【正文】 個(gè)人代理人代表委托單位參加公司組織的大型活動(dòng)或代表 公司參加對(duì)外活動(dòng)，要一切行動(dòng)聽指揮，形象和舉止大方得體。保單到期時(shí)，及時(shí)向投保人提出續(xù)保建議。 第五十四條 承擔(dān) 管理職責(zé)的個(gè)人代理人應(yīng)不斷提高管理的信息技術(shù)水平，將個(gè)人代理營(yíng)銷管理系統(tǒng)應(yīng)用于團(tuán)隊(duì)管理的全過程。 第四十八條 個(gè)人代理人在職場(chǎng)應(yīng)保持文件資料、辦公設(shè)備等物品擺放整齊有序。與伙伴分享經(jīng)驗(yàn)，保持信息暢通。個(gè)人代理人應(yīng)遵守 被代理保險(xiǎn)公司的 各項(xiàng)規(guī)章制度，服從 保險(xiǎn)公司 對(duì)個(gè)人代理人基于委托代理關(guān)系的管理。 第三十六條 個(gè)人代理人 不得向投保人收取保險(xiǎn)費(fèi)以外的任何費(fèi)用。 第三十一條 如果客戶要求，個(gè)人代理人應(yīng)向客戶說明是通過何種途徑得知該客戶的名稱、聯(lián)系方式等信息的。 第二十六條 個(gè)人代理人應(yīng)積極培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神，以團(tuán)隊(duì)為榮，為團(tuán)隊(duì)建設(shè)貢獻(xiàn)力量。個(gè)人代理人須依法納稅。 第十五條 個(gè)人代理人在開展業(yè)務(wù)過程中應(yīng)堅(jiān)持職業(yè)化、專業(yè)化，以最大誠(chéng)信，履行《保險(xiǎn)個(gè)人代理合同書》規(guī)定的各項(xiàng)權(quán)利和義務(wù)。 第九條 個(gè)人 代理人應(yīng)向客戶如實(shí)介紹委托單位的名稱和業(yè)務(wù)范圍，出示《保險(xiǎn)代理從 業(yè) 人員展業(yè)證書》及公司統(tǒng)一制作的證件。 第四條 本準(zhǔn)則所稱客戶 ,是指現(xiàn)實(shí)的與潛在的投保人、被保險(xiǎn)人、受益人及其他關(guān)系人。 第六十二條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修改。構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。 第七章 法律責(zé)任 第 五 十 條 申 請(qǐng) 參 加 資 格 考 試 的 人 員 提 供 虛 假 考 試 報(bào) 名 材 料 的 ，不予受理報(bào)名申請(qǐng)或者宣布考試成績(jī)無效 , 該申請(qǐng)人在 1 年 內(nèi) 不 得參加資格考試。 第 四 十 五 條 保 險(xiǎn) 公 司 應(yīng) 當(dāng) 加 強(qiáng) 對(duì) 保 險(xiǎn) 營(yíng) 銷 員 的 培 訓(xùn) 和 管 理 ，提高保險(xiǎn)營(yíng)銷員的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，不得唆使、誤導(dǎo)保險(xiǎn) 營(yíng) 銷 員進(jìn)行違背誠(chéng)信義務(wù)的活動(dòng)。 第四 十條 保 險(xiǎn) 營(yíng) 銷 員 從 事 保 險(xiǎn) 營(yíng) 銷 活 動(dòng) ，每 年 應(yīng) 當(dāng) 接 受 累 計(jì) 不少于 36 小 時(shí) 的 后 續(xù) 教 育 ，其 中 接 受 保 險(xiǎn) 法 律 知 識(shí) 、職 業(yè) 道 德 和 誠(chéng) 信教育時(shí)間累計(jì)不得少于 12 小 時(shí) 。 第 三 十 四 條 保 險(xiǎn) 營(yíng) 銷 員 不 得 與 非 法 從 事 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 、保 險(xiǎn) 中 介 業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)業(yè)務(wù)往來。 第 二 十 六 條 《 展 業(yè) 證 》遺 失 或 者 因 毀 損 影 響 使 用 的 ，由 所 屬 保險(xiǎn)公司補(bǔ)發(fā)或者更換。 保險(xiǎn)公司向《資格證書》持有人發(fā)放《展業(yè)證》前，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)辦理該持有人《展業(yè)證》的登記注冊(cè)。 中 國(guó) 保 監(jiān) 會(huì) 應(yīng) 當(dāng) 自 受 理 上 述 申 請(qǐng) 之 日 起 20 日 內(nèi) ，予 以 變 更 、更換或者補(bǔ)發(fā)。 第 十 四 條 申 請(qǐng) 換 發(fā) 《 資 格 證 書 》， 持 有 人 應(yīng) 當(dāng) 交 還 原《 資 格 證書》，并提交下列材料： （一）《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請(qǐng)表》； （二）前 3 年 內(nèi) 每 年 接 受 后 續(xù) 教 育 情 況 的 有 關(guān) 證 明； （三）最近 3 個(gè) 月 正 面 免 冠 小 兩 寸 彩 色 照 片 2 張； （四）親筆署名無第十三條第（二）項(xiàng)和第（三）項(xiàng)規(guī)定情形的個(gè)人聲明。 第八條 參加資格考試的人員應(yīng)當(dāng)具有初中以上文化程度。 第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)營(yíng)銷員是指取得中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）頒發(fā)的資格證書，為保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并收取手續(xù)費(fèi)或者傭金的個(gè)人。 領(lǐng)頌誓詞。 目 錄 誓詞 公司 的戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)理念、企業(yè)精神 2020 年度展業(yè)競(jìng)賽方案 2020 年度培訓(xùn)計(jì)劃 營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)概況 營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)人員名冊(cè) 月度明星榜 季度明星榜 年度明星榜 營(yíng)銷員業(yè)績(jī)記載 1營(yíng)銷部例會(huì)范例 1營(yíng)銷部例會(huì)記錄 1營(yíng)銷部培訓(xùn)記錄 1宣傳報(bào)道記載 1影像資料粘貼 1保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定 1個(gè)人代理人行為準(zhǔn)則 1營(yíng)銷部例會(huì)管理辦法 誓 詞 心系 公司 ，服務(wù)大眾； 誠(chéng)實(shí)守信，敬業(yè)愛崗； 遵紀(jì)守法，團(tuán)結(jié)互助； 勇闖市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)價(jià)值； 拼博進(jìn)取，永不言敗。 本手冊(cè)是個(gè)人代理營(yíng) 銷團(tuán)隊(duì)的內(nèi)部資料，應(yīng)由專人妥善保管，保管人員變動(dòng)時(shí)應(yīng)及時(shí)辦理移交 。 唱《營(yíng)銷員之歌》。 主席 吳定富 二○○六年四月六日 保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定 第一章 總則 第 一 條 為 了 規(guī) 范 保 險(xiǎn) 營(yíng) 銷 員 的 營(yíng) 銷 活 動(dòng) ， 維 護(hù) 保 險(xiǎn) 市 場(chǎng) 秩 序 ，保護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，制定本規(guī)定。 《資格證書》由中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制。 第 十 三 條 申 請(qǐng) 換 發(fā) 《 資 格 證 書 》 ， 持 有 人 應(yīng) 當(dāng) 具 備 下 列 條 件 ： （ 一 ） 每 年 接 受 后 續(xù) 教 育 時(shí) 間 累 計(jì) 不 少 于 36 小 時(shí) ，其 中 接 受 保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠(chéng)信教育時(shí)間累計(jì)不少于 12 小 時(shí) ； （二）前 3 年 內(nèi) 未 因 欺 詐 和 嚴(yán) 重 金 融 、 保 險(xiǎn) 違 法 違 規(guī) 行 為 受 刑事或者行政處罰； （三）無故意不履行數(shù)額較大個(gè)人債務(wù)的行為。持有人向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)的，應(yīng)當(dāng)提交親筆簽名的遺失聲明和刊登遺失公告的證明材料。 第二十一條 《展業(yè)證》由中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)制。 第 二 十 五 條 《 展 業(yè) 證 》的 登 記 事 項(xiàng) 發(fā) 生 變 更 的 ，所 屬 保 險(xiǎn) 公 司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)辦理登記變更手續(xù)。 第三十三條 保險(xiǎn)營(yíng)銷員應(yīng)當(dāng)將保險(xiǎn)單據(jù)等重要文件交由投保人或者被保險(xiǎn)人本人簽名確認(rèn)。 第 三 十 九 條 保 險(xiǎn) 營(yíng) 銷 員 首 次 從 事 保 險(xiǎn) 營(yíng) 銷 活 動(dòng) 前 ，應(yīng) 當(dāng) 接 受 累計(jì)不少于 80 小 時(shí) 的 崗 前 培 訓(xùn) ，其 中 接 受 保 險(xiǎn) 法 律 知 識(shí) 、職 業(yè) 道 德 和誠(chéng)信教育時(shí)間累計(jì)不得少于 12 小時(shí)。 保險(xiǎn)營(yíng)銷員在從事保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)過程中有超越授權(quán)范圍的行為，投保人有理由相信其有代理權(quán)，并已經(jīng)訂立保險(xiǎn)合同的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任；但是保險(xiǎn)公司可以依法追究越權(quán)的保險(xiǎn)營(yíng)銷員的責(zé)任。 第四十九條 保險(xiǎn)公司對(duì)本公司保險(xiǎn)營(yíng)銷員在保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)中的違法違規(guī)行為給予紀(jì)律處分的，應(yīng)當(dāng)在 5 日 內(nèi) 向 當(dāng) 地 保 險(xiǎn) 行 業(yè) 協(xié)會(huì)報(bào)告。 第 五 十 六 條 保 險(xiǎn) 公 司 組 織 、參 與 、協(xié) 助 保 險(xiǎn) 營(yíng) 銷 員 考 試 作 弊 的 ，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，并處 3 萬 元 以 下 罰 款 ； 對(duì) 該 保 險(xiǎn) 公 司 直 接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，責(zé)令撤換，并處以 1 萬 元 以下罰款。 第六十一條 本規(guī)定要求提交的材料，以中文文本為準(zhǔn)。 第三條 本準(zhǔn)則所稱個(gè)人代理人，是指與 保險(xiǎn)公司 的分支機(jī)構(gòu)（以下稱“委托單位”）簽訂委托代理合同，在其授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)并收取代理手續(xù)費(fèi)的個(gè)人。 第八條 個(gè)人代理人應(yīng)與客戶充分溝通，了 解客戶的保險(xiǎn)需求，并應(yīng)謹(jǐn)慎、誠(chéng)實(shí)、客觀地為客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，提出保險(xiǎn)建議。將完整的客戶資料提交委托單位。 第十九條 個(gè)人代理人須取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》，并按照要求辦理資格審驗(yàn)。 第二十五條 個(gè)人代理人應(yīng)自覺遵循 公司 “以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念，服務(wù)客戶，投身市場(chǎng)。 第三十條 接洽客戶應(yīng)本著尊重客戶、方便客戶的原則，不得糾纏客戶。 第三十五條 個(gè)人代理人在接到投保人或被保險(xiǎn)人的出險(xiǎn)通知后，應(yīng)及時(shí)通知委托單位。 第六章 管理篇 加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)代理人的管理，是《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》賦予保險(xiǎn)公司的責(zé)任。 第四十四條 個(gè)人代理人應(yīng)嚴(yán)格遵守例會(huì)時(shí)間，按時(shí)參加委托單位組織的各項(xiàng)活動(dòng)。應(yīng)積極參加公司組織的各項(xiàng)競(jìng)賽，勤奮努力，爭(zhēng)創(chuàng)佳績(jī)。 第五十三條 承擔(dān)管理職責(zé)的個(gè)人代理人應(yīng)不斷提高個(gè)人的管理水平，開拓創(chuàng)新，勇于實(shí)踐。按照委托單位的授權(quán)，開展防災(zāi)防損和客戶服務(wù)工作。在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，個(gè)人代理人應(yīng)儀表整潔，禮貌待人，態(tài)度熱情。如果對(duì)方是女士或職務(wù)較高 者，一般等對(duì)方先伸手再握手。主動(dòng)向公司來訪客人問好。打電話之前準(zhǔn)備充分，事先想好交談的內(nèi)容，并準(zhǔn)備好必要的資料、文件等。女士顏面保持雅淡清妝，不佩戴過多飾物，不留怪異發(fā)型。不當(dāng)眾修剪指甲、剔牙、掏耳朵、挖鼻孔、搔癢、嚼口香糖，不對(duì)著人打噴嚏、打哈欠或伸懶腰等。晨（夕）會(huì)每周至少二次，周會(huì)在每周五下午舉行，月度分析會(huì)在下一月第一周周一下午舉行。不準(zhǔn)挎肩搭背；不準(zhǔn)坐在桌上或?qū)⒛_放在桌椅上；站立要挺直，進(jìn)出要有序，行走要穩(wěn)重，說話要