商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)相關(guān)知識-文庫吧在線文庫
【正文】 信用類保函 1） 投標(biāo)保函 Applicant：投標(biāo)人 Beneficiary：招標(biāo)人 ? 保證如投標(biāo)人在投標(biāo)的有效期內(nèi) ， 撤回該項投標(biāo)或修改原報價 ， 擔(dān)保行將按保函金額賠付招標(biāo)人 。 承諾分為可撤銷承諾和不可撤銷承諾： 可撤銷承諾 指附有客戶在取得貸款前必須履行的特定條款，一旦在銀行承諾期間及實際貸款期間發(fā)生客戶信用等級降低的情況，或客戶沒有履行特定條款，則銀行可以撤銷該項承諾。 根據(jù)這種承諾，客戶可以在協(xié)議期限內(nèi)用自己的名義以不高于預(yù)定利率的水平發(fā)行短期票據(jù) (大部分為 3到 6個月 )籌集資金，短期票據(jù)循環(huán)發(fā)行，從而以短期融資的低成本提供中期的資金使用便利。 2 1000 000 = 5000 買入 FRA得利： （ 7% — %）247。 產(chǎn)生的條件 :交易者的籌資成本存在差異 。 看跌期權(quán) ，它賦予期權(quán)購買者在規(guī)定時期內(nèi)按規(guī)定價格出售一定數(shù)量的某種特定的金融資產(chǎn)的權(quán)利。 基金托管人應(yīng)為基金開設(shè)獨立的基金資產(chǎn)帳戶，負(fù)責(zé)款項收付、資金劃拔、證券清算、分紅派息等，所有這些，基金托管人都是按照基金管理人的指令行事，而基金管理人的指令也必須通過基金托管人來執(zhí)行。 01:11:2401:11:2401:11Sunday, February 26, 2023 ? 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 01:11:2401:11:2401:112/26/2023 1:11:24 AM ? 1成功就是日復(fù)一日那一點點小小努力的積累。 上午 1時 11分 24秒 上午 1時 11分 01:11: ? 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 2023年 2月 上午 1時 11分 :11February 26, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 01:11:2401:11:2401:11Sunday, February 26, 2023 ? 1知人者智，自知者明。 2023年 2月 26日星期日 上午 1時 11分 24秒 01:11: ? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 2023年 2月 上午 1時 11分 :11February 26, 2023 ? 1行動出成果，工作出財富。 保管箱費用 ?中國銀行：按年費計算，進口大、中、小分別為 800元、 500元、 300元；國產(chǎn)大、中、小分別為 600元、 400元、 250元； ?中國農(nóng)業(yè)銀行 :保管箱根據(jù)大小可分 A~G共七種規(guī)格，費用可以根據(jù)月、年來計算，費用從 60元到 4000元不等； 謝 謝 :11:2401:1101::11 01:1101:11::11:24 2023年 2月 26日星期日 1時 11分 24秒 ? 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 利率期權(quán) —— 買方在支付了期權(quán)費后即取得在合約有效期內(nèi)或到期時以一定的利率買入或賣出一定面額的利率工具的權(quán)利。 甲公司 乙公司 優(yōu)勢比較 資信級別 互換前 固定利率成本 浮動利率成本 互換后 乙為甲支付利息 甲為乙支付利息 互換后的實際籌資成本 以同樣方式籌資的成本 節(jié)約的成本 AAA 10% LIBOR+% LIBOR % LIBOR+% % BBB 11． 2% LIBOR+% 10． 2% % % % % % 甲公司和乙公司的利率互換交易 2）貨幣互換 雙方同意按照一定的匯率交換一定數(shù)量的兩種貨幣，在協(xié)議到期時，雙方按同樣的匯率換回各自的貨幣。 2) 利率期貨：由交易雙方訂立的 ， 約定在未來某日期以成交時確定的價格交收一定數(shù)量的某種利率相關(guān)商品的標(biāo)準(zhǔn)化契約 。 種類 （ 1）遠(yuǎn)期利率協(xié)議（ Forward Rate Agreements，以下通稱為 FRA），是交易雙方約定在未來某個時點交換未來某個期限內(nèi)一定本金基礎(chǔ)上的協(xié)定利率與參照利率利息差額的合約。 交易程序 ?借款人向銀行提出貸款承諾申請 ?銀行審核、審批客戶提供的材料 ?簽訂貸款承諾合同 ?借款人按期繳納傭金和利息并償還本金 二、回購協(xié)議 指商業(yè)銀行在出售證券等金融資產(chǎn)時簽訂協(xié)議，約定在一定期限后按約定價格購回所賣證券，以獲得即時可用資金的交易方式。 (六 )維修保函 Applicant: 承包人 Beneficiary: 工程業(yè)主 ? 保證：在工程質(zhì)量與合同規(guī)定不符 ， 而承包人又不能維修時 ， 擔(dān)保行按保函金額賠付業(yè)主 ， 以彌補其所受損失 。如果委托人違約，擔(dān)保銀行保證履行委托人的責(zé)任。 ? 開證行同意申請，并開立備用信用證。 按使用對象劃分，可分為單位卡和個人卡。 為客戶提供支票受托無條件支付的結(jié)算服務(wù) 收費項目 適用客戶 收費標(biāo)準(zhǔn) 項目功能 信件查詢 對公客戶 手續(xù)費： /筆 另收取郵電費，郵費：普通 /筆，快件 /筆 以信件查詢方式為客戶提供查詢服務(wù) 電報查詢 對公客戶 手續(xù)費： /筆 另收取郵電費，電報費：普通 /筆，加急 /筆 以電報查詢方式為客戶提供查詢服務(wù) 收費項目 適用客戶 收費標(biāo)準(zhǔn) 項目功能 信件退匯 個人和對公客戶 手續(xù)費： /筆 另收取郵電費，郵費：普通 /筆，快件 /筆 以信件退匯方式為客戶提供退匯服務(wù) 電報退匯 個人和對公客戶 手續(xù)費： /筆 另收取郵電費，電報費：普通 /筆，加急 /筆 以電報退匯方式為客戶提供退匯服務(wù) 收費項目 適用客戶 收費標(biāo)準(zhǔn) 項目功能 未在銀行開戶的個人匯款和辦理銀行匯票 個人客戶 手續(xù)費： 5000元以下按票面金額 1%收取，不足 1元的收取 1元，5000元（含）以上按50元 /筆收取 為客戶提供匯款及簽發(fā)銀行匯票等相關(guān)服務(wù) 符合掛失規(guī)定的匯票、本票、支票 個人和對公客戶 手續(xù)費：按票面金額%收取，不足 5元，收取 5元。
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