關(guān)于銀行合規(guī)心得六篇-文庫吧在線文庫
【正文】 哪些行為是合規(guī)的，哪些行為是違規(guī)的，哪些事能做，哪些事不能做，才能正常的開展工作。制度是我們工作的基礎(chǔ)，合規(guī)制度是我們?nèi)粘９ぷ鞯闹攸c。例如需要客戶出示身份證的，必須核實身份證和本人，不得沒有身份證就違規(guī)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；非本人辦理的，必須審核代理人信息；未成年的，需要監(jiān)護人代理。我覺得要做 到以下三個到位： 第一：合規(guī)理念宣傳到位。同事之間要多溝通、多交流、相互學(xué)習(xí)、相互提醒。做一名合規(guī)的建行人。我們要每天從自身出發(fā)，從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違法，違紀(jì)，違規(guī)，違章行為。另一方面，當(dāng)今社會新事物不斷涌現(xiàn)，新知識，新業(yè)務(wù)更是應(yīng)接不暇。 我相信每個人在思想形成合規(guī)經(jīng)營的意識，在行為管理上盡責(zé)，這樣才能助力新金融的發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷 過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法。比如我經(jīng)常走得急忘記鎖屏和鎖柜子，這似乎是很小的錯誤，但是有可能因為我的疏忽造成嚴(yán)重后果。 一、樹立合規(guī)意識，牢筑行為管理思想防線。 三、深化主體責(zé)任，落實行為管理監(jiān)督機制。 積極落實行為管理，建立優(yōu)秀合規(guī)文化，是抓住機遇的需要，是打造銀行品牌的需要，是適應(yīng)外部監(jiān)管的需要，也是建行發(fā)展的需要，更是實現(xiàn)自身價值的需要。堅持全面管理與分級管理相結(jié)合，定期分析排查與不定期分析排查相結(jié)合、重點關(guān)注與幫扶教育相結(jié)合、落實責(zé)任與考核評價相結(jié)合、組織紀(jì)律與嚴(yán)格保密相結(jié)合。 二、弘揚合規(guī)文化，強化行為管理制度學(xué)習(xí)。 【篇五】 合規(guī)經(jīng)營是銀行可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，建立強有力的合規(guī)監(jiān)督機制，促進行為管理盡職盡責(zé)，對建行的發(fā)展具有重要現(xiàn)實意義。尤其是盡職調(diào)查的環(huán)節(jié)，客戶經(jīng)理必須實地走訪，和法人面對面了解企業(yè)各方面情況。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。合規(guī)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險消除于無形。網(wǎng)點內(nèi)要實施網(wǎng)格化管理機制，網(wǎng)格管理員和成員明確一張任務(wù)清單，每位成員建立一份合規(guī)檔案。網(wǎng)點內(nèi)定期開展合規(guī)文化教育，能夠有效地遏制違法犯紀(jì)， 防范案件發(fā)生，規(guī)范操作行為。以下是我在學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)控文件及大討論后的幾點心得體會。 第三：監(jiān)督機制管理到位。每個客戶經(jīng)理認(rèn)真剖析自己所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)，遇到不能把握的風(fēng)險點，大家會一起討論，在全行開職工大會時，也會安排這個會議主題，員工代表就如何做好合規(guī)經(jīng)營暢談自己的 做法。時間過得很快，我在對公條線已經(jīng)工作六個年
黨政相關(guān)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1