【正文】 ，確保業(yè)績目標(biāo)順利實現(xiàn) 。 深入研究各種投資工具，了解最新資訊和分析方法，把握市場動向 。 根據(jù)參訓(xùn)人員的反饋意見，調(diào)整培訓(xùn)方案 。 綜合素質(zhì)：三年以上證券投資領(lǐng)域工作經(jīng)驗，良好的分析能力、溝通能力 。 ?招聘新人專項費用（人均 5萬 /20人） ?宣傳廣告費用 ?業(yè)務(wù)人員招待費用 ?特定的銷售輔助品印刷費用 ?高端客戶開拓的獨特型費用支出可能需要財務(wù)的理解和支持 ?50－ 70部 ?3臺 ?1－ 2部 ?100萬 ?60萬 ?100萬 ?180萬 ?100萬 ?100萬 ?250萬 ? ?174萬 ?追加費用 ?因市場變化和項目初建，可能會有一些不可預(yù)測的費用 ?追加預(yù)算過程耗時太長，不能及時捕捉市場戰(zhàn)機 55 基本運作方面： 項目 內(nèi)容概要 可能的問題 ?產(chǎn)品銷售許可 ?IT平臺 ?后援服務(wù) ?壽險獲準(zhǔn)投連二代在上海進(jìn)行試銷售 ?獲準(zhǔn)銷售產(chǎn)險車險、家財險和壽險各類附加產(chǎn)品 ?銷售人員電腦個人版產(chǎn)品建議系統(tǒng) ?高價值客戶數(shù)據(jù)管理分析系統(tǒng) ?銷售人員業(yè)績收入管理分析系統(tǒng) ?專業(yè)系列因為擔(dān)心對自身業(yè)務(wù)隊伍產(chǎn)生沖擊而限制卓越理財中心的銷售權(quán)限 ?公司現(xiàn)有技術(shù)開發(fā)力量不能保證對卓越理財中心軟件支撐平臺開發(fā)的時限要求 ?上海產(chǎn)險、壽險建立面對高端客戶核保、生調(diào)、出單、咨詢、保全、理賠等服務(wù)的綠色通道。 技能：對教務(wù)、教材、教學(xué)、培訓(xùn)課程安排等相關(guān)事務(wù)非常熟悉 。 根據(jù)參訓(xùn)人員的反饋意見，調(diào)整培訓(xùn)方案 。 根據(jù) FP的要求，陪同展業(yè)，了解客戶需求，提供咨詢服務(wù) 。 技能：熟悉掌握 OFFICE軟件，公司整體運作 。 綜合素質(zhì)：兩年以上保險銷售管理和團隊建設(shè)方面的工作經(jīng)驗，良好的領(lǐng)導(dǎo)能力、溝通能力、組織能力、分析能力 。 與各專業(yè)系列的現(xiàn)有銷售隊伍維持良好關(guān)系 。 ? 部門總計員工 111人。 ? 已開始面談 4人。 理財中心三年業(yè)績成長目標(biāo) 單位：萬元 3600 8000 20210 0 5000 10000 15000 20210 25000 30000 2021年 2021年 2021年 150% 140% 三年戰(zhàn)略規(guī)劃： 業(yè)績目標(biāo) 8 三年戰(zhàn)略規(guī)劃： KPI考核指標(biāo) 計劃達(dá)成率 100% 30% 部門統(tǒng)計 全年完成項目數(shù)/全年計劃項目數(shù)客戶年均標(biāo)準(zhǔn)保費量 2 萬元 / 年 20% 部門統(tǒng)計職團開拓業(yè)務(wù)按單個客戶統(tǒng)計每月人均標(biāo)準(zhǔn)保費 4 萬元 / 月 20% 部門統(tǒng)計預(yù)算執(zhí)行差異率 10%X10% 10% 財務(wù)部統(tǒng)計 預(yù)算執(zhí)行差異/全年預(yù)算總額保單繼續(xù)率 85% 10% 部門統(tǒng)計12 個月前承保且至今仍然有效的保單件數(shù) /12 個月前承保的保單件數(shù)自 2021 年起采用賠付率產(chǎn)險綜合賠付率 25% ，壽險綜合賠付率 60%10% 部門統(tǒng)計 累計賠付金額 / 凈保費收入 自 2021 年起采用計算方法 備注KPI指標(biāo) 考核標(biāo)準(zhǔn) 權(quán)重 數(shù)據(jù)來源9 凈產(chǎn)出 =Σ 卓越理財中心的保費收入 *產(chǎn)品結(jié)構(gòu)占比 *產(chǎn)品的首年收益率 ? 因理財中心的產(chǎn)品以投連為主導(dǎo)，假定整體保費收入中投連業(yè)績占比為 80%，其他 產(chǎn)品的業(yè)績占比為 20%。 DM：直接從事卓越理財產(chǎn)品銷售的人員； ADM：幫助現(xiàn)有壽險業(yè)務(wù)員銷售卓越理財產(chǎn)品的人員 專家：為 DM、 ADM提供專業(yè)支持的理財專家。 三年戰(zhàn)略規(guī)劃： 整體目標(biāo) 5 0 50 100 150 200 250 300 2021年 2021年 2021年 SP ADM DM 90% 90% 70人 131人 245人 FP隊伍三年成長規(guī)劃 2021年： 50： 10： 10 2021年： 100： 18： 13 2021年： 200： 30： 15 每年 DM、 ADM、專家的人數(shù)比例關(guān)系為： 三年戰(zhàn)略規(guī)劃： 隊伍成長 6 三年客戶成長狀況 ? 隨著 DM市場開拓能力的提升，人均擁有的月客戶量逐年提升。 ?根據(jù)壽險的經(jīng)驗值，確定投連保費的收益率為 %，其他類產(chǎn)品的收益率為 7% ?將年度目標(biāo)按照經(jīng)驗折標(biāo)率 81%，折算為規(guī)模保費，并根據(jù)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品盈利率計算年度凈產(chǎn)出 ,見下表 . 分析思路： 單位：萬元 年度 標(biāo)準(zhǔn)業(yè)績 規(guī)模保費投連二代保費(80%)投連首年收益(%)其他保費(20%)其他首年收益(7%)總收益 總支出2021年 3600 4500 3600 691 900 63 754 19532021年 8000 10000 8000 1535 2021 140 1675 20212021年 20210 25000 20210 3838 5000 350 4188 2500合計 31600 39500 31600 6064 7900 553 6617 6453三年戰(zhàn)略規(guī)劃： 總收益核算過程 10 時間 + 0 _ 三年做到投入產(chǎn)出持平 2021年投入 1953萬 2021年產(chǎn)出754萬元 2021年凈產(chǎn)出 — 1199萬 2021年投入2021萬 2021年產(chǎn)出1675萬 兩年凈收益 1524萬元 2021年投入2500萬 2021年收益 4188萬元 三年凈收益164萬元 只考慮首年收益； 不考慮有些費用的分?jǐn)偅? 不考慮利率變動和通貨膨脹影響。 ? 尚未開始。 行政管理崗 3人 50 商業(yè)模式拓展組 卓越理財中心 DM 管理崗 ? 制定部門發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃 ? 根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、孵化相應(yīng)作業(yè)模式和職能 ? 新項目的立項與制定 ? 整合內(nèi)部資源、聯(lián)系外部機構(gòu)，開發(fā)合作項目 ? 加強市場調(diào)研，掌握市場變化，提出新產(chǎn)品開發(fā)需求 ? 營銷策略的制定 ? 招聘銷售人員 ? 設(shè)定業(yè)績指標(biāo)并考核達(dá)成率。 學(xué)歷：本科以上 。 技能：熟悉掌握 OFFICE軟件，公司整體運作 。 深入研究保險產(chǎn)品，關(guān)注市場熱點 。 為 Fp提供專業(yè)知識方面的支持 。 組織考核，匯總培訓(xùn)成果 。具備組織培訓(xùn)工作的能力； 學(xué)歷：本科以上 。 技能：對國內(nèi)外先進(jìn)培訓(xùn)體系非常了解，有過海外金融領(lǐng)域培訓(xùn)組織工作經(jīng)歷者優(yōu)先考慮； 51 卓越理財中心 2021年部門總?cè)肆Πl(fā)展 3831403745495160020406080100120第一季度 第二季度 第三季度 第四季度銷售人員內(nèi)勤人員總量： 69 77 94 111 52 ? 三年戰(zhàn)略規(guī)劃 ? 可能的問題及需求 ? 2021年業(yè)務(wù)計劃 53 人力資源方面： 類別 數(shù)量 素質(zhì)要求 時限 專家支持部 部門 ?壽險專家 ?產(chǎn)險專家 ?投資專家 ? 熟悉平安壽險經(jīng)營的內(nèi)部運作流程 ? 熟知并精通壽險各類產(chǎn)品尤其是投連產(chǎn)品的組合設(shè)計 ? 了解現(xiàn)有中國壽險銷售市場的基本狀況 ? 具有一定的精算企劃能力 1－ 2人 ? 熟悉平安產(chǎn)險經(jīng)營的內(nèi)部運作流程 ? 熟知并精通產(chǎn)險各類產(chǎn)品尤其是投連產(chǎn)品的組合設(shè)計 ? 了解現(xiàn)有中國產(chǎn)險銷售市場的基本狀況 建議來源 ?非傳統(tǒng)保險部 ?產(chǎn)品開發(fā)部 ?企劃精算部 ?產(chǎn)險市場部 1人 ? 熟悉中國目前的所有投資渠道及工具 ? 了解國外目前的投資渠道及投資工具 ? 對國內(nèi)財稅政策和保險市場有一定的了解 ? 具備一定相關(guān)的工作經(jīng)驗，對市場和政策的變化有較深刻的了解 1－ 2人 ?投資管理中心 ?外聘 2021. 1 ?項目牽頭人 ? 具備項目經(jīng)理人的組織管理能力和創(chuàng)新能力 ? 精通國內(nèi)資本市場和投資渠道的基本狀況 ? 對國內(nèi)保險市場具備一定的了解 1人 人 ?投管中心 ?外聘 銷售管理部 ? ADM ? 本科以上學(xué)歷，具有良好的教育背景 ? 具備良好的市場銷售經(jīng)歷，精通銷售技能 ? 熟知壽險、產(chǎn)險的各類商品，對上海同業(yè)的銷售狀況和商品特點具有一定的了解 ? 具備一定的教學(xué)能力 5－ 10人 ?上海分公司 54 財務(wù)支持方面： 項目 數(shù)量 /費用 內(nèi)容概要 ?硬件配置 ?咨詢費用 ?業(yè)務(wù)費用 ?銷售員工人均一臺手提電腦 ?銷售小組組均一臺便攜式電腦投影儀 ?銷售服務(wù)車輛 ?市場調(diào)研費用 ?產(chǎn)品開發(fā)后期的軟件平臺外包費用 ?增值渠道開拓費用 ?客戶資源渠道開拓費用 ?管理、分析客戶信息系統(tǒng)開發(fā)費用 可能的問題 ?財務(wù)部門將理財中心的作業(yè)成本等同于普通的營銷部門 ?在新渠道籌建時，初期各類投入成本可能會偏高，財務(wù)審批的難度也相應(yīng)增大。 、綜合素質(zhì)：兩年以上銷售管理工作經(jīng)驗，精通營銷業(yè)務(wù)，良好的觀察能力、分析能力、寫作能力，溝通能力、技能：具備熟練的產(chǎn)、壽險營銷企劃能力； 學(xué)歷：碩士以上或 MBA 綜合素質(zhì)：三年以上保險行業(yè)工作經(jīng)驗，良好的分析能力、溝通能力； 技能：精通各類保險產(chǎn)品，能根據(jù)客戶需求設(shè)計產(chǎn)品組合；具備良好的與客戶溝通的能力； 學(xué)歷：碩士以上或 MBA。 監(jiān)控培訓(xùn)過程，確保培訓(xùn)質(zhì)量 。 為 Fp提供專業(yè)知識方面的支持 。 管理和分析相關(guān)數(shù)據(jù)，追蹤各類指標(biāo)，編制階段性