【正文】 配[2005]135號(hào)《關(guān)于中央企業(yè)試行企業(yè)年金制度的指導(dǎo)意見 》勞社部發(fā)〔2006〕34號(hào)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)基金管理監(jiān)督工作的通知》國資發(fā)分配〔2007〕152 號(hào)《關(guān)于中央企業(yè)試行企業(yè)年金制度有關(guān)問題的通知》 各地政策提虧損企業(yè)以及未實(shí)現(xiàn)國有資本保值增值的企業(yè)在實(shí)現(xiàn)扭虧及國有資本保值增值之前不得試行企業(yè)年金制度。C、基礎(chǔ)管理規(guī)范、民主制度健全綱一、企業(yè)年金的基本知識(shí)二、我國企業(yè)年金制度介紹三、企業(yè)年金市場(chǎng)發(fā)展概況四、中國人壽的企業(yè)年金服務(wù)三、企業(yè)年金市場(chǎng)發(fā)展概況——市場(chǎng)規(guī)模1991年2000年其中：行業(yè)為：247億910億 提 公司注冊(cè)資本25億元 ，是目前國內(nèi)同業(yè)公司中注冊(cè)資本最多的公司，同時(shí)也是是國內(nèi)實(shí)力最強(qiáng)、服務(wù)網(wǎng)絡(luò)最廣和專業(yè)化程度最高的全國性專業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司 。（3）業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)服務(wù)優(yōu)良模式和業(yè)績(jī)篇（1）中國人壽 “三位一體”管理模式（3）“三位一體”管理模式特點(diǎn)（4）企業(yè)年金管理業(yè)績(jī)－受托管理（4）企業(yè)年金管理業(yè)績(jī)－賬戶管理（4）企業(yè)年金管理業(yè)績(jī)－投資管理服務(wù)篇（1）企業(yè)年金服務(wù)實(shí)施方案－服務(wù)組織（2）企業(yè)年金服務(wù)實(shí)施方案－服務(wù)內(nèi)容（）受托管理服務(wù)內(nèi)容（）受托系統(tǒng)功能圖（）受托服務(wù)特點(diǎn) （）受托服務(wù)特點(diǎn) 中國人壽企業(yè)年金賬戶管理系統(tǒng)具有全面實(shí)時(shí)查詢功能，可對(duì)企業(yè)、個(gè)人提供各類查詢服務(wù)，有效實(shí)現(xiàn)諸如企業(yè)年金計(jì)劃查詢、個(gè)人查詢、變更查詢、領(lǐng)取查詢、角色查詢、合同查詢、投資信息查詢、收益分配查詢等。中國人壽組成的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，將發(fā)揮各方優(yōu)勢(shì)，為企業(yè)提供“專業(yè)化、網(wǎng)絡(luò)化、全方位、一對(duì)一” 全國統(tǒng)一的、無差異的、便捷的企業(yè)年金及其他相關(guān)金融保險(xiǎn)服務(wù)。一、國壽招行永樂企業(yè)年金計(jì)劃簡(jiǎn)介178。招商銀行的企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)始于1998年，在吸收借鑒美國養(yǎng)老金401K計(jì)劃和香港強(qiáng)積金托管模式的基礎(chǔ)上，建立了基于網(wǎng)上托管銀行的企業(yè)年金托管模式。178。 賬戶管理 經(jīng)驗(yàn)豐富招商銀行依托多年來年為企業(yè)及個(gè)人客戶提供賬戶管理服務(wù)的豐富經(jīng)驗(yàn)，秉承“因您而變”的服務(wù)理念，開發(fā)出靈活先進(jìn)的賬戶管理信息系統(tǒng)，能有效實(shí)現(xiàn)和維護(hù)不同企業(yè)個(gè)性化的企業(yè)年金方案和多元化的投資選擇，滿足企業(yè)多樣化賬戶信息管理需求。 信息披露 公開透明永樂企業(yè)年金計(jì)劃建立了透明完善的信息披露機(jī)制，在每季度結(jié)束后15個(gè)工作日向委托人提交季度企業(yè)年金計(jì)劃受托管理報(bào)告，每年度結(jié)束后45個(gè)工作日向委托人提交經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度企業(yè)年金計(jì)劃受托管理報(bào)告。市場(chǎng)分類可投資工具投資比例限制貨幣類銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券、回購等流動(dòng)性產(chǎn)品、貨幣市場(chǎng)基金30%70%固定收益類定期存款、協(xié)議存款、國債等固定收益類產(chǎn)品、可轉(zhuǎn)換債、債券基金30%50%權(quán)益類股票等權(quán)益類產(chǎn)品、投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金0%20%178。六、國壽招行永樂企業(yè)年金計(jì)劃繳費(fèi)永樂企業(yè)年金計(jì)劃支持月繳、季繳、半年繳、年繳和不定期繳五種繳費(fèi)方式。企業(yè)年金是我國三支柱養(yǎng)老保障體系中的第二支柱，國家給予企業(yè)年金政策鼓勵(lì)和稅收支持,允許建立企業(yè)年金制度的企業(yè)享受一定比例的企業(yè)所得稅優(yōu)惠。國壽“永”續(xù)系列企業(yè)年金計(jì)劃由參加計(jì)劃的多個(gè)企業(yè)共同負(fù)擔(dān)基金管理費(fèi)用。托管人：中國銀行中國銀行于1998年首批獲得證券投資基金托管資格開始，在機(jī)構(gòu)客戶資產(chǎn)托管方面一直居于市場(chǎng)領(lǐng)先地位。小資金大收益：集中投資運(yùn)作模式，獲得更多投資機(jī)會(huì)，提高收益水平。 資產(chǎn)配置市場(chǎng)分類可投資品種投資比例貨幣類銀行活期存款、貨幣市場(chǎng)基金、短債基金20%80%固定收益類銀行定期存款和協(xié)議存款20%50%n 投資策略本投資組合充分發(fā)揮人保資產(chǎn)的研究?jī)?yōu)勢(shì)，將嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范化的基本面研究分析與積極主動(dòng)的投資風(fēng)格相結(jié)合，在分析和判斷宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況和金融市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)的基礎(chǔ)上，動(dòng)態(tài)調(diào)整大類金融資產(chǎn)比例；結(jié)合市場(chǎng)情況并通過基金優(yōu)選模型，綜合考量基金業(yè)績(jī)持續(xù)性、收益風(fēng)險(xiǎn)特性、資產(chǎn)配置方案、基金公司評(píng)價(jià)、基金經(jīng)理評(píng)價(jià)等指標(biāo)，精選債券型基金。四、企業(yè)加入“金色人生3號(hào)”計(jì)劃提示凡符合《企業(yè)年金試行辦法》規(guī)定條件的企業(yè)，在企業(yè)年金計(jì)劃方案正式備案當(dāng)?shù)厝肆Y源和社會(huì)保障部門后，均可以參加該計(jì)劃。分擔(dān)費(fèi)用 降低成本參加企業(yè)共同負(fù)擔(dān)基金管理費(fèi)用，單個(gè)企業(yè)對(duì)計(jì)劃運(yùn)作所需大額費(fèi)用（例如年審計(jì)費(fèi)、證券開戶費(fèi)用等）分擔(dān)的數(shù)額較小。組合多樣 選擇靈活永祥企業(yè)年金計(jì)劃提供兩種特色投資組合，資產(chǎn)配置靈活，覆蓋不同風(fēng)險(xiǎn)收益區(qū)間，更好地滿足各類客戶的投資偏好。 受托人：中國人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司中國人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司是連續(xù)五年入選《財(cái)富》全球500強(qiáng)企業(yè)——中國人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司的成員公司，成立于2007年1月，現(xiàn)注冊(cè)資本 25億元人民幣，是目前國內(nèi)注冊(cè)資本金最多、企業(yè)年金基金管理經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)公司，在全國35各省、市、自治區(qū)和直轄市設(shè)有省級(jí)中心機(jī)構(gòu)。截止目前，招商銀行已簽約托管年金客戶1100多家，托管年金基金資產(chǎn)超過120億元。 手續(xù)便捷 服務(wù)高效永樂企業(yè)年金計(jì)劃簡(jiǎn)化了計(jì)劃準(zhǔn)備、計(jì)劃加入和計(jì)劃管理等各項(xiàng)手續(xù)，實(shí)現(xiàn)了標(biāo)準(zhǔn)合同、標(biāo)準(zhǔn)流程和標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率，強(qiáng)化了企業(yè)年金基金集中管理的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化，使企業(yè)更容易理解企業(yè)年金計(jì)劃的內(nèi)部運(yùn)作管理，保證了參加計(jì)劃企業(yè)享受到透明、高效、誠信的企業(yè)年金管理服務(wù)和公平待遇。 178。178。 投資組合轉(zhuǎn)換參加永樂企業(yè)年金計(jì)劃的企業(yè)可根據(jù)自身需求，每年度最多可免費(fèi)進(jìn)行三次本企業(yè)的企業(yè)年金基金在各投資組合上資金分配比例的轉(zhuǎn)換，五、國壽招行永樂企業(yè)年金計(jì)劃參加條件及程序178。 經(jīng)營效益良好，具備建立企業(yè)年金的經(jīng)濟(jì)實(shí)力；3）永樂企業(yè)年金計(jì)劃繳費(fèi)可以采用支票、電子匯劃等多種方式。2）分期領(lǐng)?。浩髽I(yè)員工可根據(jù)自身需要確定企業(yè)年金基金的領(lǐng)取頻率、領(lǐng)取期限或者每期領(lǐng)取數(shù)額，受托人根據(jù)企業(yè)員工確定的領(lǐng)取方式支付企業(yè)年金待遇，支付后剩余部分的企業(yè)年金基金，將根據(jù)受益人要求決定是否繼續(xù)參與投資運(yùn)作，直至企業(yè)員工的企業(yè)年金基金領(lǐng)取完畢時(shí)止。中國人壽與招商銀行攜手共建專業(yè)化服務(wù)平臺(tái)，提供955195555客戶服務(wù)電話、網(wǎng)上自助查詢和郵寄對(duì)賬單等多渠道服務(wù)模式，雙方遍布全國35個(gè)省市的營業(yè)柜面以及龐大的銷售隊(duì)伍可以為不斷成長(zhǎng)的企業(yè)與市場(chǎng)化的人才流動(dòng)提供方便、快捷、優(yōu)質(zhì)的屬地化服務(wù)。中國人壽和招商銀行覆蓋全部業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的嚴(yán)密風(fēng)控制度，確保受托人、賬戶管理人、托管人和投資管理人分工明確、責(zé)權(quán)清晰，保證企業(yè)年金基金運(yùn)營安全。 資金匯集效益更高永樂企業(yè)年金計(jì)劃集聚了多個(gè)企業(yè)的企業(yè)年金基金，通過成熟多樣的投資策略和投資組合配置，在相對(duì)分散投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，提高整體投資收益，充分發(fā)揮企業(yè)年金基金集中管理的規(guī)模優(yōu)勢(shì)。 投資管理人：中國人壽資產(chǎn)管理有限公司中國人壽資產(chǎn)管理有限公司是中國人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司旗下專業(yè)投資機(jī)構(gòu)，注冊(cè)資本金10億人民幣，專注于企業(yè)年金、壽險(xiǎn)資金等長(zhǎng)期資金的專戶管理。178。周到服務(wù) 延伸全國中國人壽與光大銀行攜手共建遍布全國的專業(yè)化服務(wù)平臺(tái)，能夠?yàn)椴粩喑砷L(zhǎng)的企業(yè)與市場(chǎng)化的人才流動(dòng)提供便捷、周到的貼身服務(wù)，是您最值得信賴的企業(yè)年金計(jì)劃管理人。在服務(wù)機(jī)構(gòu)處領(lǐng)取《“金色人生3號(hào)”企業(yè)年金計(jì)劃加入申請(qǐng)表》及《“金色人生3號(hào)”企業(yè)年金計(jì)劃受托管理合同》等法律文件，按照要求填寫并蓋章交給招商銀行即可參加該項(xiàng)計(jì)劃。 投資目標(biāo)以適度風(fēng)險(xiǎn)、較高收益、較好流動(dòng)性為基本目