【正文】 2023年 1月 9日 37保密文件、版 權(quán) 所有因素確定步驟一、確定各部門的共同要素? 市行的各個部室中，管理幅度、工作經(jīng)驗要求、知識技能要求、工作環(huán)境、企業(yè)文化建設(shè)、人心流向等要素是共有要素，我們根據(jù)商業(yè)銀行的特點，選取了管理幅度、知識技能要求、人心流向三個概括性強、易于辨別的要素2023年 1月 9日 38保密文件、版 權(quán) 所有因素確定步驟二：不同性質(zhì)的部門之間差別要素 ? 市在市行的不同部門中，其工作性質(zhì)各有差別，有的部室重在內(nèi)部管理，有的部室負(fù)責(zé)營銷管理，有的部室主要負(fù)責(zé)后臺支持。戰(zhàn)略目標(biāo)客戶類指標(biāo)舉例2023年 1月 9日 48保密文件、版 權(quán) 所有內(nèi)部流程指標(biāo)舉例降低內(nèi)部管理成本元（包括人工成本、質(zhì)量成本和辦公費用等等）部門預(yù)算執(zhí)行差異在 5%以內(nèi)將新業(yè)務(wù)推出周期縮減到 1個月參與新業(yè)務(wù)合作的金融機構(gòu)數(shù)量達(dá) 3家低成本結(jié)構(gòu) 持續(xù)降低單位成本并提高預(yù)算控制水平推出新產(chǎn)品 以比競爭對手更低的費用和更快的速度開發(fā)新市場和新產(chǎn)品業(yè)績目標(biāo) (KPI指標(biāo) )戰(zhàn)略目標(biāo)2023年 1月 9日 49保密文件、版 權(quán) 所有學(xué)習(xí)和成長指標(biāo)舉例人均培訓(xùn)小時數(shù)（全年 20小時以上）雇員的勞動生產(chǎn)率信息系統(tǒng)的覆蓋率雇員建議被采納數(shù)量雇員的流失率個人素質(zhì)目標(biāo)（ KPI指標(biāo)）專業(yè)化團隊團隊效率獨有的業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)雇員長久的積極性和創(chuàng)造力戰(zhàn)略目標(biāo)2023年 1月 9日 50保密文件、版 權(quán) 所有指標(biāo)選擇平衡記分卡制定步驟步驟一步驟二步驟三 數(shù)據(jù)收集 /設(shè)定指標(biāo)值權(quán)重設(shè)定2023年 1月 9日 51保密文件、版 權(quán) 所有工作目標(biāo) (短期 /長期 )部門工作職責(zé) 流程工作計劃 商業(yè)環(huán)境步驟一、指標(biāo)選擇考核指標(biāo)的確定是以工作目標(biāo)為依據(jù)的，工作目標(biāo)的設(shè)定有四個來源2023年 1月 9日 52保密文件、版 權(quán) 所有省行下達(dá)指標(biāo)省行下達(dá)指標(biāo)部部 門門個個 人人長遠(yuǎn)計劃煙臺工行年度目標(biāo)計財部目標(biāo)個人目標(biāo)行動計劃關(guān)鍵績效指標(biāo)最高低目標(biāo)分解?依據(jù)職責(zé)，將目標(biāo)分解給每個職位?行動計劃/實施…… 個金部目標(biāo)個人目標(biāo) 個人目標(biāo)行動計劃 行動計劃來源一：工作計劃是考核指標(biāo)的重要來源，它會被層層分解，最終將轉(zhuǎn)化為行動計劃，關(guān)鍵績效指標(biāo)就是對這些行動計劃的考核2023年 1月 9日 53保密文件、版 權(quán) 所有來源二：部門工作職責(zé)反應(yīng)了部門在組織內(nèi)存在的價值，同時也界定了部門的日常工作，部門的重點工作形成了部門的關(guān)鍵績效指標(biāo)工行煙臺分行機構(gòu)改革實施方案工行煙臺分行內(nèi)部管理制度 /業(yè)務(wù)管理辦法部門的行動計劃 部門工作行為部門重點工作 /關(guān)鍵績效指標(biāo)各部門職責(zé)要求 各部門工作質(zhì)量要求2023年 1月 9日 54保密文件、版 權(quán) 所有工作流程工作程序來源三：組織的盈利目標(biāo)是靠各部門的協(xié)作完成的，從工作流程中可以明確各部門應(yīng)承擔(dān)的工作 部門 /角色 部門 /角色 部門 /角色 部門 /角色2023年 1月 9日 55保密文件、版 權(quán) 所有信貸工作流程 發(fā)現(xiàn)顧客貸款需求發(fā)現(xiàn)顧客貸款需求拜訪客戶拜訪客戶比較我行現(xiàn)有比較我行現(xiàn)有貸款產(chǎn)品貸款產(chǎn)品招聘和培訓(xùn)雇員招聘和培訓(xùn)雇員達(dá)成意向達(dá)成意向 填寫上報材料填寫上報材料報信貸報信貸部門部門審批審批客戶客戶接受接受信貸信貸產(chǎn)品產(chǎn)品營銷營銷貸后管理貸后管理支行 /營業(yè)部信貸部公司等業(yè)務(wù)管理部門下面是一個有關(guān)項目信貸的粗線條流程初審初審報省行報省行審批審批2023年 1月 9日 56保密文件、版 權(quán) 所有部門 職責(zé) KPI指標(biāo)（舉例）支行 尋找目標(biāo)客戶，提供潛在客戶資料客戶拜訪次數(shù)審批材料的數(shù)量和質(zhì)量（材料齊全、真實）信貸部 審查目標(biāo)客戶的相關(guān)指標(biāo)（信用等級、財務(wù)報表等）審核答復(fù)的效率（兩個工作日）公司業(yè)務(wù)部營銷支持、大客戶促銷廣告投放次數(shù)審批材料的數(shù)量和質(zhì)量（材料齊全、真實）通過對上述流程的分析，我們可以對支行、信貸部、公司業(yè)務(wù)部的職責(zé)做出界定，并設(shè)立 KPI指標(biāo)2023年 1月 9日 57保密文件、版 權(quán) 所有? 外部因素– 煙臺地區(qū)經(jīng)濟總體發(fā)展水平– 煙臺地區(qū)經(jīng)濟政策政策（開發(fā)區(qū)、吸引外資、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整）– 煙臺地區(qū)收入水平– 客戶 /其他金融機構(gòu)保險公司、證券公司等…………? 內(nèi)部因素– 財務(wù)管理– 現(xiàn)有資源– 品牌– 設(shè)備– 知識產(chǎn)權(quán)– 激勵機制…………來源四：組織的運營都是在一定的環(huán)境下進行的，內(nèi)外部的因素都會影響組織的最終運營效果煙臺工行2023年 1月 9日 58保密文件、版 權(quán) 所有 工行經(jīng)營內(nèi)部環(huán)境其他行的網(wǎng)點、產(chǎn)品煙臺地區(qū)經(jīng)濟總量煙臺地區(qū)外資企業(yè)數(shù)量煙臺地區(qū)消費偏好…………我行的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)我行的服務(wù)硬件我行的基礎(chǔ)規(guī)模我行目前的資源分配…………完成任務(wù)的難易程度指標(biāo)的權(quán)重設(shè)定經(jīng) 營 環(huán) 境步驟二、權(quán)重設(shè)定通過對我行目前經(jīng)營環(huán)境的分析可以界定各部室 /支行的工作性質(zhì)和難度，以便確定關(guān)鍵績效指標(biāo)的權(quán)重 工行經(jīng)營外部環(huán)境2023年 1月 9日 59保密文件、版 權(quán) 所有部門業(yè)務(wù)重點目標(biāo)崗位職責(zé)業(yè)務(wù)流程的目標(biāo)………績效目標(biāo)： 結(jié)果目標(biāo) 行為目標(biāo)SMART原則SMTABC原則5W2H 原則SUMMIT原則績效目標(biāo)來源 績效目標(biāo)種類 績效指標(biāo)設(shè)定原則管理者 /員工 /部門共同參與做好績效目標(biāo)意味著績效管理成功了 50% ，績效目標(biāo)的選擇過程是一個管理者與被考核者共同參與的過程2023年 1月 9日 60保密文件、版 權(quán) 所有步驟三、數(shù)據(jù)的收集關(guān)鍵性的幾個目標(biāo)的衡量指標(biāo)數(shù)據(jù)收集方式 抽樣技術(shù) 頻率 負(fù)責(zé)人客戶服務(wù)問卷得分與計劃的差距表揚信的數(shù)量調(diào)查報告報告日志檢查隨機抽樣 10%持續(xù)的流程持續(xù)的流程每月每月每月人力資源部計劃財務(wù)部人力資源部《銀證通、銀證轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)復(fù)核》、《業(yè)務(wù)結(jié)算程序》、 安排部門員工培訓(xùn)不少于 20小時 /人 .年20%分?jǐn)?shù)黨內(nèi)相關(guān)制度的制定與監(jiān)督執(zhí)行“三會一課制度 ”、 “談心制度 ”、“黨費繳納制度 ”等 20% 上級領(lǐng)導(dǎo)財 上級領(lǐng)導(dǎo)信息科技部主任的考核指標(biāo)設(shè)計2023年 1月 9日 67保密文件、版 權(quán) 所有個人金融部經(jīng)理的考核指標(biāo)2023年 1月 9日 68保密文件、版 權(quán) 所有一個優(yōu)秀的績效評估體系一般需要經(jīng)過三年的時間才能順利執(zhí)行：試驗、優(yōu)化、順暢 績效考核流程Briefing 試驗（第一年）指標(biāo)制定、宣傳選擇考核部門（試點）比較新舊考核體系的異同點…………分析考核結(jié)果的差異性調(diào)整考核指標(biāo)推廣試點…………全行范圍推廣小范圍修改、調(diào)整定期總結(jié)Briefing 優(yōu)化（第二年）Briefing 順暢（第三年）2023年 1月 9日 69保密文件、版 權(quán) 所有平衡記分卡的實施步驟考核團隊組建步驟一步驟二步驟三步驟四績效面談考核結(jié)果評價考核激勵步驟五 改進流程2023年 1月 9日 70保密文件、版 權(quán) 所有由于考核的實施過程是一個跨部門的行為，需要多個部門合作才能完成，因此，組建一個考核委員會實有必要的績效考核委員會 分管副行長人力資源部相關(guān)被考核部門人力資源部支行 /營業(yè)部其他相關(guān)部門計財部門被考核部門人力資源部 參加人員溝通協(xié)調(diào)人員信息來源虛線框表示跨部門的虛擬工作小組。FE （ 070分）完成情況不好：只完成該目標(biāo)的 70%以下。年終預(yù)算達(dá)成率的獎懲辦法 ：年終考核時，凡是預(yù)算控制得當(dāng)，沒有超支的部門，將得到一筆節(jié)約獎金，并且節(jié)約費用滾動到下年預(yù)算中 獎金總額＝（預(yù)算總額－實際費用支出） 10％對于超支的部門，則采取考核扣分的辦法財務(wù)指標(biāo)得分＝達(dá)標(biāo)分－ （超支費用總額 247。送至人力資源部核算薪資由人力資源部發(fā)出通知 /成立評估委員會發(fā)出客戶滿意度調(diào)查表 /通知相關(guān)部門提供數(shù)據(jù)人力資源部填寫考評表主管副行長準(zhǔn)備與部署討論工作績效部屬與主管副行長考績面談主管副行長整理考績文件部屬受邀在考績文件上簽字績效評估委員會審核認(rèn)可被考核人收到一份新的薪資表與中層干部安排考績?nèi)掌诳冃Э己说膶嵤┝鞒倘肆Y源部歸檔2023年 1月 9日 83保密文件、版 權(quán) 所有績效考核體系改進流程（部門職責(zé)改變）調(diào)整后的部門職責(zé)明確變更部分針對變更部分調(diào)整績效指標(biāo)調(diào)整指標(biāo)權(quán)重匯總成初步方案績效評估系統(tǒng)的改進方案 討論更新后的績效評估體系YN由部門完成由績效評估委員會完成考核方案的改進2023年 1月 9日 84保密文件、版 權(quán) 所有美世因素法部門排序?qū)嵤┓桨钙胶庥浄挚ㄖ袑涌荚u實施方案業(yè)務(wù)費用分配及考核實施方