【正文】 ......... 3 第一條 【宗旨】 ............................................................................................... 3 第二條【定義】 ................................................................................................. 3 第三條【操作風(fēng)險(xiǎn)的主要類別】 ......................................................................... 3 第四條【適用范圍】 .......................................................................................... 4 第五條【操作風(fēng)險(xiǎn)管理的工作目標(biāo)】 .................................................................. 4 第二章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理的組織框架與職責(zé)分工 .................................... 4 第六條【架構(gòu)原則】 .......................................................................................... 4 第七條【董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)】 .............................................................. 5 第八條【高級(jí)管理層】 ....................................................................................... 6 第九條【分行管理層】 ....................................................................................... 7 第十條【風(fēng)險(xiǎn)管理部】 ....................................................................................... 7 第十一條【 各業(yè)務(wù)條線和職能部門】 .................................................................. 7 第十二條【法律合規(guī)、運(yùn)營(yíng)管理、信息科技、安全保衛(wèi)、人力資源等部門】 ...... 9 第十三條【內(nèi)部審計(jì)部門和紀(jì)檢監(jiān)察部門】 ....................................................... 9 第三章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度 .................................................................... 9 第十四條【范疇】 .............................................................................................. 9 第十五條【制度體系】 ....................................................................................... 9 第十六條【操作風(fēng)險(xiǎn)管理政 策】 ....................................................................... 10 第十七條【操作風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度】 ................................................................ 10 第十八條【內(nèi)部控制制度】 .............................................................................. 10 第十九條【緊急事故應(yīng)急處理制度】 ................................................................ 10 第二十條【業(yè)務(wù)（操作風(fēng)險(xiǎn)管理）細(xì)則】 ......................................................... 11 第二十一條【對(duì)分支行業(yè)務(wù)（操作風(fēng)險(xiǎn)管理）細(xì)則的特別規(guī)定】 ...................... 11 第四章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程 和技術(shù) ...................................................... 12 第一節(jié) 業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)操作流程管理 ............................................................................... 12 第二十二條【基本思路】 ................................................................................. 12 第二十三條【職責(zé)】 ........................................................................................ 12 第二節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 ................................................................................... 12 第二十四條【操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別】 .......................................................................... 12 第二十五條【操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估】 .......................................................................... 13 第二十六條【操作風(fēng)險(xiǎn)控制自我評(píng)估（ RCSA）】 ................................................ 13 第三節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋 ................................................................................... 14 第二十七條【操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施】 ................................................................... 14 第二十八條【外包】 ........................................................................................ 14 第二十九條【保險(xiǎn)】 ........................................................................................ 14 第四節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告 ................................................................................... 14 第三十條【操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)】 .............................................................................. 14 第三十一條【關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)】 .......................................................................... 15 第三十二條【操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告】 .......................................................................... 15 第三十三條【操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警】 .......................................................................... 15 第三十四條【操作風(fēng)險(xiǎn)事件舉報(bào)】 ................................................................... 15 第五節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng) ...................................................................................... 16 第三十五條【操作 風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)】 ................................................................... 16 第六節(jié) 操作風(fēng)險(xiǎn)資本管理 ...................................................................................... 16 第三十六條【監(jiān)管資本】 ................................................................................. 16 第三十七條【經(jīng)濟(jì)資本】 ................................................................................. 16 第七節(jié) 配合監(jiān)管 .................................................................................................... 17 第三十八條【政策程序報(bào)備】 .......................................................................... 17 第三十九條【提交報(bào)告】 ................................................................