銀行合規(guī)心得感悟五篇-文庫吧在線文庫
【正文】 潤?；A(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖 ” 。如客戶開立賬戶時(shí)，需特別關(guān)注集群注冊(cè)的客戶，客戶經(jīng)理上門核查要認(rèn)真核實(shí)客戶經(jīng)營地與注冊(cè)地是否一致，經(jīng)營情況是否正常等；必須堅(jiān)持貸款全流程管理，有章不循、違規(guī)操作、檢查不細(xì)是發(fā)生不良貸款的主要原因。 【篇二】 風(fēng)險(xiǎn)無小事，合規(guī)需永恒，發(fā)展要穩(wěn)健，單純的自我約束和按章操作，只是合規(guī)的最基本要求。如果沒有以合規(guī)為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點(diǎn)。綜觀層出不窮的銀行案件，沉痛的經(jīng)驗(yàn)告訴我們：十案九違規(guī)！曾經(jīng)權(quán)傾一時(shí)風(fēng)光無限的人物，都是因?yàn)樗麄兡晣?，藐視?guī)章，最終落得身敗名裂，人財(cái)兩空。臨柜人員在辦理日常業(yè)務(wù)時(shí)，需要合規(guī)；客戶經(jīng)理在銷售產(chǎn)品時(shí)，需要合規(guī)；信貸人員在發(fā)放貸款時(shí)，需要合規(guī)；審計(jì)人員在監(jiān)督工作時(shí)，亦需要合規(guī)?？蛻艚?jīng)理 在與客戶的交流過程中，要與客戶保持適當(dāng)距離，要擁有良好的職業(yè)道德操守，在與各類客戶的交流中方能堅(jiān)守合規(guī)底線。 【篇三】 在加入建行團(tuán)隊(duì)的 7 年時(shí)間中，我深刻認(rèn)識(shí)到，建行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。 第二，要更新服務(wù)意識(shí)。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下我 們很長一段時(shí)間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機(jī)構(gòu)增規(guī)模，不計(jì)成本造成了相當(dāng)程度的浪費(fèi)。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法達(dá)到市場(chǎng)的需求。根據(jù)銀行管理理論，加強(qiáng)內(nèi)部的自律性合規(guī)管理是關(guān)鍵所在。 【篇五】 司法協(xié)助業(yè)務(wù)事關(guān)客戶資金安全、銀行法律風(fēng)險(xiǎn)，是銀行業(yè)務(wù)中較為常見且風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)較高的業(yè)務(wù)，須謹(jǐn)慎對(duì)待。 通過辦理此次司法協(xié)助業(yè)務(wù)，我行意識(shí)到：處理此類疑難司法協(xié)助業(yè)務(wù)可從以下方面著手： 第一，長遠(yuǎn)來看，全員應(yīng)加強(qiáng)司法查凍扣業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，利用晨會(huì)、夕會(huì)普及法律法規(guī)以及網(wǎng)點(diǎn)協(xié)助執(zhí)行業(yè)務(wù)的具體操作，尤其要強(qiáng)化具體經(jīng)辦人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 ，合規(guī)制度以及懲罰機(jī)制都比較完善。所以這些小的細(xì)節(jié)問題，往往是網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題，也是內(nèi)控合規(guī)的主要不足之處。也只有不斷的思考、查漏補(bǔ)缺，才能讓合規(guī)更貼切實(shí)際，讓合規(guī)不是空談。工作中我們還要善于積累經(jīng)驗(yàn)，多和同事進(jìn)行交流學(xué)習(xí)，這樣在處理業(yè)務(wù)時(shí)才能進(jìn)行正確操作，既能分流柜臺(tái)業(yè)務(wù)，又能使智慧柜員機(jī)使用率大幅度提高，從而成功實(shí)現(xiàn)柜面轉(zhuǎn)型。但在智慧柜員機(jī)上的授權(quán)不像柜臺(tái)一對(duì)一的模式，而是一對(duì)多的模式，有時(shí)候幾個(gè)客戶在同一時(shí)間提交業(yè)務(wù)需要我們授權(quán)，這 時(shí)候我們不能急躁，一定要看清客戶所辦理的業(yè)務(wù)，根據(jù)業(yè)務(wù)對(duì)客戶做好風(fēng)險(xiǎn)提示后再進(jìn)行授權(quán)。在日常工作中，我們應(yīng)該注重細(xì)節(jié)，只有做好每一個(gè)細(xì)節(jié)，才不會(huì)有閃失。 ，仍顯不足 。三是在受理此類業(yè)務(wù)過程中，如遇到問題疑點(diǎn)，一定要與上級(jí)行、兄弟行做好請(qǐng)示溝通工作，并對(duì)執(zhí)行人員及時(shí)做好解釋工作，不要讓有權(quán)機(jī)關(guān)覺得銀行推諉業(yè)務(wù)，避免聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)或監(jiān)管處罰。 情況特殊，無經(jīng)驗(yàn)可循，但業(yè)務(wù)再難也不能拒絕客戶
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