保全免填單流程優(yōu)化(完整版)
【正文】 變更 個(gè)人 /地址 /通訊方式 /賬戶 繳費(fèi)方式變更 銀行賬號變更 自繳與銀行轉(zhuǎn)賬間變更 新增、變更銀行賬號信息 前臺（含四級機(jī)構(gòu)柜員） 免填單項(xiàng)目系統(tǒng)操作 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 15/ 27 ? 客戶基本信息包括相關(guān)信息如地址、電話、 Email不準(zhǔn)確而進(jìn)行更正。 ? 證件號碼的出生日期和性別必須與界面中錄入的生日、性別一致。 ? 在保單應(yīng)繳日后變更繳費(fèi)方式和賬戶信息時(shí)，如果當(dāng)期保費(fèi)已繳，本次變更只能影響下期繳費(fèi)；如果當(dāng)期保費(fèi)未繳，本次變更后，系統(tǒng)將按照變更后的繳費(fèi)方式和賬戶信息處理本期繳費(fèi)。 24/ 27 根據(jù)柜員錄入的支付信息及是否代辦，系統(tǒng)產(chǎn)生的業(yè)務(wù)確認(rèn)書有所不同： 樣張一：親辦現(xiàn)金件 樣張二：代辦轉(zhuǎn)賬件 免填單項(xiàng)目系統(tǒng)操作 保全受理平臺 25/ 27 免填單項(xiàng)目系統(tǒng)操作 保全受理平臺 ? 注意事項(xiàng)： ? 任務(wù)狀態(tài) 為未處理時(shí)，只能由原申請柜員操作任務(wù)撤銷。 免填單項(xiàng)目系統(tǒng)操作 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 21/ 27 免填單項(xiàng)目系統(tǒng)操作 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 22/ 27 ? 操作路徑及步驟： ? 通過柜面作業(yè)系統(tǒng) — 業(yè)務(wù)受理 — 保全受理登錄保全受理平臺 ? 選擇所需操作的保全項(xiàng)目 ? 輸入保單號，查詢保單、客戶基本信息，錄入客戶申請 ? 打印業(yè)務(wù)確認(rèn)書 ? 進(jìn)入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作（超權(quán)限上送審批） ? 打印批單，確認(rèn)提交 ? 涵蓋變更項(xiàng)目： ? 退保 ? 貸款申請 ? 貸款還款 免填單項(xiàng)目系統(tǒng)操作 保全受理平臺 23/ 27 免填單項(xiàng)目系統(tǒng)操作 保全受理平臺 ? 注意事項(xiàng)： ? 第一期項(xiàng)目生存退保僅限于整單生存退保 ? 保全類型、退保原因、發(fā)票是否遺失、支付方式為必錄項(xiàng)。如自繳方式轉(zhuǎn)換為銀行轉(zhuǎn)帳方式；或銀行轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)換為自繳方式。 ? 被保險(xiǎn)人信息包括姓名、身份證號碼、地址的變更，進(jìn)入 FF系統(tǒng)“個(gè)人 /機(jī)構(gòu)維護(hù)－個(gè)人”子頁面變更基本信息。 ? 完成保全業(yè)務(wù)處理，提交生效。 ?受理客戶申請 ,審核客戶資料。 ?根據(jù)客戶申請 ,在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)直接操作并確認(rèn)提交。 ? 進(jìn)行保全業(yè)務(wù)審批上報(bào)。 免填單項(xiàng)目系統(tǒng)操作 核心業(yè)務(wù)系
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