【正文】 圍繞著人的物質(zhì)、精神上的。故此，最好是尋求一個均衡風(fēng)險。它跟股票、銀行存款、基金等都是金融產(chǎn)品。 及時享受？ 哪個最重要？ 保險的作用 保險作用之：現(xiàn)金保障 ? 現(xiàn)金保障是指：當(dāng)發(fā)生 突發(fā)事件 時急需要一筆應(yīng)急錢來解決一時所需的。關(guān)注資金周轉(zhuǎn)安全與應(yīng)用靈活 ?壽險產(chǎn)品中養(yǎng)老、醫(yī)療、健康產(chǎn)品為主要選擇，保險偏好依據(jù)行業(yè)不同，差異較大 ?產(chǎn)險產(chǎn)品中車輛險和房屋財產(chǎn)險為主要選擇，且預(yù)計客戶對抵押住房保險也較感興趣 ?服務(wù)需求集中體現(xiàn)于：健康醫(yī)療幫助（定期體檢）、專家保健咨詢、急難援助、子女教育、商務(wù)咨詢、資產(chǎn)分配理財建議和 VIP客戶聯(lián)誼和稅務(wù)、財務(wù)咨詢、專業(yè)講座等 ?高端客戶特別關(guān)注理財中心的品牌形象 ?高端客戶心中理性的理財顧問特征是年齡 3140歲之間，有資格認證 ?萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 銷售途徑 ? 緣故法是客戶最認同的銷售渠道； ? 高端客戶對外資銀行、證券公司衍生出的理財中心較為信賴； ? 高檔會員制消費場所，如高爾夫球會； ? 喜歡參與運動、休閑、培訓(xùn)俱樂部，如健身美容俱樂部、管理培訓(xùn)俱樂部等； ? 校友會及其他相關(guān)協(xié)會； 各類高端客戶的基本特征 ? 大專以上學(xué)歷 ? 大部分已婚并為三口之家 ? 年齡主要在 2850歲之間 ?萬一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究 高級白領(lǐng)基本特征 年齡在 25歲至 40歲之間 典型職業(yè)：三資企業(yè)、大型民營、私營企業(yè)職員，約占城鎮(zhèn)就業(yè)人口的 % 年收入在 100000元以上，預(yù)計未來的收入水平將有較大幅度增長 大都受過高等教育，部門經(jīng)理一般擁有資格認證 追求自我價值的實現(xiàn) 從不畏懼競爭 有很強的緊迫感和壓力、很強的自信心 中國已加入 WTO和上海作為國際金融中心的定位 勢必帶動上海白領(lǐng)階層將不斷發(fā)展壯大 電信 /計算機和律師會計師行業(yè)的部門經(jīng)理和高級雇員擁有車的比例較高 ? 大專以上學(xué)歷 ? 大部分已婚并為三口之家 ? 年齡主要在 2850歲之間 私營業(yè)主基本特征 年齡在 30歲至 50歲之間 年收入的大部分依靠企業(yè)的投資所得，在 160000元以上 文化層次根據(jù)分類的不同從小學(xué)到大學(xué)、研究生不等 不畏懼競爭 有很強的緊迫感和壓力 ? 大專以上學(xué)歷 ? 大部分已婚并為三口之家 ? 年齡主要在 2850歲之間 總裁 高管人員基本特征 年齡在 30歲至 50歲之間 大部分已婚，有一個小孩 大學(xué)本科及以上學(xué)歷 年收入在 20萬以上 在各自領(lǐng)域有一定專業(yè)性 追求自我價值的實現(xiàn) 有很強的緊迫感和壓力 有很強的責(zé)任感，熱愛本職工作，從自我來看，希望所掌管的企業(yè)不斷發(fā)展壯大 ? 大專以上學(xué)歷 ? 大部分已婚并為三口之家 ? 年齡主要在 2850歲之間 各類高端客戶的職業(yè)形態(tài)分析 ? 行業(yè)主要集中在電信 /計算機、金融、貿(mào)易、律師、會計師、建筑房地產(chǎn)業(yè)等，新興醫(yī)療保健技術(shù)。 。所以，保險就是把平常的零錢整存起來，一塊當(dāng)幾塊用的功能。與其它投資比，它的收益是穩(wěn)定和肯定的。彩票是 100%中的，但壽險是 100%中的。感覺不同?？梢栽谄髽I(yè)稅前列支。由此而生，保險金是不抵債、不扣稅，合法避稅。這樣一來，健康險的保險費也是合法避稅的途徑。實現(xiàn)了安全的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。這是一個很成功的案例。 保險作用之：應(yīng)急錢 應(yīng)急錢： ? 應(yīng)急有兩層意義：第一、是發(fā)生意外事故，救命錢；第二是資金周轉(zhuǎn)，急用錢。是我們大家非常羨慕的，不過十年前您有沒有想過會有今天的成就。 03:03:0703:03:0703:03Saturday, March 11, 2023 ? 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 03:03:0703:03:0703:033/11/2023 3:03:07 AM ? 1成功就是日復(fù)一日那一點點小小努力的積累。 上午 3時 3分 7秒 上午 3時 3分 03:03: ? 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 2023年 3月 上午 3時 3分 :03March 11, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 03:03:0703:03:0703:03Saturday, March 11, 2023 ? 1知人者智，自知者明。 2023年 3月 11日星期六 上午 3時 3分 7秒 03:03: ? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 2023年 3月 上午 3時 3分 :03March 11, 2023 ? 1行動出成果，工作出財富。 增值服務(wù)需求具體描述 健康醫(yī)療幫助 綜合客戶服務(wù)建議 ?與各大銀行合作，共享客戶資源 ?發(fā)展奧維理財信用卡業(yè)務(wù)，使所有產(chǎn)品和服務(wù)均可以信用卡為載體 ?建立 VIP客戶服務(wù)臺，體現(xiàn)貼身貼心服務(wù)； ?與各大醫(yī)院建立關(guān)系，回饋客戶安全保護的感覺； 謝謝 ? 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。購買保險就等于強迫自己存款一樣，以備所需。但是，購買人壽保險的美國人達到 % ? 防饑，就是防意外事故的發(fā)生。但是，后來太太揮金如土，豪賭負債幾個億，年已 50多歲的他被債主申請破產(chǎn)?，F(xiàn)代人喜歡及時行樂，但是要解決后顧之憂，使自己老有所養(yǎng)、病有所治、少有所教，足以。把企業(yè)的員工獎金撥到補充養(yǎng)老、醫(yī)療作福利。 ? 最近部分全國人大代表提出議案，要求把健康險作為半政府行為，納入企業(yè)成本核算。 保險作用之：合法避稅 合法避稅： ? 根據(jù)國家《稅務(wù)法》第五條規(guī)定，保險金是免稅的。而人的欲望都是各種各樣的。但是，在這情況下，承受高風(fēng)險必需付出高代價。 ? 保險公司很多壽險產(chǎn)品都具備有現(xiàn)金投資回報的功能。 ? 產(chǎn)品費率低，價格優(yōu)惠 ? 保險公司與個人的合約 ? 投保人數(shù)達到一定的規(guī)模 ? 團隊開拓產(chǎn)品的可攜帶性 團隊開拓的定義 團隊開拓的特點 ? 團隊開拓的本質(zhì)在于它是一種新的行銷方式 * 功能小組一般由團隊開拓業(yè)務(wù)員組成， 24人，一人主力銷售，一人負責(zé)前期保險咨詢與服務(wù)，其余人負責(zé) 與公司聯(lián)絡(luò)之行政作業(yè) 團隊開拓（ 1/2）