【正文】 托計(jì)劃的持有人出具履約保證函，其中明確四項(xiàng)義務(wù)： ?負(fù)責(zé)托管資金的安全 ?監(jiān)管相關(guān)投資去向 ?及時(shí)清算資金 ?及時(shí)協(xié)調(diào)解決有關(guān)糾紛 關(guān)鍵議題：履約保證函 ? Q:為什么設(shè)計(jì)履約保證函？ ? 履約保證函并沒(méi)有涉及有關(guān)擔(dān)保責(zé)任 、 清償義務(wù)等實(shí)質(zhì)性的責(zé)任內(nèi)容； ? 履約保證函的設(shè)計(jì)主要是為了增加投資人的信心 ， 使信托計(jì)劃項(xiàng)目在形式上表現(xiàn)得更為正式 、 合規(guī) 。 產(chǎn)品主要賣點(diǎn) 高收益 低風(fēng)險(xiǎn) 低成本 整合營(yíng)銷 虛擬案例 22 產(chǎn)品研發(fā)部 產(chǎn)品的主要賣點(diǎn) ? 銀行的借記卡將與個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品捆綁銷售以擴(kuò)大發(fā)卡規(guī)模 ，帳戶用于信托計(jì)劃投資收益和本金的清償，亦可用于銀行推出后續(xù)產(chǎn)品時(shí)的認(rèn)購(gòu)； ? 購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的客戶，亦可成為商行正式推出貸計(jì)卡時(shí)的首批客戶； ? 購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的客戶，亦可享受到銀行針對(duì) VIP客戶的其他優(yōu)惠措施。 虛擬案例 28 產(chǎn)品研發(fā)部 目錄 ?發(fā)展零售業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略意義 ?產(chǎn)品方案 ?營(yíng)銷計(jì)劃 ?績(jī)效激勵(lì)方案 29 產(chǎn)品研發(fā)部 營(yíng)銷計(jì)劃 ? 假設(shè)銀行將要進(jìn)行一次大規(guī)模的信托產(chǎn)品發(fā)售，對(duì)營(yíng)銷過(guò)程必須事先進(jìn)行較為精良的計(jì)劃； ? 在營(yíng)銷過(guò)程中，零售終端將根據(jù)目標(biāo)客戶的特定需求，充分挖掘產(chǎn)品的賣點(diǎn)，突出產(chǎn)品的理財(cái)功能，有的放矢地向客戶推介產(chǎn)品，通過(guò)營(yíng)銷過(guò)程建立銀行品牌。 與目標(biāo)公司或機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)經(jīng)理或工會(huì)主席建立固定聯(lián)系，由他們出面在員工內(nèi)部進(jìn)行認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)預(yù)約，并將申購(gòu)名單和金額預(yù)先報(bào)送商行服務(wù)方式216。 注意充分發(fā)揮公司管理層業(yè)務(wù)協(xié)辦積極性，對(duì)目標(biāo)公司和機(jī)構(gòu)內(nèi)關(guān)鍵業(yè)務(wù)協(xié)辦人員可以給予相應(yīng)的激勵(lì)承諾成果目標(biāo)注意事項(xiàng)虛擬案例 37 產(chǎn)品研發(fā)部 營(yíng)銷計(jì)劃：重點(diǎn)定向營(yíng)銷對(duì)象（續(xù)） ? 通過(guò)機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行層層滲透的營(yíng)銷策略 客戶經(jīng)理 公司機(jī)構(gòu) 員工 員工 員工 員工 家庭成員 家庭成員 家庭成員 家庭成員 家庭成員 家庭成員 家庭成員 家庭成員 中介橋梁 目標(biāo)客戶 網(wǎng)絡(luò)目標(biāo) 虛擬案例 38 產(chǎn)品研發(fā)部 營(yíng)銷計(jì)劃：重點(diǎn)定向營(yíng)銷對(duì)象 ?昆明地區(qū)的中高收入行業(yè)內(nèi)公司或機(jī)構(gòu)的員工 ?昆明地區(qū)具有明顯高收入特征的人群 ?大型機(jī)構(gòu)客戶 39 產(chǎn)品研發(fā)部 營(yíng)銷計(jì)劃：重點(diǎn)定向營(yíng)銷對(duì)象（續(xù)） 216。 在辦公現(xiàn)場(chǎng)，對(duì)于有認(rèn)購(gòu)意愿的客戶進(jìn)行申購(gòu)預(yù)約登記，記錄意向申購(gòu)金額和聯(lián)絡(luò)電話，商行業(yè)務(wù)人員整理后上報(bào)總行，并每日更新數(shù)據(jù)資料216。 妥善編制理財(cái)產(chǎn)品宣傳資料，并注意派發(fā)范圍（注意合規(guī)性）216。 信托計(jì)劃成功發(fā)售完畢，總行按照發(fā)售總額的 ‰ ，向項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組及在產(chǎn)品研發(fā)、營(yíng)銷過(guò)程中起重要作用的相關(guān)職能部門頒發(fā)獎(jiǎng)金。 2023年 2月 下午 2時(shí) 23分 :23February 1, 2023 1行動(dòng)出成果，工作出財(cái)富。 2023年 2月 1日星期三 下午 2時(shí) 23分 18秒 14:23: 1楚塞三湘接，荊門九派通。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 2023年 2月 1日星期三 下午 2時(shí) 23分 18秒 14:23: 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過(guò)于提升自我。 2023年 2月 1日星期三 2時(shí) 23分 18秒 14:23:181 February 2023 1空山新雨后，天氣晚來(lái)秋。 下午 2時(shí) 23分 18秒 下午 2時(shí) 23分 14:23: 沒(méi)有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 , February 1, 2023 雨中黃葉樹(shù)，燈下白頭人。 在營(yíng)銷期間，各支行在開(kāi)辦此類臨時(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢點(diǎn)之前，必須把計(jì)劃上報(bào)總行，并注明開(kāi)辦的地點(diǎn)、持續(xù)時(shí)間和主辦人員名單，并在得到總行的批準(zhǔn)之后，再進(jìn)行相關(guān)計(jì)劃的推進(jìn)成果目標(biāo)注意事項(xiàng)虛擬案例 41 產(chǎn)品研發(fā)部 營(yíng)銷計(jì)劃：重點(diǎn)定向營(yíng)銷對(duì)象 ?昆明地區(qū)的中高收入行業(yè)內(nèi)公司或機(jī)構(gòu)的員工 ?昆明地區(qū)具有明顯高收入特征的人群 ?大型機(jī)構(gòu)客戶 42 產(chǎn)品研發(fā)部 營(yíng)銷計(jì)劃：重點(diǎn)定向營(yíng)銷對(duì)象（續(xù)） ? 對(duì)于商行的大客戶以及特殊群體客戶，可以考慮定制產(chǎn)品，例如為商行的郵政儲(chǔ)蓄客戶定制產(chǎn)品。 在產(chǎn)品發(fā)售期間，誰(shuí)發(fā)展的客戶，由誰(shuí)負(fù)責(zé)服務(wù)跟蹤，采取“人盯人”方式，提高客戶簽約率；對(duì)于認(rèn)購(gòu)超過(guò)一定金額的大戶，可采取預(yù)約上門服務(wù)的方式營(yíng)銷渠道營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷手段服務(wù)方式虛擬案例 40 產(chǎn)品研發(fā)部 營(yíng)銷計(jì)劃：重點(diǎn)定向營(yíng)銷對(duì)象（續(xù)） 216。 亦可考慮在靠近高收入人群密集的商行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)辦類似的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢點(diǎn)216。 在產(chǎn)品正式發(fā)售之前營(yíng)銷期間，盡早地確定目標(biāo)公司和機(jī)構(gòu)內(nèi)預(yù)約認(rèn)購(gòu)本次發(fā)售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的員工名單和預(yù)約認(rèn)購(gòu)金額216。 虛擬發(fā)售過(guò)程 30 產(chǎn)品研發(fā)部 營(yíng)銷計(jì)劃：組織體系 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后后 后 后 后后 后后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后虛擬案例 31 產(chǎn)品研發(fā)部 營(yíng)銷計(jì)劃：組織體系（續(xù)） 項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組 ? 組長(zhǎng)： ? 副組長(zhǎng)： ? 組員： 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后后 后 后 后后 后后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后? 成立領(lǐng)導(dǎo)小組體現(xiàn)事事有人負(fù)責(zé)的要求，以避免工作中責(zé)任推諉和職責(zé)不清。 虛擬案例 25 產(chǎn)品研發(fā)部 產(chǎn)品操作的具體程序 ? 代理網(wǎng)點(diǎn)向投資人提供 審核客戶文件 簽訂信托協(xié)議 信息與單證傳遞 代理資金收付 ? 銀行工作人指導(dǎo)客戶填寫以下內(nèi)容 ? 《集合資金信托合同》 2份； ? 《信托資金管理運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)》 2份； ? 《計(jì)劃說(shuō)明書(shū)》 2份； 1. 指導(dǎo)填寫《集合資金信托合同》：委托人基本信息、帳戶信息、信托合同金額、委托人認(rèn)購(gòu)的信托計(jì)劃編號(hào)（ 2位阿拉伯?dāng)?shù)字），并簽章；若是機(jī)構(gòu)客戶，還須機(jī)構(gòu)的法定代表人或授權(quán)委托人簽字； 2. 指導(dǎo)填寫《風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)》：客戶簽章；若是機(jī)構(gòu)客戶，還須機(jī)構(gòu)的法定代表人或授權(quán)委托人簽字