【正文】 建的探討 ? 機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)下，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的注意和防控事項(xiàng) l 信用交易部是公司融資融券業(yè)務(wù)的主管部門，所有涉及融資融券的業(yè)務(wù)其他部門有義務(wù)全力配合，同時(shí)信用交易部也有義務(wù)解答融資融券業(yè)務(wù)執(zhí)行過程中的一切問題，接受合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部、審計(jì)部門以及其他部門對(duì)其制定業(yè)務(wù)方針和實(shí)際工作環(huán)節(jié)的監(jiān)督。 ? 信用交易部申報(bào)材料、業(yè)務(wù)資料、業(yè)務(wù)流程的初步撰寫，形成業(yè)務(wù)思路 ? 組織業(yè)務(wù)以及技術(shù)培訓(xùn) 恒生電子股份有限公司 | 融資融券業(yè)務(wù)開展部門構(gòu)建的探討 ? 具體系統(tǒng)實(shí)施過程中各個(gè)機(jī)構(gòu)的配合 l 交易所聯(lián)測(cè)和材料準(zhǔn)備期間工作： ? 信用交易部完成融資融券申報(bào)材料、相關(guān)業(yè)務(wù)制度、業(yè)務(wù)流程的整體建設(shè) ? 合規(guī)和信用部完成集中風(fēng)控的制度建立 ? 各部門配合信用交易部完成各職能負(fù)責(zé)模塊制度的建立 ? 信用交易部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部相關(guān)部門（運(yùn)行與清算部等）、信息技術(shù)部、營業(yè)部，通力合作主導(dǎo)完成交易所測(cè)試任務(wù)。 ? 投資者適當(dāng)性管理的執(zhí)行情況客戶投訴糾紛處理與安排。 ? 應(yīng)該讓所有公司內(nèi)部第一批上線的營業(yè)部參加。 恒生電子股份有限公司 | 融資融券關(guān)鍵業(yè)務(wù)點(diǎn)和業(yè)務(wù)流程的介紹 ? 征信管理 l 機(jī)構(gòu)客戶必須提交的征信材料 ? 組織機(jī)構(gòu)代碼證正副本及復(fù)印件（加蓋公章）； ? 法人有效身份證明文件（如營業(yè)執(zhí)照正副本等）及復(fù)印件（加蓋公章）； ? 經(jīng)辦人（即被授權(quán)委托人）有效身份證明文件； ? 法定代表人證明書； ? 法定代表人授權(quán)委托書（與公司規(guī)定格式一致）； ? 法定代表人有效身份證明文件； ? 普通證券賬戶； ? 金融資產(chǎn)證明文件 (包括銀行存單、保險(xiǎn)、基金等 )； ? 稅務(wù)登記證復(fù)印件（加蓋公章）； ? 企業(yè)完稅證明復(fù)印件（加蓋公章）； ? 最近經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表及損益表（加蓋公章）； ? 法人及授權(quán)代理人關(guān)于無市場(chǎng)禁入，以及關(guān)于公司股東及關(guān)聯(lián)人、限售股、上市公司董監(jiān)高等事項(xiàng)的承諾。 ? 已簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同。 A類評(píng)級(jí)證券融資保證金比例按默認(rèn)保證金比例， B類與 C類評(píng)級(jí)證券融資保證金比例分別比前一評(píng)級(jí)證券增加 5個(gè)百分點(diǎn)， D類評(píng)級(jí)證券不作為融資融券標(biāo)的證券。自動(dòng)預(yù)警，提供數(shù)據(jù)接口供監(jiān)管部門的查詢和了解 ? 融資融券業(yè)務(wù)總量，授信總量 ? 信用賬戶分類監(jiān)控（擔(dān)保市值，交易排名） ? 單個(gè)賬戶監(jiān)控（大額交易） 恒生電子股份有限公司 | 融資融券關(guān)鍵業(yè)務(wù)點(diǎn)和業(yè)務(wù)流程的介紹 ? 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理參考 l 監(jiān)控閥值 ? 全體客戶融資融券總量不超過董事會(huì)下達(dá)額度，設(shè)置閥值為達(dá)到 80％時(shí)預(yù)警。 恒生電子股份有限公司 | 融資融券關(guān)鍵業(yè)務(wù)點(diǎn)和業(yè)務(wù)流程的介紹 ? 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理參考 l 風(fēng)險(xiǎn)來源和處理 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：公司因未能遵循相關(guān)法律法規(guī)，遭受重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn) 。超期平倉和緊急平倉。 :11:3801:11Mar2327Mar23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 , March 27, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 2023年 3月 27日星期一 1時(shí) 11分 38秒 01:11:3827 March 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來秋。 2023年 3月 27日星期一 上午 1時(shí) 11分 38秒 01:11: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 。 2023年 3月 27日星期一 1時(shí) 11分 38秒 01:11:3827 March 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 , March 27, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 操作風(fēng)險(xiǎn)：操作不當(dāng)，融資融券業(yè)務(wù)損失。 ? 監(jiān)控全體客戶單只證券融資買入總額的市值不超過該證券流通市值的 20％，設(shè)置閥值為 16％時(shí)預(yù)警。 l 上海信用賬戶不得撤銷指定交易；信用賬戶可通過銷號(hào)更換券商，并重新配號(hào)。 06集中系統(tǒng)操作：資金 — 資金控制 禁取資金設(shè)置 恒生電子股份有限公司 | 融資融券關(guān)鍵業(yè)務(wù)點(diǎn)和業(yè)務(wù)流程的介紹 ? 可充抵保證金證券與標(biāo)的證券管理參考 ? 擔(dān)保證券折算率評(píng)級(jí) l 交易所規(guī)定的折算率封頂值，向下尋求合理空間 l 證券估值、證券基本面、未來宏觀經(jīng)濟(jì)、證券流動(dòng)、證券波動(dòng)、市場(chǎng)趨勢(shì)影響擔(dān)保證券評(píng)級(jí) l 咨詢相關(guān)行業(yè)分析師、策略分析師、宏觀分析師等以及教案 l 按各專家關(guān)注的因子打分，根據(jù)各個(gè)方面的權(quán)重，回歸到等級(jí) ABCD類。 l 單筆信用額度 500萬元以上，或單個(gè)客戶累計(jì)信用額度 1億元以上，由信用交易管理部負(fù)責(zé)人、融資融券分管副總裁審核通過后，提交公司總裁審批。然后根據(jù)各個(gè)流程涉及的不同環(huán)節(jié)設(shè)計(jì)系統(tǒng)角色，再由角色具體到崗位，再由崗位將相應(yīng)的權(quán)限具體到人。為交易所全網(wǎng)測(cè)試打下基礎(chǔ)。 ? 融資融券業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度及操作流程 ? 客戶管理集中報(bào)告和客戶完成三方存管說明 ? 融資融券業(yè)務(wù)人員及管理人員名單與分工職責(zé)情況的說明。主要系統(tǒng)融資融券柜臺(tái)系統(tǒng)（核心與周邊）、賬戶管理系統(tǒng)、風(fēng)控系統(tǒng)、法人清算系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)、呼叫中心、資管系統(tǒng)、營銷以及 OA系統(tǒng)、征信系統(tǒng)。 l 負(fù)責(zé)客戶賬戶管理（運(yùn)行部，客戶賬戶的合規(guī)） l 登記結(jié)算管理（清算交收部，融資融券清算、法人清算、銀行清算） l 客戶資產(chǎn)安全管理（運(yùn)行部，客戶資產(chǎn)保密） l 客戶業(yè)務(wù)安全管理（運(yùn)行部，融資融券業(yè)務(wù)的安全執(zhí)行） l 對(duì)營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)人員管理、制度執(zhí)行的監(jiān)督和考核獎(jiǎng)懲的管理。 恒生電子股份有限公司 | 融資融券業(yè)務(wù)開展部門構(gòu)建的探討 恒生電子股份有限公司 | 融資融券業(yè)務(wù)開展部門構(gòu)建的探討 ? 董事會(huì) l 制定融資融券業(yè)務(wù)的基本制度 (如《公司融資融券業(yè)務(wù)管理制度》等綱領(lǐng)性制度的建議 ) l 決定與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)部門的設(shè)置，各部門職則的界定 l 確定融資融券業(yè)務(wù)總量 …… 恒生電子股份有限公司 | 融資融券業(yè)務(wù)開展部門構(gòu)建的探討 ? 信用交易業(yè)務(wù)管理委員會(huì) l 融資融券業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)，履行董事會(huì)授權(quán)范圍以內(nèi)的融資融券融券業(yè)務(wù)決策 l 制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，選擇融資融券的分支機(jī)構(gòu)，客戶授信額度、期限、利率、維持擔(dān)保比例，可沖抵保證金證券種類和折算率，可融資融券的證券種類等相關(guān)方面的指導(dǎo)意見 l 為董事會(huì)決策提供建議 l 定期聽取融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)情況、風(fēng)險(xiǎn)與評(píng)估報(bào)告 l 處置討論重大風(fēng)險(xiǎn)事宜（業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與制度風(fēng)險(xiǎn)） 公司融資融券信用交易的業(yè)務(wù)的常務(wù)決策團(tuán)體 恒生電子股份有限公司 | 融資融券業(yè)務(wù)開展部門構(gòu)建的探討 ? 信用交易管理部 l 融資融券的業(yè)務(wù)執(zhí)行部門，融資融券業(yè)務(wù)管理和運(yùn)作 l 制作合同文本、相關(guān)業(yè)務(wù)流程、管理制度 l 征信授信、開戶的審批管理 l 擔(dān)保品和標(biāo)的證券的維護(hù) l 期限和利息費(fèi)用