【正文】 不準(zhǔn)挎肩搭背；不準(zhǔn)坐在桌上或?qū)⒛_放在桌椅上；站立要挺直，進(jìn)出要有序，行走要穩(wěn)重，說話要文明。不當(dāng)眾修剪指甲、剔牙、掏耳朵、挖鼻孔、搔癢、嚼口香糖，不對(duì)著人打噴嚏、打哈欠或伸懶腰等。打電話之前準(zhǔn)備充分，事先想好交談的內(nèi)容，并準(zhǔn)備好必要的資料、文件等。如果對(duì)方是女士或職務(wù)較高 者，一般等對(duì)方先伸手再握手。按照委托單位的授權(quán)，開展防災(zāi)防損和客戶服務(wù)工作。應(yīng)積極參加公司組織的各項(xiàng)競賽，勤奮努力，爭創(chuàng)佳績。 第六章 管理篇 加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)代理人的管理，是《中華人民共和國保險(xiǎn)法》賦予保險(xiǎn)公司的責(zé)任。 第三十條 接洽客戶應(yīng)本著尊重客戶、方便客戶的原則，不得糾纏客戶。 第十九條 個(gè)人代理人須取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》，并按照要求辦理資格審驗(yàn)。 第八條 個(gè)人代理人應(yīng)與客戶充分溝通，了 解客戶的保險(xiǎn)需求，并應(yīng)謹(jǐn)慎、誠實(shí)、客觀地為客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，提出保險(xiǎn)建議。 第六十一條 本規(guī)定要求提交的材料，以中文文本為準(zhǔn)。 第四十九條 保險(xiǎn)公司對(duì)本公司保險(xiǎn)營銷員在保險(xiǎn)營銷活動(dòng)中的違法違規(guī)行為給予紀(jì)律處分的，應(yīng)當(dāng)在 5 日 內(nèi) 向 當(dāng) 地 保 險(xiǎn) 行 業(yè) 協(xié)會(huì)報(bào)告。 第 三 十 九 條 保 險(xiǎn) 營 銷 員 首 次 從 事 保 險(xiǎn) 營 銷 活 動(dòng) 前 ，應(yīng) 當(dāng) 接 受 累計(jì)不少于 80 小 時(shí) 的 崗 前 培 訓(xùn) ，其 中 接 受 保 險(xiǎn) 法 律 知 識(shí) 、職 業(yè) 道 德 和誠信教育時(shí)間累計(jì)不得少于 12 小時(shí)。 第 二 十 五 條 《 展 業(yè) 證 》的 登 記 事 項(xiàng) 發(fā) 生 變 更 的 ，所 屬 保 險(xiǎn) 公 司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)辦理登記變更手續(xù)。持有人向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)的，應(yīng)當(dāng)提交親筆簽名的遺失聲明和刊登遺失公告的證明材料。 《資格證書》由中國保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制。 唱《營銷員之歌》。 目 錄 誓詞 公司 的戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營理念、企業(yè)精神 2020 年度展業(yè)競賽方案 2020 年度培訓(xùn)計(jì)劃 營銷團(tuán)隊(duì)概況 營銷團(tuán)隊(duì)人員名冊(cè) 月度明星榜 季度明星榜 年度明星榜 營銷員業(yè)績記載 1營銷部例會(huì)范例 1營銷部例會(huì)記錄 1營銷部培訓(xùn)記錄 1宣傳報(bào)道記載 1影像資料粘貼 1保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定 1個(gè)人代理人行為準(zhǔn)則 1營銷部例會(huì)管理辦法 誓 詞 心系 公司 ，服務(wù)大眾； 誠實(shí)守信，敬業(yè)愛崗； 遵紀(jì)守法，團(tuán)結(jié)互助； 勇闖市場，實(shí)現(xiàn)價(jià)值； 拼博進(jìn)取，永不言敗。 第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)營銷員是指取得中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國保監(jiān)會(huì)）頒發(fā)的資格證書，為保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并收取手續(xù)費(fèi)或者傭金的個(gè)人。 第 十 四 條 申 請(qǐng) 換 發(fā) 《 資 格 證 書 》， 持 有 人 應(yīng) 當(dāng) 交 還 原《 資 格 證書》，并提交下列材料： （一）《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請(qǐng)表》； （二）前 3 年 內(nèi) 每 年 接 受 后 續(xù) 教 育 情 況 的 有 關(guān) 證 明； （三）最近 3 個(gè) 月 正 面 免 冠 小 兩 寸 彩 色 照 片 2 張； （四）親筆署名無第十三條第（二）項(xiàng)和第（三）項(xiàng)規(guī)定情形的個(gè)人聲明。 保險(xiǎn)公司向《資格證書》持有人發(fā)放《展業(yè)證》前，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)辦理該持有人《展業(yè)證》的登記注冊(cè)。 第 三 十 四 條 保 險(xiǎn) 營 銷 員 不 得 與 非 法 從 事 保 險(xiǎn) 業(yè) 務(wù) 、保 險(xiǎn) 中 介 業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)業(yè)務(wù)往來。 第 四 十 五 條 保 險(xiǎn) 公 司 應(yīng) 當(dāng) 加 強(qiáng) 對(duì) 保 險(xiǎn) 營 銷 員 的 培 訓(xùn) 和 管 理 ，提高保險(xiǎn)營銷員的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，不得唆使、誤導(dǎo)保險(xiǎn) 營 銷 員進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動(dòng)。構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。 第四條 本準(zhǔn)則所稱客戶 ,是指現(xiàn)實(shí)的與潛在的投保人、被保險(xiǎn)人、受益人及其他關(guān)系人。 第十五條 個(gè)人代理人在開展業(yè)務(wù)過程中應(yīng)堅(jiān)持職業(yè)化、專業(yè)化，以最大誠信，履行《保險(xiǎn)個(gè)人代理合同書》規(guī)定的各項(xiàng)權(quán)利和義務(wù)。 第二十六條 個(gè)人代理人應(yīng)積極培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神，以團(tuán)隊(duì)為榮，為團(tuán)隊(duì)建設(shè)貢獻(xiàn)力量。 第三十六條 個(gè)人代理人 不得向投保人收取保險(xiǎn)費(fèi)以外的任何費(fèi)用。與伙伴分享經(jīng)驗(yàn)，保持信息暢通。 第五十四條 承擔(dān) 管理職責(zé)的個(gè)人代理人應(yīng)不斷提高管理的信息技術(shù)水平，將個(gè)人代理營銷管理系統(tǒng)應(yīng)用于團(tuán)隊(duì)管理的全過程。 第六十條 個(gè)人代理人代表委托單位參加公司組織的大型活動(dòng)或代表 公司參加對(duì)外活動(dòng)，要一切行動(dòng)聽指揮，形象和舉止大方得體。 第六十八條 在交談中要?jiǎng)?chuàng)造良好的會(huì)談氣氛。男士發(fā)須修剪整齊，清爽干凈。 第六條 營銷部例會(huì)目標(biāo) 一、增強(qiáng)營銷員對(duì)公司營銷文化的認(rèn)同感和歸屬感； 二、提高營銷員專業(yè)知識(shí)和技能； 三、激勵(lì)營銷員不斷創(chuàng)造良好業(yè)績； 四、整合隊(duì)伍，優(yōu)化人員結(jié)構(gòu)； 五、上情下達(dá)，下情上報(bào)； 六、加強(qiáng)營銷團(tuán)隊(duì)活動(dòng)管理，增強(qiáng)營銷團(tuán)隊(duì)凝聚力、滲透力和自我管控能力。 。 第五條 保險(xiǎn)營銷員例會(huì)包括晨（夕）會(huì)、周會(huì)、月度分析會(huì)、年度總結(jié)大會(huì)等。 第七十一條 儀態(tài)端裝大方。與客戶見面打招呼時(shí)彬彬有理。 第八章 禮儀篇 良好 的風(fēng)貌，端莊的儀表，是樹立個(gè)人代理人形象的重要方面。公正無私地對(duì)待下屬，關(guān)心下屬疾苦。 第四十三條 個(gè)人代理人應(yīng)嚴(yán)格按照人保財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理制度和工作流程開展業(yè)務(wù)，辦理相關(guān)手續(xù)。如投保人決定變更、終止或解除合同，個(gè)人代理人應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)告委托單位。 第二十四條 個(gè)人代理人應(yīng)學(xué)習(xí)和 努力認(rèn)同 公司 “求實(shí)、誠信、拼搏、創(chuàng)新”的企業(yè)精神，身體力行，積極實(shí)踐。 第十四條 個(gè)人代理人應(yīng)將客戶告知內(nèi)容完整、及時(shí)、準(zhǔn)確地轉(zhuǎn)達(dá)委托單位。 第二條 本準(zhǔn)則適用于 本公司 全體個(gè)人代理人，是引導(dǎo)、規(guī)范和評(píng)價(jià)個(gè)人代理人代理行為的標(biāo)準(zhǔn)。 第五十五條 保險(xiǎn)營銷員違反本規(guī)定第二十九條至三十六條規(guī)定的，由中國保監(jiān)會(huì)給予警告，處以 1 萬 元 以 下 罰 款 。 第四十四條 保險(xiǎn)營銷員根據(jù)保險(xiǎn)公司的授權(quán)從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)的行為，由保險(xiǎn)公司承擔(dān)責(zé)任。 第 三 十 二 條 保 險(xiǎn) 營 銷 員 銷 售 分 紅 保 險(xiǎn) 、投 資 連 結(jié) 保 險(xiǎn) 、萬 能 保險(xiǎn) 等 保 險(xiǎn) 新 型 產(chǎn) 品 的 ，應(yīng) 當(dāng) 明 確 告 知 客 戶 此 類 產(chǎn) 品 的 費(fèi) 用 扣 除 情 況 ，并提示購買此類產(chǎn)品的投資 風(fēng) 險(xiǎn) 。 已經(jīng)取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》或者《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》的人員，不得領(lǐng)取《展業(yè)證》。持 有人應(yīng)當(dāng)在《資格證書》有 效 期 屆 滿 30 日 前 申 請(qǐng) 換 發(fā) 。 營銷 團(tuán)隊(duì) 例會(huì)記錄 時(shí)間 職場地點(diǎn) 主持人 記錄人 到會(huì)人員名單： 缺席人 員名單： 主要內(nèi)容及議程： 例會(huì)評(píng)價(jià)： 營銷部 培訓(xùn) 記錄 時(shí)間 培訓(xùn)地點(diǎn) 授課人 主持人 培訓(xùn)內(nèi)容： 參加培訓(xùn)人員名單： 備注： 展業(yè)競賽、營銷團(tuán)隊(duì)建設(shè)宣傳報(bào)道記載 時(shí)間 內(nèi) 容 稿件發(fā)往單位 營銷團(tuán)隊(duì)活動(dòng)影像資料粘貼 保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定 20200411 2020 年第 3 號(hào) 《保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定》 已經(jīng) 2020 年 3 月 13 日 中 國 保 險(xiǎn) 監(jiān) 督管 理 委 員 會(huì) 主 席 辦 公 會(huì) 審 議 通 過 ，現(xiàn) 予 公 布 ，自 2020 年 7 月 1 日起施行。 各項(xiàng)記錄必須實(shí)事求是，嚴(yán)肅認(rèn)真，及時(shí)準(zhǔn)確。 健身時(shí)間。 第九條 報(bào)名參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)提交下列材料： （一）《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試報(bào)名表》； （二）身份證明文件復(fù)印件； （三）學(xué)歷證明復(fù)印件； （四）最近 3 個(gè) 月 正 面 免 冠 小 兩 寸 彩 色 照 片 3 張； （五）親筆署名無本規(guī)定第十一條規(guī)定情形的聲明。 第 十 七 條 《 資 格 證 書 》由 持 有 人 保 管 ，保 險(xiǎn) 公 司 及 其 他 組 織 和個(gè)人不得以任何理由扣留《資格證書》。 第 二 十 七 條 保 險(xiǎn) 營 銷 員 有 下 列 情 形 之 一 的 ， 應(yīng) 當(dāng) 將 《 展 業(yè) 證 》交還所屬保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)注銷該保險(xiǎn)營