【正文】 行其職責(zé)和義務(wù)。有時(shí)經(jīng)理行也負(fù)責(zé)推銷一部分貸款額度。國(guó)際銀團(tuán)貸款以直接銀團(tuán)貸款方式為主。 2. 籌款金額大，貸款期限長(zhǎng)。由于銀團(tuán)貸款是由多家銀行組成的，所以它能提供巨額的信貸資金，而不像獨(dú)家銀行貸款那樣受自身貸款規(guī)模的限制。2. 間接銀團(tuán)貸款：由牽頭行直接向借款人發(fā)放貸款，然后再由牽頭行將參加貸款權(quán)（Participant in the Loan），即貸款份額，分別轉(zhuǎn)售給其他銀行，全部的貸款管理及放款、收款均由牽頭行負(fù)責(zé)。 4. 代理行（Agent Bank）代理行是銀團(tuán)與客戶之間的聯(lián)系人，是受銀團(tuán)的委托擔(dān)任貸款管理人的一家銀行，負(fù)責(zé)具體落實(shí)使用貸款的先決條件及貸款的管理工作，對(duì)貸款使用情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督，核實(shí)經(jīng)濟(jì)效益和還款能力等情況，定期向貸款人通報(bào)。6. 顧問(wèn)行 (Advisor )在銀團(tuán)行貸款中，面對(duì)許多銀行的報(bào)價(jià)和貸款條件，為了正確做出借款決策，借款人可以指定一家銀行擔(dān)任自己的顧問(wèn)行?！　。和ǔＳ砂才判性讷@得正式委托書之前進(jìn)行市場(chǎng)測(cè)試。多數(shù)情況下，可考慮先進(jìn)行市場(chǎng)測(cè)試，以確定市場(chǎng)的接受程度?！　、?審查外商登記證?！　、?除申請(qǐng)的銀團(tuán)貸款外，股東或項(xiàng)目發(fā)起人的投資是否已經(jīng)落實(shí)，預(yù)計(jì)建設(shè)費(fèi)用超支的資金和項(xiàng)目投產(chǎn)后所需流動(dòng)資金是否已落實(shí)或取得某些商業(yè)銀行的信貸承諾。 ⑶ 審查保證人董事會(huì)成員、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人名單、簽字樣本、履歷、經(jīng)營(yíng)作風(fēng)和管理能力?！　?。一級(jí)分行的審批權(quán)限依據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行法人授權(quán)書》中授予的各項(xiàng)同類貸款的審批權(quán)執(zhí)行，對(duì)符合銀團(tuán)貸款條件的，一級(jí)分行審批后將審批意見(jiàn)以分行名義正式行文，將銀團(tuán)貸款的安排及執(zhí)行情況專項(xiàng)報(bào)告總行。　　(2) 日常工作：處理一切與銀團(tuán)相關(guān)單位之間的文件，發(fā)送和回復(fù)函件，記錄銀團(tuán)籌組過(guò)程中所發(fā)生的費(fèi)用和支出，記錄銀團(tuán)邀請(qǐng)名單中銀行的名稱、地址、電話及傳真號(hào)碼，收取參加行簽約人員、收款帳戶等資料，記錄銀團(tuán)籌組每日進(jìn)展情況，與經(jīng)理團(tuán)用電話及傳真保持密切聯(lián)系，安排資料備忘錄及銀團(tuán)貸款紀(jì)念牌和發(fā)行廣告（Tombstone）的印刷和銀團(tuán)簽約儀式。固定利率如何確定一般要由借貸雙方談判而定。由于牽頭行負(fù)責(zé)組織銀團(tuán)、起草文件、與借款人談判等，所以要額外收取一筆貸款管理費(fèi)，作為提供附加服務(wù)的補(bǔ)償，%%之間，由借貸雙方協(xié)商決定。　　(5) 確定經(jīng)理團(tuán)名單，由包銷能力強(qiáng)、影響大的商業(yè)銀行參加。包括與客戶有業(yè)務(wù)往來(lái)的銀行，要求參與銀團(tuán)籌組的銀行，安排行認(rèn)為值得保持和發(fā)展業(yè)務(wù)關(guān)系的銀行等。牽頭行或安排行并不是銷售一筆貸款，而是提供一個(gè)由安排行與客戶預(yù)先商定的貸款機(jī)會(huì)和條件給參加行考慮?！薄　。畔渫浀膬?nèi)容　　提要：該筆銀團(tuán)貸款的基本情況。　　保留及分銷目標(biāo)：指安排行、經(jīng)理團(tuán)成員在包銷份額中保留的貸款金額及分銷給其他參加行的目標(biāo)金額?！　　　款^行或安排行發(fā)出正式邀請(qǐng)函予銀團(tuán)邀請(qǐng)名單內(nèi)的銀行。安排行在銀團(tuán)組成前取得經(jīng)理團(tuán)成員對(duì)貸款文件初稿的最后確認(rèn)。若減少貸款金額，將影響客戶和安排行的聲譽(yù)。 銀團(tuán)貸款的簽約　　安排行取得所有參加行對(duì)已修改的貸款文件的確認(rèn)后，印制正式的貸款文件。簽約儀式完成。各貸款人在合同中承諾的貸款責(zé)任和義務(wù)是分別的，任何一個(gè)貸款人不履行（或不全部履行）其在本合同中的責(zé)任和義務(wù)將不免除其他貸款人在本合同中的責(zé)任和義務(wù)?？蛻粼谟行峥钇趦?nèi)未提用的貸款額度，代理行按規(guī)定的費(fèi)率計(jì)算承諾費(fèi)，并由客戶每3個(gè)月支付一次，有效提款期結(jié)束時(shí)未提用的貸款額度則自動(dòng)取消?！　?．支付（PAYMENT）?！　。ǎ常┰V訟（合同簽署時(shí)，絕對(duì)沒(méi)有對(duì)客戶構(gòu)成不利影響的法律訴訟、仲裁和進(jìn)入破產(chǎn)程序的發(fā)生或?qū)⒁l(fā)生）。涉及企業(yè)產(chǎn)權(quán)經(jīng)營(yíng)制度、資金運(yùn)用等重大變化須取得代理行的書面同意。　?。ǎ保玻┍ＷC。 消極承諾主要包括：不經(jīng)代理行同意，客戶： （１）不參與或投資與借款項(xiàng)目無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)； （２）不出售、抵押和轉(zhuǎn)讓全部或部分業(yè)務(wù)、資產(chǎn)和收益； （３）不借入或擔(dān)保除保持正常經(jīng)營(yíng)所產(chǎn)生的債務(wù)之外的任何債務(wù)； （４）不廢除或修改現(xiàn)有的各項(xiàng)合同?！　。ǎ玻┵r償：客戶必須賠償各貸款人和代理行因違約事件或沒(méi)有履行合同的責(zé)任所發(fā)生的任何損失及費(fèi)用?！　。ǎ玻└髻J款人在此授權(quán)代理行代表每一貸款人行使及執(zhí)行合同項(xiàng)下賦予代理行的權(quán)利、權(quán)力?！　。ǎ梗┫铝惺马?xiàng)須由全體貸款人（包括代理行和各貸款人，下同）一致同意方可達(dá)成協(xié)議：　?、儋J款額度的增加；　?、谫J款期限的延長(zhǎng)；　?、圻€款計(jì)劃的調(diào)整；　　④保證人或擔(dān)保方式的變更；　?、荻鄶?shù)貸款權(quán)人的定義改變?！　?6．轉(zhuǎn)讓（ASSIGNMENT）?！　。ǎ保┵J款合同項(xiàng)下的任何通知、通訊須以書面形式，以郵寄或送達(dá)方式進(jìn)行?！　?1．適用法律和管轄權(quán)（GOVERNING LAW AND JURISDICTION）。 ⑹ 債務(wù)從屬協(xié)議。信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門即通知客戶辦理提款手續(xù)以支付信用證。制表列出客戶、參加行名單、承擔(dān)金額、地址、收款帳號(hào)、聯(lián)系人等以供日后所用。發(fā)通知的同時(shí)，信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門要求利率參考行提供利率報(bào)價(jià)，確定利率后及時(shí)通知客戶及各參加行。在每一付息日前至少七個(gè)營(yíng)業(yè)日，代理行應(yīng)將客戶關(guān)于全部貸款在本利息期的應(yīng)付利息通知客戶（ 并附利息計(jì)算單），要求客戶按時(shí)支付?！　】蛻籼崆皟斶€全部或部分貸款，必須提前30天書面通知代理行，提前還款申請(qǐng)一經(jīng)出具是不可撤銷的?！　≡诎l(fā)生違約事件后，如多數(shù)貸款人決定對(duì)違約不作“放棄”處理，則代理行須根據(jù)多數(shù)貸款人的決定或要求客戶限期糾正違約行為，或宣布終止提款或貸款加速到期，向客戶和保證人追索，并行使抵消權(quán)，通知各貸款人將各自行使抵消權(quán)得到的款項(xiàng)劃入代理行指定的帳戶，由代理行按貸款合同規(guī)定處置和分配；或以法律手段處理抵押物/質(zhì)物，實(shí)行訴訟保全，凍結(jié)客戶和保證人的財(cái)產(chǎn)，以法律手段清償債權(quán)?！　?．其它管理事項(xiàng)。內(nèi)容如下：　　項(xiàng)目最新情況介紹：如果項(xiàng)目正在建設(shè)中，應(yīng)詳細(xì)介紹項(xiàng)目進(jìn)展情況，是否有超支等。　　要分析客戶為什么銷售不能增長(zhǎng)，為什么利潤(rùn)比同行業(yè)差，是否管理層問(wèn)題等?！　?3)補(bǔ)充貸款合同的簽署和執(zhí)行　　選定時(shí)間和地點(diǎn)簽署該補(bǔ)充貸款合同，待補(bǔ)充合同里的先決條件全部滿足后，該補(bǔ)充合同生效，債權(quán)(務(wù))重組正式完成。 與貸款安排有關(guān)的咨詢費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、安排費(fèi)、差旅費(fèi)、法律和通訊費(fèi)等概由本公司承擔(dān)（或：本公司將向貴行一次性支付 萬(wàn)人民幣或美元費(fèi)用，作為銀團(tuán)的全部安排和活動(dòng)費(fèi)用）。提款日擬在 年 月 日進(jìn)行?！　∥夜驹诖舜_認(rèn)，在擬定的提款日，重述貸款合同中客戶之聲明和保證是真實(shí)和正確的，且沒(méi)有有償?shù)暮臀唇?jīng)補(bǔ)救的違約事件發(fā)生。 公司（公章）: 法定代表人（簽字）: 授權(quán)代理人（簽字）: 年 月 日附件282 復(fù) 函 公司： 貴公司 年 月 日委托書收悉。　　本公司在此授權(quán)，無(wú)須通知或另行征得本公司同意，貴行可以：　　1. 選擇銀團(tuán)的副牽頭行、安排行、代理行和參加行。了解客戶所遇到的困難是否屬于暫時(shí)性的，如果客戶所遇到的困難不是暫時(shí)性的，客戶的項(xiàng)目屬于利薄或遭淘汰的行業(yè)?！　‘a(chǎn)品市場(chǎng)介紹和分析：詳述市場(chǎng)過(guò)去及目前的情況，并預(yù)測(cè)市場(chǎng)未來(lái)形勢(shì)。確定貸款合同所列的客戶聲明和保證是否保持正確，向貸款人通知或通報(bào)違約事件，作為客戶與各貸款人間的一切文件、函件往來(lái)的橋梁?！　】蛻襞灿媒杩睿J款人對(duì)挪用部分按須按貸款合同規(guī)定向客戶計(jì)收罰息。如提前還款的金額不是從經(jīng)營(yíng)貸款項(xiàng)目而來(lái)，必須按合同規(guī)定的費(fèi)率支付提前還款費(fèi)。 客戶須在每一新的利息期開(kāi)始日前5個(gè)營(yíng)業(yè)日向代理行通知其選擇的利息期，如果代理行在新的利息期開(kāi)始日前3個(gè)營(yíng)業(yè)日前仍未收到客戶的通知，則按貸款協(xié)議的規(guī)定確定新的利息期。代理行不作墊款。落實(shí)客戶首次提款應(yīng)滿足的條件。　　，按貸款合同的規(guī)定或事先的約定，開(kāi)證費(fèi)用須分配給各貸款人時(shí)，信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門在結(jié)算部門收到開(kāi)證費(fèi)后，應(yīng)將各貸款人應(yīng)分配的開(kāi)證費(fèi)在規(guī)定的期限內(nèi)分配給各貸款人，并通知各貸款人?！　?2．合同生效。 國(guó)際銀團(tuán)貸款合同可適用中國(guó)法、香港法、英國(guó)法或紐約州法?！　。ǎ玻└鞣酵ㄓ嵉刂窞楸竞贤炞謾谥兴械刂?，如有變更，應(yīng)立即通知有關(guān)各方。貸款人可以分銷、轉(zhuǎn)讓它的貸款份額、權(quán)利和義務(wù)，承讓的銀行便直接成為銀團(tuán)的一貸款人，出讓該分額的貸款人便無(wú)須對(duì)客戶負(fù)擔(dān)任何貸款人的責(zé)任。多數(shù)貸款權(quán)人決定客戶構(gòu)成違約并決定了對(duì)客戶或保證人采取某種行動(dòng)后，代理行須按多數(shù)貸款權(quán)人的決定行動(dòng)?！　。ǎ矗┐硇袃H在本合同授權(quán)范圍內(nèi)行使它的權(quán)力和履行其職責(zé)。規(guī)定如果法院或仲裁庭判決或裁決支付給代理行和貸款人的貨幣為非貸款貨幣，銀行將判決貨幣兌換成貸款貨幣造成的損失和從判決之日至清償之日的利息均由客戶向代理行和貸款人賠償?！　?1．違約事件（EVENTS OF DEFAULT）　?。ǎ保┫铝忻恳皇录灰暈檫`約：　?、倏蛻粑茨馨促J款合同之規(guī)定還本、付息或支付其他費(fèi)用；　?、诒ＷC人不履行或不遵守保證書中的任何條款；　?、劭蛻粼谫J款合同中或保證人在保證書中所作的聲明和保證不真實(shí)或被證明是不真實(shí)的；　?、馨l(fā)生對(duì)客戶的任何訴訟或仲裁或?qū)ω?cái)產(chǎn)進(jìn)行扣押或強(qiáng)制執(zhí)行，對(duì)貸款人權(quán)益構(gòu)成威脅，并可能對(duì)清償貸款合同項(xiàng)下崐的債務(wù)產(chǎn)生影響或威脅；　?、莸盅喝?、出質(zhì)人、權(quán)益轉(zhuǎn)讓人不執(zhí)行合同中的任何條款；　?、蘅蛻粢匀魏畏绞匠樽呋驕p少其資本；　?、呖蛻舨话春贤?guī)定用途使用貸款；　　⑧ 客戶不能償還其他任何到期債務(wù)；　　⑨ 客戶或保證人向貸款人提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表等資料的；　　⑩ 客戶利用貸款炒買炒賣有價(jià)證券、期貨和房地產(chǎn)；　?、?客戶套用貸款，相互借貸牟取非法收入；　?、?借款項(xiàng)目的全部或部分被取消或放棄；或廠房設(shè)備遭損毀；或無(wú)論已保險(xiǎn)與否，設(shè)備遭損毀并被多數(shù)貸款人認(rèn)為這種損失是嚴(yán)重的，或項(xiàng)目已不能進(jìn)行商業(yè)營(yíng)運(yùn)；或客戶履行貸款合同項(xiàng)下責(zé)任的能力已經(jīng)受到實(shí)質(zhì)性不利的影響。上述聲明和保證是真實(shí)的準(zhǔn)確的。　?。ǎ福┵J款歸還?！　。ǎ担┬畔渫?。每次還款（包括提前還款）、付息和支付費(fèi)用，客戶須在規(guī)定日的上午11:00（代理行帳戶所在地時(shí)間）之前，將應(yīng)支付的款項(xiàng)付到代理行指定的帳戶，由代理行在當(dāng)日按比例支付給各貸款人?！　。ǎ玻┳栽柑崆斑€款：在有效提款期結(jié)束后，客戶可于任何1個(gè)付息日提前償還全部或部分貸款；提前還款申請(qǐng)一經(jīng)出具是不可撤消的，凡已償還的款項(xiàng)不能再次使用。明確規(guī)定利率方式（固定利率或浮動(dòng)利率）和利率標(biāo)準(zhǔn)（固定利息率或利率基準(zhǔn)加利差）、利息期的選擇、利息的計(jì)算方法、利率基準(zhǔn)（如LIBOR）的確定和利息支付日期（利率、計(jì)息，包括違約加息，均以實(shí)際占用天數(shù)計(jì)算，利率一般按360天/年計(jì)算）?！　『灱s后，代理行分發(fā)已簽署的貸款文件及副本給客戶、保證人、貸款銀行?！　【幱?chǎng)刊，包括一文件夾，內(nèi)有簽約當(dāng)日的程序、坐位安排及紀(jì)念品以作紀(jì)念，于簽署之日派發(fā)。因此要慎重處理這種情況，決定取舍。安排行根據(jù)銀團(tuán)籌組結(jié)果及各經(jīng)理團(tuán)成員所表明的保留及分銷目標(biāo)，提出一個(gè)合理的銀團(tuán)金額分配辦法。被邀請(qǐng)的銀行在收到邀請(qǐng)函和信息備忘錄后將立即進(jìn)行評(píng)估。　?、?分工安排：小型的銀團(tuán)貸款籌組過(guò)程中，牽頭行或安排行獨(dú)自承擔(dān)所有籌組工作，如編寫信息備忘錄，記錄及管理銀團(tuán)名冊(cè)，準(zhǔn)備貸款文件，安排簽約儀式，負(fù)責(zé)銀團(tuán)代理行工作。　　項(xiàng)目概況：　?。?xiàng)目背景　?。ㄔO(shè)條件　　－－生產(chǎn)規(guī)模及產(chǎn)品方案　?。a(chǎn)設(shè)備及工藝流程　?。こ探ㄔO(shè)進(jìn)度　?。牧霞叭剂瞎?yīng)　　－－環(huán)?！　。涮自O(shè)施　?。a(chǎn)品銷售及市場(chǎng)推廣　?。肆Y源　　產(chǎn)品市場(chǎng)分析：產(chǎn)品前景分析，產(chǎn)品銷售及項(xiàng)目還款來(lái)源。但是，安排行仍有可能對(duì)備忘錄內(nèi)的資料有潛在的法律責(zé)任，即屬于欺