專業(yè)以致遠(yuǎn)培訓(xùn)課程課件(完整版)
【正文】 23 靠父母 ？ 在挪的過程中，一攬子解決多元的保險(xiǎn)需求 人生其實(shí)很簡單 乾坤大挪移 24 企業(yè) 企業(yè) . .企業(yè)企業(yè) 25 項(xiàng)目 金額 項(xiàng)目 金額主業(yè)收入 租房支出副業(yè)收入 抵押貸款支出兼職收入 日常生活開支社保退休金 其中：食物、衣物利息 / 紅利 物業(yè)管理費(fèi)租金收入 水電、煤氣費(fèi)饋贈(zèng) / 獎(jiǎng)金 通訊費(fèi)用投資收入 交通費(fèi)用其他收入 保險(xiǎn)支出合計(jì) 醫(yī)療支出娛樂支出撫養(yǎng)子女費(fèi)用教育支出其他支出合計(jì)收入 支出儲(chǔ)蓄投資理財(cái)收入 支出現(xiàn) 金 流 調(diào) 查 表 錢是安排出來的、是計(jì)劃出來的 26 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)狀況表 分類 投資品種 比例 投資金額銀行存款 % 800000金融性 傳統(tǒng)保險(xiǎn) % 4500資產(chǎn) 投資型保險(xiǎn)/開放式基金 % 6060960560 債券 % 0股票/封閉式基金 % 150000非金融 房產(chǎn) % 180000性資產(chǎn) 汽車 % 50000 27 客 戶 資 產(chǎn) 負(fù) 債 表 資 產(chǎn) 現(xiàn)行價(jià)值 負(fù) 債 現(xiàn)行價(jià)值 現(xiàn)金 銀行存款 房屋、汽車 社會(huì)保險(xiǎn) 人壽保險(xiǎn)現(xiàn)金價(jià)值 投資 其他資產(chǎn) 合計(jì) 購房貸款 汽車貸款 信用卡貸款 助學(xué)貸款 其他負(fù)債 合計(jì) 凈資產(chǎn) =總資產(chǎn) — 總負(fù)債 28 財(cái)務(wù)安全規(guī)劃 ? 客戶到底需要多少額度的保險(xiǎn)？ ? 雖然說：“從來不會(huì)買多保險(xiǎn)、也從來不會(huì)買錯(cuò)保險(xiǎn)” ? 如何科學(xué)的量化？ ? 缺口分析理論（最低與最高） 29 銷售流程 聊天 正確的財(cái)務(wù)觀念溝
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1