【正文】 辦核銷手續(xù)。包括：交易資產(chǎn)的總金額、融入資金的數(shù)額、交易費(fèi)用、交易的時(shí)間、回購(gòu)期限、受讓單位名稱和住所（地址）。第十條 小額貸款公司應(yīng)主要通過(guò)各地工商部門政務(wù)網(wǎng)站提交或填報(bào)融資報(bào)備的相關(guān)材料。第十五條 本辦法自公布之日起施行第三篇：山東省小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法山東省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)《山東省小額貸款公司 監(jiān)督管理暫行辦法》的通知魯政辦發(fā)〔2009〕82號(hào)各市人民政府，各縣(市、區(qū))人民政府，省政府各部門、各直屬機(jī)構(gòu)，各大企業(yè)，各高等院校：《山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。省級(jí)聯(lián)席會(huì)議其他部門根據(jù)職責(zé)分工，做好小額貸款公司的監(jiān)管工作，及時(shí)識(shí)別、預(yù)警和防范風(fēng)險(xiǎn)。市級(jí)主管部門要每年至少2次對(duì)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。第十條 為加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和防范，由省級(jí)主管部門按照自愿、互利原則選擇多家中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為戰(zhàn)略合作銀行。主監(jiān)管員應(yīng)與小額貸款公司及其高管人員加強(qiáng)溝通，做好監(jiān)管服務(wù)。市級(jí)主管部門按照分類評(píng)級(jí)有關(guān)規(guī)定，及時(shí)整理監(jiān)管信息，結(jié)合小額貸款公司實(shí)際運(yùn)營(yíng)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況，每年對(duì)轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司提出分類評(píng)級(jí)初步意見，并報(bào)省級(jí)主管部門審核確定。上級(jí)主管部門應(yīng)及時(shí)向下級(jí)主管部門通報(bào)有關(guān)監(jiān)管信息。第十七條 市、縣級(jí)主管部門按照省級(jí)主管部門的統(tǒng)一部署，建立健全小額貸款公司監(jiān)管信息系統(tǒng)，提高信息采集和分析水平。主要內(nèi)容包括：擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、住所、開業(yè)時(shí)間；主要內(nèi)部管理制度和公司組織結(jié)構(gòu)圖；公司法人及聯(lián)系人姓名、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。第二十五條 省級(jí)主管部門每年撰寫監(jiān)管分析報(bào)告，分析轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)狀況，判斷風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)，提出下一的監(jiān)管工作計(jì)劃。小額貸款公司出現(xiàn)以下情形，市、縣級(jí)主管部門可以根據(jù)需要約見高級(jí)管理人員：(一)小額貸款公司存在嚴(yán)重的問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)；(二)小額貸款公司沒(méi)有按要求報(bào)送整改和糾正計(jì)劃；(三)小額貸款公司報(bào)送的整改和糾正計(jì)劃不能有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)；(四)小額貸款公司沒(méi)有按要求對(duì)存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行整改和糾正；(五)主管部門認(rèn)為需要約見的其他情形。第三十三條 各級(jí)主管部門應(yīng)當(dāng)建立完善的監(jiān)管信息的保管、查詢和保密制度。各民主黨派省委。（二）根據(jù)法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，審核小額貸款公司相關(guān)股權(quán)變更、停業(yè)整頓、撤銷、關(guān)閉方案，對(duì)授權(quán)審批事項(xiàng)進(jìn)行審批。第八條 市公安部門要及時(shí)依法打擊小額貸款公司非法集資等違法犯罪活動(dòng)。（二）增資擴(kuò)股中吸納新股東，股東、股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，增資幅度在原有資本金總額２０％以內(nèi)的，增資擴(kuò)股由縣、區(qū)監(jiān)管部門審批，報(bào)市金融辦備案；增資幅度在原有資本金總額２０％－５０％之間的，增資擴(kuò)股由市金融辦審批，報(bào)省金融辦備案；增資幅度超過(guò)原有資本金總額５０％以上的（含５０％），增資擴(kuò)股由縣、區(qū)監(jiān)管部門初審，經(jīng)市金融辦審核后，報(bào)省金融辦審批。第十六條 小額貸款公司應(yīng)以“三農(nóng)”、個(gè)體工商戶和小企業(yè)為目標(biāo)客戶。具體處置辦法由小額貸款公司自行決定。小額貸款公司要在當(dāng)?shù)貓?bào)刊公示主發(fā)起人和股東名單，接受社會(huì)公眾監(jiān)督，檢驗(yàn)股東信用及股本金的合法合規(guī)性。全面檢查一般每年進(jìn)行一次；常規(guī)檢查按季開展，并形成檢查報(bào)告；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大、問(wèn)題較多的小額貸款公司，實(shí)行階段性重點(diǎn)專項(xiàng)檢查。具體考評(píng)辦法另行制定。第五篇：合肥市小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法合肥市小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法第一章 總 則第一條 為了促進(jìn)小額貸款公司健康發(fā)展，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）、安徽省人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)省金融辦《關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作指導(dǎo)意見的通知》（皖政辦〔2008〕52號(hào)）、《安徽省小額貸款公司監(jiān)管暫行規(guī)定》（皖政辦〔2009〕36號(hào)）等有關(guān)法律、法規(guī)和政策規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際，制定本辦法。第六條 市公安局履行下列監(jiān)管職責(zé)：（一）指導(dǎo)小額貸款公司建立經(jīng)營(yíng)安全防范制度；（二）對(duì)擬任小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員有無(wú)犯罪記錄進(jìn)行認(rèn)定；（三）依法查處涉嫌非法集資、吸收或者變相吸收公眾存款、發(fā)放高利貸等金融違法、犯罪行為，打擊非法金融活動(dòng)。鼓勵(lì)小額貸款公司有效整合資源，增加注冊(cè)資本，提高經(jīng)營(yíng)能力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員的任職資格確認(rèn)，市金融辦應(yīng)當(dāng)征詢?nèi)嗣胥y行合肥中心支行和安徽銀監(jiān)局同意。第二十條 小額貸款公司開業(yè)半年后，經(jīng)營(yíng)合規(guī)、業(yè)績(jī)優(yōu)良、風(fēng)險(xiǎn)控制較好的，可以按照下列規(guī)定申請(qǐng)?jiān)鲑Y擴(kuò)股：（一）在原有股東中增資擴(kuò)股，股東結(jié)構(gòu)沒(méi)有發(fā)生變化，增資幅度在原有資本金總額百分之五十以內(nèi)的，增資擴(kuò)股方案由縣（區(qū)）、開發(fā)區(qū)審批，報(bào)市金融辦備案；增資幅度達(dá)到或者超過(guò)原有資本金總額百分之五十的，增資擴(kuò)股方案經(jīng)市聯(lián)席會(huì)議審核通過(guò)后，由市金融辦批準(zhǔn)或者提請(qǐng)省政府金融辦審批。第二十四條 市金融辦應(yīng)當(dāng)建立全市小額貸款公司監(jiān)管信息系統(tǒng)，完善監(jiān)管手段，實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)。市審計(jì)局應(yīng)當(dāng)于每月前八個(gè)工作日內(nèi)對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析并反饋市金融辦，由市金融辦按照規(guī)定報(bào)市聯(lián)席會(huì)議和省政府金融辦。第三十一條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所懸掛承諾書，公開承諾合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。對(duì)小額貸款公司的違規(guī)行為，市金融辦應(yīng)當(dāng)記錄在案，累計(jì)記分達(dá)到規(guī)定分值的，可以責(zé)令其停辦相關(guān)業(yè)務(wù)，或者提請(qǐng)省政府金融辦撤銷其經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)資格，并將公司法定代表人、主要經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)人、相關(guān)責(zé)任人員列入不良信用記錄名單，同時(shí)向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)單位通報(bào)。2010年11月25日市政府辦公廳發(fā)布的《合肥市小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法》（合政辦〔2010〕55號(hào)）同時(shí)廢止。第三十七條 小額貸款公司有本辦法第三十五條行為，或者有第三十六條規(guī)定行為情節(jié)嚴(yán)重的，除按照相關(guān)規(guī)定追究責(zé)任外，市金融辦應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)省政府金融辦撤銷其經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)資格。第六章 法律責(zé)任第三十三條 有關(guān)部門在日常監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司有違法行為的，應(yīng)當(dāng)依法予以處罰，并將相關(guān)情況通報(bào)市金融辦。市聯(lián)席會(huì)議可以根據(jù)監(jiān)管工作需要，指定市審計(jì)局對(duì)小額貸款公司進(jìn)行審計(jì)。小額貸款公司不得進(jìn)行賬外經(jīng)營(yíng)。小額貸款公司貸款利率上限不得超過(guò)人民銀行同期貸款利率的四倍，下限為人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的零點(diǎn)九倍，具體浮動(dòng)幅度按照市場(chǎng)原則自主確定。增資擴(kuò)股審批程序按本辦法第二十條規(guī)定執(zhí)行。第十五條 縣（區(qū)）、開發(fā)區(qū)主管部門應(yīng)當(dāng)對(duì)小額貸款公司的籌建申請(qǐng)材料進(jìn)行初審，查驗(yàn)相關(guān)材料的真實(shí)性、合法性，提請(qǐng)縣（區(qū)）政府、開發(fā)區(qū)管委會(huì)確認(rèn)并出具風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書后報(bào)市金融辦。第十條 市政府法制辦負(fù)責(zé)組織研究監(jiān)管過(guò)程中的法律政策問(wèn)題，并提供法律意見。市聯(lián)席會(huì)議職責(zé)如下：（一）制定小額貸款公司發(fā)展規(guī)劃及監(jiān)管具體規(guī)定；（二）審核小額貸款公司籌建、開業(yè)申請(qǐng)；（三）對(duì)小額貸款公司重大變更事項(xiàng)以及停辦業(yè)務(wù)、撤銷等處理方案進(jìn)行審核確認(rèn)；（四）研究解決其他重大監(jiān)管事項(xiàng)。（二）公司股東抽逃或變相抽逃資本金，不規(guī)范轉(zhuǎn)讓股權(quán)或增資擴(kuò)股，不按規(guī)定報(bào)送、披露信息，嚴(yán)重關(guān)聯(lián)交易，內(nèi)控不到位，利率超出規(guī)定范圍，撥備等風(fēng)險(xiǎn)覆蓋未按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行，不配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)責(zé)令其限期整改，并報(bào)本級(jí)政府和上級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。（三）小額貸款公司應(yīng)于每月前５個(gè)工作日內(nèi)向轄區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送上月業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況等報(bào)表（見附件），轄區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯總后在３個(gè)工作日內(nèi)報(bào)市金融辦。第四章 監(jiān)督管理第二十五條 小額貸款公司監(jiān)管應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和合規(guī)監(jiān)管相結(jié)合、持續(xù)性監(jiān)管和把握總體風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合、定性監(jiān)管和定量監(jiān)管相結(jié)合的原則。第二十一條 小額貸款公司在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立基本賬戶后５個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)將其開戶行的名稱、賬號(hào)等基本情況報(bào)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。第十七條 小額貸款公司貸款質(zhì)量分類參照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行五級(jí)分類制度。從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過(guò)資本凈額的５０％。董事、高級(jí)管理人員持有的股份，在任職期間不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。（六）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度對(duì)小額貸款公司進(jìn)行分類，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的小額貸款公司及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，督促、指導(dǎo)其制定防范、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)方案，并對(duì)其進(jìn)行跟蹤監(jiān)控；對(duì)不能有效控制和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的小額貸款公司，及時(shí)提出處置意見，向市政府和省金融辦報(bào)告。各縣、區(qū)政府，三大開發(fā)區(qū)管委會(huì)是各自轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置的責(zé)任主體。第三十四條 經(jīng)授權(quán)、批準(zhǔn)，主管部門可以部分或全部向社會(huì)公布監(jiān)管結(jié)果，以強(qiáng)化公眾監(jiān)督和市場(chǎng)約束，促進(jìn)小額貸款公司自律管理機(jī)制的形成。第三十一條 建立小額貸款公司高管人員備案制度。一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)性突發(fā)事件，應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及時(shí)有效匯報(bào)處置。第二十三條 市、縣級(jí)主管部門要遵循持續(xù)監(jiān)管的原則，在日常監(jiān)管中及時(shí)掌握小額貸款公司的資本充足率狀況、公司治理狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、流動(dòng)性狀況、財(cái)務(wù)狀況和內(nèi)部控制狀況；對(duì)小額貸款公司報(bào)送的資料進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析和處理，形成分析報(bào)告。主管部門可以通過(guò)電話、函件、傳真或電子郵件的形式要求小額貸款公司對(duì)有關(guān)問(wèn)題作出說(shuō)明、進(jìn)行答復(fù)。資料報(bào)送的方式包括：直接報(bào)送報(bào)告、報(bào)表，報(bào)送計(jì)算機(jī)存儲(chǔ)介質(zhì)和進(jìn)行數(shù)據(jù)通訊等。小額貸款公司必須將自律承諾內(nèi)容在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置進(jìn)行公示，內(nèi)容包括但不限于：不非法集資、不吸收公眾存款、貸款利率不超過(guò)司法解釋規(guī)定的上限、不使用非法手段催債、不跨縣域經(jīng)營(yíng)等?？h級(jí)主管部門應(yīng)當(dāng)將主監(jiān)管員向上級(jí)主管部門報(bào)備，并定期對(duì)其進(jìn)行培訓(xùn)。第十一條 建立和實(shí)施小額貸款公司主監(jiān)管員制度。第二章 監(jiān)管制度保障第九條 建立和實(shí)施小額貸款公司主辦銀行制度。第七條 堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為核心。第二條 小額貸款公司監(jiān)管工作按照屬地監(jiān)管的原則，以風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為核心，以自律承諾為基石，根據(jù)持續(xù)監(jiān)管、分類監(jiān)管、重點(diǎn)監(jiān)管的要求，依法開展監(jiān)管工作，鼓勵(lì)和監(jiān)督小額貸款公司及高管人員履行自律承諾，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。各地工商部門應(yīng)利用企業(yè)登記、企業(yè)年檢和企業(yè)信用等數(shù)據(jù)，提高監(jiān)管工作的針對(duì)性和有效性，并進(jìn)一步完善長(zhǎng)效工作機(jī)制、監(jiān)督舉報(bào)機(jī)制，督促小額貸款公司及時(shí)進(jìn)行融資申報(bào)備案，做好融資前后的跟蹤監(jiān)管。到期完成資產(chǎn)回購(gòu)，應(yīng)于回購(gòu)后五個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)乜h（市、區(qū)）工商部門申辦核銷手續(xù)。（二）其他需要說(shuō)明的情況。（二）借款合同。按第（一）——（三）項(xiàng)方式進(jìn)行融資的，其融資比例合計(jì)不得超過(guò)當(dāng)時(shí)公司資本凈額的100%；按第（四）項(xiàng)，以回購(gòu)方式進(jìn)行資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，其交易規(guī)模不得超