融資融券業(yè)務(wù)流程ppt課件(完整版)
【正文】 開戶完成后，必須進(jìn)行客戶回訪（開戶回訪一周內(nèi)完成）； 回訪內(nèi)容請(qǐng)參見 《 融資融券客戶回訪制度 》 ； 客戶回訪要注意留痕； 將融資融券客戶回訪工作要納入常態(tài)化管理； 公司定期或不定期進(jìn)行抽查。 每月定期郵寄客戶對(duì)賬單。 公司實(shí)行 “ 月清月結(jié) ” 管理；在次月 10日前須完成前月份的掃描上報(bào)，一定要及時(shí)。 《 融資融券合同 》 一式三份，客戶簽名字體保持一致 《 融資融券合同 》 用印按公司規(guī)定辦理 影像掃描管理，合同文本妥善保管 合同簽署 需要填寫的表單 : 《 融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 》 《 自然人信用證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表 》 《 機(jī)構(gòu)投資者信用證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表 》 《 個(gè)人信用資金賬戶開戶申請(qǐng)表 》 《 機(jī)構(gòu)信用資金賬戶開戶申請(qǐng)表 》 《 融資融券業(yè)務(wù)合同 》 《 融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書 》 開立信用賬戶 營(yíng)業(yè)部與客戶本人簽訂第三方存管協(xié)議 通過(guò)融資融券交易系統(tǒng)開立信用資金賬戶，建立信用資金賬戶第三方存管 預(yù)指定關(guān)系 客戶持銀行卡、有效證件等到指定銀行辦理第三方存管簽約手續(xù) 信用資金賬戶開戶成功 目前已和公司進(jìn)行融資融券第三方測(cè)試的銀行有 10家。 客戶資質(zhì)審核與征信 審核要點(diǎn)（個(gè)人） 審核要點(diǎn)（機(jī)構(gòu)） 最高授信額度控制量額度計(jì)算－－信用額度 單一客戶信用額度 =Min（ 客戶申請(qǐng)額度 ， 額度系數(shù) 客戶提交資產(chǎn)證明的金額， 單一客戶最高額度上限 ， 50% 客戶提交金融資產(chǎn)證明的金額 ） “ 合格客戶池 ” 篩選標(biāo)準(zhǔn) 合格 客戶池 開戶并交易滿 18個(gè)月 賬戶盈利水平 日均總資產(chǎn)不低于 50萬(wàn)元 交易習(xí)性為短線或波段操作 風(fēng)險(xiǎn)偏好較高 資產(chǎn)年周轉(zhuǎn)率
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1