【正文】 證》； （二十一）私自印制、偽造、變造、倒買倒賣、隱匿、銷毀保險單證； （二十二）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他擾亂保險市場秩序的行為。 第四章 展業(yè)行為管理 第 二 十 八 條 保 險 營 銷 員 從 事 保 險 營 銷 活 動 應(yīng) 當 遵 守 法 律 、行 政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有 關(guān) 規(guī) 定 。 第 二 十 二 條 保 險 公 司 只 能 向 取 得《 資 格 證 書 》且 經(jīng) 保 險 行 業(yè) 協(xié)會登記注冊的人員發(fā)放《展業(yè)證》。 第 十 八 條 《 資 格 證 書 》有 下 列 情 形 之 一 的 ，中 國 保 監(jiān) 會 將 予 以注銷： （一）依法不予換發(fā)； （二）依法撤銷。批 準換發(fā)的，核發(fā)新的《資格證書》；決定不予換發(fā)的，應(yīng)當書面說明理由。 通過保險公司集體報名的，保險公司應(yīng)當對報名考生提交的材料進行審核。 第四條 本規(guī)定所稱保險公司是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司及其分支機構(gòu)。 六、公布本周業(yè)務(wù)進度 主持人公布本周各小組業(yè)務(wù)進度。 公司 的經(jīng)營理念是： 以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心。 本手冊使用期為一年，用于記錄營銷團隊的各項活動，是上級公司考核營銷團隊活動的重要依據(jù)。 二、進場就坐 三、主持人走上主席臺，致候 主持人：各位保險同仁，大家好！ 客戶經(jīng)理：好（齊聲）！ 主持人：大家辛苦了！ 客戶經(jīng)理：實現(xiàn)價值（齊聲）！ 四、考勤 主持人：下面請考勤員考勤。 八、新聞、要聞發(fā)布 主持人：下面由主持《耳聽八方》，大家歡迎！ （本欄目主要是新聞或評論或信息發(fā)布） 九、開心一刻 主持人：下面由主持《開心一刻》，大家歡迎！ （聽音樂、講笑話、健身或做游戲等） 十、展業(yè) 技巧 主持人：下面由主持《一招制敵》，大家歡迎！ （主要請客戶經(jīng)理介紹展業(yè)經(jīng)驗或營銷技巧培訓(xùn)） 十一、業(yè)務(wù)規(guī)章 （主要學(xué)習新險種或業(yè)務(wù)新規(guī)定） 十二、相互交流 （給一定的時間，讓大家自由交流） 十三、宣布有關(guān)決定 主持人：下面由宣布決定 十四、解散 主持人：各小組分散活動，處理有關(guān)業(yè)務(wù)交接和領(lǐng)銷手續(xù)。 第二章 資格管理 第六條 從事保險營銷活動的人員應(yīng)當通過中國保監(jiān)會組織的保險代理從業(yè)人員資格考試（以下簡稱資格考試），取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》（以下簡稱《資格證書》）。 第 十 二 條 《 資 格 證 書 》 有 效 期 3 年 ， 自 頒 發(fā) 之 日 起 計 算 。持有人 向 中 國 保 監(jiān) 會 申 請 更 換 的 ， 應(yīng) 當 提 交 被 毀 損 的 《 資 格證書》原件。 第 二 十 條 《 展 業(yè) 證 》是 保 險 營 銷 員 接 受 保 險 公 司 委 托 代 表 其 從事保險營銷活動的證明。 第二十四條 《展業(yè)證》應(yīng)當包括下列內(nèi)容： （一）姓名、性別、身份證明及號碼； （二）《資格證書》編號； （三）《展業(yè)證》編號； （四）業(yè)務(wù)范圍和銷售區(qū)域； （五）保險公司名稱； （六）保險營銷員編號； （七）保險公司、保險行業(yè)協(xié)會投訴電話； （八）發(fā)證日期和有效期。 第 三 十 一 條 保 險 營 銷 員 應(yīng) 當 客 觀 、全 面 、準 確 地 向 客 戶 披 露 有關(guān)保險產(chǎn)品與服務(wù)的信息，應(yīng)當向客戶明確說明保險合同中責任免除、猶豫期、健康保險產(chǎn)品等待期、退保等重要信息。 崗前培訓(xùn)是指保險營銷員首次從事保險營銷活動前接受的、經(jīng)中國保監(jiān)會認可的培訓(xùn)機構(gòu)組織的專業(yè)培訓(xùn)。 保險公司 委托保險營銷員從事保險營銷活動，應(yīng)當與保險營銷員簽訂書面委托協(xié)議，委托協(xié)議的授權(quán)不得超出保險公司自身的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域。 保險公司應(yīng)當對保險營銷員培訓(xùn)內(nèi)容的合法性和真實性負責。 第 五 十 四 條 《 資 格 證 書 》 持 有 人 以 欺 騙 、賄 賂 等 不 正 當 手 段取 得 《 資 格 證 書 》 的 ， 中 國 保 監(jiān) 會 依 法 撤 銷 并 收 回 其 《 資 格 證 書 》 ，給 予 警 告 ；該 證 書 持 有 人 3 年 內(nèi) 不 得 向 中 國 保 監(jiān) 會 申 請《 資 格 證 書 》。 中 國 保 監(jiān) 會 對 直 接 授 予 《 資 格 證 書 》另 有 規(guī) 定 的 ，適 用 其 規(guī) 定 。 第一條 為了建設(shè)一支認同 公司 企業(yè)文化，有強烈的職業(yè)自豪感和 強大的市場開拓能力，誠信、專業(yè)的個人代理人隊伍，在中國保險市場上打造 企業(yè) 品牌代理人 ,制訂個人代理人行為準則。 積極參加精神文明創(chuàng)建活動，爭做文明公民。 第十三條 個人代 理人在銷售活動中不得有下列行為：欺騙投保人、被保險人或者受益人；對投保人隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；阻礙投保人履行如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實告知義務(wù)。 第十七條 個人代理人應(yīng)嚴格遵循《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)的規(guī)定，處理與委托單位和客戶的關(guān)系。 第二十三條 個人代理人應(yīng)了解 保險公司 的發(fā)展戰(zhàn)略目標，為建設(shè)“國內(nèi)領(lǐng)先，國際一流的知識型、現(xiàn)代化非壽險公眾公司”，不斷提高營銷技能，貢獻智慧和力量。在取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》的基礎(chǔ)上，要不斷學(xué)習，更新和完善知識結(jié)構(gòu)，提高技能。 第三十四條 保險合同訂立后，在接到投保人要求變更、終止或者解除合同的請求后，個人代理人應(yīng)向投保人說明變更、終止或解除合同的注意事項和后果。 第四十條 個人代理人應(yīng)尊重其他保險銷售人員，共同維護保險行業(yè)的職業(yè)聲譽。個人代理人與委托單位的委托代理關(guān)系終止或解除時，須交回《保險代理人展業(yè)證書》，按相關(guān)規(guī)定辦理手續(xù)。尊重他人隱私，尊重他人的宗教信仰和民族習慣。 第五十二條 承擔管理職責的個人代理人應(yīng)信任和尊重下屬，隨時掌握下屬的業(yè)務(wù)進度，幫助其解決遇到的困難。受到誤解和委屈時以專業(yè)態(tài)度做好解釋工作，爭取理解 。對自身無法處理的問題，應(yīng)按照規(guī)定程序報告委托單位有關(guān)部門?？腿烁孓o的時候，適時起立握手道別，并視情況送至門口或汽車旁。 第六十七條 團隊伙伴初次見面或分別時主動互致問候。 第六十九條 接打電話熱情、禮貌。男士不著無領(lǐng)、無袖上衣和短褲。行走步履穩(wěn)重，精神飽滿，不搖頭晃腦。 第四條 營銷 團隊 例會經(jīng)營原則：策劃周密，組織有力，靈活高效，探索創(chuàng) 新，內(nèi)容健康，團結(jié)向上。 第十一條 保險營銷員參加例會時必須保持服裝整潔，不得將與例會無關(guān)的人或物帶入職場。 第十八條 本辦法自頒發(fā)之日起執(zhí)行。 第十四條 參加例會的保險營銷員要愛護職場環(huán)境，保持 職場整潔。 第七條 營銷部例會召開前應(yīng)制定詳細的例會計劃，以保證例會的效果，由組訓(xùn)記錄例會內(nèi)容，主要包括以下幾個方面： 一、例會主題； 二、例會程序； 三、例會時間、地點； 四、與會人員和規(guī)模； 五、主持人和助手名單； 六、例會評價。 保險公司營銷團隊例會管理辦法 第一條 為加強例會的組織管理工作，保證例會在正常有序進行，提高例會的層次和成效，特制定本辦法。不留長發(fā)，不留長胡須。 第七十條 集會、外事活動等特殊場合，按規(guī) 定著裝。寒暄話語 親切自然；會談場所安靜、整潔；談話距離適當。 第六十四條 與客人交談或設(shè)宴招待，妥善安排好主、客人的位置和次序。 第六十一條 與客戶約定見面要做到提前等候，赴約守時。 第五十八條 個人代理人應(yīng)保持熱情的服務(wù)態(tài)度，為客戶提供周到的服務(wù)。 第七章 服務(wù)篇 客戶是公司生存的基礎(chǔ)，個人代理人作為 保險公司 的銷售力量，有義務(wù)按照公司 “以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心”的經(jīng)營理念，為客戶提供主動、熱情的服務(wù)，培育忠誠的客戶群。不大聲喧嘩，接待客戶、接聽電話以對方聽清為限，做到不影響他人。 第四十五條 個人代理人在團隊中要坦誠相見，相互支持。承擔管理職責的個人代理人須按照公司要求，強化團隊管理，提高團隊效能。不得代客戶墊交保險費。 第三十二條 凡應(yīng)由客戶本人簽名確認的單證文件，個人代理人不得代客戶簽署。 第二十七條 個人代理人須嚴守 公司 的商業(yè)秘密，不對外透露公司計劃、制度、決策等信息；未經(jīng)批準或授權(quán)，不向公司以外人士展示公司文件、材料。 第二十條 個人代理人 須依法與 保險公司 分支機構(gòu)簽訂《保險個人代理合同書》。 第三章 守法篇 個人代理人必須遵守有關(guān)法律法規(guī)、保險監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)章，服從保險監(jiān)管部門和保險行業(yè)協(xié)會的監(jiān)督與管理。 第十條 個人代理人應(yīng)當向客戶客觀、全面、準確地說明保險合同的條款內(nèi)容，并按照相關(guān)