【正文】 100指數(shù)成分股：單只證券融券保證金比例 =1+= ? 非上證 180指數(shù)成分股：單只證券融券保證金比例 =1+= ? 非深證 100指數(shù)成分股：單只證券融券保證金比例 =1+= 12 可充抵保證金證券及其折算率 可充抵保證金證券的范圍： ? 客戶從普通賬戶向信用證券賬戶轉(zhuǎn)入的充抵保證金的證券 ， 必須是公司可充抵保證金證券范圍內(nèi)的證券； ? 試點(diǎn)初期 ， 公司可充抵保證金證券范圍為交易所公布的范圍中剔除 ST股票 、 創(chuàng)業(yè)板股票 、 權(quán)證； ? 可充抵保證金證券市值按折算率進(jìn)行折算后 ， 計(jì)入保證金 。 暫停交易期間，公允價(jià)值采用指數(shù)收益法估值 八種異常情形中，兩種潛在高風(fēng)險(xiǎn)情形的處理 融券賣出的標(biāo)的證券出現(xiàn)預(yù)定終止上市或涉及收購情形時(shí)： ? 通知客戶在預(yù)定終止上市公告日或收購公告日后（設(shè)為 T 日） 1 個(gè)交易日內(nèi)了結(jié)該證券相關(guān)的融券合約。 21 融券費(fèi)用按照每一交易日終融券投資者實(shí)際使用公司證券的金額（包括權(quán)益補(bǔ)償部分）計(jì)算，算頭不算尾，即 T日實(shí)際使用開始計(jì)算，還券當(dāng)日不計(jì)算。 ? 證券發(fā)行人分配股票股利，則按照送股比例相應(yīng)調(diào)整應(yīng)償還股數(shù)； ? 證券發(fā)行人向證券持有人配售、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認(rèn)購權(quán)的證券時(shí)，客戶按照現(xiàn)金補(bǔ)償?shù)姆绞接浽鰝鶆?wù)，并于客戶償還債務(wù)時(shí)一并償還。不習(xí)慣主動(dòng)止損減倉。同時(shí)通知柜臺人員限制客戶普通賬戶轉(zhuǎn)出資金和證券 ? 于 T日 17:00時(shí)前通知到客戶，要求 T+5日內(nèi)償還剩余負(fù)債 ? T+1至 T+5日推薦人及理財(cái)服務(wù)部總監(jiān)或營業(yè)部總經(jīng)理督促客戶以可行的方式歸還所欠債務(wù) ? T+5收市后，營業(yè)部確認(rèn)追償結(jié)果，于 T+6日 9： 00時(shí)前將《債權(quán)追償結(jié)果通知》報(bào)融資融券部 ? T+6日融資融券部確認(rèn)債權(quán)回收情況，足額償債的結(jié)束追償流程，通知營業(yè)部解除對普通賬戶限制；償債不足的，啟動(dòng)法律程序追償，由營業(yè)部和融資融券部負(fù)責(zé)相應(yīng)的司法追償工作，法律合規(guī)部提供法律支持，相關(guān)單位協(xié)助，直至債權(quán)全部收回。 01:10:0901:10:0901:10Monday, March 27, 2023 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 01:10:0901:10:0901:103/27/2023 1:10:09 AM 1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 上午 1時(shí) 10分 9秒 上午 1時(shí) 10分 01:10: 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 2023年 3月 上午 1時(shí) 10分 :10March 27, 2023 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 01:10:0901:10:0901:10Monday, March 27, 2023 1知人者智，自知者明。 2023年 3月 27日星期一 上午 1時(shí) 10分 9秒 01:10: 1楚塞三湘接，荊門九派通。 2023年 3月 上午 1時(shí) 10分 :10March 27, 2023 1行動(dòng)出成果，工作出財(cái)富。 回訪內(nèi)容 ? 新開戶回訪、日?；卦L、融資融券推薦人服務(wù)質(zhì)量與服務(wù)態(tài)度回訪、心理疏導(dǎo)回訪、投資者教育 回訪結(jié)果處理 ? 制作回訪報(bào)告，維護(hù)客戶信用檔案，解決客戶問題 1客戶回訪服務(wù) 三、融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制 基于流程的全程合規(guī)監(jiān)控 風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系 事前、事中、事后的風(fēng)險(xiǎn)控制措施 風(fēng)險(xiǎn)控制制度建設(shè) 法 律 合 規(guī) 部 風(fēng) 險(xiǎn) 監(jiān) 控 指 標(biāo) 體 系監(jiān) 控 業(yè) 務(wù) 參 數(shù) 設(shè) 置 是否 符 合 規(guī) 定監(jiān) 控 業(yè) 務(wù) 運(yùn) 行 是 否 安全 穩(wěn) 定監(jiān) 控 融 資 融 券 部 等 部門 的 業(yè) 務(wù) 操 作 是 否 合規(guī)監(jiān) 控 融 資 融 券 部 是 否對 重 點(diǎn) 客 戶 采 取 了 相應(yīng) 風(fēng) 險(xiǎn) 控 制 措 施監(jiān) 控 標(biāo) 的 證 券 和 可 充抵 保 證 金 證 券 的 市 場風(fēng) 險(xiǎn)1 ） 業(yè) 務(wù) 規(guī) 模 參 數(shù) 監(jiān) 控 指 標(biāo)2 ） 集 中 度 參 數(shù) 監(jiān) 控 指 標(biāo)3 ） 客 戶 維 持 擔(dān) 保 比 例 參 數(shù) 監(jiān) 控 指 標(biāo)4 ） 息 費(fèi) 率 及 保 證 金 比 例 參 數(shù) 監(jiān) 控 指 標(biāo)業(yè) 務(wù) 規(guī) 模 指 標(biāo) ： 全 體 客 戶 融 資 融 券 規(guī) 模 占 凈資 本 比 例 、 單 一 客 戶 融 資 融 券 規(guī) 模 占 凈 資 本比 例 等集 中 度 指 標(biāo) ： 單 一 客 戶 單 一 證 券 融 資 融 券 規(guī)模 占 該 證 券 流 通 股 本 比 例 等擔(dān) 保 資 金 紅 沖 藍(lán) 補(bǔ) 、 手 工 調(diào) 整 監(jiān) 控 ， 擔(dān) 保 證券 紅 沖 藍(lán) 補(bǔ) 、 手 工 調(diào) 整 監(jiān) 控 ， 擔(dān) 保 資 金 手 工凍 結(jié) 、 解 凍 監(jiān) 控 ， 擔(dān) 保 證 券 手 工 凍 結(jié) 、 解 凍監(jiān) 控 ， 負(fù) 債 余 額 手 工 調(diào) 整 、 余 券 返 還 監(jiān) 控 等維 持 擔(dān) 保 比 例 達(dá) 到 平 倉 線 和 補(bǔ) 倉 線 賬 戶 、 逾期 未 平 倉 還 款 賬 戶 、 持 有 單 一 證 券 市 值 超 過資 產(chǎn) 總 市 值 5 0 % 的 賬 戶 、 持 有 擔(dān) 保 證 券 市 值集 中 度 排 名 靠 前 的 賬 戶 、 虧 損 排 名 靠 前 的 賬戶 、 持 有 長 期 停 牌 證 券 賬 戶 的 監(jiān) 控單 一 股 票 擔(dān) 保 價(jià) 值 異 常 波 動(dòng) 監(jiān) 控 、 單 一 融 券證 券 價(jià) 格 波 動(dòng) 監(jiān) 控 、 擔(dān) 保 物 證 券 日 振 幅 波 動(dòng)監(jiān) 控 、 擔(dān) 保 物 證 券 日 換 手 率 波 動(dòng) 等 監(jiān) 控 指 標(biāo)基于流程的全程合規(guī)監(jiān)控 45 限額指標(biāo) 監(jiān)管要求 董事會權(quán)限 融資融券小組權(quán)限 全體客戶信用額度控制 全體客戶融資融券規(guī)模 ≤ 5億 － 全體客戶融資規(guī)模 ≤ 5億 － 全體客戶融資規(guī)模占凈資本比例 ≤ 20% % 全體客戶融券規(guī)模 ≤ 5億 － 全體客戶融券規(guī)模占凈資本比例 ≤ 20% % 單一證券信用額度控制 接受單只擔(dān)保股票的市值占該股票總市值比例 ≤ 20% － ≤ 20% 單一證券融資規(guī)模 － ≤ 5000萬元 單一證券融資規(guī)模占凈資本比例 － ≤ % 單一證券融資規(guī)模占該證券流通股份比例 ≤ 25% － ≤ % 單一證券融資規(guī)模占公司融資融券業(yè)務(wù)總規(guī)模的比例 － ≤ 10% 單一證券融券規(guī)模 － ≤ 2500萬元 單一證券融券規(guī)模占凈資本比例 － ≤ % 單一證券融券規(guī)模占該證券流通股份比例 ≤ 25% － ≤ % 單一證券融券規(guī)模占公司融資融券業(yè)務(wù)總規(guī)模的比例 － ≤ 5% 單一客戶信用額度控制 單一客戶融資規(guī)模 － ≤ 1000萬元 單一客戶融資規(guī)模占凈資本比例 ≤ 5% － ≤ % 單一客戶融券規(guī)模 － ≤ 500萬元 單一客戶融券規(guī)模占凈資本比例 ≤ 5% － ≤ % 單一客戶單一個(gè)股融資規(guī)模 － ≤ 500萬元 單一客戶單一個(gè)股融資規(guī)模占該證券流通股本比例 － ≤ % 單一客戶單一個(gè)股融券規(guī)模 － ≤ 250萬元 風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系 事前風(fēng)險(xiǎn)控制措施 ? 營業(yè)部：征信調(diào)查、客戶選擇 ? 公司總部：信用評級、額度分配、標(biāo)的證券與擔(dān)保物管理 事中風(fēng)險(xiǎn)控制措施 ? 營業(yè)部：逐日盯市、通知送達(dá) ? 公司總部：逐日盯市、強(qiáng)制平倉、通知送達(dá) 事后風(fēng)險(xiǎn)控制措施 ? 公司總部與營業(yè)部：債務(wù)追償 事前、事中、事后的風(fēng)險(xiǎn)控制措施 公司融資融券業(yè)務(wù)的制度體系 分類 序號 制度名稱 分類 序號 制度名稱 管理與決