融資融券業(yè)務培訓材料20xx0729客戶宣傳版(完整版)
【正文】 細 。 22 融資強制平倉 融資還款的強制平倉申報 由證券公司發(fā)起 。 融券賣出申報，在其進入交易所交易主機時，將進行價格檢查。 四、客戶應關注的事項 聯(lián)系方式 26 強制平倉的情形： 客戶不能按時清償債務；或觸及平倉線 ， 且不能按照約定追加擔保物；或客戶因自身原因導致其資產(chǎn)被司法機關采取財產(chǎn)保全或強制執(zhí)行措施 ，或者出現(xiàn)喪失民事行為能力 、 破產(chǎn) 、 解散等情況時 ， 都有可能面臨被強制平倉 。 如客戶希望其持有證券預受要約 ， 應在要約收購終止日之前提前了結融資融券債務 ， 歸還所欠公司的資金或證券后 ，將涉及收購的證券轉入其普通證券賬戶 。 30 四、客戶應關注的事項 信用等級調(diào)整 公司會定期對融資融券客戶進行重新征信 、 信用評級 ， 根據(jù)客戶最新提交的征信材料 、 客戶信用交易的誠信情況 ， 對發(fā)生包括但不限于下列情形的客戶進行信用等級動態(tài)調(diào)整： ① 客戶被強制平倉； ② 客戶不按合同約定補倉； ③ 客戶出具虛假征信材料； ④ 客戶未履行公告義務 。 隨著未來業(yè)務的發(fā)展 ， 公司仍可進一步提高融資融券業(yè)務規(guī)模 。 36 謝 謝！ 。 32 五、海通業(yè)務優(yōu)勢 業(yè)務流程靈活 、 簡便 征信簡便 、 授信靈活 ? 個人客戶只須提供身份證 、 普通證券賬戶卡；機構客戶只須提供一年的財務數(shù)據(jù)； ? 授信采用預授信模式 ， 即授信時不要求客戶提交擔保品 ， 主要依據(jù)客戶的信用評級及賬戶操作情況確定客戶的授信規(guī)模， 有助于客戶將海通賬戶以外的金融資產(chǎn)作為擔保物提交進來進行融資融券交易 。 31 許多重要通知 （ 比如：業(yè)務參數(shù) 、 風險閥值調(diào)整等 ） 通過公司網(wǎng) 站及營業(yè)部公告欄發(fā)布 ， 一旦發(fā)布則視同通知送達 。 ? 當客戶 融入證券涉及要約收購 情形時 ， 如公司需要參與要約收購 ， 客戶應按合同約定了結該筆融券業(yè)務；如公司計劃不參與要約收購 ， 客戶無需了結合約和進行權益補償 。 影響因素： 價格的波動 、 標的證券及可充抵保證金證券的范圍的調(diào)整 、 標的證券暫停交易或進入終止上市程序 ， 都可能導致維持擔保比例的波動 。 以電子郵件方式通知的 ， 公司電子郵件發(fā)送系統(tǒng)未顯示發(fā)送失敗提示視為已經(jīng)通知 。 融資強制平倉賣出所得資金首先償還投資者所欠證券公司資金 ， 如不足 ， 證券公司再向客戶追索 。 通過賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得資金償還融資款 直接還款 。 維持擔保比例 =（現(xiàn)金 +信用證券賬戶內(nèi)證券市值） /（融資金額 +融券賣出證券數(shù)量 市價+利息及費用總和） （ 2）公司將根據(jù)市場狀況，對上述補倉維持擔保比例、平倉維持擔保比例的具體閥值進行調(diào)整，并提前向客戶公告。 ? 證券交易所確定標的證券范圍 ? 證券公司可在交易所標準內(nèi)縮小標的證券范圍 三、業(yè)務流程及規(guī)則 可充抵保證金的證券 標的證券 17 （九）融資融券交易前提 保證金可用余額 ? 融資融券所使用的保證金不得超過保證金可用余額 。 ?融資保證金比例＝ X+1－ Y ， 融券保證金比例＝ X+－Y，式中 X為初始保證金比例，客戶融資買入或融券賣出對應證券的折算率 。 客戶提交的保證金 、 融資買入的全部證券和融券賣出所得的全部資金及上述資金 、 證券所產(chǎn)生的孳息 ， 整體作為客戶對券商融資融券所生債務的擔保物 。 買入證券時 ， 必須事先有足額資金；賣出證券時 ， 則必須有足額證券 當預測證券價格將要上漲而手頭沒有足夠的資金時 ， 可以向證券公司借入資金買入證券；預測證券價格將要下跌而手頭沒有證券時 ， 則可以向證券公司借入證券賣出 法律關系不同 投資者與證券公司之間只存在委托買賣的關系 投資者與證券公司之間存在： ① 委托買賣關系 ② 資金或證券的借貸關系 ③ 因借貸關系而產(chǎn)生的債權債務的擔保關系 承擔風險不同 風險完全由投資者自行承擔 如客戶不能按時 、 足額償還資金或證券 ， 還會給證券公司帶來風險 8 （二）融資融
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