【正文】 辦核銷手續(xù)。包括：交易資產(chǎn)的總金額、融入資金的數(shù)額、交易費用、交易的時間、回購期限、受讓單位名稱和住所（地址）。第十條 小額貸款公司應主要通過各地工商部門政務網(wǎng)站提交或填報融資報備的相關材料。第十五條 本辦法自公布之日起施行第三篇：山東省小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法山東省人民政府辦公廳關于印發(fā)《山東省小額貸款公司 監(jiān)督管理暫行辦法》的通知魯政辦發(fā)〔2009〕82號各市人民政府，各縣(市、區(qū))人民政府，省政府各部門、各直屬機構，各大企業(yè)，各高等院校：《山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結合實際，認真貫徹執(zhí)行。省級聯(lián)席會議其他部門根據(jù)職責分工，做好小額貸款公司的監(jiān)管工作，及時識別、預警和防范風險。市級主管部門要每年至少2次對轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司進行現(xiàn)場檢查。第十條 為加強對小額貸款公司的風險監(jiān)控和防范，由省級主管部門按照自愿、互利原則選擇多家中資銀行業(yè)金融機構作為戰(zhàn)略合作銀行。主監(jiān)管員應與小額貸款公司及其高管人員加強溝通，做好監(jiān)管服務。市級主管部門按照分類評級有關規(guī)定，及時整理監(jiān)管信息，結合小額貸款公司實際運營和合規(guī)經(jīng)營情況，每年對轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司提出分類評級初步意見，并報省級主管部門審核確定。上級主管部門應及時向下級主管部門通報有關監(jiān)管信息。第十七條 市、縣級主管部門按照省級主管部門的統(tǒng)一部署，建立健全小額貸款公司監(jiān)管信息系統(tǒng)，提高信息采集和分析水平。主要內(nèi)容包括：擬開業(yè)機構名稱、住所、開業(yè)時間；主要內(nèi)部管理制度和公司組織結構圖；公司法人及聯(lián)系人姓名、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。第二十五條 省級主管部門每年撰寫監(jiān)管分析報告，分析轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司風險狀況，判斷風險變化趨勢，提出下一的監(jiān)管工作計劃。小額貸款公司出現(xiàn)以下情形，市、縣級主管部門可以根據(jù)需要約見高級管理人員：(一)小額貸款公司存在嚴重的問題或風險；(二)小額貸款公司沒有按要求報送整改和糾正計劃；(三)小額貸款公司報送的整改和糾正計劃不能有效管理和控制風險；(四)小額貸款公司沒有按要求對存在的問題和風險進行整改和糾正；(五)主管部門認為需要約見的其他情形。第三十三條 各級主管部門應當建立完善的監(jiān)管信息的保管、查詢和保密制度。各民主黨派省委。（二）根據(jù)法律法規(guī)和有關規(guī)定，審核小額貸款公司相關股權變更、停業(yè)整頓、撤銷、關閉方案，對授權審批事項進行審批。第八條 市公安部門要及時依法打擊小額貸款公司非法集資等違法犯罪活動。（二）增資擴股中吸納新股東，股東、股權結構發(fā)生變化，增資幅度在原有資本金總額２０％以內(nèi)的，增資擴股由縣、區(qū)監(jiān)管部門審批，報市金融辦備案；增資幅度在原有資本金總額２０％－５０％之間的，增資擴股由市金融辦審批，報省金融辦備案；增資幅度超過原有資本金總額５０％以上的（含５０％），增資擴股由縣、區(qū)監(jiān)管部門初審，經(jīng)市金融辦審核后，報省金融辦審批。第十六條 小額貸款公司應以“三農(nóng)”、個體工商戶和小企業(yè)為目標客戶。具體處置辦法由小額貸款公司自行決定。小額貸款公司要在當?shù)貓罂局靼l(fā)起人和股東名單，接受社會公眾監(jiān)督，檢驗股東信用及股本金的合法合規(guī)性。全面檢查一般每年進行一次；常規(guī)檢查按季開展，并形成檢查報告；對風險較大、問題較多的小額貸款公司，實行階段性重點專項檢查。具體考評辦法另行制定。第五篇：合肥市小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法合肥市小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法第一章 總 則第一條 為了促進小額貸款公司健康發(fā)展，防范經(jīng)營風險，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、中國銀監(jiān)會、中國人民銀行《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號）、安徽省人民政府辦公廳轉發(fā)省金融辦《關于開展小額貸款公司試點工作指導意見的通知》（皖政辦〔2008〕52號）、《安徽省小額貸款公司監(jiān)管暫行規(guī)定》（皖政辦〔2009〕36號）等有關法律、法規(guī)和政策規(guī)定，結合本市實際，制定本辦法。第六條 市公安局履行下列監(jiān)管職責：（一）指導小額貸款公司建立經(jīng)營安全防范制度；（二）對擬任小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級管理人員有無犯罪記錄進行認定；（三）依法查處涉嫌非法集資、吸收或者變相吸收公眾存款、發(fā)放高利貸等金融違法、犯罪行為，打擊非法金融活動。鼓勵小額貸款公司有效整合資源，增加注冊資本，提高經(jīng)營能力和抗風險能力。董事、監(jiān)事及高級管理人員的任職資格確認，市金融辦應當征詢?nèi)嗣胥y行合肥中心支行和安徽銀監(jiān)局同意。第二十條 小額貸款公司開業(yè)半年后，經(jīng)營合規(guī)、業(yè)績優(yōu)良、風險控制較好的，可以按照下列規(guī)定申請增資擴股：（一）在原有股東中增資擴股，股東結構沒有發(fā)生變化，增資幅度在原有資本金總額百分之五十以內(nèi)的，增資擴股方案由縣（區(qū)）、開發(fā)區(qū)審批，報市金融辦備案；增資幅度達到或者超過原有資本金總額百分之五十的，增資擴股方案經(jīng)市聯(lián)席會議審核通過后，由市金融辦批準或者提請省政府金融辦審批。第二十四條 市金融辦應當建立全市小額貸款公司監(jiān)管信息系統(tǒng)，完善監(jiān)管手段，實施持續(xù)監(jiān)測。市審計局應當于每月前八個工作日內(nèi)對相關資料進行統(tǒng)計分析并反饋市金融辦，由市金融辦按照規(guī)定報市聯(lián)席會議和省政府金融辦。第三十一條 小額貸款公司應當在營業(yè)場所懸掛承諾書，公開承諾合法合規(guī)經(jīng)營。對小額貸款公司的違規(guī)行為，市金融辦應當記錄在案，累計記分達到規(guī)定分值的，可以責令其停辦相關業(yè)務，或者提請省政府金融辦撤銷其經(jīng)營貸款業(yè)務資格，并將公司法定代表人、主要經(jīng)營負責人、相關責任人員列入不良信用記錄名單，同時向銀行業(yè)金融機構和相關單位通報。2010年11月25日市政府辦公廳發(fā)布的《合肥市小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法》（合政辦〔2010〕55號）同時廢止。第三十七條 小額貸款公司有本辦法第三十五條行為，或者有第三十六條規(guī)定行為情節(jié)嚴重的，除按照相關規(guī)定追究責任外，市金融辦應當提請省政府金融辦撤銷其經(jīng)營貸款業(yè)務資格。第六章 法律責任第三十三條 有關部門在日常監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)小額貸款公司有違法行為的，應當依法予以處罰，并將相關情況通報市金融辦。市聯(lián)席會議可以根據(jù)監(jiān)管工作需要，指定市審計局對小額貸款公司進行審計。小額貸款公司不得進行賬外經(jīng)營。小額貸款公司貸款利率上限不得超過人民銀行同期貸款利率的四倍，下限為人民銀行公布的貸款基準利率的零點九倍，具體浮動幅度按照市場原則自主確定。增資擴股審批程序按本辦法第二十條規(guī)定執(zhí)行。第十五條 縣（區(qū)）、開發(fā)區(qū)主管部門應當對小額貸款公司的籌建申請材料進行初審，查驗相關材料的真實性、合法性，提請縣（區(qū)）政府、開發(fā)區(qū)管委會確認并出具風險處置承諾書后報市金融辦。第十條 市政府法制辦負責組織研究監(jiān)管過程中的法律政策問題，并提供法律意見。市聯(lián)席會議職責如下：（一）制定小額貸款公司發(fā)展規(guī)劃及監(jiān)管具體規(guī)定；（二）審核小額貸款公司籌建、開業(yè)申請；（三）對小額貸款公司重大變更事項以及停辦業(yè)務、撤銷等處理方案進行審核確認；（四）研究解決其他重大監(jiān)管事項。（二）公司股東抽逃或變相抽逃資本金，不規(guī)范轉讓股權或增資擴股，不按規(guī)定報送、披露信息，嚴重關聯(lián)交易，內(nèi)控不到位，利率超出規(guī)定范圍，撥備等風險覆蓋未按有關規(guī)定進行，不配合監(jiān)管機構監(jiān)管的，監(jiān)管機構應責令其限期整改，并報本級政府和上級監(jiān)管機構備案。（三）小額貸款公司應于每月前５個工作日內(nèi)向轄區(qū)監(jiān)管機構報送上月業(yè)務經(jīng)營情況等報表（見附件），轄區(qū)監(jiān)管機構匯總后在３個工作日內(nèi)報市金融辦。第四章 監(jiān)督管理第二十五條 小額貸款公司監(jiān)管應遵循風險監(jiān)管和合規(guī)監(jiān)管相結合、持續(xù)性監(jiān)管和把握總體風險相結合、定性監(jiān)管和定量監(jiān)管相結合的原則。第二十一條 小額貸款公司在銀行業(yè)金融機構開立基本賬戶后５個工作日內(nèi)，應當將其開戶行的名稱、賬號等基本情況報當?shù)乇O(jiān)管機構備案。第十七條 小額貸款公司貸款質量分類參照銀行業(yè)金融機構實行五級分類制度。從銀行業(yè)金融機構獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的５０％。董事、高級管理人員持有的股份，在任職期間不得轉讓或質押。（六）根據(jù)風險程度對小額貸款公司進行分類，對高風險的小額貸款公司及時發(fā)出預警信號，督促、指導其制定防范、控制和化解風險方案，并對其進行跟蹤監(jiān)控；對不能有效控制和化解經(jīng)營風險的小額貸款公司，及時提出處置意見，向市政府和省金融辦報告。各縣、區(qū)政府，三大開發(fā)區(qū)管委會是各自轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司監(jiān)管和風險處置的責任主體。第三十四條 經(jīng)授權、批準，主管部門可以部分或全部向社會公布監(jiān)管結果，以強化公眾監(jiān)督和市場約束，促進小額貸款公司自律管理機制的形成。第三十一條 建立小額貸款公司高管人員備案制度。一旦發(fā)生風險性突發(fā)事件，應及時啟動應急預案，并根據(jù)風險等級及時有效匯報處置。第二十三條 市、縣級主管部門要遵循持續(xù)監(jiān)管的原則，在日常監(jiān)管中及時掌握小額貸款公司的資本充足率狀況、公司治理狀況、資產(chǎn)質量狀況、流動性狀況、財務狀況和內(nèi)部控制狀況；對小額貸款公司報送的資料進行監(jiān)測分析和處理，形成分析報告。主管部門可以通過電話、函件、傳真或電子郵件的形式要求小額貸款公司對有關問題作出說明、進行答復。資料報送的方式包括：直接報送報告、報表，報送計算機存儲介質和進行數(shù)據(jù)通訊等。小額貸款公司必須將自律承諾內(nèi)容在經(jīng)營場所顯著位置進行公示，內(nèi)容包括但不限于：不非法集資、不吸收公眾存款、貸款利率不超過司法解釋規(guī)定的上限、不使用非法手段催債、不跨縣域經(jīng)營等?？h級主管部門應當將主監(jiān)管員向上級主管部門報備，并定期對其進行培訓。第十一條 建立和實施小額貸款公司主監(jiān)管員制度。第二章 監(jiān)管制度保障第九條 建立和實施小額貸款公司主辦銀行制度。第七條 堅持以風險監(jiān)管為核心。第二條 小額貸款公司監(jiān)管工作按照屬地監(jiān)管的原則，以風險監(jiān)管為核心，以自律承諾為基石，根據(jù)持續(xù)監(jiān)管、分類監(jiān)管、重點監(jiān)管的要求，依法開展監(jiān)管工作，鼓勵和監(jiān)督小額貸款公司及高管人員履行自律承諾，依法合規(guī)經(jīng)營。各地工商部門應利用企業(yè)登記、企業(yè)年檢和企業(yè)信用等數(shù)據(jù)，提高監(jiān)管工作的針對性和有效性，并進一步完善長效工作機制、監(jiān)督舉報機制，督促小額貸款公司及時進行融資申報備案，做好融資前后的跟蹤監(jiān)管。到期完成資產(chǎn)回購，應于回購后五個工作日內(nèi)向當?shù)乜h（市、區(qū)）工商部門申辦核銷手續(xù)。（二）其他需要說明的情況。（二）借款合同。按第（一）——（三）項方式進行融資的，其融資比例合計不得超過當時公司資本凈額的100%；按第（四）項，以回購方式進行資產(chǎn)轉讓業(yè)務的，其交易規(guī)模不得超