銀行合規(guī)心得感悟五篇(完整版)
【正文】 。在 平時(shí)的工作中，不僅要接受規(guī)章制度，善于在實(shí)際工作中不斷地去學(xué)習(xí)、去發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，不斷地去積累經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)，尋求既遵章守紀(jì)又服務(wù)好客戶的平衡點(diǎn)，讓矛盾與困惑迎刃而解。同時(shí)，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)在要求。另一方面，國(guó)外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的 “ 風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力是以客戶為重要支撐 ” 的理念是我們?nèi)鄙俚?。這就要求我們必須樹(shù)立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí)，善于硏究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于竟?fàn)巸?yōu)質(zhì)客戶，通過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展?！?基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山 。 再次，嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范操作標(biāo)準(zhǔn)。做平凡崗位上的專家，做合規(guī)文化的踐行者。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)是相輔相成，缺一不可的。然而案件之所以發(fā)生，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因?yàn)楦刹繂T工合規(guī)理念淡漠，制度執(zhí)行力差。合規(guī)其實(shí)與每個(gè)員工都息息相關(guān) ，每個(gè)員工都有責(zé)任去合規(guī)。 其次，要加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，不斷提升合規(guī)操作意識(shí)。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為建行 經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)制久安的工作局面成為了可能?，F(xiàn)實(shí)看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng)，沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行，沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。此外，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒(méi)有很好地樹(shù)立節(jié)約成本的意識(shí)。隨著資本一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。而作為一線員工，合規(guī)內(nèi)控更是重中之中。 近日， **市監(jiān)察委員會(huì)相關(guān)人員來(lái)營(yíng)業(yè)部辦理司法凍結(jié)業(yè)務(wù)，但辦理該凍結(jié)業(yè)務(wù)的執(zhí)行人員出具的有效證件分別是 **市監(jiān)察委員會(huì)的工作證件和桂陽(yáng)縣公安局的警官證。遇到復(fù)雜業(yè)務(wù)，要及時(shí)將解決辦法分享給全員，提升全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。對(duì)于一些可能發(fā)生的性質(zhì)惡劣嚴(yán)重的問(wèn)題，在把控和宣傳學(xué)習(xí)方面都做的比較到位，例如個(gè)人作風(fēng)、廉潔從業(yè)。 二、建議：重視細(xì)節(jié)，善于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 細(xì)節(jié)決定成敗，不是說(shuō)說(shuō)而已。 【篇七】 現(xiàn)在客戶在網(wǎng)點(diǎn)智慧柜員機(jī)辦理業(yè)務(wù)已經(jīng)是十分普遍的事情了，但是對(duì)于智慧柜員機(jī)的合規(guī)管理我們?nèi)圆荒艿粢暂p心。 。 一、認(rèn)真審核業(yè)務(wù)，謹(jǐn)慎授權(quán) 為了控制風(fēng)險(xiǎn)，智慧柜員機(jī)上的業(yè)務(wù)都設(shè)置有審核授權(quán)步驟，目的就是為了有效控制風(fēng)險(xiǎn)。很多人只關(guān)注大方向，大方面，認(rèn)為只要大體做到位就可以，但這對(duì)于合規(guī)并不是一個(gè)好觀念。對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)各崗位的職責(zé)、權(quán)限以及工作流程都有較詳細(xì)的區(qū)分與制度把控，很大程度上避免了合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。如在辦理中有疑問(wèn)，可與有權(quán)機(jī)關(guān)進(jìn)行電話確認(rèn)，留存確認(rèn)記錄。于是進(jìn)一步查閱《中華人民共和國(guó)監(jiān)察
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