)重設(shè)定工作目標(biāo) (短期 /長期 )部門工作職責(zé) 流程工作計(jì)劃 商業(yè)環(huán)境步驟一、指標(biāo)選擇考核指標(biāo)的確定是以工作目標(biāo)為依據(jù)的，工作目標(biāo)的設(shè)定有四個(gè)來源省行下達(dá)指標(biāo)省行下達(dá)指標(biāo)部部 門門個(gè)個(gè) 人人長遠(yuǎn)計(jì)劃煙臺(tái) x年度目標(biāo)計(jì)財(cái)部目標(biāo)個(gè)人目標(biāo)行動(dòng)計(jì)劃關(guān)鍵績效指標(biāo)最高低目標(biāo)分解?依據(jù)職責(zé)，將目標(biāo)分解給每個(gè)職位?行動(dòng)計(jì)劃/實(shí)施…… 個(gè)金部目標(biāo)個(gè)人目標(biāo) 個(gè)人目標(biāo)行動(dòng)計(jì)劃 行動(dòng)計(jì)劃來源一：工作計(jì)劃是考核指標(biāo)的重要來源，它會(huì)被層層分解，最終將轉(zhuǎn)化為行動(dòng)計(jì)劃，關(guān)鍵績效指標(biāo)就是對這些行動(dòng)計(jì)劃的考核來源二：部門工作職責(zé)反應(yīng)了部門在組織內(nèi)存在的價(jià)值，同時(shí)也界定了部門的日常工作，部門的重點(diǎn)工作形成了部門的關(guān)鍵績效指標(biāo)x煙臺(tái)分行機(jī)構(gòu)改革實(shí)施方案x煙臺(tái)分行內(nèi)部管理制度 /業(yè)務(wù)管理辦法部門的行動(dòng)計(jì)劃 部門工作行為部門重點(diǎn)工作 /關(guān)鍵績效指標(biāo)各部門職責(zé)要求 各部門工作質(zhì)量要求工作流程工作程序來源三：組織的盈利目標(biāo)是靠各部門的協(xié)作完成的，從工作流程中可以明確各部門應(yīng)承擔(dān)的工作 部門 /角色 部門 /角色 部門 /角色 部門 /角色信貸工作流程 發(fā)現(xiàn)顧客貸款需求發(fā)現(xiàn)顧客貸款需求拜訪客戶拜訪客戶比較我行現(xiàn)有比較我行現(xiàn)有貸款產(chǎn)品貸款產(chǎn)品招聘和培訓(xùn)雇員招聘和培訓(xùn)雇員達(dá)成意向達(dá)成意向 填寫上報(bào)材料填寫上報(bào)材料報(bào)信貸報(bào)信貸部門部門審批審批客戶客戶接受接受信貸信貸產(chǎn)品產(chǎn)品營銷營銷貸后管理貸后管理支行 /營業(yè)部信貸部公司等業(yè)務(wù)管理部門下面是一個(gè)有關(guān)項(xiàng)目信貸的粗線條流程初審初審報(bào)省行報(bào)省行審批審批部門 職責(zé) KPI指標(biāo)（舉例）支行 尋找目標(biāo)客戶，提供潛在客戶資料客戶拜訪次數(shù)審批材料的數(shù)量和質(zhì)量（材料齊全、真實(shí)）信貸部 審查目標(biāo)客戶的相關(guān)指標(biāo)（信用等級(jí)、財(cái)務(wù)報(bào)表等）審核答復(fù)的效率（兩個(gè)工作日）公司業(yè)務(wù)部營銷支持、大客戶促銷廣告投放次數(shù)審批材料的數(shù)量和質(zhì)量（材料齊全、真實(shí)）通過對上述流程的分析，我們可以對支行、信貸部、公司業(yè)務(wù)部的職責(zé)做出界定，并設(shè)立 KPI指標(biāo)? 外部因素– 煙臺(tái)地區(qū)經(jīng)濟(jì)總體發(fā)展水平– 煙臺(tái)地區(qū)經(jīng)濟(jì)政策政策（開發(fā)區(qū)、吸引外資、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整）– 煙臺(tái)地區(qū)收入水平– 客戶 /其他金融機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)公司、證券公司等…………? 內(nèi)部因素– 財(cái)務(wù)管理– 現(xiàn)有資源– 品牌– 設(shè)備– 知識(shí)產(chǎn)權(quán)– 激勵(lì)機(jī)制…………來源四：組織的運(yùn)營都是在一定的環(huán)境下進(jìn)行的，內(nèi)外部的因素都會(huì)影響組織的最終運(yùn)營效果煙臺(tái)x x經(jīng)營內(nèi)部環(huán)境其他行的網(wǎng)點(diǎn)、產(chǎn)品煙臺(tái)地區(qū)經(jīng)濟(jì)總量煙臺(tái)地區(qū)外資企業(yè)數(shù)量煙臺(tái)地區(qū)消費(fèi)偏好…………我行的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)我行的服務(wù)硬件我行的基礎(chǔ)規(guī)模我行目前的資源分配…………完成任務(wù)的難易程度指標(biāo)的權(quán)重設(shè)定經(jīng) 營 環(huán) 境步驟二、權(quán)重設(shè)定通過對我行目前經(jīng)營環(huán)境的分析可以界定各部室 /支行的工作性質(zhì)和難度，以便確定關(guān)鍵績效指標(biāo)的權(quán)重 x經(jīng)營外部環(huán)境部門業(yè)務(wù)重點(diǎn)目標(biāo)崗位職責(zé)業(yè)務(wù)流程的目標(biāo)………績效目標(biāo)： 結(jié)果目標(biāo) 行為目標(biāo)SMART原則SMTABC原則5W2H 原則SUMMIT原則績效目標(biāo)來源 績效目標(biāo)種類 績效指標(biāo)設(shè)定原則管理者 /員工 /部門共同參與做好績效目標(biāo)意味著績效管理成功了 50% ，績效目標(biāo)的選擇過程是一個(gè)管理者與被考核者共同參與的過程步驟三、數(shù)據(jù)的收集關(guān)鍵性的幾個(gè)目標(biāo)的衡量指標(biāo)數(shù)據(jù)收集方式 抽樣技術(shù) 頻率 負(fù)責(zé)人客戶服務(wù)問卷得分與計(jì)劃的差距表揚(yáng)信的數(shù)量調(diào)查報(bào)告報(bào)告日志檢查隨機(jī)抽樣 10%持續(xù)的流程持續(xù)的流程每月每月每月人力資源部計(jì)劃財(cái)務(wù)部人力資源部《銀證通、銀證轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)復(fù)核》、《業(yè)務(wù)結(jié)算程序》、 安排部門員工培訓(xùn)不少于 20小時(shí) /人 .年20%分?jǐn)?shù)黨內(nèi)相關(guān)制度的制定與監(jiān)督執(zhí)行“三會(huì)一課制度 ”、 “談心制度 ”、“黨費(fèi)繳納制度 ”等 20% 上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)財(cái) 上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)信息科技部主任的考核指標(biāo)設(shè)計(jì)個(gè)人金融部經(jīng)理的考核指標(biāo)一個(gè)優(yōu)秀的績效評估體系一般需要經(jīng)過三年的時(shí)間才能順利執(zhí)行：試驗(yàn)、優(yōu)化、順暢 績效考核流程Briefing 試驗(yàn)（第一年）指標(biāo)制定、宣傳選擇考核部門（試點(diǎn)）比較新舊考核體系的異同點(diǎn)…………分析考核結(jié)果的差異性調(diào)整考核指標(biāo)推廣試點(diǎn)…………全行范圍推廣小范圍修改、調(diào)整定期總結(jié)Briefing 優(yōu)化（第二年）Briefing 順暢（第三年）平衡記分卡的實(shí)施步驟考核團(tuán)隊(duì)組建步驟一步驟二步驟三步驟四績效面談考核結(jié)果評價(jià)考核激勵(lì)步驟五 改進(jìn)流程由于考核的實(shí)施過程是一個(gè)跨部門的行為，需要多個(gè)部門合作才能完成，因此，組建一個(gè)考核委員會(huì)實(shí)有必要的績效考核委員會(huì) 分管副行長人力資源部相關(guān)被考核部門人力資源部支行 /營業(yè)部其他相關(guān)部門計(jì)財(cái)部門被考核部門人力資源部 參加人員溝通協(xié)調(diào)人員信息來源虛線框表示跨部門的虛擬工作小組。FE （ 070分）完成情況不好：只完成該目標(biāo)的 70%以下。年終預(yù)算達(dá)成率的獎(jiǎng)懲辦法 ：年終考核時(shí)，凡是預(yù)算控制得當(dāng)，沒有超支的部門，將得到一筆節(jié)約獎(jiǎng)金，并且節(jié)約費(fèi)用滾動(dòng)到下年預(yù)算中 獎(jiǎng)金總額＝（預(yù)算總額－實(shí)際費(fèi)用支出） 10％對于超支的部門，則采取考核扣分的辦法財(cái)務(wù)指標(biāo)得分＝達(dá)標(biāo)分－ （超支費(fèi)用總額 247。那么，就可以認(rèn)為考核指標(biāo) 及評分標(biāo)準(zhǔn)是可行的。被考核人 ： （簽字）評估委員會(huì)： （簽字）職能部門 “100 分 等級(jí)表 ”每項(xiàng)工作目標(biāo)的滿分為 100分。主管副行長：（簽字） 績效考核的實(shí)施過程是考核者與被考核者共同參加的過程，在這個(gè)過程中，人力資源部、分管副行長和各職能部門有著不同的職責(zé)? 人力資源經(jīng)理– 開發(fā)績效管理系統(tǒng)– 為評估者及被評估者提供培訓(xùn)指導(dǎo)– 監(jiān)督和評價(jià)該系統(tǒng)的實(shí)施– 參與規(guī)劃員工發(fā)展? 分管副行長– 認(rèn)定績效目標(biāo)– 績效反饋– 績效改善、規(guī)劃員工發(fā)展– 針對績效考核系統(tǒng)向 HR提供反饋 績效面談可以有效實(shí)施考核與考核激勵(lì)?“ 管理組織的上下層人員一起辨別他們的共同目標(biāo)，根據(jù)每個(gè)管理人員對自己成果的預(yù)想來規(guī)定每個(gè)人的職責(zé)范圍，并用這些價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)來指導(dǎo)推進(jìn)這個(gè)單位的工作，來評價(jià)它的每一個(gè)成員的貢獻(xiàn)。度客 上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)　信息來自財(cái)會(huì)部門的報(bào)告客戶方面 黨員發(fā)展 2023年黨員統(tǒng)計(jì)工作。操作人員操作差錯(cuò)率小于 5%學(xué)習(xí)發(fā)展業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)熟悉程度操作人員工作效率培訓(xùn)安排 業(yè)績目標(biāo)（ KPI指標(biāo)）其中：每個(gè)因素的打分應(yīng)依據(jù)因素說明表中不同程度分?jǐn)?shù) 15分， 5分為最高分，