全球資金管理服務(wù)(gts)知識簡介-文庫吧在線文庫
【正文】 付款Liquidity顧客 公司財資部 供應(yīng)商資金流動的本質(zhì)n 對于收款和付款 :– 數(shù)量 /金額 – 地理分布– 幣種– 可預(yù)測性– 風(fēng)險第一部分企業(yè)資金管理的目標(biāo)Applied Cash Management Course Brian Young CCF Cash Management Training 財資主管的職責(zé) 企業(yè)財資主管的職責(zé)在那些方面？ 財資主管的職責(zé)匯兌 風(fēng)險利率風(fēng)險銀行關(guān)系流動性頭寸管理與投資 收付款納稅與會計企業(yè) 商業(yè)目標(biāo)n 使成本最小化n 使收益最大化n 控制資金流動n 使流動性最大化n 控制風(fēng)險n 財資主管需重視的兩個問題：– 實施風(fēng)險管理– 熟悉清算系統(tǒng) 風(fēng)險管理風(fēng)險種類：n 貨幣風(fēng)險n 利率風(fēng)險n 其他風(fēng)險– 對方風(fēng)險– 結(jié)算風(fēng)險– 系統(tǒng)風(fēng)險Herstatt風(fēng)險n 因在七十中期倒閉的 Herstatt銀行而得名n 此銀行在一系列外匯買賣中購進美元，但在支付出相應(yīng)價值的歐洲貨幣之前倒閉n 幾乎導(dǎo)致國際銀行系統(tǒng)的崩潰清算系統(tǒng)n 凈額清算系統(tǒng) (NSS)n 實時單筆清算系統(tǒng) (RTGS)凈額清算系統(tǒng)n 收付款通過多方對沖系統(tǒng)進行處理n 對沖后的凈額在每日日終被劃入各收款行的結(jié)算帳戶n 在支票清算系統(tǒng)的基礎(chǔ)上建立n 日間風(fēng)險問題– 如果清算成員在日終沒有能力結(jié)算，收款行就有遭受損失的可能性凈額清算系統(tǒng)n 實例 :– 英國的 BACS系統(tǒng)– 美國的 ACH系統(tǒng)– 香港的 Autopay系統(tǒng)– 日本的 Zengin系統(tǒng)實時單筆清算系統(tǒng)n 款項在收付款行之間進行單筆清算n 為消除結(jié)算風(fēng)險而設(shè)計n 參加成員之間沒有日間風(fēng)險n 收款更加快捷，但價格比較昂貴實時單筆清算系統(tǒng)n 實例 :– 英國的 CHAPS系統(tǒng)– 美國的 Fedwire系統(tǒng)– 香港的 CHATS系統(tǒng)– 日本的 BOJ Net系統(tǒng)混合型清算系統(tǒng)n 結(jié)合了凈額清算系統(tǒng)與實時單筆清算系統(tǒng)的特點，減小了日間風(fēng)險，降低了對風(fēng)險管理的要求n 在凈額的基礎(chǔ)上進行清算，全天分為幾個固定的清算時間區(qū)間混合型清算系統(tǒng)n 實例 :–CHIPS –CLS CLS (Continuous Link Settlement)n 為降低外匯結(jié)算風(fēng)險而設(shè)計–CLS控股集團–CLS國際銀行公司–CLS服務(wù)公司n CLS銀行作為所有參加行共同的清算中介n 清算實時進行改變的驅(qū)動因素n 法規(guī)控制n 業(yè)務(wù)導(dǎo)向 /業(yè)務(wù)拓展n 成本與效率n 環(huán)境的復(fù)雜性n 財資主管的管理水平 財資管理網(wǎng)上資源TREASURYMANAGEMENTINTERNATIONAL第二部分財資管理集中化與全球資金管理Applied Cash Management Course Brian Young CCF Cash Management Training全球資金管理的定義“ 在全球或地區(qū)性 范圍內(nèi)控制資金的流動和風(fēng)險，對資金和相關(guān)的資源進行有效的計劃，管理和監(jiān)控，以達到最大程度降低成本，增加回報的目的。國公司。 一月 21一月 2122:33:2522:33:25January 25, 2023n 1他 鄉(xiāng) 生白 發(fā) ，舊國 見 青山。 一月 2122:33:2522:33Jan2125Jan21n 1世 間 成事，不求其 絕對圓滿 ，留一份不足，可得無限完美。 一月 21一月 21Monday, January 25, 2023n 閱讀 一切好 書 如同和 過 去最杰出的人 談話 。 2023/1/25 22:33:2522:33:2525 January 2023n 1一個人即使已登上 頂 峰，也仍要自 強 不息。 一月 2122:33:2522:33Jan2125Jan21n 1越是無能的人，越喜 歡 挑剔 別 人的 錯 兒。 一月 21一月 2122:33:2522:33:25January 25, 2023n 1意志 堅 強 的人能把世界放在手中像泥 塊 一 樣 任意揉捏。 。帳戶信息的大型跨國企業(yè)。– 人事（工資，文件記錄，培訓(xùn)，福利 / 報銷 )– 財務(wù) / 會計（應(yīng)收 /應(yīng)付，月結(jié)帳）– 信息技術(shù) (咨詢熱線 )– 將集團內(nèi)部不同的商業(yè)個體作為客戶n 服務(wù)質(zhì)量協(xié)議n 服務(wù)質(zhì)量回顧與審定建立財資管理集中化體制公司總部及操作單位服務(wù)共享中心人力資源及工資管理服務(wù)共享中心應(yīng)付帳款管理服務(wù)共享中心銷售及信用管理專門服務(wù)共享中心服務(wù)服務(wù) 共共 享中心的種類和架構(gòu)享中心的種類和架構(gòu)全球性日本中國英國 服務(wù)共享中心美國 香港服務(wù)共享中心歐洲服務(wù)共享中心亞太區(qū)服務(wù)共享中心北美公司總部地區(qū)性服務(wù)共享中心的益處n 節(jié)約成本n 操作步驟的標(biāo)準化n 數(shù)據(jù)信息的一致性和準確性– 如與一套功能強大的 ERP系統(tǒng)相匹配，能夠即時得到最新，最有價值的信息n 專門人才的集中和培訓(xùn)n 使業(yè)務(wù)部門集中精力發(fā)展業(yè)務(wù)，提高效率n 發(fā)票處理中心 (Reinvoicing Center)– 集團內(nèi)部的一家可管理操作所有集團內(nèi)外貿(mào)易往來的獨立子公司– 首先是家可控制流動資金和短期資本需求的貿(mào)易公司– 集中風(fēng)險管理n 信用 , 匯率 , 利率及由此產(chǎn)生的其它風(fēng)險建立財資管理集中化體制建立財資管理集中化體制子公司 A(新加坡 )子公司 B(澳大利亞 )第三方公司(香港 )開據(jù)發(fā)票 交易貨物銀行匯兌交易 發(fā)票處理中心發(fā)票處理中心開據(jù)發(fā)票 交易貨物 新幣付款匯兌交易 銀行新幣付款子公司 A(新加坡 )子公司 B(澳大利亞 )第三方公司(香港 )發(fā)票處理中心港幣付款開據(jù)發(fā)票 供 貨澳幣付款銀行匯兌交易 發(fā)票處理中心開據(jù)發(fā)票 開據(jù)發(fā)票 供 貨新幣付款n 主要的優(yōu)點 :– 可集中管理集團內(nèi)外貿(mào)易往來的匯兌交易– 通過擔(dān)保遠期交易的匯率，預(yù)知固定的本幣成本– 可控制集團內(nèi)外的資金流程，包括付款的先后n 主要的弱點 : – 設(shè)立的成本高– 設(shè)立難度大發(fā)票處理中心第三部分財資管理部門與資金管理技術(shù)Applied Cash Management Course Brian Young CCF Cash Management Training 技術(shù)架構(gòu) 業(yè)務(wù)公司銀行市場信息企業(yè)財資管理部EBERPTMSAcc.互聯(lián)網(wǎng)n 與銀行系統(tǒng)連接n 交易與余額報告n 交易指令輸入n 能夠集合交易與信息
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